時(shí)間：2023-08-27 15:04:31
導(dǎo)語(yǔ)：在市場(chǎng)監(jiān)管法律法規(guī)的撰寫旅程中，學(xué)習(xí)并吸收他人佳作的精髓是一條寶貴的路徑，好期刊匯集了九篇優(yōu)秀范文，愿這些內(nèi)容能夠啟發(fā)您的創(chuàng)作靈感，引領(lǐng)您探索更多的創(chuàng)作可能。
關(guān)鍵詞：中小企業(yè)；自主創(chuàng)新；市場(chǎng)監(jiān)管；規(guī)制
市場(chǎng)監(jiān)管是指市場(chǎng)監(jiān)管主體對(duì)市場(chǎng)活動(dòng)主體及其行為進(jìn)行限制、約束等直接干預(yù)活動(dòng)的總和。市場(chǎng)監(jiān)管的主體可以是政府機(jī)關(guān)及其附屬公共機(jī)構(gòu)、社會(huì)團(tuán)體或者民間機(jī)構(gòu)；而監(jiān)管對(duì)象是市場(chǎng)活動(dòng)的參與者和市場(chǎng)行為。政府市場(chǎng)監(jiān)管職能的目標(biāo)是控制市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，針對(duì)的是市場(chǎng)安全，而政府宏觀調(diào)控職能則追求的是經(jīng)濟(jì)總量平衡。值得關(guān)注的是，市場(chǎng)監(jiān)管正是通過(guò)對(duì)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)實(shí)行強(qiáng)制干預(yù)和管制，對(duì)微觀主體參與市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)所實(shí)施的影響市場(chǎng)秩序、偏離市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)要求的具體經(jīng)濟(jì)行為進(jìn)行規(guī)制，與宏觀調(diào)控的經(jīng)濟(jì)管理職能不同，具有微觀性。
一、市場(chǎng)監(jiān)管的法律體系構(gòu)成
（一）市場(chǎng)監(jiān)管法的理論基礎(chǔ)
隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，政府對(duì)經(jīng)濟(jì)主體的規(guī)制，不僅停留在對(duì)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的規(guī)制上，為了對(duì)國(guó)民生命財(cái)產(chǎn)的安全、健康的保護(hù)和增進(jìn)社會(huì)福利，逐漸轉(zhuǎn)向了對(duì)經(jīng)濟(jì)主體活動(dòng)產(chǎn)品本身上來(lái)。從而，規(guī)制包括經(jīng)濟(jì)性規(guī)制和社會(huì)性規(guī)制。經(jīng)濟(jì)性規(guī)制的目的是為了防止資源低效配置和確保服務(wù)供給的公平性。社會(huì)性規(guī)制是政府為控制（負(fù)）外部性和可能會(huì)影響人身安全健康的風(fēng)險(xiǎn)，而采取的行動(dòng)和設(shè)計(jì)的措施。從產(chǎn)生的時(shí)間上看，社會(huì)性規(guī)制要晚于經(jīng)濟(jì)性規(guī)制，反映了政府規(guī)制理念的深入發(fā)展。
市場(chǎng)規(guī)制，是以克服“市場(chǎng)失靈”為出發(fā)點(diǎn)的經(jīng)濟(jì)性規(guī)制，以反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)、反壟斷和保護(hù)消費(fèi)者權(quán)益為著力點(diǎn)，維護(hù)市場(chǎng)秩序?；谑袌?chǎng)規(guī)制的基本理論，市場(chǎng)監(jiān)管法（即市場(chǎng)規(guī)制法）的調(diào)整對(duì)象通常包括市場(chǎng)規(guī)制關(guān)系和受規(guī)制的市場(chǎng)關(guān)系。市場(chǎng)規(guī)制關(guān)系，是指規(guī)制主體基于“市場(chǎng)失靈”，依法定職權(quán)或授權(quán)對(duì)市場(chǎng)主體的行為進(jìn)行監(jiān)管，以維護(hù)市場(chǎng)秩序的關(guān)系。受規(guī)制的市場(chǎng)關(guān)系，包括：①競(jìng)爭(zhēng)關(guān)系，即競(jìng)爭(zhēng)主體在經(jīng)營(yíng)中相互爭(zhēng)奪市場(chǎng)的社會(huì)關(guān)系；②交易關(guān)系，即市場(chǎng)主體之間的商品交換關(guān)系，因?yàn)楦?jìng)爭(zhēng)是交易中的競(jìng)爭(zhēng)，規(guī)制競(jìng)爭(zhēng)必然規(guī)制交易；③中介服務(wù)關(guān)系，即市場(chǎng)中介主體為交易或競(jìng)爭(zhēng)主體提供策劃、信息、預(yù)測(cè)、咨詢、廣告等服務(wù)的關(guān)系。上述兩種關(guān)系顯然在立足點(diǎn)上是不同的，市場(chǎng)規(guī)制關(guān)系立足于規(guī)制主體，而受規(guī)制的市場(chǎng)關(guān)系則立足于規(guī)制客體，總體來(lái)講，規(guī)制主體與客體皆接受市場(chǎng)監(jiān)管法的調(diào)整，體現(xiàn)市場(chǎng)監(jiān)管的依法監(jiān)管特點(diǎn)。
（二）市場(chǎng)監(jiān)管的法律體系構(gòu)成
依據(jù)市場(chǎng)監(jiān)管法的調(diào)整對(duì)象，市場(chǎng)規(guī)制關(guān)系和受規(guī)制的市場(chǎng)關(guān)系所涉及的社會(huì)關(guān)系領(lǐng)域比較廣，還可以在此基礎(chǔ)上進(jìn)行細(xì)分。依據(jù)市場(chǎng)監(jiān)管所涉及的行為和行業(yè)領(lǐng)域，可以將市場(chǎng)監(jiān)管法分為市場(chǎng)監(jiān)管一般法、市場(chǎng)監(jiān)管特別法和市場(chǎng)監(jiān)管相關(guān)法。市場(chǎng)監(jiān)管一般法主要有：①市場(chǎng)準(zhǔn)入法，如企業(yè)登記法等；②反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法；③反壟斷法；④消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法；⑤質(zhì)量監(jiān)管法，如產(chǎn)品質(zhì)量法、標(biāo)準(zhǔn)化法等；⑥價(jià)格監(jiān)管法，如價(jià)格法、反暴利法等；⑦合同監(jiān)管法；⑧中介服務(wù)監(jiān)管法，如廣告法、拍賣法等。市場(chǎng)監(jiān)管特別法主要有房地產(chǎn)市場(chǎng)監(jiān)管法、資本市場(chǎng)監(jiān)管法、技術(shù)市場(chǎng)監(jiān)管法、勞動(dòng)力市場(chǎng)監(jiān)管法和產(chǎn)品市場(chǎng)監(jiān)管法等。市場(chǎng)監(jiān)管相關(guān)法主要有企業(yè)法、侵權(quán)行為法、知識(shí)產(chǎn)權(quán)法、合同法等。由上述分類可以看出，市場(chǎng)監(jiān)管法涉及領(lǐng)域眾多，同時(shí)又與其他部門法存在交叉，與民法、行政法、宏觀調(diào)控法聯(lián)系比較緊密，所以在對(duì)市場(chǎng)監(jiān)管法體系結(jié)構(gòu)進(jìn)行設(shè)計(jì)時(shí)，學(xué)界存在一定的爭(zhēng)論。
本文探討中小企業(yè)問(wèn)題，以企業(yè)行為作為核心，構(gòu)建企業(yè)市場(chǎng)監(jiān)管法律體系更具有針對(duì)性和現(xiàn)實(shí)性。在以上市場(chǎng)監(jiān)管法的體系框架基礎(chǔ)之上，以企業(yè)涉及的社會(huì)關(guān)系圈做為立足點(diǎn)，對(duì)市場(chǎng)監(jiān)管法律體系進(jìn)行設(shè)計(jì)。
企業(yè)涉及的社會(huì)關(guān)系圈：①企業(yè)內(nèi)部組織經(jīng)營(yíng)關(guān)系；②企業(yè)外部平等主體之間的經(jīng)營(yíng)關(guān)系；③企業(yè)外部公共性經(jīng)濟(jì)關(guān)系。市場(chǎng)監(jiān)管法既對(duì)企業(yè)內(nèi)部部分行為進(jìn)行監(jiān)管，同時(shí)又對(duì)企業(yè)外部經(jīng)營(yíng)與競(jìng)爭(zhēng)關(guān)系、公共經(jīng)濟(jì)秩序進(jìn)行監(jiān)管。
上述圖示，依據(jù)企業(yè)涉及的社會(huì)關(guān)系圈，將市場(chǎng)監(jiān)管法進(jìn)行一級(jí)分類，并在此基礎(chǔ)上將市場(chǎng)監(jiān)管一般法、特別法和相關(guān)法的分類融入其中進(jìn)行二級(jí)分類。
二、中小企業(yè)自主創(chuàng)新的市場(chǎng)監(jiān)管法律體系
中小企業(yè)有不同于其他企業(yè)的特定生存環(huán)境，為了在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中彌補(bǔ)規(guī)模劣勢(shì)，中小企業(yè)的自主創(chuàng)新動(dòng)力更足。政府運(yùn)用金融、財(cái)政、稅收等宏觀調(diào)控工具對(duì)中小企業(yè)的自主創(chuàng)新進(jìn)行政策激勵(lì)與扶持，使中小企業(yè)在自主創(chuàng)新方面的困境有所改善。但是與中小企業(yè)密切相關(guān)的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)秩序如無(wú)本質(zhì)上的轉(zhuǎn)變，市場(chǎng)運(yùn)行紊亂，將會(huì)直接危及企業(yè)生存，同時(shí)中小企業(yè)的自主創(chuàng)新也必須在規(guī)范的市場(chǎng)秩序下展開(kāi)。研究中小企業(yè)自主創(chuàng)新的市場(chǎng)監(jiān)管法律體系，提升法律的規(guī)范效力，將會(huì)為企業(yè)創(chuàng)造良好的創(chuàng)新市場(chǎng)環(huán)境，成為最直接的創(chuàng)新動(dòng)力。
（一）中小企業(yè)自主創(chuàng)新市場(chǎng)監(jiān)管法律法規(guī)框架
考察企業(yè)自主創(chuàng)新行為，大體需要幾個(gè)重要環(huán)節(jié)：資金的籌集與使用；技術(shù)開(kāi)發(fā)、轉(zhuǎn)化；新產(chǎn)品的市場(chǎng)交易與拓展。其中，資金的籌集與使用環(huán)節(jié)主要涉及到資本市場(chǎng)監(jiān)管法的規(guī)范；技術(shù)開(kāi)發(fā)與轉(zhuǎn)化環(huán)節(jié)主要涉及到技術(shù)市場(chǎng)監(jiān)管法、知識(shí)產(chǎn)權(quán)法、合同法等法律規(guī)范；新產(chǎn)品的市場(chǎng)交易與拓展環(huán)節(jié)則主要涉及到消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法、反壟斷法、反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法、產(chǎn)品市場(chǎng)監(jiān)管法等市場(chǎng)交易監(jiān)管的法律規(guī)范。所以，圍繞中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新的三個(gè)主要環(huán)節(jié)，可以建立一個(gè)中小企業(yè)自主創(chuàng)新的市場(chǎng)監(jiān)管法律法規(guī)框架：
（二）市場(chǎng)監(jiān)管手段的運(yùn)用
從傳統(tǒng)意義上講，市場(chǎng)監(jiān)管的手段主要有三種：經(jīng)濟(jì)手段、法律手段和行政手段，在具體運(yùn)用過(guò)程中，主要體現(xiàn)為剛性監(jiān)管模式。近年來(lái)，監(jiān)管機(jī)構(gòu)和人員不斷創(chuàng)新市場(chǎng)監(jiān)管手段，在剛性監(jiān)管模式中引入以服務(wù)、指導(dǎo)為主的柔性監(jiān)管手段，走出了一條集行政指導(dǎo)、行政預(yù)警、行政建議于一體的人性化市場(chǎng)監(jiān)管方式。就中小企業(yè)自主創(chuàng)新市場(chǎng)監(jiān)管而言，涉及的監(jiān)管領(lǐng)域比較廣，各領(lǐng)域有其自身的監(jiān)管特點(diǎn)。在資金籌集、使用環(huán)節(jié)，對(duì)資本市場(chǎng)的監(jiān)管應(yīng)以效益性目標(biāo)為主，對(duì)于中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新融資困難的現(xiàn)實(shí)在宏觀政策引導(dǎo)和扶持的前提下，市場(chǎng)監(jiān)管目標(biāo)應(yīng)著重放在資本的有效性使用方面，既對(duì)融資機(jī)構(gòu)行為合法性進(jìn)行監(jiān)督，又對(duì)中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新投資行為進(jìn)行科學(xué)性指導(dǎo)和有效性監(jiān)管，剛性監(jiān)管手段和柔性監(jiān)管手段共同使用。在技術(shù)開(kāi)發(fā)和轉(zhuǎn)化環(huán)節(jié)，市場(chǎng)監(jiān)管的主要目標(biāo)是公平性，在技術(shù)市場(chǎng)、知識(shí)產(chǎn)權(quán)和合同領(lǐng)域體現(xiàn)平等市場(chǎng)主體之間的良性競(jìng)爭(zhēng)，維護(hù)市場(chǎng)的公平競(jìng)爭(zhēng)秩序，同樣是剛性監(jiān)管手段和柔性監(jiān)管手段共同使用。在新產(chǎn)品市場(chǎng)交易和拓展環(huán)節(jié)，監(jiān)管應(yīng)側(cè)重于對(duì)市場(chǎng)整體競(jìng)爭(zhēng)秩序的維護(hù)和市場(chǎng)交易相對(duì)方基本利益的維護(hù)，集經(jīng)濟(jì)性和社會(huì)性目標(biāo)為一體，監(jiān)管手段更為復(fù)雜，剛性手段和柔性手段必須靈活運(yùn)用。
（三）市場(chǎng)監(jiān)管的原則與具體責(zé)任
一般來(lái)講，一國(guó)市場(chǎng)監(jiān)管的基本原則可以概括為公平性原則和效益性原則，監(jiān)管的最高目標(biāo)是使市場(chǎng)自身的資源配置效益性和政府行政干預(yù)的公平性相協(xié)調(diào)，使經(jīng)濟(jì)效益和社會(huì)效益趨于平衡。就各種市場(chǎng)領(lǐng)域而言，在監(jiān)管原則方面則具有微觀的區(qū)別，體現(xiàn)各自市場(chǎng)的特殊交易關(guān)系。如證券市場(chǎng)監(jiān)管的公開(kāi)、公平與公正原則；金融市場(chǎng)監(jiān)管的禁止欺詐原則等，在市場(chǎng)監(jiān)管共性原則的指導(dǎo)下進(jìn)行個(gè)性監(jiān)管。
中小企業(yè)自主創(chuàng)新的市場(chǎng)監(jiān)管是多種市場(chǎng)監(jiān)管的集合體，就技術(shù)創(chuàng)新而言，效益是企業(yè)追求的主要目標(biāo)，對(duì)于監(jiān)管主體來(lái)講，在保證基本經(jīng)濟(jì)秩序和安全的前提下，保障企業(yè)在技術(shù)創(chuàng)新過(guò)程中經(jīng)濟(jì)效益目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)是根本。所以，協(xié)調(diào)公平性和效益性兩個(gè)原則之間的關(guān)系是監(jiān)管過(guò)程中面臨的重要挑戰(zhàn)。
1 資金籌集、使用環(huán)節(jié)：中小企業(yè)通過(guò)金融市場(chǎng)進(jìn)行融資時(shí)，監(jiān)管機(jī)構(gòu)需要對(duì)企業(yè)資質(zhì)、資金籌集方案、資金使用方式等進(jìn)行監(jiān)管，控制企業(yè)資金的合法來(lái)源、合法使用，避免資本市場(chǎng)的混亂，在此基礎(chǔ)上保證廣大中小企業(yè)自主創(chuàng)新資金的合法供給。
2 技術(shù)開(kāi)發(fā)、轉(zhuǎn)化環(huán)節(jié)：目前我國(guó)中小企業(yè)在自主創(chuàng)新過(guò)程中缺乏良好的技術(shù)市場(chǎng)環(huán)境是一個(gè)突出的問(wèn)題，缺乏完備的知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)、引進(jìn)技術(shù)的消化、吸收以及再創(chuàng)新鏈條斷裂、科技市場(chǎng)技術(shù)轉(zhuǎn)移水平低等問(wèn)題嚴(yán)重制約了自主創(chuàng)新進(jìn)程。市場(chǎng)監(jiān)管部門在監(jiān)管過(guò)程中，首先要確保知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)的嚴(yán)格執(zhí)法，積極為中小企業(yè)提供專利信息和知識(shí)產(chǎn)權(quán)法律服務(wù)，加強(qiáng)技術(shù)保密工作；其次，調(diào)整監(jiān)管模式，變被動(dòng)監(jiān)管為主動(dòng)服務(wù)，引導(dǎo)企業(yè)和其他科研機(jī)構(gòu)、大學(xué)、技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)建立平等合作關(guān)系，打造完整的技術(shù)消化、吸收以及再創(chuàng)新鏈條；最后，改革監(jiān)管職能，培育技術(shù)創(chuàng)新中介服務(wù)主體，優(yōu)化中介服務(wù)市場(chǎng)結(jié)構(gòu)和質(zhì)量。
3 新產(chǎn)品市場(chǎng)交易、拓展環(huán)節(jié)：企業(yè)自主創(chuàng)新的終極目標(biāo)是為了生產(chǎn)出適應(yīng)消費(fèi)者需求的產(chǎn)品，該產(chǎn)品最終會(huì)進(jìn)入市場(chǎng)接受消費(fèi)者的檢驗(yàn)，所以，市場(chǎng)監(jiān)管主體在這個(gè)環(huán)節(jié)主要的監(jiān)管責(zé)任是確保市場(chǎng)交易秩序、維護(hù)消費(fèi)者合法權(quán)益。市場(chǎng)交易秩序的保障主要是依靠監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)反壟斷與反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為的嚴(yán)格執(zhí)法，維護(hù)市場(chǎng)公平交易；同時(shí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)通過(guò)執(zhí)法保護(hù)消費(fèi)者的人身及財(cái)產(chǎn)安全，確保產(chǎn)品質(zhì)量，維護(hù)消費(fèi)者公平合法的消費(fèi)權(quán)益。
