時(shí)間：2023-05-26 15:29:36
導(dǎo)語(yǔ)：在風(fēng)險(xiǎn)分析及評(píng)估的撰寫(xiě)旅程中，學(xué)習(xí)并吸收他人佳作的精髓是一條寶貴的路徑，好期刊匯集了九篇優(yōu)秀范文，愿這些內(nèi)容能夠啟發(fā)您的創(chuàng)作靈感，引領(lǐng)您探索更多的創(chuàng)作可能。
關(guān)鍵詞：地鐵、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、高架車站
一、地鐵車站建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)的種類
1、公共政策風(fēng)險(xiǎn)
公共政策對(duì)項(xiàng)目公司的影響既有負(fù)面的，也有正面的。對(duì)主業(yè)的影響主要表現(xiàn)在國(guó)家的區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展戰(zhàn)略調(diào)整給城市經(jīng)濟(jì)發(fā)展進(jìn)程帶來(lái)的影響，同時(shí)影響軌道交通的客流量。此外，城市交通發(fā)展政策對(duì)軌道交通客流量也產(chǎn)生直接影響，例如，發(fā)展私家車的政策以及對(duì)其他公交系統(tǒng)的布局。
2、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
城市軌道交通工程的市場(chǎng)需求風(fēng)險(xiǎn)主要是客流風(fēng)險(xiǎn)，即軌道交通運(yùn)營(yíng)客流達(dá)不到預(yù)測(cè)目標(biāo)值。主要表現(xiàn)在兩個(gè)方面，首先如果票價(jià)水平超出了居民承擔(dān)能力，將直接影響到未來(lái)客流量；其次，是客流預(yù)測(cè)的準(zhǔn)確性，特別是軌道交通客流預(yù)測(cè)的時(shí)間跨度較大，預(yù)測(cè)的基礎(chǔ)資料也是相關(guān)部門(mén)的預(yù)測(cè)數(shù)據(jù)，其可變因素多，對(duì)未來(lái)的運(yùn)營(yíng)帶來(lái)最直接的影響。市區(qū)內(nèi)的軌道交通線路，由于大部分已是建成區(qū)，其可變的因素相對(duì)較??；市區(qū)以外的線路，其服務(wù)對(duì)象的預(yù)測(cè)，大多是需要進(jìn)一步開(kāi)發(fā)的潛在需求，可變因素多，如果經(jīng)營(yíng)的好，可變因素會(huì)朝有利的方向發(fā)展，否則，將給公司帶來(lái)不利影響。
3、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)
技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)主要來(lái)自兩個(gè)方面，一是技術(shù)方案的不穩(wěn)定性；二是設(shè)備系統(tǒng)的不確定性和不可靠性。技術(shù)方案的不穩(wěn)定性與前期工作階段有關(guān)，在項(xiàng)目預(yù)可研階段，由于規(guī)劃、客流等因素的不確定性很大，由此引起項(xiàng)目最終實(shí)施的方案與預(yù)可研階段確定的方案在技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)、工程造價(jià)等方面可能存在較大的差異；在地質(zhì)、管線、建筑物基礎(chǔ)等資料不夠全面詳細(xì)的情況下，技術(shù)準(zhǔn)備工作深度不夠充分時(shí)，可能存在設(shè)計(jì)變更等情況引發(fā)的工程變化，以至工程延期。設(shè)備的不確定性和不可靠性與設(shè)備系統(tǒng)技術(shù)水平發(fā)展有關(guān)，某些設(shè)備的更新?lián)Q代周期短，可研階段采用的設(shè)備可能在工程實(shí)施時(shí)已經(jīng)落后，某些設(shè)備在技術(shù)上還不夠成熟這都屬技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)的范疇。
4、其他風(fēng)險(xiǎn)
1）、建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)
包括建設(shè)資金不到位、工程費(fèi)用超支、工期延誤和質(zhì)量不符合要求、項(xiàng)目銜接線路建設(shè)進(jìn)度遲緩等影響項(xiàng)目建成的風(fēng)險(xiǎn)。
