時(shí)間：2023-09-24 15:54:44
導(dǎo)語：在風(fēng)險(xiǎn)因素的識(shí)別和評(píng)估的撰寫旅程中，學(xué)習(xí)并吸收他人佳作的精髓是一條寶貴的路徑，好期刊匯集了九篇優(yōu)秀范文，愿這些內(nèi)容能夠啟發(fā)您的創(chuàng)作靈感，引領(lǐng)您探索更多的創(chuàng)作可能。
關(guān)鍵詞：風(fēng)險(xiǎn)投資 項(xiàng)目 風(fēng)險(xiǎn)因素
一、風(fēng)險(xiǎn)投資項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)
風(fēng)險(xiǎn)投資也稱創(chuàng)業(yè)投資。風(fēng)險(xiǎn)投資項(xiàng)目即風(fēng)險(xiǎn)投資支持的對(duì)象，風(fēng)險(xiǎn)投資項(xiàng)目從本質(zhì)上與其他投資項(xiàng)目沒多大區(qū)別。風(fēng)險(xiǎn)投資項(xiàng)目是現(xiàn)代科技日新月異發(fā)展的產(chǎn)物，由于其資金來源與投資對(duì)象的特殊性，其特點(diǎn)是大多沒有抵押和擔(dān)保，大多是面向高新技術(shù)，高風(fēng)險(xiǎn)與高收益并存，金融與科技、資金與管理相結(jié)合，投資大但流動(dòng)性很小的中長期投資，信息不對(duì)稱，是一種積極的投資，通常是一種投資組合或者聯(lián)合投資的高風(fēng)險(xiǎn)投資。
風(fēng)險(xiǎn)投資項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)研究的意義在于它是風(fēng)險(xiǎn)投資理論探索的需要，它可以幫助投資者從專業(yè)的角度出發(fā)，防范因投資而帶來的風(fēng)險(xiǎn)和危機(jī)，指導(dǎo)風(fēng)險(xiǎn)投資家作出正確的投資決策，依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)投資風(fēng)險(xiǎn)的系統(tǒng)特征進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估和防范的理論研究，可以增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)投資機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，為分析和防范其風(fēng)險(xiǎn)提供有效工具，幫助風(fēng)險(xiǎn)投資機(jī)構(gòu)建立風(fēng)險(xiǎn)防范系統(tǒng)；風(fēng)險(xiǎn)投資是推動(dòng)國家經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重要力量，是角逐世界經(jīng)濟(jì)舞臺(tái)的需要，產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整、經(jīng)濟(jì)增長方式改變的需要，健全科技投資體制的需要，對(duì)我國的風(fēng)險(xiǎn)投資事業(yè)以及高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)化發(fā)展都有十分重要的意義。
對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的認(rèn)識(shí)是一個(gè)逐步深化的過程，風(fēng)險(xiǎn)因素的識(shí)別方法可歸納為利用不同的方法來識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)，從風(fēng)險(xiǎn)不同類型來識(shí)別投資風(fēng)險(xiǎn)，將投資項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型化、程序化、定量化，運(yùn)用公式和模式對(duì)項(xiàng)目效率及風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，做到事前充分的信息搜集和審慎的研究評(píng)估，只有這樣方可預(yù)測可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)，事先防范，將投資風(fēng)險(xiǎn)度降低。國內(nèi)外關(guān)于投資風(fēng)險(xiǎn)問題的研究方法主要有實(shí)證分析法、規(guī)范分析法、比較研究法和案例研究法。
作為風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估及防范機(jī)制的建設(shè)，風(fēng)險(xiǎn)投資項(xiàng)目還存在以下問題：研究內(nèi)容系統(tǒng)性不夠，缺乏對(duì)風(fēng)險(xiǎn)投資的各個(gè)主體如投資者、風(fēng)險(xiǎn)投資機(jī)構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)投資項(xiàng)目等面臨風(fēng)險(xiǎn)的系統(tǒng)研究。有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)因素對(duì)投資績效的影響基本上處于理論探討和定性研究的階段，還停留在介紹和探討風(fēng)險(xiǎn)因素研究意義上，現(xiàn)存的不同類型的識(shí)別方法、評(píng)估指標(biāo)及防范措施，主觀色彩濃厚，缺少跟蹤研究，其信度、效度還將經(jīng)受考驗(yàn)。對(duì)風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)性特征較少反映，缺乏從大量的調(diào)查樣本中尋找規(guī)律，風(fēng)險(xiǎn)控制手法相對(duì)單一。因此，有必須采用科學(xué)規(guī)范的研究方法分析風(fēng)險(xiǎn)投資風(fēng)險(xiǎn)，有助于對(duì)風(fēng)險(xiǎn)投資風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、防范理論的發(fā)展。
二、風(fēng)險(xiǎn)投資項(xiàng)目中風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生
傳統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)是指人們進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)投資遭到損失的可能性及程度，項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)機(jī)制是項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生、發(fā)展、轉(zhuǎn)移、分散的機(jī)能與規(guī)律。其宏觀機(jī)制是投資風(fēng)險(xiǎn)的外源性機(jī)制，微觀機(jī)制是投資風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)源性機(jī)制，其運(yùn)行機(jī)制即指從項(xiàng)目選擇、項(xiàng)目組織、項(xiàng)目激勵(lì)等運(yùn)行的角度作用于投資的風(fēng)險(xiǎn)，動(dòng)態(tài)機(jī)制從時(shí)間與過程的角度作用于投資的風(fēng)險(xiǎn)。
利用分類手段能夠揭示風(fēng)險(xiǎn)的屬性，它分為以下幾種類型： 根據(jù)控制角度分為系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)；根據(jù)項(xiàng)目系統(tǒng)要素分環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)、結(jié)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)和行為主體風(fēng)險(xiǎn)；根據(jù)對(duì)目標(biāo)的影響分為工期風(fēng)險(xiǎn)、費(fèi)用風(fēng)險(xiǎn)、質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、信譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)等；根據(jù)系統(tǒng)開發(fā)進(jìn)程分為：分析階段風(fēng)險(xiǎn)、設(shè)計(jì)階段風(fēng)險(xiǎn)、開發(fā)階段風(fēng)險(xiǎn)、實(shí)施階段風(fēng)險(xiǎn)和系統(tǒng)轉(zhuǎn)化階段風(fēng)險(xiǎn)等；根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)來源分成內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)和外部風(fēng)險(xiǎn)；根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)可分為自然風(fēng)險(xiǎn)、人為風(fēng)險(xiǎn)；根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的損失程度和概率大小可劃分為主要風(fēng)險(xiǎn)和次要風(fēng)險(xiǎn)；根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生結(jié)果劃分為純粹風(fēng)險(xiǎn)和投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)投資項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的特征是風(fēng)險(xiǎn)的高概率性、風(fēng)險(xiǎn)管理調(diào)整的頻繁性、風(fēng)險(xiǎn)出現(xiàn)的規(guī)律性、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的可控制性和風(fēng)險(xiǎn)與收益的辯證統(tǒng)一性。
風(fēng)險(xiǎn)投資項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因分為主觀原因和客觀原因。主要是指信息不充分所導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)，它包括項(xiàng)目的組織結(jié)構(gòu)與業(yè)務(wù)流程缺陷所導(dǎo)致的組織型風(fēng)險(xiǎn)、項(xiàng)目人員素質(zhì)及知識(shí)結(jié)構(gòu)的不合理導(dǎo)致素質(zhì)型風(fēng)險(xiǎn)、項(xiàng)目的定位不準(zhǔn)所導(dǎo)致的職能型風(fēng)險(xiǎn)；客觀原因主要是指外部環(huán)境的異常變化或市場發(fā)育不成熟給風(fēng)險(xiǎn)投資項(xiàng)目帶來的風(fēng)險(xiǎn)。政策法規(guī)不夠健全帶來的風(fēng)險(xiǎn)、現(xiàn)有的風(fēng)險(xiǎn)資本市場缺乏風(fēng)險(xiǎn)資本的有效退出機(jī)制風(fēng)險(xiǎn)、采用技術(shù)或技術(shù)的集合的不確定性風(fēng)險(xiǎn)，因此，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)必須上升到系統(tǒng)性的結(jié)構(gòu)層面上。
風(fēng)險(xiǎn)投資風(fēng)險(xiǎn)影響因素一般可歸納為：
戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)因素。指項(xiàng)目的長期戰(zhàn)略目標(biāo)和內(nèi)外部環(huán)境的適應(yīng)性對(duì)今后項(xiàng)目的生存和發(fā)展的影響，它包括決策因素（判斷和決策失誤程度，意識(shí)因素和精神素質(zhì)，特別是風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，信息因素）、政策法律因素（政策因素、法律因素和環(huán)境因素）其中環(huán)境方面的風(fēng)險(xiǎn)因素主要體現(xiàn)為宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、投資環(huán)境因素和退出因素。
生產(chǎn)及市場風(fēng)險(xiǎn)因素。它包括管理因素（即管理團(tuán)隊(duì)結(jié)構(gòu)的合理性及人員配置合理性，企業(yè)文化），生產(chǎn)因素（原材料、能源供應(yīng)及價(jià)格狀況，中試風(fēng)險(xiǎn)因素，生產(chǎn)技術(shù)人員情況，批量生產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)以及外部企業(yè)與本項(xiàng)目的協(xié)作情況），技術(shù)因素（技術(shù)的先進(jìn)性、技術(shù)的可替代性、技術(shù)壽命的不確定性、技術(shù)可行性風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)成功的不確定性、技術(shù)的適用性、知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)和配套技術(shù)的不確定性）、市場因素（市場需求因素、市場的接受能力、接受時(shí)間、市場進(jìn)入障礙、產(chǎn)品競爭能力）；
項(xiàng)目融資風(fēng)險(xiǎn)因素。融資風(fēng)險(xiǎn)方面的因素可分為資金供應(yīng)、財(cái)務(wù)狀況及資金成本三個(gè)方面。主要是指項(xiàng)目資金不能適時(shí)供應(yīng)，或者經(jīng)營狀況不佳（或風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生）時(shí)得不到風(fēng)險(xiǎn)基金持續(xù)不斷支持，或者是獲得資金支持的代價(jià)太高，或者周轉(zhuǎn)困難、支付不靈等而導(dǎo)致項(xiàng)目失敗的可能性。
人因風(fēng)險(xiǎn)因素。領(lǐng)導(dǎo)者因素（因素、道德因素）、員工因素和政府的因素應(yīng)積極采取防范措施予以清除不利因素。
三、風(fēng)險(xiǎn)投資項(xiàng)目關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)因素的識(shí)別
風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別（Risk工dentificati。n）是指對(duì)尚未發(fā)生的、潛在的以及客觀存在的各種風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行系統(tǒng)地、連續(xù)地預(yù)測、識(shí)別、推斷和歸納，并分析產(chǎn)生事故原因的過程。必須采取有效方法和途徑識(shí)別項(xiàng)目所面臨的以及潛在的各種風(fēng)險(xiǎn)。
項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的原則必須滿足以下條件，即注重歷史數(shù)據(jù)，杜絕憑直覺管理，持續(xù)的風(fēng)險(xiǎn)管理思想，獨(dú)特的效果評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)，識(shí)別的不完全性。
必須要將定性分析與定量分析有機(jī)結(jié)合，充分利用已有的項(xiàng)目開發(fā)經(jīng)驗(yàn)，建立風(fēng)險(xiǎn)投資項(xiàng)目中風(fēng)險(xiǎn)因素結(jié)構(gòu)方程模型，促進(jìn)投資決策的科學(xué)化和規(guī)范化進(jìn)程，達(dá)到隱形直覺管理的最大成效，有利于提高項(xiàng)目投資的成功率，另外，保險(xiǎn)是最佳的回避風(fēng)險(xiǎn)的方法，能更有效地發(fā)揮風(fēng)險(xiǎn)投資在國民經(jīng)濟(jì)中的作用。從數(shù)據(jù)收集、變量度量和分析方法角度采用風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法，并使用風(fēng)險(xiǎn)因素與投資績效關(guān)系的概念模型來進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)因素的識(shí)別，從而有效地促進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)投資。
四、風(fēng)險(xiǎn)投資項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估與防范
風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估也稱風(fēng)險(xiǎn)衡量或度量，它是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)投資某一特定風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性及風(fēng)險(xiǎn)損失的程度進(jìn)行估計(jì)和度量。風(fēng)險(xiǎn)定性評(píng)估方法是一種典型的模糊評(píng)估方法，快速地對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行估計(jì)并采取防范措施。應(yīng)從項(xiàng)目生命周期的角度研究項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的整體情況，應(yīng)從風(fēng)險(xiǎn)管理過程的角度研究項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，應(yīng)從方法加大對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法的研究。