三、中小企業(yè)自主創(chuàng)新市場(chǎng)監(jiān)管法律體系建設(shè)的幾個(gè)基本問(wèn)題
（一）民法與經(jīng)濟(jì)法的互動(dòng)關(guān)系
根據(jù)中小企業(yè)自主創(chuàng)新的市場(chǎng)監(jiān)管法律法規(guī)框架描述，市場(chǎng)監(jiān)管法主要是由經(jīng)濟(jì)法部門組成，但是，由于市場(chǎng)交易關(guān)系當(dāng)中必然會(huì)涉及平等主體之間的關(guān)系，對(duì)于平等競(jìng)爭(zhēng)及交易關(guān)系的調(diào)整不僅僅需要經(jīng)濟(jì)法部門的規(guī)范，而且需要民法部門的配合，如市場(chǎng)監(jiān)管相關(guān)法主要有企業(yè)法、侵權(quán)行為法、知識(shí)產(chǎn)權(quán)法、合同法等民商法內(nèi)容。應(yīng)該說(shuō)，只有民法為市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)及交易主體設(shè)立一個(gè)基本的平等關(guān)系框架，才會(huì)產(chǎn)生在此關(guān)系基礎(chǔ)上的市場(chǎng)監(jiān)管經(jīng)濟(jì)關(guān)系。在中小企業(yè)自主創(chuàng)新的市場(chǎng)監(jiān)管法律環(huán)境中，合同法、知識(shí)產(chǎn)權(quán)法等民法內(nèi)容為企業(yè)進(jìn)行技術(shù)開(kāi)發(fā)對(duì)外合作、技術(shù)引進(jìn)、技術(shù)權(quán)益保護(hù)等設(shè)立了基本的制度保障，為市場(chǎng)監(jiān)管法中經(jīng)濟(jì)法作用的發(fā)揮奠定了良好的基礎(chǔ)?，F(xiàn)階段，市場(chǎng)監(jiān)管制度的成熟離不開(kāi)民法制度的完善，市民社會(huì)法律制度的成熟是社會(huì)成熟的標(biāo)志，而市場(chǎng)監(jiān)管經(jīng)濟(jì)法律
制度的成熟則是國(guó)家政府成熟的標(biāo)志，兩者的良性互動(dòng)才會(huì)促進(jìn)國(guó)家經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。
（二）知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)與反壟斷的交叉點(diǎn)
技術(shù)創(chuàng)新領(lǐng)域，企業(yè)需要知識(shí)產(chǎn)權(quán)法對(duì)其合法權(quán)益的保護(hù)，然而由于知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)具有自然壟斷的特點(diǎn)，權(quán)益保護(hù)不當(dāng)很容易與反壟斷法發(fā)生沖突，企業(yè)對(duì)于知識(shí)產(chǎn)權(quán)的濫用將直接造成對(duì)同行業(yè)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)秩序的危害，限制和排斥競(jìng)爭(zhēng)從而接受反壟斷規(guī)制。我國(guó)有學(xué)者總結(jié)了知識(shí)經(jīng)濟(jì)條件下知識(shí)產(chǎn)權(quán)與反壟斷法之間的關(guān)系呈現(xiàn)出三方面新的特征：強(qiáng)調(diào)知識(shí)產(chǎn)權(quán)與反壟斷法的功能互補(bǔ)性；關(guān)注反壟斷法對(duì)知識(shí)產(chǎn)權(quán)領(lǐng)域中新的壟斷行為的規(guī)制；嘗試通過(guò)確立新規(guī)制解決知識(shí)產(chǎn)權(quán)領(lǐng)域的壟斷問(wèn)題。也就是說(shuō)，知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)與反壟斷具有互補(bǔ)性，兩者之間的界限在于是否對(duì)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)秩序進(jìn)行了危害，排斥或者限制了競(jìng)爭(zhēng)，對(duì)于新型的知識(shí)產(chǎn)權(quán)濫用行為需要用反壟斷的技術(shù)方法進(jìn)行衡量，并進(jìn)行反壟斷制度創(chuàng)新。
一、成因
1、政府部門監(jiān)管不力、食品市場(chǎng)長(zhǎng)效監(jiān)管機(jī)制沒(méi)有完全建立是造成假冒偽劣商品在農(nóng)村市場(chǎng)泛濫的主要原因。因?yàn)檗r(nóng)村市場(chǎng)點(diǎn)多面廣，相關(guān)部門受人力財(cái)力所限制，要真正實(shí)施有效監(jiān)管是相當(dāng)困難的。久而久之，形成了農(nóng)村食品市場(chǎng)安全的“失管”，農(nóng)村消費(fèi)者生命健康得不到保證。因此，加強(qiáng)農(nóng)村食品市場(chǎng)的監(jiān)管，保證農(nóng)村消費(fèi)者的生命健康安全，應(yīng)當(dāng)是各級(jí)政府及有關(guān)部門義不容辭的職責(zé)。
2、一些不法商販利用政府部門監(jiān)管的失控，采取了所謂的“送貨下鄉(xiāng)”、“廠家直銷”、“廠價(jià)直銷”等名義，向農(nóng)村消費(fèi)者銷售所謂“價(jià)廉物美”的商品，同時(shí)利用農(nóng)村消費(fèi)者自我保護(hù)意識(shí)淡薄、識(shí)別能力不高的現(xiàn)狀，采取廣告、虛假信息或者其他手段對(duì)商品質(zhì)量作引人誤解的虛假宣傳，誘使農(nóng)村消費(fèi)者上當(dāng)受騙。
3、由于各種因素的制約，農(nóng)村消費(fèi)者多數(shù)經(jīng)濟(jì)較拮據(jù)，“知假買假”的目的僅僅是為了省錢，貪圖便宜，自愿購(gòu)買質(zhì)差價(jià)廉的食品食用，因?yàn)樗麄儾涣私饧倜皞瘟邮称窌?huì)給自身生命健康帶來(lái)什么樣的后果。當(dāng)?shù)弥约旱臋?quán)益受到侵害時(shí)，也只是“打掉牙齒往肚里吞”。同時(shí)，邊遠(yuǎn)山區(qū)的消費(fèi)者因投訴成本高、維權(quán)意識(shí)淡薄等因素，不愿和不知利用法律武器維護(hù)自身的合法權(quán)益。加之受傳統(tǒng)觀念的影響，農(nóng)村消費(fèi)者的消費(fèi)觀念是付款收貨走人，經(jīng)營(yíng)者利用農(nóng)民消費(fèi)者購(gòu)貨時(shí)不知索取有效憑證，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題后即使向有關(guān)部門反映因缺乏有力證據(jù)，導(dǎo)致有關(guān)部門無(wú)法處理。
4、農(nóng)村食品市場(chǎng)長(zhǎng)效監(jiān)管機(jī)制未健全，已建立的制度未完全得到落實(shí)，經(jīng)營(yíng)者利用監(jiān)管部門制度上的空當(dāng)，只顧牟取利潤(rùn)，不顧人民群眾安危，鋌而走險(xiǎn)，經(jīng)營(yíng)假冒偽劣、過(guò)期變質(zhì)食品，這也是假冒偽劣食品充斥市場(chǎng)的主要原因之一。
二、對(duì)策
由于現(xiàn)行法律法規(guī)不健全、管理制度滯后、政出多門等是造成農(nóng)村市場(chǎng)“失管”的主要因素。出現(xiàn)了多頭管理先利益，市場(chǎng)混亂互相推諉的現(xiàn)狀。要解決好這一根本部門，應(yīng)加強(qiáng)以下幾個(gè)方面的工作：
1、加強(qiáng)農(nóng)村消費(fèi)者教育。一是提高消費(fèi)者的整體素質(zhì)，使其對(duì)商品和服務(wù)具有一定的認(rèn)識(shí)能力;二是引導(dǎo)消費(fèi)者科學(xué)、合理、文明、健康、適度消費(fèi);三是幫助消費(fèi)者掌握生活、生產(chǎn)消費(fèi)所必需的常識(shí);四是不斷增強(qiáng)消費(fèi)者維權(quán)和識(shí)假辨劣的能力;五是幫助消費(fèi)者樹(shù)立科學(xué)消費(fèi)的觀念;六是幫助消費(fèi)者了解假冒偽劣商品對(duì)生活和生產(chǎn)帶來(lái)的嚴(yán)重危害。
2、政府職能部門要加大執(zhí)法力度。加強(qiáng)市場(chǎng)監(jiān)管，維護(hù)“三農(nóng)”利益是政府職能部門的主要職能。農(nóng)村市場(chǎng)長(zhǎng)期得不到有效的監(jiān)管，必然會(huì)影響當(dāng)?shù)厣鐣?huì)穩(wěn)定、經(jīng)濟(jì)發(fā)展和人民安居樂(lè)業(yè)。所以，政府各職能部門要高度重視，形成合力，加大市場(chǎng)監(jiān)管力度，嚴(yán)把市場(chǎng)主體準(zhǔn)入關(guān)，對(duì)涉及到人民群眾生命健康和財(cái)產(chǎn)安全的消費(fèi)領(lǐng)域制定和落實(shí)“首問(wèn)責(zé)任制”，以之杜絕食品安全事故的發(fā)生。
[關(guān)鍵詞]金融市場(chǎng)；問(wèn)題；對(duì)策
[中圖分類號(hào)]F830[文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼]A[文章編號(hào)]2095-3283（2013）10-0105-02
[作者簡(jiǎn)介]賴黃平（1959-），女，漢族，福建漳州市人，經(jīng)濟(jì)學(xué)學(xué)士，經(jīng)濟(jì)學(xué)副教授，研究方向：金融學(xué)、世界經(jīng)濟(jì)的教學(xué)與研究。一、我國(guó)金融市場(chǎng)發(fā)展中存在的主要問(wèn)題
1.金融創(chuàng)新水平不高
與西方發(fā)達(dá)國(guó)家相比，我國(guó)金融業(yè)創(chuàng)新步伐緩慢且手段落后。具體表現(xiàn)為創(chuàng)新品種單一、創(chuàng)新內(nèi)容較膚淺、多注重創(chuàng)新數(shù)量擴(kuò)張，忽視質(zhì)量提升，特別是金融創(chuàng)新所依托的軟硬件條件較為落后，致使創(chuàng)新水平不高、科技含量較低。
2.金融市場(chǎng)各子市場(chǎng)的發(fā)展不平衡且相互分割
首先，我國(guó)金融市場(chǎng)的直接融資在融資總額中占比較小，而間接融資占比則較大，導(dǎo)致銀行業(yè)金融風(fēng)險(xiǎn)較大。在直接融資中，國(guó)有企業(yè)占比偏高，民營(yíng)企業(yè)占比則偏低，融資結(jié)構(gòu)失衡。其次，在資本市場(chǎng)中，債券市場(chǎng)的規(guī)模偏小僅相當(dāng)于股票市場(chǎng)規(guī)模的1/4遠(yuǎn)遠(yuǎn)落后于股票市場(chǎng)。第三，金融機(jī)構(gòu)的城鄉(xiāng)布局失衡。這是由于商業(yè)銀行從自身的利益考慮，撤掉了原來(lái)在農(nóng)村鄉(xiāng)鎮(zhèn)的大部分營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，導(dǎo)致城鄉(xiāng)金融的發(fā)展失衡。第四，金融市場(chǎng)各子市場(chǎng)之間互相分割，銀行、證券、保險(xiǎn)業(yè)仍處于分業(yè)經(jīng)營(yíng)狀態(tài)，致使貨幣市場(chǎng)與資本市場(chǎng)也相互分割，影響了我國(guó)金融市場(chǎng)資源的有效配置。
3.金融市場(chǎng)監(jiān)管法規(guī)缺失
目前我國(guó)金融法規(guī)建設(shè)滯后，在金融監(jiān)管過(guò)程中缺乏法律法規(guī)的依據(jù)。雖然現(xiàn)行的有關(guān)金融監(jiān)管法律法規(guī)經(jīng)過(guò)多次的修改已較全面和完善，但由于我國(guó)在金融市場(chǎng)建設(shè)中缺乏經(jīng)驗(yàn)，金融法規(guī)的覆蓋面較狹窄，導(dǎo)致金融監(jiān)管不到位、影響金融市場(chǎng)的規(guī)范發(fā)展。此外，貨幣市場(chǎng)與資本市場(chǎng)相互分割，阻礙了兩個(gè)市場(chǎng)相互之間的聯(lián)動(dòng)，使貨幣政策的傳導(dǎo)機(jī)制受到一定的影響和阻礙，貨幣政策的效力無(wú)法正常發(fā)揮，削弱了金融市場(chǎng)監(jiān)管獨(dú)立性，這對(duì)金融市場(chǎng)甚至對(duì)整個(gè)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體系都極為不利。
二、對(duì)策建議
1.加快貨幣市場(chǎng)建設(shè)步伐
目前我國(guó)的貨幣市場(chǎng)與資本市場(chǎng)相互分割，導(dǎo)致貨幣市場(chǎng)的作用無(wú)法得到充分發(fā)揮，應(yīng)加快貨幣市場(chǎng)建設(shè)步伐。貨幣市場(chǎng)主要包括同業(yè)拆借市場(chǎng)和商業(yè)票據(jù)市場(chǎng)，應(yīng)進(jìn)一步完善同業(yè)拆借市場(chǎng)，特別是建立健全同業(yè)拆借市場(chǎng)的交易網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)，為同業(yè)拆借市場(chǎng)交易提供高效、便捷的技術(shù)服務(wù)。此外，要對(duì)同業(yè)拆借市場(chǎng)行為進(jìn)行規(guī)范，使市場(chǎng)操作有序化、規(guī)范化，促進(jìn)同業(yè)拆借市場(chǎng)健康、良性發(fā)展。同時(shí)，還要重視和大力發(fā)展票據(jù)市場(chǎng)。通過(guò)商業(yè)票據(jù)市場(chǎng)不僅能解決工商企業(yè)融資難問(wèn)題，還可為商業(yè)銀行提供優(yōu)化資產(chǎn)質(zhì)量的途徑，并為中央銀行貨幣政策的貫徹落實(shí)以及我國(guó)金融市場(chǎng)的健康發(fā)展都具有重要意義。
2.大力發(fā)展資本市場(chǎng)
應(yīng)擴(kuò)大我國(guó)直接融資的比例和規(guī)模，特別鼓勵(lì)非公有經(jīng)濟(jì)與中小企業(yè)進(jìn)行直接融資，積極為其解決資金問(wèn)題。適度擴(kuò)大企業(yè)債券的發(fā)行規(guī)模，健全和完善資本市場(chǎng)，盡快出臺(tái)相應(yīng)的法律法規(guī)，適時(shí)對(duì)現(xiàn)有法規(guī)進(jìn)行補(bǔ)充和修改，進(jìn)一步規(guī)范證券市場(chǎng)行為，為投資者提供暢通的投資渠道。同時(shí)也要大力培育和發(fā)展機(jī)構(gòu)投資者，以穩(wěn)定證券市場(chǎng)的運(yùn)行，使我國(guó)的證券市場(chǎng)能更加穩(wěn)步、健康的發(fā)展，
3.加強(qiáng)金融市場(chǎng)監(jiān)管
由于金融市場(chǎng)特別是資本市場(chǎng)具有高風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)，依法對(duì)金融市場(chǎng)進(jìn)行有效監(jiān)管是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的內(nèi)在需要，也是金融市場(chǎng)本身高風(fēng)險(xiǎn)性所決定的。而且隨著市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的不斷發(fā)展，金融市場(chǎng)規(guī)模的進(jìn)一步擴(kuò)大，金融市場(chǎng)監(jiān)管的重要性也日益突顯。所以在金融市場(chǎng)監(jiān)管方面應(yīng)加快轉(zhuǎn)變監(jiān)管職能，創(chuàng)造良好的金融發(fā)展環(huán)境，為金融市場(chǎng)主體提供高效的服務(wù)。應(yīng)以宏觀調(diào)控為主，間接監(jiān)管為輔，比如：進(jìn)行行業(yè)規(guī)劃、從政策上進(jìn)行引導(dǎo)、對(duì)市場(chǎng)運(yùn)行進(jìn)行必要的監(jiān)管、對(duì)市場(chǎng)的準(zhǔn)入進(jìn)行規(guī)范等，最大限度地防范并化解金融市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，使我國(guó)的金融市場(chǎng)能持續(xù)、健康、穩(wěn)定發(fā)展。
4.規(guī)范證券市場(chǎng)的主體行為
證券市場(chǎng)的主體主要有投資主體、融資主體以及證券公司。對(duì)三者在證券市場(chǎng)上的運(yùn)作行為應(yīng)進(jìn)行嚴(yán)格規(guī)范。證券市場(chǎng)上的投資主體主要是散戶和機(jī)構(gòu)投資者。與國(guó)外相比，我國(guó)證券市場(chǎng)機(jī)構(gòu)投資者所占的比重仍偏低，投資主體結(jié)構(gòu)不合理，應(yīng)積極培育機(jī)構(gòu)投資者，進(jìn)一步優(yōu)化證券市場(chǎng)的投資主體結(jié)構(gòu)，發(fā)展和完善證券投資基金。在融資主體方面，應(yīng)降低國(guó)有企業(yè)對(duì)間接融資的依賴度，鼓勵(lì)企業(yè)轉(zhuǎn)變經(jīng)營(yíng)機(jī)制、提高經(jīng)營(yíng)管理水平，并且要擴(kuò)大國(guó)有企業(yè)的債券發(fā)行規(guī)模，提高直接融資的比重，一旦條件成熟即可上市融資。對(duì)于證券公司，應(yīng)該從多方面入手，建立健全內(nèi)部控制制度，防止證券公司將客戶的資金挪作它用。同時(shí)，對(duì)客戶保證金應(yīng)建立一定的安全保管和受償制度，保證客戶投資的安全性、盈利性。
5.深化國(guó)有商業(yè)銀行改革
雖然四大國(guó)有商業(yè)銀行已成功地進(jìn)行了股份制改革，但仍存在一些與《公司法》的要求不相適應(yīng)的問(wèn)題，特別是在經(jīng)營(yíng)管理模式上仍受傳統(tǒng)模式的影響，法人治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)控機(jī)制尚未健全。所以，國(guó)有商業(yè)銀行要建立現(xiàn)代企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理體制，完善法人治理結(jié)構(gòu)，按照現(xiàn)代商業(yè)銀行的標(biāo)準(zhǔn)健全內(nèi)機(jī)制，提高經(jīng)營(yíng)管理水平和盈利能力，提高競(jìng)爭(zhēng)力，從而保障金融市場(chǎng)的安全與穩(wěn)定。
總之，隨著市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，我國(guó)金融市場(chǎng)已初具規(guī)模，并且已經(jīng)成為我國(guó)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體系的重要組成部分，對(duì)國(guó)民經(jīng)濟(jì)和金融業(yè)的發(fā)展發(fā)揮著不可或缺的作用。其發(fā)展中存在的問(wèn)題也必須引起高度重視，并積極采取有效地相應(yīng)的措施加以解決。以確保金融市場(chǎng)持續(xù)、健康、穩(wěn)定發(fā)展，為我國(guó)經(jīng)濟(jì)建設(shè)發(fā)揮更大作用。
[參考文獻(xiàn)]
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[2]盤英俊，金春寶，孔源.我國(guó)金融市場(chǎng)現(xiàn)狀及發(fā)展研究[J].科學(xué)論壇，2007（3）.