2）、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)
經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)是指生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)的不確定性帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。本項(xiàng)目為城市公共服務(wù)領(lǐng)域，票款收入穩(wěn)定但是不足以支付運(yùn)營(yíng)成本；沒(méi)有提價(jià)的空間；面臨地面公共交通的激烈競(jìng)爭(zhēng)。
3）、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)是指公司財(cái)務(wù)結(jié)構(gòu)不合理、融資不當(dāng)使公司可能喪失償債能力而導(dǎo)致投資者預(yù)期收益下降的風(fēng)險(xiǎn)。
由前面的風(fēng)險(xiǎn)因素分析可以看出，地鐵建設(shè)在政策、市場(chǎng)、技術(shù)和項(xiàng)目的組織管理等方面存在諸多風(fēng)險(xiǎn)因素，根據(jù)其影響程度和產(chǎn)生的后果，大致歸納為工程投資、運(yùn)營(yíng)收入和運(yùn)營(yíng)成本三個(gè)方面。各種風(fēng)險(xiǎn)因素分類見(jiàn)表
對(duì)工程投資影響最大的為工程方案、融資方案、建設(shè)進(jìn)度和征地拆遷，這些因素發(fā)生變動(dòng)的可能性較大，容易導(dǎo)致工程投資的重大變動(dòng)，是本項(xiàng)目重要的風(fēng)險(xiǎn)因素。
客流市場(chǎng)和票價(jià)是影響運(yùn)營(yíng)收入的主要風(fēng)險(xiǎn)因素，發(fā)生變動(dòng)的可能性較大，是影響本項(xiàng)目財(cái)務(wù)收益的兩個(gè)主要風(fēng)險(xiǎn)因素。
項(xiàng)目的經(jīng)營(yíng)管理和融資方案是影響本項(xiàng)目運(yùn)營(yíng)成本較為顯著的風(fēng)險(xiǎn)因素，特別是本項(xiàng)目運(yùn)營(yíng)架構(gòu)的變動(dòng)將對(duì)運(yùn)營(yíng)成本產(chǎn)生較大影響。
二、風(fēng)險(xiǎn)程度分析
1、定性分析
風(fēng)險(xiǎn)因素大致歸納為工程投資、運(yùn)營(yíng)收入和運(yùn)營(yíng)成本三個(gè)方面。
風(fēng) 險(xiǎn) 因 素 分 類 表
序號(hào) 名稱 風(fēng)險(xiǎn)因素名稱
1 工程投資 工程方案、征地拆遷、設(shè)備選用、施工質(zhì)量及管理、融資方案、建設(shè)進(jìn)度
2 運(yùn)營(yíng)收入 客流市場(chǎng)、票價(jià)水平、票價(jià)政策、物業(yè)開(kāi)發(fā)、公共政策
3 運(yùn)營(yíng)成本 經(jīng)營(yíng)管理、融資方案、電力價(jià)格、財(cái)稅政策
對(duì)工程投資影響最大的為工程方案、融資方案、建設(shè)進(jìn)度和征地拆遷，這些因素發(fā)生變動(dòng)的可能性較大，容易導(dǎo)致工程投資的重大變動(dòng)，是地鐵建設(shè)重要的風(fēng)險(xiǎn)因素。
客流市場(chǎng)和票價(jià)是影響運(yùn)營(yíng)收入的主要風(fēng)險(xiǎn)因素，發(fā)生變動(dòng)的可能性較大，是影響本項(xiàng)目財(cái)務(wù)收益的兩個(gè)主要風(fēng)險(xiǎn)因素。
項(xiàng)目的經(jīng)營(yíng)管理和融資方案是影響本項(xiàng)目運(yùn)營(yíng)成本較為顯著的風(fēng)險(xiǎn)因素，特別是本項(xiàng)目運(yùn)營(yíng)架構(gòu)的變動(dòng)將對(duì)運(yùn)營(yíng)成本產(chǎn)生較大影響。
2、定量分析