風(fēng)險(xiǎn)投資項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的防范在于建立風(fēng)險(xiǎn)管理防范體系，進(jìn)行項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃內(nèi)容和編制，并構(gòu)建動(dòng)態(tài)防范體系，以及進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制。強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理與培訓(xùn)，建立專門的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)和專職的風(fēng)險(xiǎn)管理人員，事先做好防范措施，使項(xiàng)目避免和降低技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)帶來的損失。
參考文獻(xiàn)：
[1]蔡莉，熊文.我國風(fēng)險(xiǎn)資本市場的特殊性分析.科學(xué)學(xué)與科學(xué)技術(shù)管理，2003.7
關(guān)鍵詞地票制度; 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估; 重慶
中圖分類號(hào)F301文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼A文章編號(hào)1002-2104（2012）07-0156-06doi:103969/jissn1002-2104201207025
2008年重慶成立農(nóng)村土地交易所，開展地票交易以來，其地票制度的運(yùn)行及其相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)一直受到專家和學(xué)者的廣泛關(guān)注。程世勇通過實(shí)證檢驗(yàn)制度約束和流轉(zhuǎn)的制度成本及福利損失，分析了短期內(nèi)農(nóng)村建設(shè)用地入市的雙重制度風(fēng)險(xiǎn)［1］；尹珂等以重慶農(nóng)村土地交易所實(shí)施地票交易制度的實(shí)際素材為依據(jù)，分析出重慶地票制度存在交易主體缺乏，價(jià)格的形成機(jī)制不健全，收益分配存在難題等問題［2］；汪暉等認(rèn)為地票的很多方面現(xiàn)在看來還不完全具有土地發(fā)展權(quán)交易的市場屬性，而地票落地方式所存在的系統(tǒng)性法律風(fēng)險(xiǎn)［3］；黃忠從地票的產(chǎn)生、交易、落地三個(gè)環(huán)節(jié)分析了地票存在的風(fēng)險(xiǎn)，認(rèn)為地票交易存在收益分配不合理、受競購方影響、地票持有者權(quán)利保障、建設(shè)用地指標(biāo)的“雙軌制”等風(fēng)險(xiǎn)［4］；張鵬等認(rèn)為地票交易的擴(kuò)大存在著導(dǎo)致城鄉(xiāng)區(qū)域間經(jīng)濟(jì)發(fā)展的“馬太效應(yīng)”問題以及面臨地票的供給困境、地票模式中的登記問題等［5］。從目前來看，對(duì)地票制度風(fēng)險(xiǎn)的研究主要涉及到三個(gè)方面：從制度設(shè)計(jì)上探索地票交易的行為風(fēng)險(xiǎn)、從法律研究角度探討地票制度的法律性質(zhì)及風(fēng)險(xiǎn)以及從經(jīng)濟(jì)學(xué)角度探討地票交易中各利益主體的利益分配風(fēng)險(xiǎn)。當(dāng)前對(duì)地票制度風(fēng)險(xiǎn)的探索，多是主觀性的感性認(rèn)識(shí)，側(cè)重于地票制度中單方面的進(jìn)行考慮，沒有從系統(tǒng)、全面的角度進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評(píng)估，缺乏定量評(píng)價(jià)。針對(duì)當(dāng)前地票制度風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的缺失，本文將層次分析法和模糊風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)法對(duì)地票制度風(fēng)險(xiǎn)因素權(quán)重和等級(jí)值分別進(jìn)行評(píng)價(jià)，最后采用綜合評(píng)價(jià)法確定地票制度系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。
1評(píng)估思路
風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是指在風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生之前或之后（但還沒有結(jié)束），該事件給人們的生活、生命、財(cái)產(chǎn)等各個(gè)方面造成的影響和損失的可能性進(jìn)行定性定量評(píng)估的工作［6］。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估主要涉及到兩個(gè)方面：一是事件發(fā)生的可能性；二是事件發(fā)生造成的損失。針對(duì)地票制度存在的風(fēng)險(xiǎn)，首先對(duì)地票制度風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行識(shí)別，并作出相應(yīng)的經(jīng)驗(yàn)判斷，再對(duì)地票制度風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性采用層次分析法進(jìn)行評(píng)估，對(duì)地票制度風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的等級(jí)值采用模糊評(píng)價(jià)法，最后建立地票制度風(fēng)險(xiǎn)綜合評(píng)價(jià)模型。評(píng)估思路如圖1所示。
圖1地票制度風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估思路圖
Fig.1Risk assessment of land tickets system
2地票制度風(fēng)險(xiǎn)因素分析
2.1地票制度風(fēng)險(xiǎn)因素識(shí)別
2.1.1地票制度風(fēng)險(xiǎn)因素識(shí)別原則
地票作為一種新生事物，準(zhǔn)確地識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)是十分重要的。只有通過風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別，才能進(jìn)一步在此基礎(chǔ)上尋求風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的條件因素，為客觀評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)大小，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理決策服務(wù)。地票制度風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別應(yīng)遵循系統(tǒng)性、動(dòng)態(tài)性和全程性原則。
2.1.2地票制度風(fēng)險(xiǎn)因素識(shí)別方法
地票制度風(fēng)險(xiǎn)因素采用DSP制度風(fēng)險(xiǎn)研究技術(shù)體系進(jìn)行識(shí)別。DSP是一個(gè)系統(tǒng)的、全過程的制度風(fēng)險(xiǎn)研究技術(shù)體系，它通過文獻(xiàn)研究（Document study）在時(shí)間維度上串聯(lián)各階段發(fā)展背景下的研究成果，再利用社會(huì)調(diào)查（Social survey）增加當(dāng)前研究的現(xiàn)實(shí)性基礎(chǔ)，最后通過政策比較（Policy comparison），發(fā)現(xiàn)研究主體與原有制度建設(shè)目標(biāo)是否相適，實(shí)現(xiàn)全周期、全方位的風(fēng)險(xiǎn)動(dòng)態(tài)研究。通過文獻(xiàn)研究，檢索出當(dāng)前地票制度風(fēng)險(xiǎn)文獻(xiàn)研究結(jié)果（見表1）；采用社會(huì)調(diào)查，了解掌握地票制度開展的基本情況和主要問題（見表2）；將地票制度與原有政策進(jìn)行比較研究，可以看出地票制度在原有制度創(chuàng)新的基礎(chǔ)上也存在一定風(fēng)險(xiǎn)和約束（見表3）。
陳曉軍等：重慶地票制度風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估研究中國人口·資源與環(huán)境2012年第7期2.2地票制度風(fēng)險(xiǎn)因素評(píng)價(jià)
采用DSP制度風(fēng)險(xiǎn)研究技術(shù)體系進(jìn)行識(shí)別并篩選，發(fā)現(xiàn)地票制度的風(fēng)險(xiǎn)主要包括：對(duì)耕地保護(hù)風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)國家宏觀調(diào)控的風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)房地產(chǎn)市場的風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)欠發(fā)達(dá)地票用地保障的風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)農(nóng)民權(quán)益保護(hù)的風(fēng)險(xiǎn)。
2.2.1耕地保護(hù)風(fēng)險(xiǎn)
(1)對(duì)耕地占補(bǔ)平衡的影響。地票產(chǎn)生環(huán)節(jié)復(fù)墾的
表1地票制度風(fēng)險(xiǎn)文獻(xiàn)研究結(jié)果
Tab1Ticket system risk literature research results
風(fēng)險(xiǎn)歸類
Risk classified文獻(xiàn)檢索結(jié)果
Literature research result耕地保護(hù)的風(fēng)險(xiǎn)9農(nóng)民權(quán)益保護(hù)的風(fēng)險(xiǎn)12對(duì)房地產(chǎn)市場沖擊的風(fēng)險(xiǎn)4遠(yuǎn)郊區(qū)發(fā)展用地保障的風(fēng)險(xiǎn)5
表2社會(huì)調(diào)查風(fēng)險(xiǎn)分析
Tab2Risk analysis of social survey
調(diào)查對(duì)象
Survey object調(diào)查方法
Survey
第一章
總則
第一條
為加強(qiáng)大洼恒豐村鎮(zhèn)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理，及時(shí)識(shí)別、系統(tǒng)分析經(jīng)營活動(dòng)中與實(shí)現(xiàn)內(nèi)部控制目標(biāo)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，合理確定風(fēng)險(xiǎn)承受度和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略，根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)和《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》等的有關(guān)規(guī)定，結(jié)合我行實(shí)際情況，制訂本制度。
第二條
本制度所稱風(fēng)險(xiǎn)是指我行經(jīng)營活動(dòng)中與我行實(shí)現(xiàn)內(nèi)部控制目標(biāo)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，包括信息風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)等。
本制度所稱風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是指通過對(duì)基于事實(shí)的信息進(jìn)行分析，就如何處理特定風(fēng)險(xiǎn)以及如何選擇風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略進(jìn)行科學(xué)決策。
第二章
組織機(jī)構(gòu)及職責(zé)
第三條
各部門為我行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估管理工作的責(zé)任機(jī)構(gòu)，具體職責(zé)：
(一）對(duì)我行經(jīng)營活動(dòng)中的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別；
(二)
對(duì)識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，辨識(shí)評(píng)估出風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)并將中、高風(fēng)險(xiǎn)以書面形式上報(bào)我行管理層，上報(bào)內(nèi)容應(yīng)包括：風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生地、發(fā)生原因、可能造成的損失和影響、擬采取的應(yīng)對(duì)措施等。
(三)
執(zhí)行審批后的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)預(yù)案，并及時(shí)反饋風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)、解決結(jié)果；
(四)
對(duì)識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)控，發(fā)生變化時(shí)重新評(píng)估，并根據(jù)新辨識(shí)評(píng)估的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行相應(yīng)的處理；
(五)
年中、年度對(duì)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估管理工作進(jìn)行總結(jié)。
第四條
我行企劃部門為我行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估管理工作的組織機(jī)構(gòu)，具體職責(zé)：
（一）負(fù)責(zé)制定我行的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方案；
（二）負(fù)責(zé)組建風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作小組；
（三）負(fù)責(zé)審核風(fēng)險(xiǎn)清單、應(yīng)對(duì)預(yù)案；
（四）擬定我行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告，上報(bào)我行管理層。
（五）負(fù)責(zé)建立經(jīng)營環(huán)境監(jiān)控體系，切實(shí)監(jiān)控并記錄內(nèi)、外部經(jīng)營環(huán)境和條件的變化，以修正風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估。
（六）負(fù)責(zé)建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)體系，要求各具體部門定期提供數(shù)據(jù)，進(jìn)行指標(biāo)分析；
對(duì)于超過風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警值的指標(biāo)，應(yīng)確定相應(yīng)的整改措施。
第五條
財(cái)務(wù)部門的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
（一）負(fù)責(zé)建立流程識(shí)別和應(yīng)對(duì)會(huì)計(jì)法規(guī)、準(zhǔn)則、制度的變化，評(píng)估對(duì)會(huì)計(jì)信息的影響。
（二）負(fù)責(zé)建立溝通渠道和流程參與我行業(yè)務(wù)操作流程的變化，評(píng)估對(duì)會(huì)計(jì)核算的影響。
第六條
我行管理層主要職責(zé)為：
（一）審定我行各部門風(fēng)險(xiǎn)管理工作職責(zé)；
（二）批準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)預(yù)案；
（三）研究、確定我行重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)及應(yīng)對(duì)預(yù)案；