論文摘要：證券市場(chǎng)作為我國(guó)資本市場(chǎng)中的重要組成部分，自建立以來(lái)，在近20年間獲得了飛速發(fā)展，取得了舉世矚目的成績(jī)，在實(shí)現(xiàn)我國(guó)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)持續(xù)、健康、快速發(fā)展方面發(fā)揮著重要作用。但由于證券市場(chǎng)監(jiān)督管理法律制度的滯后等原因，導(dǎo)致證券市場(chǎng)監(jiān)管不力，在證券市場(chǎng)上出現(xiàn)了諸多混亂現(xiàn)象，使證券市場(chǎng)的健康發(fā)展備受困擾。因此，完善我國(guó)證券市場(chǎng)的監(jiān)督管理法律制度、加強(qiáng)對(duì)證券市場(chǎng)的監(jiān)督管理，是證券市場(chǎng)走向規(guī)范和健康發(fā)展的根本所在。
我國(guó)證券市場(chǎng)自建立以來(lái)，在近20年間獲得了飛速發(fā)展，取得了舉世矚目的成績(jī)：據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)2009年8月25日的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，截至2009年7月底，我國(guó)股票投資者開(kāi)戶數(shù)近1．33億戶，基金投資賬戶超過(guò)1．78億戶，而上市公司共有1628家，滬深股市總市值達(dá)23．57萬(wàn)億元，流通市值11．67萬(wàn)億元，市值位列全球第三位。證券市場(chǎng)作為我國(guó)資本市場(chǎng)中的重要組成部分，在實(shí)現(xiàn)我國(guó)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)持續(xù)、健康、快速發(fā)展方面發(fā)揮著重要作用。但同時(shí)，由于監(jiān)管、上市公司、中介機(jī)構(gòu)等方面的原因，中國(guó)證券市場(chǎng)。這些問(wèn)題的出現(xiàn)使證券市場(chǎng)的健康發(fā)展備受困擾，證券市場(chǎng)監(jiān)管陷人困境之中。因此，完善我國(guó)證券市場(chǎng)監(jiān)管法律制度，加強(qiáng)對(duì)證券市場(chǎng)的監(jiān)管、維護(hù)投資者合法權(quán)益已經(jīng)成為當(dāng)務(wù)之急。
一、我國(guó)證券市場(chǎng)監(jiān)管制度存在的問(wèn)題
(一)監(jiān)管者存在的問(wèn)題
1．證監(jiān)會(huì)的作用問(wèn)題
我國(guó)《證券法》第178條規(guī)定：“國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法對(duì)證券市場(chǎng)實(shí)行監(jiān)督管理，維護(hù)證券市場(chǎng)秩序，保障其合法運(yùn)行。”從現(xiàn)行體制看，證監(jiān)會(huì)名義上是證券監(jiān)督管理機(jī)關(guān)，證監(jiān)會(huì)的監(jiān)管范圍看似很大：無(wú)所不及、無(wú)所不能。從上市公司的審批、上市規(guī)模的大小、上市公司的家數(shù)、上市公司的價(jià)格、公司獨(dú)立董事培訓(xùn)及認(rèn)可標(biāo)準(zhǔn)，到證券中介機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入、信息披露的方式及地方、信息披露之內(nèi)容，以及證券交易所管理人員的任免等等，凡是與證券市場(chǎng)有關(guān)的事情無(wú)不是在其管制范圍內(nèi)。而實(shí)際上，證監(jiān)會(huì)只是國(guó)務(wù)院組成部門中的附屬機(jī)構(gòu)，其監(jiān)督管理的權(quán)力和效力無(wú)法充分發(fā)揮。
2．證券業(yè)協(xié)會(huì)自律性監(jiān)管的獨(dú)立性問(wèn)題
我國(guó)《證券法》第174條規(guī)定：“證券業(yè)協(xié)會(huì)是證券業(yè)的自律組織，是社會(huì)團(tuán)體法人。證券公司應(yīng)加入證券業(yè)協(xié)會(huì)。證券業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)為全體會(huì)員組成的會(huì)員大會(huì)”。同時(shí)規(guī)定了證券業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)，如擬定自律性管理制度、組織會(huì)員業(yè)務(wù)培訓(xùn)和業(yè)務(wù)交流、處分違法違規(guī)會(huì)員及調(diào)解業(yè)內(nèi)各種糾紛等等。這樣簡(jiǎn)簡(jiǎn)單單的四個(gè)條文，并未明確規(guī)定證券業(yè)協(xié)會(huì)的獨(dú)立的監(jiān)管權(quán)力，致使這些規(guī)定不僅形同虛設(shè)，并且實(shí)施起來(lái)效果也不好。無(wú)論中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)還是地方證券業(yè)協(xié)會(huì)大都屬于官辦機(jī)構(gòu)，帶有一定的行政色彩，機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人多是由政府機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人兼任，證券業(yè)協(xié)會(huì)的自律規(guī)章如一些管理規(guī)則、上市規(guī)則、處罰規(guī)則等等都是由證監(jiān)會(huì)制定的，缺乏應(yīng)有的獨(dú)立性，沒(méi)有實(shí)質(zhì)的監(jiān)督管理的權(quán)力，不是真正意義上的自律組織，通常被看作準(zhǔn)政府機(jī)構(gòu)。這與我國(guó)《證券法》的證券業(yè)的自律組織是通過(guò)其會(huì)員的自我約束、相互監(jiān)督來(lái)補(bǔ)充證監(jiān)會(huì)對(duì)證券市場(chǎng)的監(jiān)督管理的初衷是相沖突的，從而表明我國(guó)《證券法》還沒(méi)有放手讓證券業(yè)協(xié)會(huì)進(jìn)行自律監(jiān)管，也不相信證券業(yè)協(xié)會(huì)能夠進(jìn)行自律監(jiān)管。在我國(guó)現(xiàn)行監(jiān)管體制中，證券業(yè)協(xié)會(huì)的自律監(jiān)管作用依然沒(méi)得到重視，證券市場(chǎng)自律管理缺乏應(yīng)有的法律地位。
3．監(jiān)管主體的自我監(jiān)督約束問(wèn)題
強(qiáng)調(diào)證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的獨(dú)立性，主要是考慮到證券市場(chǎng)的高風(fēng)險(xiǎn)、突發(fā)性、波及范圍廣等特點(diǎn)，而過(guò)于分散的監(jiān)管權(quán)限往往會(huì)導(dǎo)致責(zé)任的相互推諉和監(jiān)管效率的低下，最終使抵御風(fēng)險(xiǎn)的能力降低。而從辨證的角度分析，權(quán)力又必須受到約束，絕對(duì)的權(quán)力則意味著腐敗。從經(jīng)濟(jì)學(xué)的角度分析，監(jiān)管者也是經(jīng)濟(jì)人，他們與被監(jiān)管同樣需要自律性。監(jiān)管機(jī)構(gòu)希望加大自己的權(quán)力而減少自己的責(zé)任，監(jiān)管機(jī)構(gòu)的人員受到薪金、工作條件、聲譽(yù)權(quán)力以及行政工作之便利的影響，不管是制定規(guī)章還是執(zhí)行監(jiān)管，他們都有以公謀私的可能，甚至成為某些特殊利益集團(tuán)的工具，而偏離自身的職責(zé)和犧牲公眾的利益。從法學(xué)理論的角度分析，公共權(quán)力不是與生俱來(lái)的，它是從人民權(quán)利中分離出來(lái)，交由公共管理機(jī)構(gòu)享有行使權(quán)，用來(lái)為人服務(wù)；同時(shí)由于它是由人民賦予的，因此要接受人民的監(jiān)督；但權(quán)力則意味著潛在的腐敗，它的行使有可能偏離人民服務(wù)的目標(biāo)，被掌權(quán)者當(dāng)作謀取私利的工具。因此，在證券市場(chǎng)的監(jiān)管活動(dòng)中，由于監(jiān)管權(quán)的存在，監(jiān)管者有可能以權(quán)謀私，做出損害投資者合法權(quán)益的行為，所以必須加強(qiáng)對(duì)監(jiān)管主體的監(jiān)督約束。
(二)被監(jiān)管者存在的問(wèn)題
1．上市公司股權(quán)結(jié)構(gòu)和治理機(jī)制的問(wèn)題
由于我國(guó)上市公司上市前多由國(guó)有企業(yè)改制而來(lái)，股權(quán)過(guò)分集中于國(guó)有股股東，存在“一股獨(dú)大”現(xiàn)象，這種國(guó)有股股權(quán)比例過(guò)高的情況導(dǎo)致政府不敢過(guò)于放手讓市場(chǎng)自主調(diào)節(jié)，而用行政權(quán)力過(guò)多地干預(yù)證券市場(chǎng)的運(yùn)行，形成所謂的“政策市”。由此出現(xiàn)了“證券的發(fā)行制度演變?yōu)閲?guó)有企業(yè)的融資制度，同時(shí)證券市場(chǎng)的每一次大的波動(dòng)均與政府政策有關(guān)，我國(guó)證券市場(chǎng)的功能被強(qiáng)烈扭曲”的現(xiàn)象。證監(jiān)會(huì)的監(jiān)管活動(dòng)也往往為各級(jí)政府部門所左右。總之，由于股權(quán)結(jié)構(gòu)的不合理，使政府或出于政治大局考慮，而不敢放手，最終造成證監(jiān)會(huì)對(duì)證券市場(chǎng)的監(jiān)管出現(xiàn)問(wèn)題。
2．證券市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)的治理問(wèn)題
同上市公司一樣，我國(guó)的證券市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)的股權(quán)結(jié)構(gòu)、治理機(jī)制等也有在著上述的問(wèn)題。證券公司、投資公司、基金公司等證券市場(chǎng)的中介機(jī)構(gòu)隨著證券市場(chǎng)的發(fā)展雖然也成長(zhǎng)起來(lái)，但在我國(guó)證券市場(chǎng)發(fā)展尚不成熟、法制尚待健全、相關(guān)發(fā)展經(jīng)驗(yàn)不足的境況下，這些機(jī)構(gòu)的日常管理、規(guī)章制度、行為規(guī)范等也都存在很多缺陷。有些機(jī)構(gòu)為了牟取私利，違背職業(yè)道德，為企業(yè)做假賬，提供虛假證明；有的甚至迎合上市公司的違法或無(wú)理要求，為其虛假包裝上市大開(kāi)方便之門。目前很多上市公司與中介機(jī)構(gòu)在上市、配股、資產(chǎn)重組、關(guān)聯(lián)交易等多個(gè)環(huán)節(jié)聯(lián)手勾結(jié)，出具虛假審計(jì)報(bào)告，或以能力有限為由對(duì)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)的真實(shí)性做出有傾向性錯(cuò)誤的審計(jì)結(jié)論，誤導(dǎo)了投資者，擾亂證券市場(chǎng)的交易規(guī)則和秩序，對(duì)我國(guó)證券市場(chǎng)監(jiān)督管理造成沖擊。
3．投資者的問(wèn)題
我國(guó)證券市場(chǎng)的投資者特別是中小投資者離理性、成熟的要求還有極大的距離。這表現(xiàn)在他們?nèi)狈τ嘘P(guān)投資的知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)，缺乏正確判斷企業(yè)管理的好壞、企業(yè)盈利能力的高低、政府政策的效果的能力，在各種市場(chǎng)傳聞面前不知所措甚至盲信盲從，缺乏獨(dú)立思考和決策的能力。他們沒(méi)有樹(shù)立正確的風(fēng)險(xiǎn)觀念，在市場(chǎng)價(jià)格上漲時(shí)盲目樂(lè)觀，在市場(chǎng)價(jià)格下跌時(shí)又盲目悲觀，不斷的追漲殺跌，既加劇了市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)，又助長(zhǎng)了大戶或證券公司操縱市場(chǎng)的行為，從而加大了我國(guó)證券市場(chǎng)的監(jiān)督管理的難度。
(三)監(jiān)管手段存在的問(wèn)題
1．證券監(jiān)管的法律手段存在的問(wèn)題
我國(guó)證券法制建設(shè)從20世紀(jì)80年展至今，證券法律體系日漸完善已初步形成了以《證券法》、《公司法》為主，包括行政法規(guī)、部門規(guī)章、自律規(guī)則四個(gè)層次的法律體系，尤其是《證券法》的頒布實(shí)施，使得我國(guó)證券法律制度的框架最終形成。但是從總體上看，我國(guó)證券法律制度仍存在一些漏洞和不足：首先，證券市場(chǎng)是由上市公司證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)、投資者及其它市場(chǎng)參與者組成，通過(guò)證券交易所的有效組織，圍繞上市、發(fā)行、交易等環(huán)節(jié)運(yùn)行。在這一系列環(huán)節(jié)中，與之相配套的法律法規(guī)應(yīng)當(dāng)是應(yīng)有俱有，但我國(guó)目前除《證券法》之外，與之相配套的相關(guān)法律如《證券交易法》、《證券信托法》、《證券信譽(yù)平價(jià)法》等幾乎空白。其次，一方面，由于我國(guó)不具備統(tǒng)一完整的證券法律體系，導(dǎo)致我國(guó)在面臨一些證券市場(chǎng)違法違規(guī)行為時(shí)無(wú)計(jì)可施；另一方面，我國(guó)現(xiàn)有的證券市場(chǎng)法律法規(guī)過(guò)于抽象，缺乏具體的操作措施，導(dǎo)致在監(jiān)管中無(wú)法做到“有章可循”。再者，我國(guó)現(xiàn)行的證券法律制度中三大法律責(zé)任的配制嚴(yán)重失衡，過(guò)分強(qiáng)調(diào)行政責(zé)任和刑事責(zé)任，而忽視了民事責(zé)任，導(dǎo)致投資者的損失在事實(shí)上得不到補(bǔ)償。以2005年新修訂的《證券法》為例，該法規(guī)涉及法律責(zé)任的條款有48條，其中有42條直接規(guī)定了行政責(zé)任，而涉及民事責(zé)任的條款只有4條。
2．證券監(jiān)管的行政手段存在的問(wèn)題
在我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的歷程中，計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制的發(fā)展模式曾長(zhǎng)久的站在我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的舞臺(tái)上，這種政府干預(yù)為主的思想在經(jīng)濟(jì)發(fā)展中已根深蒂固，監(jiān)管者法律意識(shí)淡薄，最終導(dǎo)致政府不敢也不想過(guò)多放手于證券市場(chǎng)。因此在我國(guó)證券市場(chǎng)的監(jiān)管中，市場(chǎng)的自我調(diào)節(jié)作用被弱化。
3．證券監(jiān)管的經(jīng)濟(jì)手段存在的問(wèn)題
對(duì)于證券監(jiān)管的經(jīng)濟(jì)手段，無(wú)論是我國(guó)的法律規(guī)定還是在實(shí)際的操作過(guò)程中均有體現(xiàn)，只不過(guò)這種經(jīng)濟(jì)的監(jiān)管手段過(guò)于偏重于懲罰措施的監(jiān)督管理作用而忽視了經(jīng)濟(jì)獎(jiǎng)勵(lì)的監(jiān)督管理作用。我國(guó)證券監(jiān)管主要表現(xiàn)為懲罰經(jīng)濟(jì)制裁，而對(duì)于三年保持較好的穩(wěn)定發(fā)展成績(jī)的上市公司，卻忽視了用經(jīng)濟(jì)獎(jiǎng)勵(lì)手段鼓勵(lì)其守法守規(guī)行為。
二、完善我國(guó)證券市場(chǎng)監(jiān)管法律制度
(一)監(jiān)管者的法律完善
I．證監(jiān)會(huì)地位的法律完善
我國(guó)《證券法》首先應(yīng)重塑中國(guó)證監(jiān)會(huì)的權(quán)威形象，用法律規(guī)定增強(qiáng)其獨(dú)立性，明確界定中國(guó)證監(jiān)會(huì)獨(dú)立的監(jiān)督管理權(quán)。政府應(yīng)將維護(hù)證券市場(chǎng)發(fā)展的任務(wù)從證監(jiān)會(huì)的工作目標(biāo)中剝離出去，將證監(jiān)會(huì)獨(dú)立出來(lái)，作為一個(gè)獨(dú)立的行政執(zhí)法委員會(huì)。同時(shí)我國(guó)《證券法》應(yīng)明確界定證監(jiān)會(huì)在現(xiàn)行法律框架內(nèi)實(shí)施監(jiān)管權(quán)力的獨(dú)立范圍，并對(duì)地方政府對(duì)證監(jiān)會(huì)的不合理的干預(yù)行為在法律上做出相應(yīng)規(guī)制。這樣，一方面利于樹(shù)立中國(guó)證監(jiān)會(huì)的法律權(quán)威，增強(qiáng)其監(jiān)管的獨(dú)立性，另一方面也利于監(jiān)管主體之間合理分工和協(xié)調(diào)，提高監(jiān)管效率。