在前面財(cái)務(wù)評(píng)價(jià)和國(guó)民經(jīng)濟(jì)評(píng)價(jià)中對(duì)本項(xiàng)目進(jìn)行的敏感性分析。但是敏感性分析只能指出項(xiàng)目評(píng)價(jià)指標(biāo)對(duì)不確定因素的敏感程度，不能表明不確定因素的變化發(fā)生可能性大小以及對(duì)評(píng)價(jià)指標(biāo)的影響程度。針對(duì)本項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)因素分析，我們采用概率分析方法主要對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)影響較大的投資、客流和票價(jià)變化因素進(jìn)行定量分析。根據(jù)投資、客流和票價(jià)因素發(fā)生變化的概率，研究項(xiàng)目?jī)衄F(xiàn)值的期望值，并計(jì)算凈現(xiàn)值大于或等于零時(shí)的累計(jì)概率。
三、預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)的對(duì)策
1、防范與降低風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策
防范與降低風(fēng)險(xiǎn)的對(duì)策主要是回避、控制和轉(zhuǎn)移。
2、公共政策風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策
國(guó)家宏觀政策的影響將是不可回避的，對(duì)于城市交通發(fā)展政策的影響，需要政府承諾限制對(duì)軌道交通運(yùn)營(yíng)不利的政策實(shí)施。例如通過(guò)限制沿線與軌道線平行的大巴營(yíng)運(yùn)，建設(shè)綜合交通樞紐、增加垂直本線的地面公交線路等措施，變地面公交與地鐵爭(zhēng)客流為向地鐵輸送客流。
3、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策
為了避免不確定因素給客流帶來(lái)的負(fù)面影響，可以通過(guò)于政府簽訂保底客流的經(jīng)營(yíng)協(xié)議來(lái)轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)。也就是需要政府承若軌道交通達(dá)不到一定客流條件下，應(yīng)給公司特殊的補(bǔ)償，將客流不足的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給政府。同時(shí)積極開(kāi)發(fā)站點(diǎn)周邊物業(yè)，為軌道交通培育客流。在票價(jià)、票制制定時(shí)，充分作好市場(chǎng)調(diào)研，滿足旅客心理承受水平。
4、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策
在具體各階段設(shè)計(jì)中, 對(duì)采用的基礎(chǔ)資料如客流、城市規(guī)劃、地質(zhì)資料等盡可能做到客觀準(zhǔn)確，夯實(shí)技術(shù)方案基礎(chǔ)；充分估計(jì)不確定性因素的影響，多方案比選。
5、其他風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策
1）、建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策
這方面的風(fēng)險(xiǎn)可以通過(guò)選擇資信好、技術(shù)可靠的設(shè)計(jì)、施工承包商，簽訂規(guī)范的合同，切實(shí)做好合同管理的工作，可以達(dá)到抵御風(fēng)險(xiǎn)的目的：
（1）地鐵工程投資巨大，提高地形勘測(cè)、管線調(diào)查與勘探方面的工作質(zhì)量，確?；A(chǔ)資料的準(zhǔn)確性，可有效回避工程投資的變化。
（2）采用設(shè)計(jì)監(jiān)理與施工監(jiān)理制度，是控制工程質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)的一項(xiàng)重要手段。
（3）綜合考慮軌道交通建設(shè)工期與其他相關(guān)工程建設(shè)進(jìn)度的銜接關(guān)系，保障工期的落實(shí)，控制工期風(fēng)險(xiǎn)。
2）、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策