（四）審定內(nèi)部審計(jì)部門提交的我行風(fēng)險(xiǎn)管理方面的報(bào)告，并報(bào)董事會(huì)審議。
第七條
董事會(huì)負(fù)責(zé)審議我行管理層提交的我行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告報(bào)告，批準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)管理其他重大事項(xiàng)。
第三章
風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的頻率
第八條
風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估每年至少進(jìn)行一次，并根據(jù)實(shí)際需要增加評(píng)估的頻率。
第九條
當(dāng)出現(xiàn)下述情況時(shí)，應(yīng)考慮重新進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：
（一）企業(yè)經(jīng)營模式發(fā)生重大變動(dòng)；
（二）企業(yè)所使用的信息技術(shù)發(fā)生重大變動(dòng)；
（三）關(guān)鍵人員變動(dòng)；
（四）企業(yè)所適用的會(huì)計(jì)準(zhǔn)則發(fā)生重大變動(dòng)；
（五）購并的發(fā)生、金融工具的使用等等涉及到復(fù)雜的會(huì)計(jì)處理要求的事項(xiàng)發(fā)生；
（六）其他。
第四章
控制目標(biāo)的設(shè)定和傳達(dá)
第十條
企業(yè)董事會(huì)應(yīng)當(dāng)按照戰(zhàn)略目標(biāo)，設(shè)定相關(guān)的經(jīng)營目標(biāo)、財(cái)務(wù)報(bào)告目標(biāo)、合規(guī)性目標(biāo)與資產(chǎn)安全完整目標(biāo)，并根據(jù)設(shè)定的目標(biāo)合理確定企業(yè)整體風(fēng)險(xiǎn)承受能力和具體業(yè)務(wù)層次上的可接受的風(fēng)險(xiǎn)水平。
第十一條
我行董事會(huì)應(yīng)定期更新和修正我行的戰(zhàn)略目標(biāo)、經(jīng)營目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)；
第十二條
我行管理層應(yīng)向各部門清晰傳達(dá)了我行的戰(zhàn)略目標(biāo)、經(jīng)營目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)（如通過工作準(zhǔn)備會(huì)等），并進(jìn)行目標(biāo)分解。
第十三條
我行企劃部負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方案的制訂，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方案須經(jīng)我行總經(jīng)理辦公會(huì)審批后執(zhí)行，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作由企劃部組建風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估小組負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的具體工作。
第五章
風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別
第十四條
我行各部門應(yīng)當(dāng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方案的要求，全面系統(tǒng)持續(xù)地收集相關(guān)信息，結(jié)合實(shí)際情況，及時(shí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，準(zhǔn)確識(shí)別與實(shí)現(xiàn)控制目標(biāo)相關(guān)的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)和外部風(fēng)險(xiǎn)。
第十五條
我行各部門在進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別時(shí)，可以采取座談?dòng)懻?、問卷調(diào)查、案例分析、咨詢專業(yè)機(jī)構(gòu)意見等方法識(shí)別相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)因素，特別應(yīng)注意總結(jié)、吸取企業(yè)過去的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)和同行業(yè)的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，加強(qiáng)對(duì)高危性、多發(fā)性風(fēng)險(xiǎn)因素的關(guān)注。
第十六條
各部門及子我行應(yīng)廣泛、持續(xù)不斷地收集與本我行風(fēng)險(xiǎn)和風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)的內(nèi)外部信息，包括歷史數(shù)據(jù)和未來預(yù)測。
第十七條
我行識(shí)別內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)當(dāng)關(guān)注下列因素：
1.董事、監(jiān)事、經(jīng)理及其他高級(jí)管理人員的職業(yè)操守、員工專業(yè)勝任能力等人力資源因素。
2.組織機(jī)構(gòu)、經(jīng)營方式、資產(chǎn)管理、業(yè)務(wù)流程等管理因素。
3.研究開發(fā)、技術(shù)投入、信息技術(shù)運(yùn)用等自主創(chuàng)新因素。
4.財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營成果、現(xiàn)金流量等財(cái)務(wù)因素。
5.營運(yùn)安全、員工健康、環(huán)境保護(hù)等安全環(huán)保因素。
6.其他有關(guān)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)因素。
第十八條
我行識(shí)別外部風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)當(dāng)關(guān)注下列因素：
1.經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、產(chǎn)業(yè)政策、融資環(huán)境、市場競爭、資源供給等經(jīng)濟(jì)因素。
2.法律法規(guī)、監(jiān)管要求等法律因素。
3.安全穩(wěn)定、文化傳統(tǒng)、社會(huì)信用、教育水平、消費(fèi)者行為等社會(huì)因素。
4.技術(shù)進(jìn)步、工藝改進(jìn)等科學(xué)技術(shù)因素。
5.自然災(zāi)害、環(huán)境狀況等自然環(huán)境因素。
6.其他有關(guān)外部風(fēng)險(xiǎn)因素。
第六章
風(fēng)險(xiǎn)分析
第十九條
我行各部門應(yīng)當(dāng)針對(duì)已識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)因素，從風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響程度兩個(gè)方面進(jìn)行分析。企業(yè)應(yīng)當(dāng)根據(jù)實(shí)際情況，針對(duì)不同的風(fēng)險(xiǎn)類別確定科學(xué)合理的定性、定量分析標(biāo)準(zhǔn)。具體如下：
表一：風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性
程度
描述
說明
I
大致確定
事件可能在多數(shù)情況下發(fā)生
II
可能
事件有時(shí)可能發(fā)生
III
可能性不高
事件只在少數(shù)情況下可能發(fā)生
IV
罕見
事件僅在很少的情況下發(fā)生
V
極不可能
事件極少的情況下發(fā)生
表二：
風(fēng)險(xiǎn)的后果或影響
程度
描述
說明
1
微不足道
沒有經(jīng)濟(jì)損失
2
輕微
輕微經(jīng)濟(jì)損失
3
中度
可以得到控制，經(jīng)濟(jì)損失不大
4
高度
經(jīng)濟(jì)損失較大
5
災(zāi)難性
經(jīng)濟(jì)損失巨大
第二十條
企業(yè)應(yīng)當(dāng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)分析的結(jié)果，依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)的重要性水平，運(yùn)用專業(yè)判斷，按照風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性大小及其對(duì)企業(yè)影響的嚴(yán)重程度進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排序，確定應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)關(guān)注的重要風(fēng)險(xiǎn)。
風(fēng)險(xiǎn)程度定性分析表
可能性
后果
微不足道
1
輕微
2
中度
3
高度
4
災(zāi)難性
5
大致確定
I
C
C
D
E
E
可能
II
B
C
C
D
E
可能性不高
III
A
B
C
D
E
罕見
IV
A
A
B
C
D
極不可能
V
A
A
B
C
C
注：
E
=
極高；要立刻停止有關(guān)工作，直到風(fēng)險(xiǎn)減低。在風(fēng)險(xiǎn)減低前有關(guān)工作須完全禁止進(jìn)行。
D
=
高風(fēng)險(xiǎn)；要停止有關(guān)工作，直到風(fēng)險(xiǎn)減低。如有關(guān)工作現(xiàn)正在進(jìn)行中，須提供有效監(jiān)控及緊急應(yīng)變程序。
C
=
中等風(fēng)險(xiǎn)；須規(guī)定有關(guān)管理職責(zé)及指引把危害控制，或在可行下進(jìn)一步減低風(fēng)險(xiǎn)，如有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)可能產(chǎn)生嚴(yán)重的危害，應(yīng)作進(jìn)一步危害評(píng)估及加強(qiáng)控制。
B
=
可接受的風(fēng)險(xiǎn)；按正常運(yùn)作程序管理，在不影響成本下可作進(jìn)一步改善。
A
=
微不足道的風(fēng)險(xiǎn)；無須作任何行動(dòng)，按慣常運(yùn)作。
第七章
風(fēng)險(xiǎn)匯總及應(yīng)對(duì)預(yù)案
第二十一條
企業(yè)各部門應(yīng)當(dāng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)分析情況，結(jié)合風(fēng)險(xiǎn)成因、企業(yè)整體風(fēng)險(xiǎn)承受能力和具體業(yè)務(wù)層次上的可接受風(fēng)險(xiǎn)水平，確定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略。風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略主要包括風(fēng)險(xiǎn)回避、風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)、風(fēng)險(xiǎn)管理和風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)經(jīng)營。
第二十二條
我行各部門應(yīng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)分析的結(jié)果編制風(fēng)險(xiǎn)清單，并制訂相應(yīng)的應(yīng)對(duì)預(yù)案，風(fēng)險(xiǎn)清單、應(yīng)對(duì)預(yù)案須報(bào)我行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作小組審核后，報(bào)總經(jīng)理辦公會(huì)審批。
第八章
風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告及執(zhí)行
第二十三條
我行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作小組負(fù)責(zé)編制風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告經(jīng)我行總經(jīng)理辦公會(huì)審核后，報(bào)我行董事會(huì)審議。
第二十四條
風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告應(yīng)包括以下內(nèi)容：1、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的范圍；2、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的方法；3、風(fēng)險(xiǎn)清單；4、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)預(yù)案；
第二十五條
各部門應(yīng)根據(jù)董事會(huì)批準(zhǔn)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告進(jìn)行實(shí)施，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)預(yù)案的執(zhí)行情況進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控，并及時(shí)反饋風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)、解決的執(zhí)行情況。
第二十六條
內(nèi)部審計(jì)部門（或協(xié)同風(fēng)險(xiǎn)管理部門或小組）負(fù)責(zé)定期或不定期檢查具體部門風(fēng)險(xiǎn)控制措施的實(shí)施、整改情況，形成檢查記錄。
第九章
附則
第二十七條
本制度未盡事宜，按國家有關(guān)法律、法規(guī)和我行章程的規(guī)定執(zhí)行；如與國家日后頒布的法律、法規(guī)或經(jīng)合法程序修改后的我行章程相抵觸時(shí)，按國家有關(guān)法律、法規(guī)和我行章程的規(guī)定執(zhí)行，并及時(shí)修訂本制度，報(bào)董事會(huì)審議通過。
第二十八條
本制度由我行董事會(huì)負(fù)責(zé)解釋。
第二十九條
本制度自我行董事會(huì)審議通過之日起實(shí)施。
大洼恒豐村鎮(zhèn)銀行
二〇一五年十月十六日
—
[關(guān)鍵詞] 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)
實(shí)施任何項(xiàng)目都有風(fēng)險(xiǎn)，即在企業(yè)投入相應(yīng)資源后沒有如期實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目目標(biāo)。項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理，就是在項(xiàng)目實(shí)施過程中對(duì)項(xiàng)目可能出現(xiàn)的問題進(jìn)行主動(dòng)而系統(tǒng)的識(shí)別、評(píng)估并及時(shí)采取相應(yīng)的應(yīng)對(duì)措施和行動(dòng)，減少風(fēng)險(xiǎn)帶來的損失。風(fēng)險(xiǎn)管理由風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)三個(gè)部分組成。
一、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別
風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別就是確定風(fēng)險(xiǎn)事件及其來源，是項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理中一項(xiàng)經(jīng)常性的工作。由于風(fēng)險(xiǎn)的不確定性，風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別實(shí)際上只能算是一種預(yù)測分析，是對(duì)可能會(huì)給項(xiàng)目目標(biāo)實(shí)現(xiàn)帶來負(fù)面影響的環(huán)節(jié)和因素所進(jìn)行的假想。目的是做到有備無患，當(dāng)實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)能有效應(yīng)對(duì)。
風(fēng)險(xiǎn)因素可能來自需求、技術(shù)、資金、實(shí)施方等各個(gè)方面，但項(xiàng)目實(shí)施最根本的目標(biāo)是實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目的期望，因此風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別也應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注影響項(xiàng)目期望的因素。同時(shí)在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別過程中，也需要辯證地分析風(fēng)險(xiǎn)因素的負(fù)面效應(yīng)（即風(fēng)險(xiǎn)帶來的威脅）和正面效應(yīng)（即潛在的機(jī)會(huì)）。