2．證券業(yè)自律組織監(jiān)管權(quán)的法律完善
《證券法》對(duì)證券業(yè)自律組織的簡(jiǎn)簡(jiǎn)單單的幾條規(guī)定并未確立其在證券市場(chǎng)監(jiān)管中的輔助地位，我國(guó)應(yīng)學(xué)習(xí)英美等發(fā)達(dá)國(guó)家的監(jiān)管體制，對(duì)證券業(yè)自律組織重視起來(lái)。應(yīng)制定一部與《證券法》相配套的《證券業(yè)自律組織法》，其中明確界定證券業(yè)自律組織在證券市場(chǎng)中的監(jiān)管權(quán)范圍，確定其輔助監(jiān)管的地位以及獨(dú)立的監(jiān)管權(quán)力；在法律上規(guī)定政府和證監(jiān)會(huì)對(duì)證券業(yè)自律組織的有限干預(yù)，并嚴(yán)格規(guī)定干預(yù)的程序；在法律上完善證券業(yè)自律組織的各項(xiàng)人事任免、自律規(guī)則等，使其擺脫政府對(duì)其監(jiān)管權(quán)的干預(yù)，提高證券業(yè)自律組織的管理水平，真正走上規(guī)范化發(fā)展的道路，以利于我國(guó)證券業(yè)市場(chǎng)自我調(diào)節(jié)作用的發(fā)揮以及與國(guó)際證券市場(chǎng)的接軌。
3．監(jiān)管者自我監(jiān)管的法律完善
對(duì)證券市場(chǎng)中的監(jiān)管者必須加強(qiáng)監(jiān)督約束：我國(guó)相關(guān)法律要嚴(yán)格規(guī)定監(jiān)管的程序，使其法制化，要求監(jiān)管者依法行政；通過(guò)法律法規(guī)，我們可以從正面角度利用監(jiān)管者經(jīng)濟(jì)人的一面，一方面改變我國(guó)證監(jiān)會(huì)及其分支機(jī)構(gòu)從事證券監(jiān)管的管理者的終身雇傭制，建立監(jiān)管機(jī)構(gòu)同管理者的勞動(dòng)用工解聘制度，采取懲罰和激勵(lì)機(jī)制，另一方面落實(shí)量化定額的激勵(lì)相容的考核制度；在法律上明確建立公開(kāi)聽(tīng)證制度的相關(guān)內(nèi)容，使相關(guān)利益主體參與其中，對(duì)監(jiān)管者形成約束，增加監(jiān)管的透明度；還可以通過(guò)法律開(kāi)辟非政府的證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)監(jiān)管者業(yè)績(jī)的評(píng)價(jià)機(jī)制，來(lái)作為監(jiān)管機(jī)構(gòu)人事考核的重要依據(jù)。
(二)被監(jiān)管者的法律完善
1．上市公司治理的法律完善
面對(duì)我國(guó)上市公司的股權(quán)結(jié)構(gòu)、治理機(jī)制出現(xiàn)的問(wèn)題，我們應(yīng)當(dāng)以完善上市公司的權(quán)力制衡為中心的法人治理結(jié)構(gòu)為目標(biāo)。一方面在產(chǎn)權(quán)明晰的基礎(chǔ)上減少國(guó)有股的股份數(shù)額，改變國(guó)有股“一股獨(dú)大”的不合理的股權(quán)結(jié)構(gòu)；另一方面制定和完善能夠使獨(dú)立董事發(fā)揮作用的法律環(huán)境，并在其內(nèi)部建立一種控制權(quán)、指揮權(quán)與監(jiān)督權(quán)的合理制衡的機(jī)制，把充分發(fā)揮董事會(huì)在公司治理結(jié)構(gòu)中的積極作用作為改革和完善我國(guó)公司治理結(jié)構(gòu)的突破口和主攻方向。
2．中介機(jī)構(gòu)治理的法律完善
我國(guó)證券市場(chǎng)中的中介機(jī)構(gòu)同上市公司一樣，在面對(duì)我國(guó)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展的歷史和國(guó)情時(shí)也有股權(quán)結(jié)構(gòu)、治理機(jī)制的問(wèn)題。除此之外，在其日常管理、規(guī)章制度、行為規(guī)范、經(jīng)濟(jì)信用等方面也存在很多缺陷。我們應(yīng)當(dāng)以優(yōu)化中介機(jī)構(gòu)的股權(quán)結(jié)構(gòu)、完善中介機(jī)構(gòu)的法人治理結(jié)構(gòu)為根本目標(biāo)，一方面在法津上提高違法者成本，加大對(duì)違法違規(guī)的中介機(jī)構(gòu)及相關(guān)人員的處罰力度：不僅要追究法人責(zé)任，還要追究直接責(zé)任人、相關(guān)責(zé)任人的經(jīng)濟(jì)乃至刑事的責(zé)任。另一方面在法律上加大對(duì)中介機(jī)構(gòu)的信用的管理規(guī)定，使中介機(jī)構(gòu)建立起嚴(yán)格的信用擔(dān)保制度。
3．有關(guān)投資者投資的法律完善
我國(guó)相關(guān)法律應(yīng)確立培育理性投資者的制度：首先在法律上確立問(wèn)責(zé)機(jī)制，將培育理性投資的工作納入日常管理中，投資者投資出問(wèn)題，誰(shuí)應(yīng)對(duì)此負(fù)責(zé)，法律應(yīng)有明確答案。其次，實(shí)施長(zhǎng)期的風(fēng)險(xiǎn)教育戰(zhàn)略，向投資者進(jìn)行“股市有風(fēng)險(xiǎn)，投資需謹(jǐn)慎”的思想灌輸。另外，還要建立股價(jià)波動(dòng)與經(jīng)濟(jì)波動(dòng)的分析體系，引導(dǎo)投資者理性預(yù)期。投資者對(duì)未來(lái)經(jīng)濟(jì)的預(yù)期是決定股價(jià)波動(dòng)的重要因素，投資者應(yīng)以過(guò)去的經(jīng)濟(jì)信念為條件對(duì)未來(lái)經(jīng)濟(jì)作出預(yù)期，從而確定自己的投資策略。
(三)監(jiān)管手段的法律完善
1．證券監(jiān)管法律法規(guī)體系的完善
我國(guó)證券監(jiān)管的法律法規(guī)體系雖然已經(jīng)日漸完善，形成了以《證券法》和《公司法》為中心的包括法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章、自律規(guī)則四個(gè)層次的法律法規(guī)體系，但我國(guó)證券監(jiān)管法律法規(guī)體系無(wú)論從總體上還是細(xì)節(jié)部分都存在諸多漏洞和不足。面對(duì)21世紀(jì)的法治世界，證券監(jiān)管法律法規(guī)在對(duì)證券監(jiān)管中的作用不言而語(yǔ)，我們?nèi)孕杓訌?qiáng)對(duì)證券監(jiān)管法律法規(guī)體系的重視與完善。要加快出臺(tái)《證券法》的實(shí)施細(xì)則，以便細(xì)化法律條款，增強(qiáng)法律的可操作性，并填補(bǔ)一些《證券法》無(wú)法監(jiān)管的空白；制定與《證券法》相配套的監(jiān)管證券的上市、發(fā)行、交易等環(huán)節(jié)的相關(guān)法律法規(guī)，如《證券交易法》、《證券信托法》、《證券信譽(yù)評(píng)價(jià)法》等等；進(jìn)一步完善法律責(zé)任制度，使其在我國(guó)證券市場(chǎng)中發(fā)揮基礎(chǔ)作用，彌補(bǔ)投資者所遭受的損害，保護(hù)投資者利益。
2．證券監(jiān)管行政手段的法律完善
政府對(duì)證券市場(chǎng)的過(guò)度干預(yù)，與市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的基本原理是相違背的，不利于證券市場(chǎng)的健康、快速發(fā)展。因此要完善我國(guó)證券市場(chǎng)的監(jiān)管手段，正確處理好證券監(jiān)管同市場(chǎng)機(jī)制的關(guān)系，深化市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的觀念，減少政府對(duì)市場(chǎng)的干涉。盡量以市場(chǎng)化的監(jiān)管方式和經(jīng)濟(jì)、法律手段代替過(guò)去的政府指令和政策干預(yù)，在法律上明確界定行政干預(yù)的范圍和程序等內(nèi)容，使政府嚴(yán)格依法監(jiān)管，并從法律上體現(xiàn)證券監(jiān)管從“官本位”向“市場(chǎng)本位”轉(zhuǎn)化的思想。
3．證券監(jiān)管其他手段的法律完善
證券監(jiān)管除了法律手段和行政手段外，還有經(jīng)濟(jì)手段、輿論手段等等。對(duì)于經(jīng)濟(jì)手段前面也有所提及，證券監(jiān)管中的每個(gè)主體都是經(jīng)濟(jì)人，我們利用其正面的作用，可以發(fā)揮經(jīng)濟(jì)手段不可替代的潛能，如對(duì)于監(jiān)管機(jī)構(gòu)的管理者建立違法違規(guī)的懲罰機(jī)制和監(jiān)管效率的考核獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)制等，促進(jìn)監(jiān)管者依法監(jiān)管，提高監(jiān)管效率。在法律上對(duì)新聞媒體進(jìn)行授權(quán)，除了原則性規(guī)定外，更應(yīng)注重一些實(shí)施細(xì)則，從而便于輿論監(jiān)督的操作和法律保護(hù)，使輿論監(jiān)督制度化、規(guī)法化、程序化，保障其充分發(fā)揮作用。
關(guān)鍵詞：反壟斷法律 班輪運(yùn)輸 沿革 適用性
隨著全球經(jīng)濟(jì)一體化的加深，國(guó)際貿(mào)易頻繁，航運(yùn)作為國(guó)際貿(mào)易主要運(yùn)輸手段，日漸得到廣泛重視，航運(yùn)領(lǐng)域最重要組織方式之一的班輪運(yùn)輸也備受關(guān)注。我國(guó)是世界排名第二的貿(mào)易大國(guó)，90%以上的國(guó)際貿(mào)易量通過(guò)海運(yùn)實(shí)現(xiàn)，班輪運(yùn)輸承運(yùn)其貨值的60-65%，地位尤顯重要。隨著2008年8月我國(guó)《反壟斷法》的實(shí)施，必然會(huì)對(duì)班輪運(yùn)輸產(chǎn)生一定影響。下面從歐美班輪運(yùn)輸領(lǐng)域反壟斷法律的沿革出發(fā)，針對(duì)各國(guó)反壟斷法律在班輪運(yùn)輸領(lǐng)域的適用性進(jìn)行分析，進(jìn)而得出我國(guó)的相關(guān)借鑒意義，以促進(jìn)我國(guó)班輪運(yùn)輸業(yè)的健康穩(wěn)定發(fā)展。
歐美班輪運(yùn)輸領(lǐng)域反壟斷法的適用性分析
反壟斷法作為現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)法范疇內(nèi)最核心法律，被稱為“市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的基石”。班輪運(yùn)輸作為海運(yùn)領(lǐng)域重要而典型的業(yè)態(tài)，當(dāng)然會(huì)出現(xiàn)反壟斷法的適用問(wèn)題。通過(guò)上述針對(duì)歐美反壟斷法律及其適用于班輪運(yùn)輸?shù)臍v史沿革分析，可見(jiàn)歐美班輪運(yùn)輸領(lǐng)域的反壟斷法適用結(jié)果是享受反壟斷豁免或適用例外，亦即反壟斷法全部或部分不適用于班輪運(yùn)輸領(lǐng)域?；诎噍嗊\(yùn)輸作為國(guó)際貿(mào)易主要載體之一的重要性，作為規(guī)模經(jīng)濟(jì)效益明顯的業(yè)態(tài)，作為技術(shù)經(jīng)濟(jì)上具有明顯市場(chǎng)集中度的行業(yè)，故此西方國(guó)家在航運(yùn)法中大都確立了對(duì)班輪運(yùn)輸業(yè)的反壟斷豁免制度。下面進(jìn)一步針對(duì)歐美相關(guān)法律中的班輪運(yùn)輸反壟斷豁免制度進(jìn)行分析，以考察一般性反壟斷法律與班輪運(yùn)輸市場(chǎng)的適用性問(wèn)題。
盡管美國(guó)《1890年謝爾曼法》和《1914年克萊頓法》，都未明確指出班輪運(yùn)輸業(yè)的壟斷行為可以豁免，但美國(guó)聯(lián)邦貿(mào)易委員會(huì)對(duì)班輪公會(huì)已持有適度限制、恰當(dāng)利用的肯定態(tài)度傾向?！?916年航運(yùn)法》中規(guī)定，從事國(guó)際運(yùn)輸?shù)陌噍喒珪?huì)成員，可享受附帶一定條件的反托拉斯法豁免；《1984年航運(yùn)法》允許班輪經(jīng)營(yíng)人締結(jié)反競(jìng)爭(zhēng)協(xié)議；《1998年航運(yùn)改革法》對(duì)班輪公會(huì)實(shí)施有限度的反壟斷豁免，其中均提到了反壟斷法適用于班輪市場(chǎng)的明確法律依據(jù)。例如，《1998年航運(yùn)改革法》第7條“反托拉斯法的豁免”，所謂“反托拉斯法”就是該法第3條明確指出的“指經(jīng)修訂的1890年7月2日法（謝爾曼法），經(jīng)修訂的1914年10月15日法（1914年克拉頓法），經(jīng)修訂《美國(guó)聯(lián)邦貿(mào)易委員會(huì)法》，經(jīng)修訂的1894年8月27日法之第73條和第74條，經(jīng)修訂的1936年6月19日法，美國(guó)《反托拉斯民事程序法》，及所有修訂案和補(bǔ)充法律”。將《1998年航運(yùn)改革法》第3條和第7條結(jié)合起來(lái)，清晰指明了針對(duì)班輪運(yùn)輸業(yè)實(shí)施反壟斷豁免的具體上位法律依據(jù)。
歐共體在1958年《歐共體條約》中即對(duì)企業(yè)在競(jìng)爭(zhēng)中的壟斷行為做出嚴(yán)格規(guī)定，即限制競(jìng)爭(zhēng)的協(xié)議、決議或者協(xié)調(diào)在一定前提下可從歐共體得到個(gè)別或者集體豁免，但該條款是反壟斷豁免的一般條件，并未體現(xiàn)針對(duì)班輪運(yùn)輸業(yè)的豁免。鑒于班輪運(yùn)輸業(yè)的特殊性，歐共體于1987年頒行《關(guān)于海上運(yùn)輸使用第85條和第86條實(shí)施細(xì)則的第4056/86號(hào)條例》，針對(duì)《歐共體條約》第85條和第86條適用于海運(yùn)領(lǐng)域的企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)行為做出具體規(guī)定，賦予班輪公會(huì)反壟斷一般（集體）豁免權(quán)；在1995年和2000年又通過(guò)《歐洲共同體委員會(huì)根據(jù)適用第八十五條第三款對(duì)班輪公司（聯(lián)營(yíng)體）達(dá)成特定協(xié)議、決定及商定做法的共同體理事會(huì)第479/92號(hào)條例而制定的第870/95號(hào)條例》、《使用第85條第3款關(guān)于班輪聯(lián)營(yíng)體的第823/2000號(hào)條例》，對(duì)班輪公司之間的聯(lián)營(yíng)體授予集體豁免權(quán)；2006年，歐共體出臺(tái)《關(guān)于廢止將第85條和86條適用于海上運(yùn)輸?shù)牡?056/86號(hào)條例的第1419/2006號(hào)條例》，規(guī)定班輪公會(huì)在歐盟境內(nèi)非法。由上可見(jiàn)，歐盟在班輪運(yùn)輸領(lǐng)域的壟斷與競(jìng)爭(zhēng)法律，均以一般性的反壟斷法律作為上位法律依據(jù)，是一般性反壟斷法律在班輪運(yùn)輸領(lǐng)域的具體應(yīng)用。
根據(jù)上述歐美反壟斷法律針對(duì)班輪運(yùn)輸適用的發(fā)展沿革情況，可看出其具有以下主要特點(diǎn)：
第一，上述國(guó)家（地區(qū)）均對(duì)于班輪運(yùn)輸壟斷與競(jìng)爭(zhēng)問(wèn)題高度重視，并運(yùn)用專門或部門法律加以規(guī)范。鑒于班輪運(yùn)輸?shù)闹匾耘c特殊性，美國(guó)與歐盟均采用制定專門法或部門法的方式，將班輪運(yùn)輸反壟斷法律獨(dú)立出來(lái)，即在一般性反壟斷法律的基礎(chǔ)上制定單行的班輪運(yùn)輸壟斷與競(jìng)爭(zhēng)法律，而并非將一般性反壟斷法律簡(jiǎn)單引入或適用于班輪運(yùn)輸領(lǐng)域。
第二，上述國(guó)家（地區(qū)）的一般性反壟斷法律對(duì)于班輪運(yùn)輸壟斷與競(jìng)爭(zhēng)立法影響重大，即各國(guó)單行的班輪運(yùn)輸專門法或部門法均以一般性的反壟斷法律為立法依據(jù)，并不得與之規(guī)定相沖突和抵牾。
第三，上述國(guó)家（地區(qū)）班輪運(yùn)輸壟斷與競(jìng)爭(zhēng)法律的立法與調(diào)整程序上，均是隨著一般性的反壟斷法律的出現(xiàn)和調(diào)整而調(diào)整，調(diào)整時(shí)間通常 “滯后”，即其作為“國(guó)家（地區(qū)）經(jīng)濟(jì)與社會(huì)變化—反壟斷法律調(diào)整—班輪運(yùn)輸反壟斷法律修訂” 的有機(jī)鏈條末端，明顯呈現(xiàn)出與一般性反壟斷法律之間的“耦合”現(xiàn)象。