為降低經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，項(xiàng)目公司在規(guī)范運(yùn)營(yíng)客運(yùn)業(yè)務(wù)時(shí)，積極學(xué)習(xí)其他城市的軌道交通企業(yè)的經(jīng)營(yíng)管理經(jīng)驗(yàn)，堅(jiān)決壓縮非生產(chǎn)性支出；合理經(jīng)營(yíng)物業(yè)開(kāi)發(fā)業(yè)務(wù)，在項(xiàng)目運(yùn)營(yíng)初期可重點(diǎn)發(fā)展出租物業(yè)，獲得資金用于運(yùn)營(yíng)支出，條件成熟后發(fā)展租售物業(yè)，穩(wěn)固客流并持續(xù)不斷地獲得資金。
3）、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策
可以利用財(cái)務(wù)杠桿系數(shù)控制負(fù)債規(guī)模及比率，合理安排資本結(jié)構(gòu)，降低籌資成本，可使財(cái)務(wù)杠桿利益抵消風(fēng)險(xiǎn)增大所帶來(lái)的不利影響；合理認(rèn)識(shí)對(duì)客運(yùn)需求的預(yù)期，籌資時(shí)合理確定還款方式及時(shí)間；做好還款計(jì)劃和準(zhǔn)備，加快資金周轉(zhuǎn)，適當(dāng)增大流動(dòng)比率，使企業(yè)擁有更多的營(yíng)運(yùn)資金，提高償債能力和支付能力，并建立風(fēng)險(xiǎn)基金，以備不時(shí)之需。
四、部分高架車站工程風(fēng)險(xiǎn)分析
南京地鐵12號(hào)線部分高架車站工程風(fēng)險(xiǎn)分析
序號(hào) 車站名稱 工程
方案 風(fēng)險(xiǎn)類型 工程與環(huán)境風(fēng)
險(xiǎn)源簡(jiǎn)述 風(fēng)險(xiǎn)分析 風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措
施的建議 備注
1 生態(tài)科技園站 混凝土框架結(jié)構(gòu) 工程自身 高架三層路中島式車站，建、橋完全分離。 建、橋完全分離，可能出現(xiàn)建、橋不均勻沉降。 為保證沉降均勻，建、橋均采用樁基礎(chǔ) 橋宜采用樁基礎(chǔ)，以粉砂質(zhì)泥巖作持力層。
車站臨近
房屋 紅太陽(yáng)裝飾城距離車站40m 建筑物沉降，靠近基坑側(cè)的差異沉降。 施工中加強(qiáng)對(duì)周邊建筑物的監(jiān)測(cè)，在基坑開(kāi)挖時(shí)分層開(kāi)挖、架撐及時(shí)、嚴(yán)禁超挖。
穿越或鄰近道路 沿龍藏大道路中布置 地面沉降，交通疏導(dǎo)便利。 加強(qiáng)地面沉降監(jiān)測(cè)
高架普通站，周邊環(huán)境簡(jiǎn)單，注意建筑風(fēng)險(xiǎn)。 風(fēng)險(xiǎn)低
2 濱江村站 混凝土框架結(jié)構(gòu) 工程自身 高架三層路中一島兩側(cè)式車站，建、橋完全分離。 建、橋完全分離，可能出現(xiàn)建、橋不均勻沉降。 為保證沉降均勻，建、橋均采用樁基礎(chǔ) 橋宜采用樁基礎(chǔ)，以粉砂質(zhì)泥巖作持力層。
與其他地鐵線（車站）預(yù)留換乘節(jié)點(diǎn) 與11號(hào)線成平行換乘 考慮到若分建兩線連接線位置尚不確定及交通疏導(dǎo)問(wèn)題，建議同期施工
車站臨近
房屋 目前車站周邊為大片低矮住房與苗圃，車站距離向陽(yáng)河河堤約40米 靠近基坑側(cè)的沉降。可能引起河堤變形開(kāi)裂。 施工中加強(qiáng)對(duì)河堤的監(jiān)測(cè)，在基坑開(kāi)挖時(shí)分層開(kāi)挖、架撐及時(shí)、嚴(yán)禁超挖，隨時(shí)關(guān)注基坑側(cè)壁地下水情況。
高架換乘站，周邊環(huán)境相對(duì)簡(jiǎn)單，需注意建筑風(fēng)險(xiǎn)。 風(fēng)險(xiǎn)中
3 步月路站 混凝土框架結(jié)構(gòu) 工程自身 高架三層路中側(cè)式車站，建、橋部分分離。 建、橋部分分離，部分承重構(gòu)件需同時(shí)滿足建筑結(jié)構(gòu)規(guī)范、鐵路橋涵設(shè)計(jì)規(guī)范要求，稍復(fù)雜。梁部無(wú)需特殊設(shè)計(jì)，下部結(jié)構(gòu)需特殊設(shè)計(jì) 設(shè)計(jì)時(shí)分別選用建筑規(guī)范、橋梁規(guī)范和鐵路規(guī)范，驗(yàn)算各種結(jié)構(gòu)類型和不同的受力狀況，以保證結(jié)構(gòu)安全 橋墩采用樁基礎(chǔ)，以粉砂質(zhì)泥巖作持力層。