具體的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法，主要有：1.調(diào)查問卷法，即事先設(shè)計(jì)相應(yīng)的表格、問卷，然后選取特定的調(diào)查對(duì)象，然后總結(jié)出項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)；另外，詢問項(xiàng)目組成員也非常有幫助，問問他們以前做過的項(xiàng)目里曾發(fā)生過哪些意料不到的問題。2.頭腦風(fēng)暴法，就是由項(xiàng)目小組成員在一起，反復(fù)假設(shè)“如果……，那就會(huì)……”，充分預(yù)測信息化項(xiàng)目中出現(xiàn)的各種情況，從而盡可能多的找出影響項(xiàng)目成功實(shí)施的因素。3.理論分析法，即通過建立數(shù)學(xué)模型等方法從理論上來分析信息化項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)，比如決策樹、敏感性分析、蒙特卡羅模擬等。4.專家判斷法，即請(qǐng)教擅長信息化項(xiàng)目實(shí)施的專家、學(xué)者、教授，經(jīng)驗(yàn)豐富的項(xiàng)目經(jīng)理、實(shí)施顧問等，從理論與實(shí)踐多方面來判斷項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)因素的正面效應(yīng)和負(fù)面效應(yīng)。5.經(jīng)驗(yàn)總結(jié)法，就是借助以往企業(yè)信息化項(xiàng)目實(shí)施的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，來類推、聯(lián)想這個(gè)信息化項(xiàng)目中的風(fēng)險(xiǎn)因素。
二、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估就是估算風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)，估算風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的概率及其后果的大小，以降低項(xiàng)目的不確定性。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估又稱作風(fēng)險(xiǎn)量化，就是比較風(fēng)險(xiǎn)的大小，從而決定是否需要采取相應(yīng)的應(yīng)對(duì)措施。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的方法很多，歸納起來主要包括以下幾種：用風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率來評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性；用風(fēng)險(xiǎn)帶來的損失來評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的嚴(yán)重性；用現(xiàn)有的手段能否控制風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生來評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可控性；用風(fēng)險(xiǎn)影響的地域大小、對(duì)象多少等來評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)影響的范圍；用風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生在項(xiàng)目生命周期的階段來評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的時(shí)間。
實(shí)際項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理過程中，常常用逐項(xiàng)評(píng)分的方法來量化風(fēng)險(xiǎn)的大小，即事先確定評(píng)分的標(biāo)準(zhǔn)，然后由項(xiàng)目小組一起，對(duì)預(yù)先識(shí)別的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)一一打分，然后得出不同風(fēng)險(xiǎn)的大小。
三、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)
針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的結(jié)果，制定相應(yīng)的應(yīng)對(duì)措施去響應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)，就是風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)，其目的是創(chuàng)造機(jī)會(huì)，回避威脅。風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)中，需要對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的正面效應(yīng)（即潛在的機(jī)會(huì)）制定增強(qiáng)措施，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的負(fù)面效應(yīng)（即可能的威脅）制定應(yīng)付方法。對(duì)于不同的風(fēng)險(xiǎn)，需要根據(jù)其重要性、影響大小,以及已經(jīng)確定的處理優(yōu)先次序，采取相應(yīng)的措施加以控制，對(duì)負(fù)面風(fēng)險(xiǎn)的反應(yīng)可以是盡量避免、努力減小或設(shè)法接收。另外，在處理風(fēng)險(xiǎn)時(shí)需要注意應(yīng)對(duì)的“及時(shí)性”和“反復(fù)性”，即在第一時(shí)間對(duì)各種突發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)做出判斷并采取措施；對(duì)已經(jīng)發(fā)生或已經(jīng)得到控制的風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)常進(jìn)行回顧，確保風(fēng)險(xiǎn)能夠得到穩(wěn)定長期的控制。
項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)的措施主要有：1.修正項(xiàng)目目標(biāo)或范圍。盡管有深入的項(xiàng)目調(diào)研和詳盡的項(xiàng)目規(guī)劃，但信息化項(xiàng)目過程中的需求改變常常難以避免，因此為保證項(xiàng)目的實(shí)施效果，對(duì)項(xiàng)目的目標(biāo)或范圍加以必要修正，能夠有效應(yīng)對(duì)項(xiàng)目偏離需求的風(fēng)險(xiǎn)。2.加強(qiáng)培訓(xùn)。加強(qiáng)項(xiàng)目培訓(xùn)能夠提高參與項(xiàng)目的IT人員和業(yè)務(wù)人員甚至管理人員、決策者對(duì)信息化項(xiàng)目的認(rèn)知，對(duì)規(guī)避項(xiàng)目的實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)有良好的效果。3.加長模擬階段的周期。信息化項(xiàng)目中最重要的是信息系統(tǒng)與企業(yè)業(yè)務(wù)流程的結(jié)合，因此加長系統(tǒng)模擬業(yè)務(wù)流程的周期，使之充分適應(yīng)企業(yè)業(yè)務(wù)流程，能夠保證項(xiàng)目對(duì)企業(yè)的適應(yīng)性，從而降低項(xiàng)目的實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)。4.引入第三方咨詢和監(jiān)理。信息化項(xiàng)目初期尤其是剛剛開展信息化項(xiàng)目的企業(yè)，在信息化項(xiàng)目實(shí)施中引入第三方咨詢和監(jiān)理，能夠利用第三方的專家優(yōu)勢(shì)和對(duì)項(xiàng)目實(shí)施的經(jīng)驗(yàn)來應(yīng)對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)。5.始終貫徹項(xiàng)目管理的標(biāo)準(zhǔn)流程。嚴(yán)格執(zhí)行項(xiàng)目管理中的時(shí)間、成本、質(zhì)量控制等標(biāo)準(zhǔn)流程，能夠有助于控制項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)。6.準(zhǔn)備風(fēng)險(xiǎn)保證金，適當(dāng)預(yù)留項(xiàng)目計(jì)劃時(shí)間。信息化實(shí)施往往周期較長，在項(xiàng)目預(yù)算中預(yù)留一定數(shù)量的風(fēng)險(xiǎn)保證金，時(shí)間計(jì)劃中預(yù)留一定的時(shí)間，能夠有效應(yīng)對(duì)由于項(xiàng)目需求改變或者范圍增加而造成的時(shí)間和成本風(fēng)險(xiǎn)。7.行政強(qiáng)制手段。對(duì)于項(xiàng)目中的某些難點(diǎn)，采用行政強(qiáng)制手段能夠起到很好的效果。8.終止項(xiàng)目。這是一種極端的做法，往往由于項(xiàng)目目標(biāo)沒有明確所致，采用這種做法雖然會(huì)導(dǎo)致項(xiàng)目的徹底失敗，但也是萬不得已，能夠避免企業(yè)更大的損失。
在信息化項(xiàng)目開發(fā)過程中，一個(gè)成功的風(fēng)險(xiǎn)管理可以防止和減少項(xiàng)目中潛在問題的影響，它是處理危機(jī)的有效處方。在項(xiàng)目生命周期內(nèi)，一個(gè)優(yōu)秀的項(xiàng)目管理人員應(yīng)在風(fēng)險(xiǎn)反應(yīng)和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防之間達(dá)到一種平衡：當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)沒有出現(xiàn)時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)管理有助于你通過科學(xué)的分析和方法，降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率或轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)，減小風(fēng)險(xiǎn)損失；當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)出現(xiàn)時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)管理有助于你采用一種經(jīng)過深思熟慮的解決方法去快速的做出反應(yīng)，從而減小風(fēng)險(xiǎn)對(duì)整個(gè)項(xiàng)目所造成的影響。
參考文獻(xiàn):
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我國的信息安全標(biāo)準(zhǔn)化制定工作比歐美國家起步晚。全國信息化標(biāo)準(zhǔn)制定委員會(huì)及其下屬的信息安全技術(shù)委員會(huì)開展了我國信息安全標(biāo)準(zhǔn)方面工作，完成了許多安全技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)的制定，如GB／T18336、GB17859等。在信息系統(tǒng)的安全管理方面，我國目前在BS7799和ISO17799及CC標(biāo)準(zhǔn)基礎(chǔ)上完成了相關(guān)的標(biāo)準(zhǔn)修訂，我國信息安全標(biāo)準(zhǔn)體系的框架也正在逐步形成之中[1]。隨著信息系統(tǒng)安全問題所產(chǎn)生的損失、危害不斷加劇，信息系統(tǒng)的安全問題越來越受到人們的普遍關(guān)注，如今國內(nèi)高校已經(jīng)加強(qiáng)關(guān)于信息安全管理方面的研究與實(shí)踐。
2高校信息安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型
2.1信息安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估流程
[2]在實(shí)施信息安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估時(shí)，河南牧業(yè)經(jīng)濟(jì)學(xué)院成立了信息安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估小組，由主抓信息安全的副校長擔(dān)任組長，各個(gè)相關(guān)單位和部門的代表為成員，各自負(fù)責(zé)與本系部相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估事務(wù)。評(píng)估小組及相關(guān)人員在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估前接受培訓(xùn)，熟悉運(yùn)作的流程、理解信息安全管理基本知識(shí)，掌握風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的方法和技巧。學(xué)院的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估活動(dòng)包括以下6方面：建立風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估準(zhǔn)則。建立評(píng)估小組，前期調(diào)研了解安全需求，確定適用的表格和調(diào)查問卷等，制定項(xiàng)目計(jì)劃，組織人員培訓(xùn)，依據(jù)國家標(biāo)準(zhǔn)確定各項(xiàng)安全評(píng)估指標(biāo)，建立風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估準(zhǔn)則。資產(chǎn)識(shí)別。學(xué)院一卡通管理系統(tǒng)、教務(wù)管理系統(tǒng)等關(guān)鍵信息資產(chǎn)的標(biāo)識(shí)。威脅識(shí)別。識(shí)別網(wǎng)絡(luò)入侵、網(wǎng)絡(luò)病毒、人為錯(cuò)誤等各種信息威脅，衡量威脅的可發(fā)性與來源。脆弱性識(shí)別。識(shí)別各類信息資產(chǎn)、各控制流程與管理中的弱點(diǎn)。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別。進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)場景描述，依據(jù)國家標(biāo)準(zhǔn)劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)，編寫河南牧業(yè)經(jīng)濟(jì)學(xué)院信息安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告。風(fēng)險(xiǎn)控制。推薦、評(píng)估并確定控制目標(biāo)和控制，編制風(fēng)險(xiǎn)處理計(jì)劃。學(xué)院信息安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估流程圖如圖1所示：
2.2基于PDCA循環(huán)的信息安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型
PDCA（策劃—實(shí)施—檢查—措施）經(jīng)常被稱為“休哈特環(huán)”或者“戴明環(huán)”，是由休哈特（WalterShewhart）在19世紀(jì)30年代構(gòu)想，隨后被戴明（EdwardsDeming）采納和宣傳。此概念的提出是為了有效控制管理過程和工作質(zhì)量。隨著管理理念的深入，該循環(huán)在各類管理領(lǐng)域得到廣泛使用，取得良好效果。PDCA循環(huán)將一個(gè)過程定義為策劃、實(shí)施、檢查、措施四個(gè)階段，每個(gè)階段都有階段任務(wù)和目標(biāo)，如圖2所示，四個(gè)階段為一個(gè)循環(huán)，一個(gè)持續(xù)的循環(huán)使過程的目標(biāo)業(yè)績持續(xù)改進(jìn)，如圖3所示。
3基于PDCA循環(huán)模型的信息安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的實(shí)現(xiàn)