第四，從上述國(guó)家（地區(qū)）的反壟斷法的基本取向來(lái)看，隨著上世紀(jì)80年代初期歐美國(guó)家“放松監(jiān)管”運(yùn)動(dòng)的出現(xiàn)，各國(guó)反壟斷法律針對(duì)壟斷組織及其行為的限制日益嚴(yán)格，更傾向于鼓勵(lì)競(jìng)爭(zhēng)。同樣地，班輪運(yùn)輸領(lǐng)域的壟斷與競(jìng)爭(zhēng)立法也針對(duì)班輪公會(huì)等壟斷組織的行為加以限制和約束，歐盟甚至取消班輪公會(huì)的反壟斷豁免，鼓勵(lì)班輪市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)，呈現(xiàn)出明顯的配合互動(dòng)態(tài)勢(shì)。
第五，上述國(guó)家（地區(qū)）反壟斷法律的調(diào)整，很大程度上反映出本國(guó)經(jīng)濟(jì)和產(chǎn)業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力的實(shí)際變化，這也是反壟斷法律作為經(jīng)濟(jì)法的必然選擇。作為班輪運(yùn)輸領(lǐng)域的專門法或部門法，上述國(guó)家同樣將本國(guó)航運(yùn)實(shí)力的強(qiáng)弱與班輪運(yùn)輸?shù)姆磯艛嗷砻饴?lián)系起來(lái)，體現(xiàn)出班輪運(yùn)輸壟斷與競(jìng)爭(zhēng)法律的“政策工具”效應(yīng)，是各國(guó)政府保護(hù)本國(guó)海運(yùn)業(yè)的重要和有效手段。
歐美《反壟斷法》適用于班輪運(yùn)輸?shù)慕梃b意義
1、在立法層次上的主要借鑒
應(yīng)明確《反壟斷法》、《國(guó)際海運(yùn)條例》、《航運(yùn)法》三者的承接關(guān)系。鑒于發(fā)達(dá)國(guó)家的一般性反壟斷立法與班輪運(yùn)輸部門立法基本上采用分別立法、相互銜接的模式，為此我國(guó)《國(guó)際海運(yùn)條例》與《航運(yùn)法》應(yīng)在班輪運(yùn)輸這一具體領(lǐng)域，針對(duì)《反壟斷法》的相關(guān)規(guī)定做出具體的適用與不適用規(guī)定；《反壟斷法》則從總體上對(duì)我國(guó)國(guó)民經(jīng)濟(jì)各行業(yè)出現(xiàn)的壟斷行為普遍監(jiān)管。概言之，我國(guó)《反壟斷法》與現(xiàn)行《國(guó)際海運(yùn)條例》和未來(lái)《航運(yùn)法》之間，為上位法與下位法、一般適用和部門適用、普遍和特殊的關(guān)系。
應(yīng)加緊完善以《航運(yùn)法》為龍頭的班輪領(lǐng)域監(jiān)管法律法規(guī)體系建設(shè)。鑒于國(guó)際班輪監(jiān)管屬于政府干預(yù)和規(guī)范市場(chǎng)的行為，應(yīng)站在國(guó)家政策的高度考慮相關(guān)的法律法規(guī)體系建設(shè)。首先，應(yīng)加速政策法制化和系統(tǒng)化的過(guò)程，盡快建立以《航運(yùn)法》為龍頭，以《國(guó)際航運(yùn)條例》、《國(guó)際班輪經(jīng)營(yíng)者集中申報(bào)標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定》、《國(guó)際班輪經(jīng)營(yíng)者申報(bào)與審查辦法》、《國(guó)際班輪市場(chǎng)壟斷協(xié)議審查程序規(guī)定》、《國(guó)際班輪市場(chǎng)價(jià)格壟斷申報(bào)辦法》、《國(guó)際班輪相關(guān)市場(chǎng)界定的指南》等為主干的國(guó)際班輪運(yùn)輸市場(chǎng)配套監(jiān)管與反壟斷法律體系；其次，應(yīng)完善立法程序以保證立法質(zhì)量；再次，減少“辦法”、“通知”在班輪運(yùn)輸市場(chǎng)監(jiān)管政策規(guī)范中的比重，盡可能通過(guò)法律、行政法規(guī)等針對(duì)有關(guān)問(wèn)題作出較為穩(wěn)定的規(guī)范。
應(yīng)分階段有步驟地針對(duì)國(guó)際班輪領(lǐng)域監(jiān)管法律法規(guī)進(jìn)行調(diào)整?；诎噍嗊\(yùn)輸?shù)奶厥庑院臀覈?guó)班輪市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)及其監(jiān)管法律法規(guī)的現(xiàn)狀，應(yīng)分階段調(diào)整我國(guó)班輪市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)監(jiān)管法律法規(guī)。從近期來(lái)看，建議按照《反壟斷法》先行調(diào)整《國(guó)際海運(yùn)條例實(shí)施細(xì)則》，再修訂《國(guó)際海運(yùn)條例》；從中期來(lái)看，應(yīng)制定專門的航運(yùn)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)監(jiān)管法規(guī)，針對(duì)各利益方進(jìn)行詳細(xì)的權(quán)利義務(wù)規(guī)則；從長(zhǎng)遠(yuǎn)來(lái)看，盡早出臺(tái)《航運(yùn)法》，以實(shí)現(xiàn)我國(guó)班輪市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的全面規(guī)范化管制，其他相關(guān)法律法規(guī)和規(guī)章均應(yīng)置于該法之下。
2、在立法內(nèi)容上的主要借鑒
需明確建立國(guó)際班輪運(yùn)輸領(lǐng)域的反壟斷豁免制度。班輪運(yùn)輸業(yè)反壟斷豁免制度是平衡各方利益的制度選擇，具有一定的經(jīng)濟(jì)學(xué)基礎(chǔ)。鑒于我國(guó)現(xiàn)行的《國(guó)際海運(yùn)條例》缺乏相關(guān)的明確規(guī)定，為此應(yīng)在《反壟斷法》和《航運(yùn)法》之下建立反壟斷豁免制度，為班輪運(yùn)輸業(yè)帶來(lái)法律適用的明確性，規(guī)范班輪公司的經(jīng)營(yíng)和競(jìng)爭(zhēng)行為。
需明確班輪運(yùn)輸反壟斷豁免的協(xié)議范圍和內(nèi)容。鑒于我國(guó)班輪運(yùn)輸發(fā)展尚不成熟的現(xiàn)狀，可將班輪運(yùn)輸反壟斷豁免的范圍適當(dāng)擴(kuò)展，將各種國(guó)際航運(yùn)壟斷組織都囊括其中；應(yīng)規(guī)范班輪公會(huì)等壟斷協(xié)議的內(nèi)容，即要求相關(guān)班輪組織和企業(yè)報(bào)備較為詳盡的協(xié)議內(nèi)容，以備審查；還需從報(bào)備程序上嚴(yán)格審查并規(guī)制國(guó)際班輪壟斷協(xié)議，以消弭或弱化對(duì)市場(chǎng)的不當(dāng)影響。
需在班輪運(yùn)輸領(lǐng)域競(jìng)爭(zhēng)立法中更加注重程序立法。鑒于我國(guó)當(dāng)前班輪競(jìng)爭(zhēng)監(jiān)管法律中的程序性立法缺失，建議未來(lái)的《航運(yùn)法》等班輪運(yùn)輸監(jiān)管法律應(yīng)加強(qiáng)程序方面的立法內(nèi)容，既要注重事后處罰，更要關(guān)注事前預(yù)防和事中監(jiān)督的內(nèi)容，以增強(qiáng)班輪市場(chǎng)監(jiān)管法律的可操作性。
結(jié)束語(yǔ)
通過(guò)研究歐美反壟斷法律及其適用于班輪運(yùn)輸?shù)难芯?，得出以下結(jié)論：第一，歐美均采用制定專門法或部門法的方式，將班輪運(yùn)輸反壟斷法律獨(dú)立出來(lái)。第二，各國(guó)單行的班輪運(yùn)輸專門法或部門法均以一般性的反壟斷法律為立法依據(jù)，彼此存在互動(dòng)關(guān)系。第三，從整體看，反壟斷法律在航運(yùn)業(yè)的適用體現(xiàn)出本國(guó)班輪運(yùn)輸產(chǎn)業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)力情況。本國(guó)政府具有較強(qiáng)的導(dǎo)向作用，總體上反壟斷法傾向體現(xiàn)為放松管制。第四，班輪運(yùn)輸領(lǐng)域歐美反壟斷法律適用，無(wú)論從立法層次還是立法內(nèi)容上看，對(duì)我國(guó)具有重要借鑒意義。為此，應(yīng)在明確《反壟斷法》、《國(guó)際海運(yùn)條例》、《航運(yùn)法》三者的承接關(guān)系基礎(chǔ)上，加緊完善以《航運(yùn)法》為龍頭的班輪領(lǐng)域監(jiān)管法律法規(guī)體系建設(shè)；同時(shí)，需明確建立國(guó)際班輪運(yùn)輸領(lǐng)域的反壟斷豁免制度。
〔關(guān)鍵詞〕 金融消費(fèi)者； 次貸危機(jī)； 消費(fèi)者保護(hù)； 金融監(jiān)管。
一、我國(guó)金融消費(fèi)者保護(hù)的現(xiàn)狀及立法缺失。
自 20 世紀(jì) 70 年代以來(lái)，信息不對(duì)稱理論已成為經(jīng)濟(jì)學(xué)家建立理論模型的基本前提，并被廣泛用來(lái)解釋現(xiàn)代金融市場(chǎng)的現(xiàn)象。在金融商品交易中，由于其特有的屬性，信息不對(duì)稱現(xiàn)象相比較其他商品交易更顯嚴(yán)重，而由此引發(fā)了金融消費(fèi)者保護(hù)不同于一般消費(fèi)者的問(wèn)題。金融消費(fèi)者區(qū)別于一般的消費(fèi)者，也區(qū)別于銀行客戶、投資者、投保人等概念，是指為滿足個(gè)人和家庭需要，購(gòu)買金融機(jī)構(gòu)金融產(chǎn)品或接受金融服務(wù)的公民個(gè)人或單位。
目前我國(guó)金融消費(fèi)者保護(hù)的法律基礎(chǔ)是《消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》、《中國(guó)人民銀行法》、《商業(yè)銀行法》、《證券法》、《保險(xiǎn)法》、《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》以及由中國(guó)人民銀行、銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)等監(jiān)管機(jī)構(gòu)制定的規(guī)章制度。這些法律法規(guī)存在著以下問(wèn)題： 一是《消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》對(duì)金融消費(fèi)者保護(hù)的適用性并不強(qiáng)。從保護(hù)消費(fèi)者權(quán)利的法律法規(guī)來(lái)講，它是針對(duì)一般商品和服務(wù)消費(fèi)過(guò)程中如何保護(hù)消費(fèi)者權(quán)利的專門法律，在金融消費(fèi)過(guò)程中的適用性并不強(qiáng)。二是“金融消費(fèi)者”這個(gè)概念未被金融立法所采用，保護(hù)金融消費(fèi)者利益作為金融監(jiān)管目標(biāo)未正式寫入法律之中，對(duì)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在金融消費(fèi)者保護(hù)問(wèn)題上的職責(zé)規(guī)范不夠明確。三是保護(hù)金融消費(fèi)者的法律法規(guī)，主要是金融宏觀調(diào)控部門和監(jiān)管機(jī)構(gòu)的行政規(guī)章或其他規(guī)范性文件，法律效力層次較低，影響政府機(jī)構(gòu)的執(zhí)法效果，不利于保護(hù)金融消費(fèi)者。
二、次貸危機(jī)前后美國(guó)金融消費(fèi)者保護(hù)格局的變化。
美國(guó)過(guò)去 30 年信用市場(chǎng)的繁榮很大程度上得益于管制放松，因?yàn)楫?dāng)時(shí)政府對(duì)這些信貸產(chǎn)品基本上不監(jiān)管。危機(jī)爆發(fā)前的數(shù)年來(lái)，金融監(jiān)管者基于“市場(chǎng)機(jī)制是最有效率”的基本判斷，過(guò)于信賴新型金融機(jī)構(gòu)自身的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型和管理力，放任金融創(chuàng)新的過(guò)度發(fā)展。［1］在2008 年開(kāi)始的這場(chǎng)嚴(yán)重國(guó)際金融危機(jī)中，以美國(guó)為首的主要市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)國(guó)家和地區(qū)紛紛加強(qiáng)金融消費(fèi)者之保護(hù)，無(wú)論是部門設(shè)置還是立法頒布，這些對(duì)于消費(fèi)者保護(hù)所顯現(xiàn)出異乎尋常的重視發(fā)人深思。這些國(guó)家和地區(qū)在金融消費(fèi)者保護(hù)的問(wèn)題上無(wú)一例外的途徑就是加強(qiáng)金融監(jiān)管，而一反歷史上經(jīng)濟(jì)衰退時(shí)期放松金融監(jiān)管的做法。通常而言經(jīng)濟(jì)蕭條導(dǎo)致市場(chǎng)機(jī)會(huì)減少，資金流動(dòng)速度變緩，金融市場(chǎng)首當(dāng)其沖地受到影響而蕭條。而國(guó)家為了活躍經(jīng)濟(jì)，拉動(dòng)增長(zhǎng)，除了在經(jīng)濟(jì)上扶持（ 如巨額資金注入股市） 之外，往往會(huì)在管理層面有所松動(dòng)，最明顯的就是放松金融市場(chǎng)的監(jiān)管。而所有這一切對(duì)于克服危機(jī)、使經(jīng)濟(jì)持續(xù)發(fā)展都具有直接或潛在的危害。
次貸危機(jī)后，以美國(guó)為代表的這些國(guó)家和地區(qū)在金融監(jiān)管方面已經(jīng)形成了統(tǒng)一的立場(chǎng)，金融監(jiān)管的重要目標(biāo)在任何情形下都不會(huì)發(fā)生根本性動(dòng)搖，那就是維護(hù)金融消費(fèi)者的權(quán)益。正是因?yàn)橛辛诉@一底線，這些國(guó)家和地區(qū)在應(yīng)對(duì)經(jīng)濟(jì)危機(jī)時(shí)才會(huì)無(wú)一例外的都加強(qiáng)了金融監(jiān)管的力度。這種變化背后的深層次原因給我國(guó)金融消費(fèi)者的保護(hù)帶來(lái)了極為重要的啟示。
三、金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的路徑。
參考美國(guó)的做法可以發(fā)現(xiàn)： 金融監(jiān)管在傳統(tǒng)上以維護(hù)金融業(yè)的穩(wěn)定為主旨，保護(hù)“經(jīng)營(yíng)者主權(quán)”。
從20 世紀(jì)末，消費(fèi)者保護(hù)逐漸進(jìn)入監(jiān)管者的視野和金融監(jiān)管的目標(biāo)體系中，“消費(fèi)者主權(quán)”也開(kāi)始取代“經(jīng)營(yíng)者主權(quán)”。尤其是此次次貸危機(jī)之后，消費(fèi)者權(quán)益的保護(hù)成為各國(guó)穩(wěn)定金融市場(chǎng)的重要步驟。美國(guó)華爾街此番監(jiān)管改革中，消費(fèi)者保護(hù)占據(jù)重中之重的地位，可見(jiàn)危機(jī)后，金融監(jiān)管的終極目標(biāo)所在。
從另一方面看來(lái)，金融消費(fèi)者的保護(hù)也離不開(kāi)金融法和金融監(jiān)管的有效實(shí)施。
（ 一） 金融消費(fèi)者保護(hù)是我國(guó)金融監(jiān)管的目標(biāo)。
金融市場(chǎng)的國(guó)際化是金融業(yè)的發(fā)展趨勢(shì)。金融產(chǎn)品在全球范圍內(nèi)流動(dòng)，一國(guó)金融機(jī)構(gòu)可以為全球的消費(fèi)者提供服務(wù)，在其他國(guó)家紛紛采取嚴(yán)厲措施保護(hù)金融消費(fèi)者的同時(shí)，在國(guó)際市場(chǎng)中，我們最終會(huì)因?yàn)槿狈γ鞔_的、高標(biāo)準(zhǔn)的金融消費(fèi)者保護(hù)法律而使國(guó)際市場(chǎng)上的金融欺詐服務(wù)、信息不透明的金融產(chǎn)品流向中國(guó)。一旦發(fā)生糾紛，消費(fèi)者維權(quán)會(huì)很困難，還會(huì)發(fā)生與立法完善的發(fā)達(dá)國(guó)家的金融消費(fèi)者“區(qū)別對(duì)待”的現(xiàn)象。將金融消費(fèi)者保護(hù)作為金融監(jiān)管的重要目標(biāo)，其理念在于金融業(yè)中金融產(chǎn)品和服務(wù)的提供者與消費(fèi)者之間存在極大的信息不對(duì)稱，這會(huì)給提供者利用信息優(yōu)勢(shì)欺凌盤剝消費(fèi)者提供渠道和機(jī)會(huì)。消費(fèi)者的利益如果得不到應(yīng)有的保護(hù)和保障，則會(huì)動(dòng)搖公眾對(duì)金融業(yè)的信心，危及一國(guó)的整個(gè)金融體系和經(jīng)濟(jì)，因此，金融消費(fèi)者保護(hù)應(yīng)為金融體系的一個(gè)重要基石。
（ 二） 宏觀審慎為我國(guó)金融監(jiān)管的原則。