[3-5]河南牧業(yè)經(jīng)濟(jì)學(xué)院信息系統(tǒng)安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的研究經(jīng)驗(yàn)積累不足，本著邊實(shí)踐邊改進(jìn)，逐步優(yōu)化的原則，學(xué)院決定采用基于PDCA循環(huán)的信息安全評(píng)估模型。信息安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型為信息安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估奠定了理論依據(jù)，是有效進(jìn)行信息安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的前提。學(xué)院擁有3個(gè)校區(qū)，正在逐步推進(jìn)數(shù)字化校園的建設(shè)。校園網(wǎng)一卡通、教務(wù)、資產(chǎn)、檔案等管理系統(tǒng)是學(xué)院網(wǎng)絡(luò)核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)，同時(shí)各院系有自己的各類教學(xué)系統(tǒng)平臺(tái)，由于網(wǎng)絡(luò)環(huán)境的復(fù)雜性，經(jīng)常會(huì)監(jiān)控到信息系統(tǒng)受到內(nèi)外部的網(wǎng)絡(luò)攻擊，信息安全防范問題已經(jīng)很突出。信息安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估小組依據(jù)自行研發(fā)的管理系統(tǒng)對(duì)學(xué)院各類信息系統(tǒng)進(jìn)行全面的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估（圖4），以便下一步對(duì)存在的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效的管理，根據(jù)信息系統(tǒng)安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告，提出相應(yīng)的系統(tǒng)安全方案建議，對(duì)全院信息系統(tǒng)當(dāng)前突出的安全問題進(jìn)行實(shí)際解決。
3.1建立信息安全管理體系環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估（P策劃）
風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃是高校開展風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估管理活動(dòng)的首要步驟。學(xué)院分析內(nèi)外環(huán)境及管理現(xiàn)狀，制定包括準(zhǔn)確的目標(biāo)定位、具體的應(yīng)對(duì)實(shí)施計(jì)劃、合理的經(jīng)費(fèi)預(yù)算、科學(xué)的技術(shù)手段等風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估管理規(guī)劃。風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃內(nèi)容包括確定范圍和方針、定義風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的系統(tǒng)性方法、識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)、評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)、識(shí)別并評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)處理的方法。信息安全評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估管理工作獲得院領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)，評(píng)估小組開始實(shí)施和運(yùn)作信息安全管理體系。
3.2實(shí)施并運(yùn)行信息安全管理體系（D實(shí)施）
該階段的任務(wù)是管理運(yùn)作適當(dāng)?shù)膬?yōu)先權(quán)，執(zhí)行選擇控制，以管理識(shí)別的信息安全風(fēng)險(xiǎn)。學(xué)院通過自行研發(fā)的信息安全風(fēng)險(xiǎn)管理工具，將常見的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法集成到軟件之中，包括有信息資產(chǎn)和應(yīng)用系統(tǒng)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)處置措施及監(jiān)測、風(fēng)險(xiǎn)匯總與報(bào)告生成等功能。通過使用信息安全風(fēng)險(xiǎn)管理工具，安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作都得到了簡化，減輕人員的工作量，幫助信息安全管理人員完成復(fù)雜的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作，從而提高學(xué)院的信息安全管理水平。
3.3監(jiān)視并評(píng)審信息安全管理體系（C檢查）
檢查階段是尋求改進(jìn)機(jī)會(huì)的階段，是PDCA循環(huán)的關(guān)鍵階段。信息安全管理體系分析運(yùn)行效果，檢查到不合理、不充分的控制措施，采取不同的糾正措施。學(xué)院在系統(tǒng)實(shí)施過程中，規(guī)劃各院系的信息安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估由本系專門人員上傳數(shù)據(jù)，但在具體項(xiàng)目實(shí)施中，發(fā)現(xiàn)上傳的數(shù)據(jù)隨意甚至杜撰，嚴(yán)重影響學(xué)院整體信息系統(tǒng)安全評(píng)估的可靠性，為了強(qiáng)化人員責(zé)任意識(shí)，除了加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的培訓(xùn)外，還制定相應(yīng)的懲罰獎(jiǎng)勵(lì)制度，實(shí)時(shí)進(jìn)行監(jiān)督檢查，盡最大可能保證風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性[6]。
3.4改進(jìn)信息安全管理體系（A措施）
經(jīng)過以上3個(gè)步驟之后，評(píng)估小組報(bào)告該階段所策劃的方案，確定該循環(huán)給管理體系是否帶來明顯的效果，是繼續(xù)執(zhí)行，還是升級(jí)改進(jìn)、放棄重新進(jìn)行新的策劃。學(xué)院在項(xiàng)目具體實(shí)施后，信息安全狀況有了明顯的改善，信息管理人員安全責(zé)任意識(shí)明顯提升，遭受到的內(nèi)外網(wǎng)絡(luò)攻擊、網(wǎng)絡(luò)病毒等風(fēng)險(xiǎn)因素能及時(shí)發(fā)現(xiàn)處理。評(píng)估小組考慮將成果具體擴(kuò)大到學(xué)院其他的部門或領(lǐng)域，開始了新一輪的PDCA循環(huán)持續(xù)改進(jìn)信息安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。
4結(jié)語
關(guān)鍵詞：高速公路橋梁；施工；風(fēng)險(xiǎn)；評(píng)估
自從上個(gè)世紀(jì)90年代開始，我國的高速公路橋梁建設(shè)事業(yè)如火如荼的進(jìn)行，并且一步步進(jìn)入頂峰時(shí)期。我國的高速公路橋梁建設(shè)規(guī)模日益擴(kuò)大，逐漸引起國際世界的注意。基礎(chǔ)設(shè)施的建設(shè)在我國的經(jīng)濟(jì)發(fā)展規(guī)劃中作為重中之重，因此做好這項(xiàng)工作具有重要的意義。
一、前言
我國目前對(duì)高速公路橋梁建設(shè)的基本要求是：美觀、安全、經(jīng)濟(jì)和適用。在具體的設(shè)計(jì)和規(guī)劃中，承載能力是重要的一項(xiàng)指標(biāo)。同時(shí)在設(shè)計(jì)時(shí)要遵循一些原則，比如：高速公路橋梁的荷載效應(yīng)不利組合的設(shè)計(jì)值一定要小于等于架構(gòu)抗力的設(shè)計(jì)之事高速公路橋梁設(shè)計(jì)的原則。對(duì)于中小型的高速公路橋梁，要將經(jīng)濟(jì)性放在第一位。但是對(duì)于一些大型的高速公路橋梁，不僅要注意經(jīng)濟(jì)性還要考慮美觀性。
但是，很多高速公路橋梁很難達(dá)到質(zhì)量和美觀的要求，橋梁工程中的事故在頻頻發(fā)生。這些坍塌事故不僅給經(jīng)濟(jì)造成了巨大的損失，更是給社會(huì)造成了極為惡劣的影響。目前，我國的橋梁風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作正在起步，無論是在理論還是在方法上都取得了一些進(jìn)展。但是，從總體的情況來看，還是存在一些問題和缺陷，因此要做到全面的評(píng)估和預(yù)警還是具有一定的難度。筆者對(duì)這些年的橋梁事故進(jìn)行了分析和總結(jié)，因此可以看出在整個(gè)過程中風(fēng)險(xiǎn)因素非常的多，需要進(jìn)行改造和研究的地方也很多。
而造成目前橋梁事故頻發(fā)的原因主要有以下幾個(gè)方面：（1）施工過程中的許多不確定的因素，比如：結(jié)構(gòu)參數(shù)的不確定性、計(jì)算模型的不確定性，此外還包括人為的許多不確定因素和施工監(jiān)控的不確定性。這些因素都對(duì)橋梁施工的安全造成了巨大的影響。可見，我們一定要做好風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作，對(duì)其中的規(guī)律加以掌握，做好防患于未然，努力讓施工期間的風(fēng)險(xiǎn)水平得到大幅度的降低。（2）高風(fēng)險(xiǎn)存在于橋梁的施工過程中。比如，不重視建設(shè)過程中的細(xì)節(jié)。橋梁的整體結(jié)構(gòu)很重要，但是也要考慮一些細(xì)節(jié)問題。比如：結(jié)構(gòu)材料、構(gòu)造、結(jié)構(gòu)維護(hù)以及一些人為的因素。細(xì)節(jié)雖然比較麻煩沒，但是對(duì)于整個(gè)橋梁建設(shè)至關(guān)重要。
二、高速公路橋梁施工風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估以及優(yōu)化
1、高速公路橋梁施工風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的定義以及流程
高速公路橋梁施工風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指的是對(duì)橋梁施工中的潛在風(fēng)險(xiǎn)事態(tài)進(jìn)行辨識(shí)，對(duì)有可能造成的損失進(jìn)行度量，使用的量化的方法進(jìn)行比較、分析以及評(píng)價(jià)，最終從分析的結(jié)果出發(fā)，制定出應(yīng)對(duì)的方法和措施。而高速公路橋梁施工風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的主要流程有：任務(wù)分解、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)以及應(yīng)對(duì)措施這5個(gè)方面。
1.1風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別
高速公路橋梁施工風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的基礎(chǔ)和前提是風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別，可以說是一個(gè)重要的環(huán)節(jié)。橋梁的施工風(fēng)險(xiǎn)主要有以下幾個(gè)種類：①質(zhì)量事故，比如：混凝土的質(zhì)量不過關(guān)，混凝土的崩裂等。要想降低該類事故發(fā)生的概率，需要施工單位加強(qiáng)管理，提高施工水平。②意外事故。意外事故包括：火災(zāi)、高空作業(yè)的人員傷亡、電力使用事故等。這些和施工人員的安全意識(shí)以及不按規(guī)則進(jìn)行施工有著很大的關(guān)系，我們可以加強(qiáng)安全教育，進(jìn)行定期的安全檢查。③自然災(zāi)害，比如：地震、泥石流、洪水、滑坡以及嚴(yán)寒酷熱等。自然災(zāi)害的發(fā)生我們?cè)诤艽蟪潭壬想y以阻止，但是可以通過天氣預(yù)報(bào)等方法進(jìn)行事前的預(yù)知，這樣事故造成的損失就會(huì)降低。④其他方面，比如：環(huán)境污染事故。、
施工風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別方法
目前的施工風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別方法主要有：（1）定性識(shí)別方法：參考工程經(jīng)驗(yàn)或者是一些專家的意見來進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別，比如：核對(duì)表法、工作結(jié)構(gòu)分解法等。（2）定量識(shí)別方法，該方法主要是通過一些科學(xué)的實(shí)驗(yàn)或數(shù)學(xué)計(jì)算，在進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別時(shí)使用量化的指標(biāo)來完成。
1.2風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)
風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)是第二個(gè)環(huán)節(jié)。該過程分為：風(fēng)險(xiǎn)概率大小的估計(jì)和風(fēng)險(xiǎn)后果的估計(jì)。風(fēng)險(xiǎn)概率大小的估計(jì)，我們可以在表1中看到風(fēng)險(xiǎn)事件概率等級(jí)標(biāo)準(zhǔn)。
1.2風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)損失
損失的種類各式各樣，利益集團(tuán)不同，對(duì)其的理解就不不同。損失一般會(huì)牽扯到使用者、橋梁業(yè)主、社會(huì)等多方面。總的可以分為：經(jīng)濟(jì)損失、人員傷亡以及時(shí)間損失這3個(gè)方面。我們可以在表2、表2以及表3中看到這些情況，
1.3如何設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)調(diào)查表
本次風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)使用了專家調(diào)查法來進(jìn)行，因此專家的意見一定要得到。我們可以在表4中看到。
在風(fēng)險(xiǎn)方法選擇上，可以使用ALARP原則和NF曲線。
此外，我們還可以將風(fēng)險(xiǎn)矩陣和ALARP原則結(jié)合起來，這樣對(duì)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策的制定會(huì)有很大的幫助，最終形成風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估矩陣。
2、識(shí)別方法的優(yōu)化
關(guān)于關(guān)聯(lián)度分析的客觀賦權(quán)法。事物之間以及各因素之間的關(guān)聯(lián)性的大小的量度我們稱為關(guān)聯(lián)度。
關(guān)聯(lián)度的計(jì)算包括以下幾個(gè)流程：（1）對(duì)原始數(shù)據(jù)進(jìn)行處理，包括初值化、均值化。（2）計(jì)算關(guān)聯(lián)系數(shù)。參考數(shù)列方面，設(shè)置為X0經(jīng)過數(shù)據(jù)處理后的參考數(shù)列：
X0=（XO1，X02，XO3……XOn）T
和參考數(shù)列做關(guān)聯(lián)程度比較的K各比較數(shù)列在處理之后成為：
Xi=（Xi1，Xi2，Xi3，…… Xin）T
而對(duì)于第i個(gè)比較數(shù)列的數(shù)值和參考數(shù)列的相對(duì)應(yīng)的差值我們可以記作：
0i（t）=|X0i-Xit|
基于相關(guān)一致性的橋梁施工風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別。主、客觀綜合賦權(quán)模型的構(gòu)建。在對(duì)綜合權(quán)重進(jìn)行確定時(shí)，需要使用加法集成，計(jì)算的公式是：Wi=K1Ai+K2Bi。
結(jié)束語：
筆者在高速公路高速公路橋梁施工風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估進(jìn)行分析時(shí)，從定義和流程出發(fā)，對(duì)常用到的方法進(jìn)行總結(jié)。在此基礎(chǔ)上提出了一種新的方法，即關(guān)聯(lián)度分析的客觀賦權(quán)法。需要注意的是在進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估理論的研究時(shí)，一定要從橋梁建設(shè)項(xiàng)目的特點(diǎn)出發(fā)，這樣的分析和探討才更有意義。希望這些分析和探討可以有效的降低高速公路橋梁施工風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)效益和社會(huì)效益的雙贏。
參考文獻(xiàn)：
[1]林立，范立礎(chǔ).工程建設(shè)項(xiàng)目全壽命周期健康狀態(tài)評(píng)價(jià)模型及其風(fēng)險(xiǎn)貢獻(xiàn)因子[J]；福建農(nóng)林大學(xué)學(xué)報(bào)（自然科學(xué)版）.2011（01）.
關(guān)鍵詞：藥品生產(chǎn)；風(fēng)險(xiǎn)管理；問題；管理策略
前言
通過有效的風(fēng)險(xiǎn)管理，能夠讓藥品生產(chǎn)企業(yè)逐步意識(shí)到藥品生產(chǎn)安全的重要性與現(xiàn)實(shí)意義，從而讓企業(yè)管理者逐步樹立安全生產(chǎn)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)，積極運(yùn)用各種風(fēng)險(xiǎn)管理措施來加強(qiáng)企業(yè)生產(chǎn)活動(dòng)的控制與監(jiān)督，有效降低藥品生產(chǎn)過程當(dāng)中的風(fēng)險(xiǎn)因素的影響，提高藥品生產(chǎn)安全保障。
1、藥品生產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理的概念及基本程序
1.1藥品生產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理概念界定
從根本上說，藥品生產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理的目的就是為藥品的質(zhì)量提供保障，提高藥品生產(chǎn)的安全性。在具體的生產(chǎn)活動(dòng)當(dāng)中，很多因素都會(huì)對(duì)藥品生產(chǎn)形成制約，影響到藥品生產(chǎn)的質(zhì)量與安全。因此，風(fēng)險(xiǎn)管理就是針對(duì)這些風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行專門的管理，通過對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的收集、識(shí)別、評(píng)估、處理和規(guī)避來達(dá)到管理的目的，從而有效降低藥品生產(chǎn)當(dāng)中的風(fēng)險(xiǎn)性。除此之外，風(fēng)險(xiǎn)管理還可以為企業(yè)的日常生產(chǎn)活動(dòng)提供監(jiān)督與控制的作用，從而在更大程度上保證生產(chǎn)的安全性與穩(wěn)定性。
1.2藥品生產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本程序
1.2.1風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別
在藥品生產(chǎn)過程中，影響產(chǎn)品質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)因素有很多，比如工作人員、物料、生產(chǎn)設(shè)備、設(shè)施和生產(chǎn)環(huán)境等。對(duì)于藥品監(jiān)管機(jī)構(gòu)而言，在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別過程中可采取的比較常用的識(shí)別方法有頭腦風(fēng)暴法、德爾菲法、流程圖法等，雖然風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法很多，但每一種方法都無法準(zhǔn)確地將藥品生產(chǎn)環(huán)節(jié)中的所有風(fēng)險(xiǎn)因素識(shí)別出來，所以，在進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的過程中，需要結(jié)合藥品生產(chǎn)企業(yè)的基本情況，綜合運(yùn)用多種方法來進(jìn)行相應(yīng)的識(shí)別工作。另外，由于藥品質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別本身就是一個(gè)不可間斷的重復(fù)過程，其存在的許多風(fēng)險(xiǎn)因素均需要經(jīng)過反復(fù)的識(shí)別才能確定。
1.2.2風(fēng)險(xiǎn)分析和評(píng)估
風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別工作結(jié)束后，基本可以確定生產(chǎn)環(huán)節(jié)中所存在的一系列風(fēng)險(xiǎn)隱患，此時(shí)就需要進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析和評(píng)估工作。風(fēng)險(xiǎn)分析與評(píng)估是對(duì)識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn)隱患進(jìn)行分析判斷，并與給定的風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行比較的過程。風(fēng)險(xiǎn)分析評(píng)估工作針對(duì)具體的風(fēng)險(xiǎn)因素，綜合考慮其他因素，對(duì)危害發(fā)生的概率以及可能造成的損失程度進(jìn)行定量或定性分析，為藥品生產(chǎn)企業(yè)更好地制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)方案提供依據(jù)。藥品生產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理中的風(fēng)險(xiǎn)分析和評(píng)估的目的是，以藥品GMP為基礎(chǔ)，對(duì)存在風(fēng)險(xiǎn)的各個(gè)生產(chǎn)環(huán)節(jié)進(jìn)行深入全面的分析，找到關(guān)鍵崗位和關(guān)鍵環(huán)節(jié)。風(fēng)險(xiǎn)分析評(píng)估結(jié)果可以是風(fēng)險(xiǎn)的定量評(píng)價(jià)，也可以是定性描述。進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)定量評(píng)估時(shí)可以用概率表示，進(jìn)行定性評(píng)估時(shí)可以用“高”“中”“低”表示，也可以用“計(jì)分”的方式來進(jìn)一步限定風(fēng)險(xiǎn)排列的順序。常用的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工具有統(tǒng)計(jì)（包括魚骨圖、檢查列表和流程圖）、事先危害分析、風(fēng)險(xiǎn)排列計(jì)分過濾、失敗模式效果分析、危害分析、主要控制點(diǎn)及基礎(chǔ)危害分析。
1.2.3風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)
風(fēng)險(xiǎn)管理的最終目標(biāo)是為了更好地防范和避免風(fēng)險(xiǎn)事故的發(fā)生。風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)就是在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、分析和評(píng)估的基礎(chǔ)上，進(jìn)行的一種降低風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生概率的手段。現(xiàn)階段，比較常用的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)處理手段主要有風(fēng)險(xiǎn)回避、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防、風(fēng)險(xiǎn)抑制、風(fēng)險(xiǎn)自留。
2、藥品生產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理當(dāng)中存在的問題
2.1風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)淡薄
根據(jù)實(shí)際調(diào)查情況來看，有部分制藥企業(yè)的管理人員和生產(chǎn)人員沒有樹立強(qiáng)烈的安全生產(chǎn)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)，沒有意識(shí)到風(fēng)險(xiǎn)管理的重要意義與價(jià)值。因而在具體的藥品生產(chǎn)過程當(dāng)中，缺乏有效的監(jiān)督與控制，埋下很多的風(fēng)險(xiǎn)安全隱患。另外，很多制藥企業(yè)的管理人員沒有意識(shí)到員工素質(zhì)的重要性，沒有對(duì)員工培訓(xùn)引起重視。導(dǎo)致企業(yè)員工整體素質(zhì)得不到提高，藥品生產(chǎn)的安全性也就得不到有力的保障。
2.2 物資風(fēng)險(xiǎn)管理不到位
從實(shí)際情況來看，很多企業(yè)的管理人員在風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)當(dāng)中，將側(cè)重點(diǎn)放在對(duì)員工操作、生產(chǎn)設(shè)備、企業(yè)制度規(guī)范等方面，重點(diǎn)在于對(duì)企業(yè)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)的管理，但是卻沒有注意到對(duì)來自于供應(yīng)商處的材料物資的風(fēng)險(xiǎn)控制，導(dǎo)致很多用于藥品生產(chǎn)的材料是不合格的，從源頭上開始降低了藥品成品的質(zhì)量水平。如果對(duì)于物資風(fēng)險(xiǎn)管理不到位，就會(huì)對(duì)企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)造成直接或間接的經(jīng)濟(jì)損失。
2.3 風(fēng)險(xiǎn)管理方式不靈活
除了風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)和側(cè)重點(diǎn)方面的問題之外，筆者發(fā)現(xiàn)還有部分企業(yè)在具體的風(fēng)險(xiǎn)管理措施實(shí)施過程當(dāng)中，缺乏必要的靈活性。很多企業(yè)制定了一定的風(fēng)險(xiǎn)管理制度和規(guī)范，也在日常生產(chǎn)活動(dòng)當(dāng)中予以執(zhí)行，但是執(zhí)行力度和認(rèn)識(shí)深度都不夠。另外，在風(fēng)險(xiǎn)收集、識(shí)別和評(píng)估的過程當(dāng)中使用的方法過于單一，風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)制定也較少，不利于對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)定與后續(xù)的處理。由于風(fēng)險(xiǎn)管理不靈活，直接導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、處理的效率降低，影響到風(fēng)險(xiǎn)管理的質(zhì)量。
3、藥品生產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理策略探討
3.1 提高風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)
由于很多企業(yè)的管理人員缺乏必要的風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)，對(duì)于各種風(fēng)險(xiǎn)因子沒有進(jìn)行很好的管理和控制，導(dǎo)致藥品生產(chǎn)活動(dòng)當(dāng)中發(fā)現(xiàn)問題之后，造成不可挽回的經(jīng)濟(jì)損失，降低了管理效率，也不利于后期風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)的開展。另外，由于傳統(tǒng)觀點(diǎn)影響，很多人片面地認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)就是危險(xiǎn)，就是不利因素，因而在看到風(fēng)險(xiǎn)之后第一反應(yīng)總是規(guī)避和預(yù)防，這是錯(cuò)誤的認(rèn)識(shí)，同時(shí)也不利于風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)的開展。所以，我們有必要重視風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)的樹立，培養(yǎng)正確的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)態(tài)度，正視風(fēng)險(xiǎn)，從而才能讓風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)充分發(fā)揮其作用與優(yōu)勢(shì)。
3.2 健全風(fēng)險(xiǎn)管理體系
想要有效提高企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理水平，就需要不斷完善企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，擴(kuò)大風(fēng)險(xiǎn)管理范圍，豐富風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)容。在實(shí)際管理過程當(dāng)中，將更多的因素納入到風(fēng)險(xiǎn)管理體系當(dāng)中，包括企業(yè)的物資材料采購、生產(chǎn)設(shè)備、藥品的研發(fā)與檢驗(yàn)、藥品存儲(chǔ)與銷售等等。與此同時(shí)，針對(duì)不同的管理對(duì)象制定具有針對(duì)性的管理制度和規(guī)范，從而在更大程度上健全企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理體系。
3.3 不斷調(diào)險(xiǎn)管理制度
由于企I的生產(chǎn)管理活動(dòng)是一個(gè)動(dòng)態(tài)的過程，不是一成不變的，其具體的生產(chǎn)環(huán)境、生產(chǎn)條件等等都會(huì)隨著藥品生產(chǎn)的進(jìn)行而不斷變化。因此，在具體的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)當(dāng)中，企業(yè)的管理人員需要不斷調(diào)險(xiǎn)管理制度，從實(shí)際情況出發(fā)，根據(jù)實(shí)際需要來完善和改進(jìn)管理制度，從而保證每個(gè)生產(chǎn)階段的風(fēng)險(xiǎn)管理依據(jù)都是合理的。
4、結(jié)語
藥品的質(zhì)量來自于藥品設(shè)計(jì)研發(fā)階段的活動(dòng)開展，來自于生產(chǎn)活動(dòng)的開展。針對(duì)藥品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理就是通過一定的科學(xué)的管理方法以及豐富的管理經(jīng)驗(yàn)對(duì)藥品生產(chǎn)進(jìn)行管理和控制，對(duì)整個(gè)過程進(jìn)行全面管理與監(jiān)督。同時(shí)在這一過程當(dāng)中注重對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的收集、識(shí)別、評(píng)估和應(yīng)對(duì)，從而有效提高藥品生產(chǎn)管理水平，提高藥品生產(chǎn)安全性。除此之外，風(fēng)險(xiǎn)管理也可以實(shí)現(xiàn)對(duì)藥品生產(chǎn)質(zhì)量的全過程管理，通過一定的管理方式為藥品生產(chǎn)的質(zhì)量提供保障，降低風(fēng)險(xiǎn)因素對(duì)生產(chǎn)活動(dòng)的制約，凈化藥品市場環(huán)境。