審慎監(jiān)管原則是市場(chǎng)監(jiān)管法的宗旨和要求，以保證市場(chǎng)體系的運(yùn)行安全，防范市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)為目標(biāo)。其定位于一方面盡量由市場(chǎng)機(jī)制解決市場(chǎng)問(wèn)題，監(jiān)管要避免給市場(chǎng)帶來(lái)較大的震動(dòng)，另一方面也需要保證監(jiān)管秉持審慎態(tài)度，使監(jiān)管空白盡可能地縮小。［2］宏觀審慎監(jiān)管原則是在一般審慎監(jiān)管的基礎(chǔ)上，金融市場(chǎng)的安全監(jiān)管具有宏觀性、目標(biāo)性和原則性。傳統(tǒng)的以規(guī)則為基礎(chǔ)的監(jiān)管模式缺乏應(yīng)有的適應(yīng)性和靈活性，難以應(yīng)對(duì)日益復(fù)雜的金融創(chuàng)新活動(dòng)和瞬息萬(wàn)變的金融市場(chǎng)環(huán)境，其弱點(diǎn)在此次金融危機(jī)中暴露無(wú)遺。新興的以原則為基礎(chǔ)的監(jiān)管模式強(qiáng)調(diào)以概括性的原則作為主要的監(jiān)管依據(jù)，其既能夠確保監(jiān)管的有效性，又能夠合理配置監(jiān)管資源并培育監(jiān)管對(duì)象的創(chuàng)新能力。以原則為基礎(chǔ)的監(jiān)管模式實(shí)現(xiàn)了公共目標(biāo)和商業(yè)價(jià)值的融合，代表了金融監(jiān)管模式的發(fā)展方向。［3］原則監(jiān)管模式并非要求完全以原則取代規(guī)則，而是旨在提升原則在監(jiān)管規(guī)范體系中的地位，使之在建立和發(fā)展監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)方面發(fā)揮基礎(chǔ)性的作用，并最終以監(jiān)管目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)與否作為監(jiān)管評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)。一方面，原則是制定規(guī)則的依據(jù)，現(xiàn)有的規(guī)則細(xì)化和明確了原則所確立的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)。另一方面，對(duì)于某些事項(xiàng)，即使原則所確立的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)尚不十分明確，也不再制定規(guī)則來(lái)解釋原則的要求。除此之外，原則可以作為獨(dú)立的執(zhí)法依據(jù)。英國(guó)金融服務(wù)局認(rèn)為，原則本身就是一種監(jiān)管規(guī)范，金融服務(wù)局有能力并且也的確在單獨(dú)依據(jù)原則采取監(jiān)管措施。原則監(jiān)管模式在一定程度上將沒(méi)有具體法律法規(guī)可參照的金融消費(fèi)者保護(hù)納入監(jiān)管范圍，從框架上為金融消費(fèi)者保護(hù)尋求了可能性。
（ 三） 完善金融法作為金融監(jiān)管中消費(fèi)者保護(hù)的法律依據(jù)。
為了規(guī)范證券中介服務(wù)機(jī)構(gòu)的行為，可以將證券市場(chǎng)中的股票持有者、債券持有者視為金融消費(fèi)者，從強(qiáng)調(diào)規(guī)范證券發(fā)行和交易轉(zhuǎn)變?yōu)橐?guī)范證券中介機(jī)構(gòu)等金融服務(wù)者的行為。但是，更應(yīng)該看到股票持有者作為公司股東的身份，債券持有者作為公司債權(quán)人的身份。為了保護(hù)中小股東、公司債權(quán)人的權(quán)利，在公司法、證券法、破產(chǎn)法中已設(shè)計(jì)了股東大會(huì)資本多數(shù)表決制度、類別股份表決制度、累計(jì)投票表決制度、派生訴訟制度、董事信義義務(wù)制度、公司債權(quán)人會(huì)議制度、公司債權(quán)受托管理制度等。而且，關(guān)于這些制度公司法、證券法已經(jīng)發(fā)展了成熟的理論： 委托理論、信息不對(duì)稱理論、集體行動(dòng)理論、不完備合同理論等。因此，在資本市場(chǎng)中，我們對(duì)中小投資者的保護(hù)，無(wú)需完全摒棄既有的資本市場(chǎng)投資者保護(hù)理論與制度，代之以金融消費(fèi)者身份去保護(hù)。這也是美國(guó)在此次金融監(jiān)管改革中，金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)機(jī)構(gòu)并沒(méi)有削弱 SEC 和商品期貨交易委員會(huì)（ CFTC） 的監(jiān)管權(quán)力，資本市場(chǎng)中投資者保護(hù)的主要職責(zé)還是交給了 SEC 和 CFTC 的原因之一。進(jìn)一步說(shuō)，完善金融法律法規(guī)對(duì)于現(xiàn)階段金融消費(fèi)者的保護(hù)具有現(xiàn)實(shí)的、可操作的意義。
回觀我國(guó)金融法律法規(guī)，對(duì)金融消費(fèi)者的保護(hù)存在著以下不足： 一是消費(fèi)者保護(hù)的金融法律數(shù)量少且規(guī)定原則，缺乏可操作性。盡管許多金融立法都以金融消費(fèi)者保護(hù)為首要立法目的，但在措施上不夠具體。二是維護(hù)金融消費(fèi)者利益的部門規(guī)章數(shù)量眾多，內(nèi)容相對(duì)具體，但是，有的規(guī)章與上位法沖突，或者是同等效力的規(guī)章之間相互重疊交叉。目前我國(guó)的主要金融服務(wù)產(chǎn)品包括存款、保險(xiǎn)、基金等，涉及諸多金融分業(yè)領(lǐng)域。各分業(yè)領(lǐng)域?qū)鹑谙M(fèi)者權(quán)利的規(guī)制原則及具體內(nèi)容不盡相同。
針對(duì)我國(guó)金融法律法規(guī)在消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)方面的不足，我們應(yīng)該進(jìn)一步完善現(xiàn)有法律法規(guī)體系。一是提高立法層級(jí)，盡快制定和頒布專門的法律法規(guī)。除去現(xiàn)有立法中矛盾重復(fù)的規(guī)定，提高立法層級(jí)，完善有關(guān)金融消費(fèi)者保護(hù)的民事責(zé)任的規(guī)定。比如制定《個(gè)人信息保密法》，用以明確個(gè)人信息特別是金融信息的收集和使用范圍，加大對(duì)違法使用個(gè)人信息的懲罰力度，禁止個(gè)人金融信息被用于法律規(guī)定以外的其他目的。二是根據(jù)不同行業(yè)金融消費(fèi)的特點(diǎn)，在部門規(guī)章中制定完善的消費(fèi)者保護(hù)條款。三是嚴(yán)格規(guī)制格式條款。侵害金融消費(fèi)者權(quán)益的典型方式之一就是金融機(jī)構(gòu)利用格式條款，剝奪消費(fèi)者的合法權(quán)益，免除其應(yīng)當(dāng)履行的法律義務(wù)，因此，維護(hù)金融消費(fèi)者權(quán)益應(yīng)強(qiáng)化對(duì)格式合同的規(guī)制。
監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)制定與推廣格式條款范本，避免金融機(jī)構(gòu)各自制定格式條款，不合理地剝奪消費(fèi)者的權(quán)利。
并且應(yīng)加強(qiáng)對(duì)格式條款適用的檢查，對(duì)使用格式條款的不當(dāng)行為予以糾正。
參考文獻(xiàn)：
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關(guān)鍵詞：金融市場(chǎng)監(jiān)管 發(fā)展歷程 監(jiān)管現(xiàn)狀 解決對(duì)策
一、我國(guó)金融市場(chǎng)監(jiān)管體系的發(fā)展歷程
所謂金融監(jiān)管是指政府通過(guò)特定的機(jī)構(gòu)（如中央銀行）對(duì)金融交易行為主體進(jìn)行的某種限制或規(guī)定。金融監(jiān)管本質(zhì)上是一種具有特定內(nèi)涵和特征的政府規(guī)制行為。隨著金融業(yè)改革的深入，我國(guó)的金融監(jiān)管體系逐步發(fā)展。大體有四個(gè)階段：第一階段從1984-1992年，主要依靠行政手段管理金融；第二階段從1993-1994年，偏重與整頓式、合規(guī)性監(jiān)管；第三階段是1994-1997年，相繼建立了《中國(guó)人民銀行法》、《商業(yè)銀行法》、《金融機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》等金融法律法規(guī)。第四階段則是1997年至今，我國(guó)從東南亞的金融危機(jī)中汲取了教訓(xùn)和經(jīng)驗(yàn)，金融機(jī)構(gòu)逐步深化。2003年，我國(guó)正式成立銀行監(jiān)督管理委員會(huì)負(fù)責(zé)金融監(jiān)管。
二、我國(guó)金融市場(chǎng)監(jiān)管的現(xiàn)狀
（一）金融市場(chǎng)監(jiān)管范圍狹窄且監(jiān)管目標(biāo)不明確
我國(guó)金融監(jiān)管的主要內(nèi)容主要有對(duì)金融機(jī)構(gòu)設(shè)立的監(jiān)管；對(duì)金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)的監(jiān)管；對(duì)金融市場(chǎng)的監(jiān)管；對(duì)會(huì)計(jì)結(jié)算的監(jiān)管；對(duì)外匯外債的監(jiān)管；對(duì)證券業(yè)的監(jiān)管；對(duì)保險(xiǎn)業(yè)的監(jiān)管；對(duì)信托業(yè)的監(jiān)管等。其中，對(duì)商業(yè)銀行的監(jiān)管是監(jiān)管的重點(diǎn)。監(jiān)管所涉及的范圍有限，并且還有許多具體的領(lǐng)域沒(méi)有涉及，因此監(jiān)管的力度和效力都要受到影響。監(jiān)管內(nèi)容不能及時(shí)更新，隨著社會(huì)的發(fā)展擴(kuò)大范圍，比如一些新興業(yè)務(wù)像彩票市場(chǎng)、社會(huì)集資以及社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)、失業(yè)保險(xiǎn)等不能納入監(jiān)管范圍。金融監(jiān)管的主要目標(biāo)是促成建立和維護(hù)一個(gè)穩(wěn)定、健全和高效的金融體系，保證金融機(jī)構(gòu)和金融市場(chǎng)健康的發(fā)展，從而保護(hù)金融活動(dòng)各方特別是存款人的利益，推動(dòng)經(jīng)濟(jì)和金融發(fā)展。監(jiān)管的目標(biāo)通常有三大目標(biāo)體系：第一，維護(hù)金融業(yè)的安全與穩(wěn)定；第二，保護(hù)公眾的利益；第三，維持金融業(yè)的運(yùn)作秩序和公平競(jìng)爭(zhēng)。然而我國(guó)監(jiān)管部門將主要精力放在機(jī)構(gòu)審批和業(yè)務(wù)審批上，對(duì)金融機(jī)構(gòu)日常營(yíng)運(yùn)監(jiān)管較少，金融監(jiān)管和稽核也忙于完成上級(jí)任務(wù)，作用有限。大大阻礙了金融經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。
（二）金融市場(chǎng)監(jiān)管方式存在缺陷
我國(guó)的監(jiān)管方式主要有三種：公告監(jiān)管、規(guī)范監(jiān)管和實(shí)體監(jiān)管。但是由于公告監(jiān)管信息不對(duì)稱，作為金融企業(yè)和公眾很難評(píng)判金融企業(yè)經(jīng)營(yíng)的優(yōu)劣，對(duì)金融企業(yè)的不正當(dāng)經(jīng)營(yíng)也無(wú)能為力。因此公告監(jiān)管是金融監(jiān)管中最寬松的監(jiān)管方式。而規(guī)范監(jiān)管強(qiáng)調(diào)金融企業(yè)經(jīng)營(yíng)形式上的合法性，比公告監(jiān)管方式具有較大的可操作性，但由于未觸及金融企業(yè)經(jīng)營(yíng)的實(shí)體，僅一些基本準(zhǔn)則，故難以起到嚴(yán)格有效的監(jiān)管作用。實(shí)體監(jiān)管是國(guó)家在立法的基礎(chǔ)上通過(guò)行政手段對(duì)金融企業(yè)進(jìn)行強(qiáng)有力的管理，比公告監(jiān)管和規(guī)范監(jiān)管更為嚴(yán)格、具體和有效。從這些方式來(lái)看金融監(jiān)管缺乏自我約束機(jī)制而且自我管理機(jī)制不健全，自我監(jiān)管能力極低。我國(guó)金融監(jiān)管實(shí)行自上而下的行政管理制度，金融監(jiān)管以計(jì)劃、行政命令和適當(dāng)?shù)慕?jīng)濟(jì)處罰方式進(jìn)行，缺少具體的行政法規(guī)和規(guī)則，監(jiān)管難以做到有法可依和違法必究，造成在監(jiān)管過(guò)程中市場(chǎng)出現(xiàn)無(wú)法可依，執(zhí)法困難，約束力不強(qiáng)，由于監(jiān)管方式存在的種種弊端 監(jiān)管的有效性大打折扣。
（三）金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)協(xié)調(diào)性差
金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)是根據(jù)法律規(guī)定對(duì)一國(guó)的金融體系進(jìn)行監(jiān)督管理的機(jī)構(gòu)。其職責(zé)包括按照規(guī)定監(jiān)督管理金融市場(chǎng)；有關(guān)金融監(jiān)督管理和業(yè)務(wù)的命令和規(guī)章；監(jiān)督管理金融機(jī)構(gòu)的合法合規(guī)運(yùn)作等。我國(guó)目前的金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)包括“一行三會(huì)”，即中國(guó)人民銀行、銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)和保監(jiān)會(huì)。這些機(jī)構(gòu)分管不同的行業(yè)，這些部門的職責(zé)缺乏嚴(yán)格的界定，相互間缺乏協(xié)調(diào)。從而在監(jiān)管過(guò)程中會(huì)出現(xiàn)脫節(jié)、分散等許多漏洞。
三、我國(guó)金融市場(chǎng)問(wèn)題的解決對(duì)策
（一）強(qiáng)化金融機(jī)構(gòu)的自身建設(shè)
為實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)期可持續(xù)發(fā)展，需要不斷推動(dòng)金融機(jī)構(gòu)的自身建設(shè)：一是注重推動(dòng)金融機(jī)構(gòu)完善公司治理，保證機(jī)構(gòu)運(yùn)營(yíng)的健康穩(wěn)健。二是提高透明度，使金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)督都呈現(xiàn)在公眾面前。三是注重引領(lǐng)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)提高人員素質(zhì)，應(yīng)做到尊重人才，從高管準(zhǔn)入、隊(duì)伍培養(yǎng)、結(jié)構(gòu)優(yōu)先等多方面加強(qiáng)建設(shè)，特別是重視班子建設(shè)和高技能人才的引進(jìn)。從而達(dá)到增加監(jiān)管透明度、人員素質(zhì)得到提升的目的。實(shí)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)的可持續(xù)發(fā)展。
（二）改進(jìn)監(jiān)管方式和手段，提升監(jiān)管效率
隨著社會(huì)的發(fā)展，監(jiān)管方式和手段也應(yīng)與時(shí)俱進(jìn)。首先，在監(jiān)管手段上，由單一走向多元。即從過(guò)去的以行政手段為主過(guò)渡到行政手段、法律手段和經(jīng)濟(jì)手段三者之間的協(xié)調(diào)配合，優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)，不斷豐富和創(chuàng)新監(jiān)管手段。并且同時(shí)加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制制度的建設(shè)和金融機(jī)構(gòu)行業(yè)自律管理、強(qiáng)化社會(huì)獨(dú)立審計(jì)體系和其它社會(huì)監(jiān)督的作用。
（三）建立和完善金融監(jiān)管的法規(guī)體系
首先，對(duì)已出臺(tái)的金融法規(guī)，要抓緊制定出切實(shí)可行的實(shí)施細(xì)則，以增強(qiáng)現(xiàn)行金融法規(guī)的可操作性。真正解決當(dāng)前金融監(jiān)管中有法難依的問(wèn)題，避免出現(xiàn)金融監(jiān)管的法律真空和法律風(fēng)險(xiǎn)。其次，盡快完善金融法規(guī)體系，建立金融機(jī)構(gòu)市場(chǎng)退出的法律制度，并且對(duì)我國(guó)金融政策和金融立法做出相應(yīng)的調(diào)整，最后是盡快制定網(wǎng)絡(luò)金融監(jiān)管方面的法律法規(guī)。
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證券市場(chǎng)作為我國(guó)資本市場(chǎng)的重要組成部分，在實(shí)現(xiàn)國(guó)內(nèi)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)持續(xù)、健康、快速發(fā)展方面發(fā)揮了重要作用。但由于監(jiān)管、上市公司、中介機(jī)構(gòu)等方面的原因，中國(guó)證券市場(chǎng)的健康發(fā)展正備受困擾，尤其是證券市場(chǎng)的監(jiān)管頻頻陷人困境。因此，完善我國(guó)證券市場(chǎng)監(jiān)管法律制度，加強(qiáng)對(duì)證券市場(chǎng)的監(jiān)管、維護(hù)投資者合法權(quán)益已經(jīng)成為當(dāng)務(wù)之急。
二、我國(guó)現(xiàn)行的證券監(jiān)管法律制度存在的缺陷
我國(guó)現(xiàn)行的證券監(jiān)管法律制度由《證券法》、《公司法》以及300多個(gè)相關(guān)的行政法規(guī)、部門規(guī)章及規(guī)范性文件的相關(guān)內(nèi)容所構(gòu)成，其中以現(xiàn)行《證券法》的12章214條內(nèi)容為核心，我國(guó)現(xiàn)行的證券監(jiān)管法律制度主要就是由這部《證券法》的相關(guān)條款所規(guī)定。以《證券法》為核心的證券監(jiān)管法律制度的施行，對(duì)于規(guī)范證券發(fā)行和交易行為，保護(hù)投資者的合法權(quán)益，維護(hù)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，起到了重要的作用，對(duì)證券市場(chǎng)長(zhǎng)期健康有序的發(fā)展有著十分重要的意義。但是其中也存在著不足。
首先，集中統(tǒng)一的監(jiān)管體制不利于提高投資者參與監(jiān)管的主動(dòng)性。證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)違法者給予的行政處罰，只是懲罰違法者，對(duì)于具體受侵害的投資者權(quán)益，卻未能給予救濟(jì)和保護(hù)。《證券法》的民事責(zé)任制度存在嚴(yán)重的缺陷，沒(méi)有可訴性，不能被投資者主動(dòng)運(yùn)用，不利于提高投資者參與監(jiān)管的主動(dòng)性，這種欠缺投資者主動(dòng)參與的監(jiān)管機(jī)制，不可能是持續(xù)有效的監(jiān)管機(jī)制。
其次，以《證券法》為核心的證券監(jiān)管法律制度的立法存在局限性。《證券法》未能規(guī)范國(guó)外證券法和實(shí)務(wù)中常見(jiàn)的我國(guó)外資股發(fā)行中已經(jīng)涉及的概念和行為，如公募和私募、二次發(fā)行等。對(duì)已有的投資基金、國(guó)債回購(gòu)等未加規(guī)定，對(duì)今后隨著證券市場(chǎng)發(fā)展必然會(huì)產(chǎn)生的金融衍生工具、股指期權(quán)及資產(chǎn)的證券化等新的證券交易品種方面更未任何涉及，使得這部法律呈現(xiàn)出階段性的局限。
第三，證券監(jiān)管法律制度對(duì)部分法律責(zé)任界定不明?！蹲C券法》民事責(zé)任制度還存在不確定性，所以沒(méi)有可訴性，不能被投資者主動(dòng)運(yùn)用。因?yàn)椤蹲C券法》的民事責(zé)任制度存在嚴(yán)重缺陷，將導(dǎo)致若干嚴(yán)重侵害投資者權(quán)益的惡性證券欺詐行為，雖然證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)依法追究了違法者的法律責(zé)任，但受損害的投資者卻并未能得到充分的法律救濟(jì)。
三、完善我國(guó)證券監(jiān)管法律制度的建議
（一）監(jiān)管者的法律完善
1.證監(jiān)會(huì)地位的法律完善
我國(guó)《證券法》首先應(yīng)重塑中國(guó)證監(jiān)會(huì)的權(quán)威形象，用法律規(guī)定增強(qiáng)其獨(dú)立性，明確界定中國(guó)證監(jiān)會(huì)獨(dú)立的監(jiān)督管理權(quán)。政府應(yīng)將維護(hù)證券市場(chǎng)發(fā)展的任務(wù)從證監(jiān)會(huì)的工作目標(biāo)中剝離出去，將證監(jiān)會(huì)獨(dú)立出來(lái)，作為一個(gè)獨(dú)立的行政執(zhí)法委員會(huì)。同時(shí)我國(guó)《證券法》應(yīng)明確界定證監(jiān)會(huì)在現(xiàn)行法律框架內(nèi)實(shí)施監(jiān)管權(quán)力的獨(dú)立范圍，并對(duì)地方政府對(duì)證監(jiān)會(huì)的不合理的干預(yù)行為在法律上做出相應(yīng)規(guī)制。
2.證券業(yè)自律組織監(jiān)管權(quán)的法律完善
建議學(xué)習(xí)英美等發(fā)達(dá)國(guó)家的監(jiān)管體制，制定一部與《證券法》相配套的《證券業(yè)自律組織法》，明確界定證券業(yè)自律組織在證券市場(chǎng)中的監(jiān)管權(quán)范圍，確定其輔助監(jiān)管的地位以及獨(dú)立的監(jiān)管權(quán)力；在法律上規(guī)定政府和證監(jiān)會(huì)對(duì)證券業(yè)自律組織的有限干預(yù)，并嚴(yán)格規(guī)定干預(yù)的程序；在法律上完善證券業(yè)自律組織的各項(xiàng)人事任免、自律規(guī)則等，使其擺脫政府對(duì)其監(jiān)管權(quán)的干預(yù)，提高證券業(yè)自律組織的管理水平，真正走上規(guī)范化發(fā)展的道路。
3.監(jiān)管者自我監(jiān)管的法律完善
對(duì)證券市場(chǎng)中的監(jiān)管者必須加強(qiáng)監(jiān)督約束：我國(guó)相關(guān)法律要嚴(yán)格規(guī)定監(jiān)管的程序，使其法制化，要求監(jiān)管者依法行政；一方面改變我國(guó)證監(jiān)會(huì)及其分支機(jī)構(gòu)從事證券監(jiān)管的管理者的終身雇傭制，建立監(jiān)管機(jī)構(gòu)同管理者的勞動(dòng)用工解聘制度，采取懲罰和激勵(lì)機(jī)制，另一方面落實(shí)量化定額的激勵(lì)相容的考核制度；在法律上明確建立公開(kāi)聽(tīng)證制度的相關(guān)內(nèi)容，使相關(guān)利益主體參與其中，對(duì)監(jiān)管者形成約束，增加監(jiān)管的透明度。
（二）被監(jiān)管者的法律完善
1.上市公司治理的法律完善
面對(duì)我國(guó)上市公司的股權(quán)結(jié)構(gòu)、治理機(jī)制出現(xiàn)的問(wèn)題，我們應(yīng)當(dāng)以完善上市公司的權(quán)力制衡為中心的法人治理結(jié)構(gòu)為目標(biāo)。一方面在產(chǎn)權(quán)明晰的基礎(chǔ)上減少國(guó)有股的股份數(shù)額，改變國(guó)有股“一股獨(dú)大”的不合理的股權(quán)結(jié)構(gòu)；另一方面制定和完善能夠使獨(dú)立董事發(fā)揮作用的法律環(huán)境，并在其內(nèi)部建立一種控制權(quán)、指揮權(quán)與監(jiān)督權(quán)的合理制衡的機(jī)制，把充分發(fā)揮董事會(huì)在公司治理結(jié)構(gòu)中的積極作用作為改革和完善我國(guó)公司治理結(jié)構(gòu)的突破口和主攻方向。
2.有關(guān)投資者投資的法律完善
我國(guó)相關(guān)法律應(yīng)確立培育理性投資者的制度：首先在法律上確立問(wèn)責(zé)機(jī)制，將培育理性投資的工作納入日常管理中，投資者投資出問(wèn)題，誰(shuí)應(yīng)對(duì)此負(fù)責(zé)，法律應(yīng)有明確答案。其次，實(shí)施長(zhǎng)期的風(fēng)險(xiǎn)教育戰(zhàn)略，向投資者進(jìn)行“股市有風(fēng)險(xiǎn)，投資需謹(jǐn)慎”的思想灌輸。另外，還要建立股價(jià)波動(dòng)與經(jīng)濟(jì)波動(dòng)的分析體系，引導(dǎo)投資者理性預(yù)期。投資者對(duì)未來(lái)經(jīng)濟(jì)的預(yù)期是決定股價(jià)波動(dòng)的重要因素，投資者應(yīng)以過(guò)去的經(jīng)濟(jì)信念為條件對(duì)未來(lái)經(jīng)濟(jì)作出預(yù)期，從而確定自己的投資策略。
（三）監(jiān)管手段的法律完善
1.證券監(jiān)管法律法規(guī)體系的完善
我國(guó)證券監(jiān)管法律法規(guī)體系無(wú)論從總體上還是細(xì)節(jié)部分都存在諸多漏洞和不足，應(yīng)加快出臺(tái)《證券法》的實(shí)施細(xì)則，以便細(xì)化法律條款，增強(qiáng)法律的可操作性，并填補(bǔ)一些《證券法》無(wú)法監(jiān)管的空白；制定與《證券法》相配套的監(jiān)管證券的上市、發(fā)行、交易等環(huán)節(jié)的相關(guān)法律法規(guī)，如《證券交易法》、《證券信托法》、《證券信譽(yù)評(píng)價(jià)法》等等；進(jìn)一步完善法律責(zé)任制度，使其在我國(guó)證券市場(chǎng)中發(fā)揮基礎(chǔ)作用，彌補(bǔ)投資者所遭受的損害，保護(hù)投資者利益。
2.證券監(jiān)管行政手段的法律完善
政府對(duì)證券市場(chǎng)的過(guò)度干預(yù)，與市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的基本原理是相違背的，不利于證券市場(chǎng)的健康、快速發(fā)展。因此要完善我國(guó)證券市場(chǎng)的監(jiān)管手段，正確處理好證券監(jiān)管同市場(chǎng)機(jī)制的關(guān)系，深化市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的觀念，減少政府對(duì)市場(chǎng)的干涉。盡量以市場(chǎng)化的監(jiān)管方式和經(jīng)濟(jì)、法律手段代替過(guò)去的政府指令和政策干預(yù)，在法律上明確界定行政干預(yù)的范圍和程序等內(nèi)容，使政府嚴(yán)格依法監(jiān)管，并從法律上體現(xiàn)證券監(jiān)管從“官本位”向“市場(chǎng)本位”轉(zhuǎn)化的思想。
隨著我國(guó)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制的逐步建立和完善，政府從“全能政府”向“有限政府”的轉(zhuǎn)變。經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)、市場(chǎng)監(jiān)管、社會(huì)管理和公共服務(wù)已經(jīng)成為政府的四項(xiàng)主要職能。其中，市場(chǎng)監(jiān)管職能是政府在經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域十分重要的職能，市場(chǎng)監(jiān)管職能的發(fā)揮好壞與否直接關(guān)系到市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展，關(guān)系到國(guó)計(jì)民生和社會(huì)福祉。但是，在我國(guó)經(jīng)濟(jì)處在轉(zhuǎn)型時(shí)期，一方面市場(chǎng)中兩種體制交織產(chǎn)生體制的磨擦，由此產(chǎn)生信用缺失、假冒偽劣、競(jìng)爭(zhēng)無(wú)序等各種現(xiàn)象時(shí)有發(fā)生：另一方面政府履行市場(chǎng)監(jiān)管職能還是習(xí)慣性地依賴傳統(tǒng)的方式方法，通過(guò)各種專項(xiàng)整治行動(dòng)來(lái)監(jiān)管市場(chǎng)。面對(duì)紛繁復(fù)雜的市場(chǎng)問(wèn)題，運(yùn)動(dòng)式市場(chǎng)監(jiān)管模式難以適應(yīng)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)自身的運(yùn)行規(guī)律。因此，市場(chǎng)監(jiān)管模式如何轉(zhuǎn)型?如何使市場(chǎng)監(jiān)管與市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行規(guī)律相一致、相適應(yīng)?這些都是政府和各職能部門必須面對(duì)的重大課題。
傳統(tǒng)市場(chǎng)監(jiān)管模式也稱之為運(yùn)動(dòng)式市場(chǎng)監(jiān)管模式，是指政府以及各市場(chǎng)監(jiān)管職能部門按照傳統(tǒng)的思維定勢(shì)和做法，對(duì)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行過(guò)程中出現(xiàn)的各種問(wèn)題，用臨時(shí)性的突擊整治予以處置的方式方法，，傳統(tǒng)監(jiān)管模式有以下幾個(gè)特點(diǎn)：一是被動(dòng)性；市場(chǎng)監(jiān)管不是建立在對(duì)市場(chǎng)秩序深層問(wèn)題的研究分析判斷上，是針對(duì)市場(chǎng)某一領(lǐng)域的突發(fā)事件而被動(dòng)采取的整治行動(dòng)，只能治標(biāo)而無(wú)法治本：二是臨時(shí)性：對(duì)于市場(chǎng)秩序的監(jiān)管缺乏計(jì)劃性、長(zhǎng)期性，而是因某一偶然、突發(fā)事件而臨時(shí)采取專項(xiàng)行動(dòng)，帶有一定的盲目性：三是成效的不確定性：每一次專項(xiàng)整治行動(dòng)后，沒(méi)有一個(gè)可以量化的市場(chǎng)秩序綜合評(píng)價(jià)指標(biāo)來(lái)衡量市場(chǎng)秩序的好壞，導(dǎo)致工作成績(jī)無(wú)法考核、評(píng)定。
當(dāng)然，傳統(tǒng)市場(chǎng)監(jiān)管模式由于其資源集中、見(jiàn)效迅速而更容易贏得政府和公眾的支持和認(rèn)可，這也是其被習(xí)慣使用的重要原因。但從整體而言，傳統(tǒng)市場(chǎng)監(jiān)管模式有其無(wú)法回避的缺陷和先天不足。一是執(zhí)法成本高。每一次某一地區(qū)出現(xiàn)市場(chǎng)突發(fā)事件，如食品安全，全國(guó)都要開(kāi)展專項(xiàng)整治行動(dòng)，不管該區(qū)域是否有這類事件都必須采取統(tǒng)一行動(dòng)，這種作法浪費(fèi)大量執(zhí)法資源。二是難達(dá)到治本的效果。傳統(tǒng)市場(chǎng)監(jiān)管模式以開(kāi)展運(yùn)動(dòng)式的整治行動(dòng)為主要表現(xiàn)方式，這種方式見(jiàn)效快、收效明顯，但由于市場(chǎng)秩序中深層問(wèn)題沒(méi)有得到解決，難以達(dá)到治本效果。往往是“野火燒不盡，春風(fēng)吹又生”，同類問(wèn)題可能會(huì)在其他地區(qū)出現(xiàn)。三是成效難以評(píng)估、量化，每一次整治行動(dòng)的成績(jī)都是以查處了多少違法物品、罰沒(méi)多少金額，但這個(gè)區(qū)域市場(chǎng)秩序是否好轉(zhuǎn)，沒(méi)有一套科學(xué)、量化的市場(chǎng)秩序綜合評(píng)估體系進(jìn)行評(píng)定。
二、監(jiān)管模式轉(zhuǎn)變的必要性與迫切性
要有效解決紛繁復(fù)雜的市場(chǎng)秩序問(wèn)題，擺脫不斷加劇的監(jiān)管力量約束困境，必須走高層次、高效率、高水平、低成本的市場(chǎng)監(jiān)管之路，監(jiān)管模式轉(zhuǎn)變已成為必然：
(一)國(guó)內(nèi)外市場(chǎng)變化對(duì)監(jiān)管模式轉(zhuǎn)變提出了必要的要求
我們面對(duì)的是一個(gè)動(dòng)態(tài)、發(fā)展的市場(chǎng)環(huán)境。隨著后WTO時(shí)代的來(lái)臨，現(xiàn)今世界成為一個(gè)以信息的飛速傳播為主要特征的統(tǒng)一的全球化市場(chǎng)，經(jīng)濟(jì)全球化趨勢(shì)的進(jìn)一步發(fā)展，國(guó)際、國(guó)內(nèi)統(tǒng)一大市場(chǎng)加速形成，國(guó)內(nèi)外市場(chǎng)要素流動(dòng)加劇，隨著中國(guó)經(jīng)濟(jì)的迅速崛起，中國(guó)大市場(chǎng)已成為全球市場(chǎng)中一支不能忽視的力量：國(guó)內(nèi)市場(chǎng)規(guī)模迅速擴(kuò)大，市場(chǎng)主體日益多元化，流通渠道、經(jīng)營(yíng)方式日新月異。商品升級(jí)換代不斷加快，再加處在經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型期，政府提供的公共產(chǎn)品和服務(wù)相對(duì)滯后，市場(chǎng)秩序中不可避免地出現(xiàn)了販私走私、外貿(mào)企業(yè)詐騙、通信市場(chǎng)監(jiān)管、零供矛盾等問(wèn)題，而且這些問(wèn)題將會(huì)更突出、更綜合，呈多樣化、專業(yè)化、復(fù)雜化趨勢(shì)，加劇了政府監(jiān)管市場(chǎng)的難度和成本。在這種情況下，轉(zhuǎn)變傳統(tǒng)市場(chǎng)監(jiān)管模式已成為迫在眉睫的實(shí)現(xiàn)需要。