參考文獻(xiàn)：
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關(guān)鍵詞 風(fēng)險(xiǎn)管理理論；資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)；風(fēng)險(xiǎn)管理
一、引言
資產(chǎn)評(píng)估行業(yè)作為為特定時(shí)點(diǎn)資產(chǎn)提供公允價(jià)值的中介服務(wù)機(jī)構(gòu)，為我國的產(chǎn)權(quán)交易、企業(yè)并購、抵押貸款等資產(chǎn)業(yè)務(wù)提供了價(jià)值參考，為我國的體制改革作出了重大貢獻(xiàn)。隨著新會(huì)計(jì)準(zhǔn)則的頒布，以財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告為目的的資產(chǎn)評(píng)估業(yè)務(wù)也應(yīng)運(yùn)而生。隨著我國經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，資產(chǎn)評(píng)估業(yè)務(wù)的范圍將會(huì)不斷擴(kuò)大，對(duì)資產(chǎn)評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)的管理和控制將被提上日程。對(duì)資產(chǎn)評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)的控制，需要法律環(huán)境的健全和完善，更需要資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)自身對(duì)于資產(chǎn)評(píng)估執(zhí)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的管理和控制，盡量減少資產(chǎn)評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)帶來的損失。
二、風(fēng)險(xiǎn)管理理論
所謂風(fēng)險(xiǎn)是指未來結(jié)果的不確定性，這種未來的結(jié)果包括收益，當(dāng)然也包括損失。正是由于未來的收益或損失的發(fā)生很難確定，所以就產(chǎn)生了對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理的理論即風(fēng)險(xiǎn)管理理論。風(fēng)險(xiǎn)管理是研究風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的規(guī)律和風(fēng)險(xiǎn)控制技術(shù)的管理學(xué)科，人們通過風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)估測和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)。并在此基礎(chǔ)上優(yōu)化各種風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)實(shí)施有效的控制和妥善處理風(fēng)險(xiǎn)所致?lián)p失的后果。期望達(dá)到以最少的成本獲得最大安全保障的目標(biāo)。
風(fēng)險(xiǎn)管理的基本程序包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)估測、風(fēng)險(xiǎn)控制和風(fēng)險(xiǎn)管理的評(píng)價(jià)。風(fēng)險(xiǎn)管理的過程其實(shí)就是為了降低未來結(jié)果發(fā)生的不確定性。
三、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)的構(gòu)建
根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理理論，構(gòu)建資產(chǎn)評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)主要包括五大功能模塊：資產(chǎn)評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別模塊、資產(chǎn)評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)估測模塊、資產(chǎn)評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)模塊、資產(chǎn)評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)控制模塊和資產(chǎn)評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)價(jià)模塊。
(一)資產(chǎn)評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別模塊
風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是確定哪些因素會(huì)給資產(chǎn)評(píng)估結(jié)果帶來風(fēng)險(xiǎn)。資產(chǎn)評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)類型大致分為業(yè)務(wù)承接風(fēng)險(xiǎn)、評(píng)估操作風(fēng)險(xiǎn)、撰寫評(píng)估報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)。
1.資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)承接資產(chǎn)評(píng)估業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)主要來自信息不對(duì)稱的風(fēng)險(xiǎn)。在承接資產(chǎn)評(píng)估業(yè)務(wù)時(shí)，有的評(píng)估機(jī)構(gòu)不惜以降低服務(wù)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、滿足客戶的不合理要求等來爭取業(yè)務(wù)，對(duì)于客戶的基本情況、相關(guān)的權(quán)證、涉及到的法律條款以及自身是否勝任該項(xiàng)評(píng)估業(yè)務(wù)等都沒有作充分的考查。這些因素都為資產(chǎn)評(píng)估業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)埋下了隱患。
2.評(píng)估操作風(fēng)險(xiǎn)主要是資產(chǎn)評(píng)估人員在具體的評(píng)估過程中與職業(yè)道德和專業(yè)水平相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)。職業(yè)道德風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：執(zhí)業(yè)不規(guī)范，不遵循客觀公正的原則，不遵循合理的評(píng)估程序，在評(píng)估過程中人為操縱評(píng)估結(jié)果；專業(yè)技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)在資產(chǎn)評(píng)估人員缺乏專業(yè)勝任能力。例如在評(píng)估過程中無法正確分辨委托方提交材料真?zhèn)?，選擇合適的評(píng)估方法和參數(shù)的能力等。評(píng)估操作風(fēng)險(xiǎn)將直接帶來評(píng)估業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)。
3.撰寫評(píng)估報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)是指由于報(bào)告撰寫不規(guī)范導(dǎo)致的使用者誤用評(píng)估結(jié)果的風(fēng)險(xiǎn)。資產(chǎn)評(píng)估結(jié)果的使用者是通過資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告來了解和使用評(píng)估結(jié)果的，因此，資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告的撰寫質(zhì)量是評(píng)估結(jié)果使用者正確使用的前提條件。有些評(píng)估機(jī)構(gòu)在撰寫評(píng)估報(bào)告時(shí)缺乏必要的評(píng)估結(jié)果的假設(shè)、依據(jù)及相關(guān)事項(xiàng)的說明，評(píng)估報(bào)告不規(guī)范所帶來的風(fēng)險(xiǎn)是資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)最容易被查證的風(fēng)險(xiǎn)。
(二)資產(chǎn)評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)估測和評(píng)價(jià)模塊
資產(chǎn)評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)估測和評(píng)價(jià)模塊主要是在資產(chǎn)評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的基礎(chǔ)上，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行量化，預(yù)測和評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)大小，為風(fēng)險(xiǎn)控制提供依據(jù)。
資產(chǎn)評(píng)估業(yè)務(wù)涉及到的資產(chǎn)類型眾多，市場條件復(fù)雜，以上特點(diǎn)決定了資產(chǎn)評(píng)估業(yè)務(wù)的復(fù)雜性，資產(chǎn)評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)影響因素眾多，因此，資產(chǎn)評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)的度量需要明確資產(chǎn)評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)，選擇合適的技術(shù)和方法。
對(duì)于資產(chǎn)評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)的度量主要體現(xiàn)在承接評(píng)估業(yè)務(wù)和資產(chǎn)評(píng)估業(yè)務(wù)操作過程中。資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)的勝任能力涉及到眾多因素：資質(zhì)、規(guī)模、人員素質(zhì)等，這些因素很難簡單的量化處理。資產(chǎn)評(píng)估的價(jià)值是在特定時(shí)點(diǎn)、特定市場條件下的價(jià)值。特定的市場條件決定了評(píng)估人員在模擬市場的過程中，不僅僅要依賴客觀的歷史數(shù)據(jù)，還必須對(duì)未來的市場條件、資產(chǎn)狀況等作出預(yù)測。在預(yù)測的過程中，價(jià)值類型的選擇、評(píng)估方法的選擇以及參數(shù)的確定方法都需要依據(jù)評(píng)估人員的專業(yè)技能、經(jīng)驗(yàn)和職業(yè)道德水平，而對(duì)于這些影響因素要準(zhǔn)確量化，難度非常高。
從以上分析可以看出，資產(chǎn)評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測和評(píng)價(jià)是一個(gè)多因素綜合分析的過程，其影響因素多且難以簡單地進(jìn)行定量處理。例如，對(duì)于評(píng)估機(jī)構(gòu)勝任能力的各影響因素的描述，一般采用描述性的語言進(jìn)行判斷。鑒于資產(chǎn)評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)的以上特點(diǎn)，很難去假定其所服從的概率分布。模糊綜合評(píng)價(jià)是一種處理沒有明顯數(shù)量界限問題的有力工具，可以采用模糊綜合評(píng)價(jià)法對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行量化處理。
(三)資產(chǎn)評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)控制模塊
資產(chǎn)評(píng)估業(yè)務(wù)是一項(xiàng)系統(tǒng)工程，對(duì)資產(chǎn)評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)的控制應(yīng)該貫穿于整個(gè)資產(chǎn)評(píng)估項(xiàng)目階段。
1.在評(píng)估業(yè)務(wù)承接階段，正式簽約之前，評(píng)估機(jī)構(gòu)要對(duì)客戶及要評(píng)估的資產(chǎn)進(jìn)行充分的了解和審查：關(guān)注資產(chǎn)業(yè)務(wù)性質(zhì)；自身勝任能力的判斷；了解委托方的基本情況，如委托方的信譽(yù)；重點(diǎn)審查有關(guān)資產(chǎn)的權(quán)證情況；明確雙方責(zé)任等。力求在評(píng)估業(yè)務(wù)承接階段為后續(xù)工作打下良好基礎(chǔ)。
2.在評(píng)估操作階段，要注意對(duì)評(píng)估人員職業(yè)道德和業(yè)務(wù)能力的風(fēng)險(xiǎn)控制。首先，要確保信息的搜集和來源按照科學(xué)的方法和程序進(jìn)行，對(duì)信息的信度和效度進(jìn)行度量和控制；其次。要慎重選擇評(píng)估假設(shè)，科學(xué)把握資產(chǎn)交易的市場條件和資產(chǎn)的使用狀況；再次，選擇合適的方法，充分考慮資產(chǎn)的狀況、數(shù)據(jù)占有情況和各種評(píng)估方法的適用條件。
3.在報(bào)告撰寫階段，評(píng)估人員應(yīng)當(dāng)按照資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告的標(biāo)準(zhǔn)格式將評(píng)估基準(zhǔn)目、評(píng)估假設(shè)、價(jià)值類型、評(píng)估內(nèi)容、評(píng)估依據(jù)、評(píng)估方法和評(píng)估結(jié)果等重要內(nèi)容都寫入評(píng)估報(bào)告，評(píng)估人員一定要確保將評(píng)估假設(shè)、評(píng)估依據(jù)以及必要的說明闡述清楚，規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。