(二)工商部門的現(xiàn)狀與改革創(chuàng)新工作為市場(chǎng)監(jiān)管轉(zhuǎn)變提供了實(shí)現(xiàn)條件
第一，工商部門“管辦脫鉤”后，從兼有市場(chǎng)開(kāi)辦者的身份轉(zhuǎn)變?yōu)閱我坏氖袌?chǎng)監(jiān)管者，身份、角色的轉(zhuǎn)變，為市場(chǎng)監(jiān)管模式轉(zhuǎn)變提供了基本前提和廣闊空間。第二，1996年以來(lái)，工商行政管理實(shí)行了大中城市區(qū)局改分局、“管辦脫鉤”、省以下垂直管理、總局機(jī)構(gòu)升格等多項(xiàng)改革舉措，有效促進(jìn)和推進(jìn)了工商事業(yè)發(fā)展。第三，工商部門行政執(zhí)法資源嚴(yán)重不足與市場(chǎng)主體不斷擴(kuò)張的矛盾日益突出。以深圳市工商局為例：深圳市工商局按現(xiàn)有編制2388人計(jì)算，每人要監(jiān)管255戶，如按基層所1257人計(jì)算，每人則要監(jiān)管485戶。所以繼續(xù)沿用傳統(tǒng)的監(jiān)管模式和理念，市場(chǎng)監(jiān)管工作將長(zhǎng)期處于被動(dòng)的局面。第四。全國(guó)工商干部長(zhǎng)期戰(zhàn)斗在市場(chǎng)秩序整治工作的前沿，對(duì)市場(chǎng)秩序中存在的問(wèn)題十分了解和熟悉，有十分豐富的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，為我們實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)監(jiān)管模式轉(zhuǎn)變提供了成功經(jīng)驗(yàn)和啟示，使我們更有條件拓寬監(jiān)管領(lǐng)域。追求更新、更高的監(jiān)管層次。
我們的現(xiàn)狀和市場(chǎng)監(jiān)管中存在的諸多問(wèn)題要求我們必須做出這樣的選擇：一方面能舍棄的要肯于舍棄，另一方面該管住管好的一定要管住管好。明確和強(qiáng)化核心職能，剝離關(guān)聯(lián)性不強(qiáng)的職能，形成工商部門市場(chǎng)秩序監(jiān)管的核心競(jìng)爭(zhēng)力。
三、實(shí)施常態(tài)化監(jiān)管模式是履行職能到位的關(guān)鍵
所謂常態(tài)化市場(chǎng)監(jiān)管模式，是指政府各職能部門以一定的理論為支撐。深入分析把握市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的規(guī)律，全面掌控市場(chǎng)秩序中存在的深層問(wèn)題，對(duì)市場(chǎng)主體的各種經(jīng)營(yíng)行為實(shí)施持續(xù)、有效、規(guī)范管理，并科學(xué)、量化評(píng)估市場(chǎng)秩序好壞的一種樣式或方法。常態(tài)化市場(chǎng)監(jiān)管模式嚴(yán)格按照法律、法規(guī)的要求辦事，既遵守實(shí)體法的規(guī)定，又遵守程序法的規(guī)則。同時(shí)在市場(chǎng)監(jiān)管的過(guò)程中，強(qiáng)調(diào)對(duì)綜合信息進(jìn)行定性定量分析并盡可能形成制度化管理，有一整套事前預(yù)防、事中處理、事后補(bǔ)救的管理機(jī)制。
當(dāng)然，建立常態(tài)化市場(chǎng)監(jiān)管模式并非一朝一夕之功，特別是在政府職能轉(zhuǎn)變的進(jìn)程中，社會(huì)普遍對(duì)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行規(guī)律的認(rèn)識(shí)還有待深化，提高市場(chǎng)監(jiān)管效能還存在體制和機(jī)制上的障礙，掌握市場(chǎng)信息的手段還較缺乏。因此，探索市場(chǎng)監(jiān)管模式轉(zhuǎn)型還有很長(zhǎng)的路要走。
(一)強(qiáng)化市場(chǎng)監(jiān)管理論與學(xué)科建設(shè)
市場(chǎng)監(jiān)管理論是研究市場(chǎng)監(jiān)管內(nèi)容、對(duì)象、特點(diǎn)、方式及其發(fā)展規(guī)律的科學(xué)，是指導(dǎo)市場(chǎng)監(jiān)管機(jī)制建設(shè)和實(shí)踐的依據(jù)。但就現(xiàn)階段我國(guó)市場(chǎng)監(jiān)管的理論現(xiàn)狀而言，專門研究機(jī)構(gòu)和人才匱乏，已成為制約市場(chǎng)監(jiān)管理論形成獨(dú)立學(xué)科體系的瓶頸，市場(chǎng)監(jiān)管理論明顯地表現(xiàn)為市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)理論和法學(xué)理論的簡(jiǎn)單重疊和相加，缺乏針對(duì)市場(chǎng)監(jiān)管領(lǐng)域相關(guān)問(wèn)題的深入探討和研究。市場(chǎng)監(jiān)管缺乏基本理論支撐，是市場(chǎng)監(jiān)管模式滯后的理論根源。因此，必須站在建立和完善社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的高度。加強(qiáng)市場(chǎng)監(jiān)管理論建設(shè)。要充分依托高等院校，以專家
學(xué)者和專門機(jī)構(gòu)為主體，并發(fā)揮工商系統(tǒng)現(xiàn)有學(xué)會(huì)、科研機(jī)構(gòu)和理論工作者的積極性，大興學(xué)習(xí)和研究之風(fēng)，認(rèn)真總結(jié)改革開(kāi)放二十多年進(jìn)行社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)建設(shè)的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，大膽學(xué)習(xí)借鑒當(dāng)今世界市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)國(guó)家的市場(chǎng)監(jiān)管理論成果，強(qiáng)化有中國(guó)特色的市場(chǎng)監(jiān)管理論建設(shè)，為建立適應(yīng)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)相適應(yīng)的市場(chǎng)監(jiān)管機(jī)制和模式提供理論保障。
(二)加強(qiáng)市場(chǎng)監(jiān)管領(lǐng)域的法制建設(shè)
建立與市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)相適應(yīng)的市場(chǎng)監(jiān)管模式，從根本上說(shuō)，就是對(duì)傳統(tǒng)市場(chǎng)監(jiān)管模式的打破、改革與創(chuàng)新，必然涉及到現(xiàn)行市場(chǎng)監(jiān)管法律法規(guī)的廢止、修訂和完善。一是按照建立和完善市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)基本要求對(duì)法律法規(guī)中不合時(shí)宜的、明顯帶有計(jì)劃經(jīng)濟(jì)色彩的、保護(hù)行業(yè)特權(quán)權(quán)益的規(guī)定予以廢止，消除政府在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中既充當(dāng)運(yùn)動(dòng)者，又充當(dāng)裁判的現(xiàn)象。二是按照市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的水平和市場(chǎng)監(jiān)管的規(guī)律、特點(diǎn)和要求，及時(shí)出臺(tái)相關(guān)法律法規(guī)。促進(jìn)市場(chǎng)秩序健康、有序發(fā)展。三是改變現(xiàn)行市場(chǎng)監(jiān)管法律法規(guī)授權(quán)交叉、分層級(jí)執(zhí)法的現(xiàn)狀，從根本上消除多頭執(zhí)法的制度基礎(chǔ)。
(三)以專業(yè)化為目標(biāo)，以信息化為手段，實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)監(jiān)管模式“兩個(gè)轉(zhuǎn)變”
實(shí)現(xiàn)傳統(tǒng)市場(chǎng)監(jiān)管模式向常態(tài)市場(chǎng)監(jiān)管模式的轉(zhuǎn)變，必須做到“兩個(gè)轉(zhuǎn)變”。一是監(jiān)管對(duì)象由低端向高端轉(zhuǎn)變。由過(guò)去以個(gè)體工商戶監(jiān)管為主轉(zhuǎn)向以企業(yè)監(jiān)管為主，由查處無(wú)照經(jīng)營(yíng)等簡(jiǎn)單執(zhí)法行為為主轉(zhuǎn)向?qū)κ袌?chǎng)主體經(jīng)營(yíng)行為的全方位監(jiān)管，提升監(jiān)管層次。二是監(jiān)管方式由簡(jiǎn)單、粗放、表層監(jiān)管向科學(xué)、精細(xì)、深層監(jiān)管轉(zhuǎn)變。即通過(guò)創(chuàng)新體制、機(jī)制、方式和運(yùn)用現(xiàn)代信息技術(shù)手段，提升監(jiān)管精度和深度，提高監(jiān)管水平?！皟蓚€(gè)轉(zhuǎn)變”的核心是市場(chǎng)監(jiān)管模式由傳統(tǒng)的運(yùn)動(dòng)式、被動(dòng)式、滅火式向常態(tài)化、制度化轉(zhuǎn)型，將市場(chǎng)監(jiān)管的重心真正從針對(duì)具體對(duì)象的執(zhí)法活動(dòng)轉(zhuǎn)移到針對(duì)整個(gè)市場(chǎng)構(gòu)建長(zhǎng)效監(jiān)管機(jī)制上來(lái)。
當(dāng)然，市場(chǎng)監(jiān)管模式轉(zhuǎn)變是一個(gè)動(dòng)態(tài)、漸進(jìn)的歷史過(guò)程，需要經(jīng)歷思想觀念的轉(zhuǎn)變、現(xiàn)實(shí)條件的積累和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)不斷成熟等條件，不同歷史階段市場(chǎng)監(jiān)管模式轉(zhuǎn)變有不同的重點(diǎn)和內(nèi)容，監(jiān)管模式可以隨著時(shí)間的推移而不斷調(diào)整轉(zhuǎn)換，但歷史階段不能跨越。
在實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)監(jiān)管模式的“兩個(gè)轉(zhuǎn)變”過(guò)程中，深圳市工商局重點(diǎn)在以下幾個(gè)方面進(jìn)行了嘗試和探索：
一是強(qiáng)力推進(jìn)“專業(yè)化、信息化”建設(shè)，全面提升隊(duì)伍素質(zhì)。深圳市工商局根據(jù)深圳市市場(chǎng)秩序的基本特點(diǎn)和隊(duì)伍的基本情況，強(qiáng)力推進(jìn)“專業(yè)化、信息化”改革工作，為市場(chǎng)監(jiān)管模式轉(zhuǎn)變提供組織和隊(duì)伍保障。成立“兩化”戰(zhàn)略推進(jìn)指揮部，統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)全系統(tǒng)“兩化”戰(zhàn)略推進(jìn)工作：組建“兩化”推進(jìn)辦，成立了引進(jìn)外腦招標(biāo)談判、數(shù)據(jù)庫(kù)清理、網(wǎng)格化監(jiān)管和電子地圖與移動(dòng)執(zhí)法四個(gè)項(xiàng)目推進(jìn)小組：成立行政執(zhí)法類公務(wù)員管理試點(diǎn)工作領(lǐng)導(dǎo)小組。目前，已進(jìn)入業(yè)務(wù)梳理階段，準(zhǔn)備用一年半到兩年時(shí)間完成“兩化”任務(wù)。
二是整合社會(huì)資源，構(gòu)建消費(fèi)維權(quán)新機(jī)制。多年來(lái)，消費(fèi)維權(quán)耗費(fèi)了基層工商所大量的精力，目前的現(xiàn)狀是工商部門不分層次、不分輕重的承擔(dān)了大量的消費(fèi)糾紛、投訴和調(diào)解等任務(wù)，基層工商所1/3的精力都用于處理消費(fèi)維權(quán)，其他更重要的監(jiān)管任務(wù)則分身無(wú)術(shù)。深圳市工商局從2006年下半年開(kāi)始研究新的思路，基本方向就是要從口常的消費(fèi)調(diào)解中解脫出來(lái)，能回歸社會(huì)的回歸社會(huì)，能回歸企業(yè)的回歸企業(yè)，工商部門決不再包打天下。根據(jù)這樣一個(gè)基本思路，分三步構(gòu)建消費(fèi)維權(quán)新機(jī)制：第一步，制訂實(shí)施了《深圳市12315/12358統(tǒng)一接聽(tīng)登記若干規(guī)定》：以規(guī)范性文件的形式，明確了消費(fèi)爭(zhēng)議和解存先和分級(jí)調(diào)解的原則：第二步，選擇三家大型商業(yè)服務(wù)企業(yè)設(shè)立消費(fèi)者權(quán)益服務(wù)站試點(diǎn)：第三步，在試點(diǎn)取得經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上召開(kāi)現(xiàn)場(chǎng)會(huì)，在全市推廣：在商業(yè)服務(wù)企業(yè)設(shè)立消費(fèi)者權(quán)益服務(wù)站，實(shí)際上是經(jīng)營(yíng)者、消費(fèi)者、監(jiān)管者共建了一個(gè)三位一體的溝通平臺(tái)，創(chuàng)建了一個(gè)和諧消費(fèi)的窗口，也是經(jīng)營(yíng)者社會(huì)責(zé)任的一次回歸，實(shí)際效果十分明顯：據(jù)統(tǒng)計(jì)，二季度商品類消費(fèi)投訴比去年同期下降86％。
三是通過(guò)政府購(gòu)買服務(wù)的方式，提升廣告和商標(biāo)監(jiān)管服務(wù)水平。為解決行政資源不足、監(jiān)管專業(yè)性不強(qiáng)等問(wèn)題，通過(guò)政府購(gòu)買服務(wù)的方式，把監(jiān)管執(zhí)法中純粹技術(shù)性業(yè)務(wù)委托給社會(huì)專業(yè)機(jī)構(gòu)操作，借助專業(yè)機(jī)構(gòu)的專業(yè)力量，提升廣告、商標(biāo)監(jiān)管水平和服務(wù)質(zhì)量。2006年深圳市工商局委托深圳大學(xué)建立了廣告監(jiān)測(cè)預(yù)警系統(tǒng)，對(duì)該市24家主要媒體、門戶網(wǎng)站進(jìn)行全天候監(jiān)測(cè)，以廣告監(jiān)測(cè)數(shù)據(jù)為基礎(chǔ)，準(zhǔn)確統(tǒng)計(jì)和分析媒體廣告總體情況，發(fā)現(xiàn)典型違法廣告，定期形成廣告監(jiān)測(cè)通報(bào)，由工商部門對(duì)違法廣告公開(kāi)曝光，對(duì)廣告違法行為依法嚴(yán)肅處理。據(jù)統(tǒng)計(jì)，今年深圳市各媒體的列入國(guó)家重點(diǎn)整治范圍的五大類廣告總量，與2006年同期相比，減幅為58％：違法廣告量減少了9384條次，減幅為28％。市局商標(biāo)預(yù)警及服務(wù)系統(tǒng)也委托專業(yè)公司操作，為政府部門、馳名著名商標(biāo)企業(yè)、中國(guó)名牌企業(yè)、商標(biāo)擁有企業(yè)提供及時(shí)的商標(biāo)預(yù)警服務(wù)。截至2007年4月份，共發(fā)出預(yù)警報(bào)告2980份，2127份報(bào)告被權(quán)利人采納，占71％。
四是努力向重點(diǎn)行業(yè)推行格式合同示范文本，把市場(chǎng)監(jiān)管向高端領(lǐng)域延伸。目前，房屋買賣、通信消費(fèi)、二手車交易、供貨商與零售商的矛盾是老百姓關(guān)注的消費(fèi)熱點(diǎn)、難點(diǎn)問(wèn)題，也是最大的民生問(wèn)題，多年來(lái)，由于人力不足、執(zhí)法手段缺乏、執(zhí)法專業(yè)性不強(qiáng)等原因，恰恰使這些領(lǐng)域成為了“被遺忘的角落”，成了監(jiān)管的真空地帶。2006年以來(lái)，深圳市工商局把目光緊緊盯住老百姓關(guān)注的、真正迫切需要我們介入的這些高端市場(chǎng)。從治本人手，向重點(diǎn)行業(yè)推行格式合同示范文本。目前我們已經(jīng)推出了一手房買賣合同示范文本，8月1日將推出《深圳市二手房買賣合同》(2007版)和《深圳市二手房預(yù)約買賣及居間服務(wù)合同》(2007版)示范文本，并將陸續(xù)推出房屋裝修、零售商供應(yīng)商供貨、二手車、物業(yè)管理服務(wù)等新的格式合同示范文本，從規(guī)范合同人手，規(guī)范交易行為，有效治理“霸王條款”，減輕監(jiān)管執(zhí)法的壓力。