(四)資產(chǎn)評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)價(jià)模塊
由于資產(chǎn)評(píng)估業(yè)務(wù)面臨的市場條件、評(píng)估目的、資產(chǎn)狀況都有不同。因此面臨的風(fēng)險(xiǎn)也是不同的。為了對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行及時(shí)的控制和管理，必須對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、估測、評(píng)價(jià)及管理方法進(jìn)行定期檢查、修正，以保證風(fēng)險(xiǎn)管理方法適應(yīng)新的資產(chǎn)業(yè)務(wù)狀況。
關(guān)鍵詞：風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別 事故總結(jié) 專家調(diào)查 分級(jí)評(píng)判 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
一、橋梁工程施工階段的風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)
橋梁工程一般具有投資大、結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)復(fù)雜多變、工期長、規(guī)模大、施工環(huán)境復(fù)雜、建設(shè)工序多、影響因素眾多、營運(yùn)期承重大且期限長等特點(diǎn)。因此，橋梁工程除了具有風(fēng)險(xiǎn)的客觀性、多樣性、影響全局性和規(guī)律性的普遍特點(diǎn)外，還有其自身的特點(diǎn)：
1.橋梁工程作為土木工程中的大型工程，其建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)更大。由于所處地理環(huán)境的復(fù)雜和不完全明了性，自然災(zāi)害不確定性大，工期較長，造成橋梁基礎(chǔ)施工風(fēng)險(xiǎn)的難預(yù)測性。橋梁建設(shè)中所涉及的風(fēng)險(xiǎn)因素多，包括政治、社會(huì)、經(jīng)濟(jì)、自然、技術(shù)等因素，這些因素都會(huì)不同程度地作用于橋梁工程建設(shè)中，產(chǎn)生錯(cuò)綜復(fù)雜的影響。
2.橋梁工程建設(shè)參與的人員較多，而且各參與方均有風(fēng)險(xiǎn)，各自風(fēng)險(xiǎn)不盡相同。比如，同樣通貨膨脹事件，在可調(diào)價(jià)格合同下，對(duì)業(yè)主來說是相當(dāng)大的風(fēng)險(xiǎn)，而對(duì)承包商來說則風(fēng)險(xiǎn)很?。坏珜?duì)于固定總價(jià)合同條件下，對(duì)業(yè)主來說就不是風(fēng)險(xiǎn)，而對(duì)承包商來說就是相當(dāng)大的風(fēng)險(xiǎn)。
3.上部結(jié)構(gòu)的施工的風(fēng)險(xiǎn)有明顯的規(guī)律性。盡管上部結(jié)構(gòu)施工程序復(fù)雜，施工難度大，但是由于施工方法和程序的相對(duì)固定性，使得上部結(jié)構(gòu)施工風(fēng)險(xiǎn)有很強(qiáng)的可預(yù)見性和可防范性。
4.施工階段的各個(gè)風(fēng)險(xiǎn)因素的相關(guān)性較強(qiáng)。由于橋梁的施工期安排緊湊，工序的銜接非常緊密，一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生會(huì)導(dǎo)致相關(guān)的很多風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)發(fā)生變化，有時(shí)因?yàn)橐粋€(gè)風(fēng)險(xiǎn)因素的出現(xiàn)就會(huì)導(dǎo)致整個(gè)項(xiàng)目停工。
5.橋梁工程風(fēng)險(xiǎn)管理需要專業(yè)知識(shí)。只有具備扎實(shí)的專業(yè)知識(shí)和豐富的專業(yè)經(jīng)驗(yàn)才能盡早識(shí)別、衡量風(fēng)險(xiǎn)，解決施工技術(shù)問題，降低風(fēng)險(xiǎn)，減少損失。
6.橋梁工程風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生頻率高。由于橋梁建設(shè)工程周期長，不確定因素多，認(rèn)為和自然原因造成的工程風(fēng)險(xiǎn)交集，從而導(dǎo)致工程風(fēng)險(xiǎn)損失頻發(fā)。
二、橋梁工程施工階段風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別法
風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法多種多樣，如專家調(diào)查法、德爾菲法、事故樹分析法、故障樹分析法等，但都存在各自的優(yōu)缺點(diǎn)。根據(jù)橋梁工程施工特點(diǎn)，本文綜合運(yùn)用多種方法，提出事故總結(jié)、結(jié)構(gòu)分析、現(xiàn)場調(diào)研和專家調(diào)查四種方法相結(jié)合的橋梁施工風(fēng)險(xiǎn)綜合識(shí)別方法，可以比較系統(tǒng)全面地識(shí)別橋梁工程施工風(fēng)險(xiǎn)。
1.事故總結(jié)
類似橋梁工程發(fā)生的事故是風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別過程中重要的參考資料，也是進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析和評(píng)估的基礎(chǔ)。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估應(yīng)用比較深入的領(lǐng)域往往有比較完善的數(shù)據(jù)庫支持，而橋梁工程方面的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)尚未建立起來，可用的事故資料不多。因此，在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估時(shí)，盡可能多收集橋梁相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)事故資料，并進(jìn)行分析研究，是一項(xiàng)十分重要的工作。
2.結(jié)構(gòu)分析
橋梁結(jié)構(gòu)形式不同，施工方法不同，其在施工過程中的結(jié)構(gòu)狀態(tài)大不相同。對(duì)橋梁結(jié)構(gòu)進(jìn)行分析計(jì)算，可以發(fā)現(xiàn)結(jié)構(gòu)施工過程中的薄弱環(huán)節(jié)，可全面識(shí)別施工風(fēng)險(xiǎn)并針對(duì)性的提出風(fēng)險(xiǎn)控制措施。
3.現(xiàn)場調(diào)研
對(duì)橋梁工程施工現(xiàn)場周邊環(huán)境#施工區(qū)域氣候條件以及施工單位現(xiàn)場施工情況等進(jìn)行現(xiàn)場實(shí)地勘察，總結(jié)風(fēng)險(xiǎn)事件。并隨時(shí)了解施工現(xiàn)場工程進(jìn)度等情況變化，同時(shí)，通過對(duì)施工現(xiàn)場進(jìn)行跟蹤調(diào)查，隨時(shí)發(fā)現(xiàn)新的風(fēng)險(xiǎn)事件。
4.專家調(diào)查
專家調(diào)查法是風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的主要方法，各領(lǐng)域的專家在專業(yè)方面具有豐富的理論知識(shí)和實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，是獲取相關(guān)信息的重要對(duì)象，可較全面地識(shí)別出各類潛在的風(fēng)險(xiǎn)。
三、橋梁工程施工階段風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估法
橋梁工程包含多種橋型的多種施工方法，是個(gè)非常復(fù)雜的系統(tǒng)工程，采用單一的評(píng)估方法對(duì)橋梁工程施工過程進(jìn)行評(píng)估往往不夠精確。為此本文提出了基于分級(jí)評(píng)判的橋梁施工風(fēng)險(xiǎn)綜合評(píng)估方法，流程見圖1
一級(jí)評(píng)判
采用簡便的評(píng)判方法（ 如專家調(diào)查法、專家評(píng)議法等） 對(duì)風(fēng)險(xiǎn)源進(jìn)行評(píng)估，將風(fēng)險(xiǎn)明顯較低的風(fēng)險(xiǎn)源定義為低度風(fēng)險(xiǎn)，其余風(fēng)險(xiǎn)源進(jìn)入二級(jí)評(píng)判。
二級(jí)評(píng)判
采用較高精度的評(píng)判方法（ 如LEC等） 對(duì)風(fēng)險(xiǎn)源進(jìn)行評(píng)估，將風(fēng)險(xiǎn)較低的風(fēng)險(xiǎn)源定義為中度風(fēng)險(xiǎn)其余風(fēng)險(xiǎn)源進(jìn)入三級(jí)評(píng)判。
三級(jí)評(píng)判
采用高精度的評(píng)判方法（ 如風(fēng)險(xiǎn)矩陣法等） 對(duì)風(fēng)險(xiǎn)源進(jìn)行評(píng)估，將風(fēng)險(xiǎn)較低的風(fēng)險(xiǎn)源定義為高度風(fēng)險(xiǎn)，風(fēng)險(xiǎn)較高的風(fēng)險(xiǎn)源定義為極度風(fēng)險(xiǎn)。
這種分級(jí)綜合評(píng)估方法能夠充分發(fā)揮各種評(píng)估方法的優(yōu)勢(shì)，在簡化評(píng)估繁瑣度的同時(shí)又能保證較高風(fēng)險(xiǎn)源的評(píng)價(jià)精確度。這種方法的適用范圍包括各種橋型的各種施工方法，是一種實(shí)用性較強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法。
四、橋梁工程施工階段的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)
橋梁工程風(fēng)險(xiǎn)分析評(píng)估
風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)是風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與控制的基礎(chǔ)，風(fēng)險(xiǎn)因素辨識(shí)是否全面、辨識(shí)的結(jié)果是否準(zhǔn)確將影響整個(gè)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和控制過程。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的主要內(nèi)容有：考慮在橋梁工程施工中各個(gè)階段存在的風(fēng)險(xiǎn)因素；尋找出形成這些風(fēng)險(xiǎn)因素的原因所在。我們根據(jù)一個(gè)具體的現(xiàn)場勘查資料和一些給定的設(shè)計(jì)圖紙，對(duì)我國的幾座大橋進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析。1、五岔河大橋以為所在位置地勢(shì)陡峭，基樁和承臺(tái)施工過程中需要挖開原山體，形成三面高坡邊，存在高坡邊失穩(wěn)的滑坡的安全隱患，在雨季危險(xiǎn)更大。2、馬家灣大橋，在建設(shè)的時(shí)候需要跨縣道，一旦橋上施工發(fā)生危險(xiǎn)，就虧造成縣道交通堵塞，嚴(yán)重時(shí)會(huì)發(fā)生生命危險(xiǎn)。3、橋梁的上部比較高，在高空危險(xiǎn)位置，存在人員或者高空墜物等危險(xiǎn)因素。4、起重機(jī)具等特種設(shè)備存在使用過程中的故障風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)重就會(huì)導(dǎo)致遭到人員。5、下雨天比較滑，存在人員跌落等危險(xiǎn)因素。最后將我們這些風(fēng)險(xiǎn)分析建立一個(gè)橋梁施工風(fēng)險(xiǎn)因素識(shí)別核對(duì)表，參照橋梁工程風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)和接受準(zhǔn)則來對(duì)橋梁工程施工階段進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，得出具體的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告。
成立工程風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管理小組
對(duì)小組里面的人員進(jìn)行具體的分工，明確到個(gè)人，最后開始完成自己的工作，對(duì)工程施工風(fēng)險(xiǎn)隨時(shí)監(jiān)督檢查，出現(xiàn)狀況及時(shí)上報(bào)管理人員，并采取一定措施。只有每個(gè)人做好自己分內(nèi)的事情，不忽略細(xì)節(jié)，才能保證橋梁施工的質(zhì)量，讓橋梁使用者能夠很舒坦的使用。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管理小組的成立是勢(shì)在必行的，若只是有想法，卻還是無動(dòng)于衷，我國橋梁發(fā)展的事業(yè)岌岌可危。
五、結(jié)束語
根據(jù)動(dòng)態(tài)工程風(fēng)險(xiǎn)管理的思路和要求對(duì)橋梁工程風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估進(jìn)行不斷的調(diào)整和完善，使風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估更加的準(zhǔn)確可靠。通過綜合運(yùn)用多種施工風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法，提出了事故總結(jié)、結(jié)構(gòu)分析、現(xiàn)場調(diào)研和專家調(diào)查四種方法相結(jié)合的橋梁施工風(fēng)險(xiǎn)綜合識(shí)別方法，提出了基于分級(jí)評(píng)判的橋梁施工風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)綜合評(píng)估方法。我們應(yīng)該將風(fēng)險(xiǎn)管理的計(jì)劃和實(shí)際相結(jié)合，兩者相協(xié)調(diào)發(fā)展，創(chuàng)建一個(gè)合理、科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估策略。同時(shí)，我國風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)該借助于西方國家的一些管理經(jīng)驗(yàn)、教學(xué)經(jīng)驗(yàn)，將其與我國的風(fēng)險(xiǎn)管理相結(jié)合，促進(jìn)我國風(fēng)險(xiǎn)管理的發(fā)展。
參考文獻(xiàn)：
[1].任旭. 工程風(fēng)險(xiǎn)管理[M].背景清華大學(xué)出版社.2010.