車站臨近
房屋 車站周邊為大片農(nóng)田及水塘， 建筑物沉降，靠近基坑側(cè)的差異沉降。 在基坑開(kāi)挖時(shí)分層開(kāi)挖、架撐及時(shí)、嚴(yán)禁超挖。
高架普通站，周邊環(huán)境簡(jiǎn)單，注意建筑風(fēng)險(xiǎn)。 風(fēng)險(xiǎn)低
4 北順圩站 混凝土框架結(jié)構(gòu) 工程自身 高架三層路中側(cè)式車站，建、橋合一結(jié)構(gòu)。 高架站先形成空間框架結(jié)構(gòu),再在其上形成連續(xù)板梁?？蚣芙Y(jié)構(gòu)受載不均勻,易造成基礎(chǔ)的不均勻沉降。框架結(jié)構(gòu)的動(dòng)力穩(wěn)定性一般比橋梁結(jié)構(gòu)差。 設(shè)計(jì)時(shí)分別選用建筑規(guī)范、橋梁規(guī)范和鐵路規(guī)范，驗(yàn)算各種結(jié)構(gòu)類型和不同的受力狀況，以保證結(jié)構(gòu)安全。為確?？蚣芙Y(jié)構(gòu)受載不均勻?qū)A(chǔ)不均勻沉降影響有限，采用樁基礎(chǔ)，基礎(chǔ)計(jì)算時(shí)加強(qiáng)驗(yàn)算。 橋墩采用樁基礎(chǔ)，以粉砂質(zhì)泥巖作持力層。
車站臨近
房屋 目前車站周邊為大片農(nóng)田， 建筑物沉降，靠近基坑側(cè)的差異沉降。 在基坑開(kāi)挖時(shí)分層開(kāi)挖、架撐及時(shí)、嚴(yán)禁超挖。
【關(guān)鍵詞】層次分析；水利工程；風(fēng)險(xiǎn)；評(píng)估
1.層次分析法的基本原理
1.1構(gòu)建指標(biāo)體系，建立層次結(jié)構(gòu)模型
指標(biāo)體系構(gòu)建及層次結(jié)構(gòu)模型的建立必須要充分結(jié)合系統(tǒng)分析結(jié)構(gòu)，同時(shí)并對(duì)系統(tǒng)中所包含的各類因素及其隸屬關(guān)系加以歸納劃分，其次再將具有相同屬性的元素歸結(jié)到一起并納入到層次結(jié)構(gòu)模型中的某一個(gè)層次中去。同理，不同的因素由于隸屬關(guān)系的不同在歸納到層次結(jié)構(gòu)模型中，統(tǒng)一層次的模型既會(huì)對(duì)下一層次產(chǎn)生制約又會(huì)受到上次層次元素的影響。
1.2建立基于兩兩比較的判斷矩陣
層次結(jié)構(gòu)模型建立后便可以在層次結(jié)構(gòu)模型當(dāng)中建立基于兩兩比較的矩陣模型，即為 。兩兩比較的矩陣模型實(shí)際上是利用判斷矩陣對(duì)某一次層次元素及上一次層次元素間重要性與相關(guān)性進(jìn)行比較。如下表所示：
兩兩比較的判斷矩陣
值得一提的是，比較矩陣中元素aij表示的元素A，該層元素ci相對(duì)于cj其重要程度可以利用公式aij=wi/wjo加以表示。根據(jù)這一條件不難知道，wi與wj便是準(zhǔn)則層元素ci與cj的相對(duì)重要性權(quán)值。不僅如此，如果在此判斷標(biāo)準(zhǔn)的基礎(chǔ)上進(jìn)一步量化還可以得出比較矩陣，并做出更加精準(zhǔn)、具體的分析。需要注意的是，在判斷矩陣中所出現(xiàn)的aij 實(shí)際上是經(jīng)過(guò)大量專業(yè)人士審核、系統(tǒng)人員分析并基于豐富經(jīng)驗(yàn)判斷之后確定下的，具體表示含義如下表所示：
表1 判斷矩陣標(biāo)度及表示含義
1.3一致性檢驗(yàn)
一致性檢驗(yàn)對(duì)于應(yīng)用層次分析法來(lái)保持思維判斷的一致性是至關(guān)重要的，通常我們用CI來(lái)定義和表示判斷矩陣一致性指標(biāo)。一般來(lái)說(shuō)，一致性指標(biāo)的CI值越大，那么則說(shuō)明判斷矩陣的偏離完全一致性的程度越大；同樣，如果CI值越小，就說(shuō)明判斷矩陣接近完全一致性。大多數(shù)情況下，如果判斷矩陣階數(shù)大，其偏離完全一致性指標(biāo)的CI值就大，判斷矩陣階數(shù)小則與之相反。對(duì)此，人們?yōu)榱烁玫倪\(yùn)用這一方法，尤其是對(duì)于多階判斷矩陣來(lái)說(shuō)，便引入了一致性指標(biāo)RI。本文下表就列出1～9階正互矩陣計(jì)算1000次得到的平均隨機(jī)一致性指標(biāo)，并給出相關(guān)解釋。
1～9階RI值
從上表可以看出，當(dāng)矩陣結(jié)束小于三層時(shí)，判斷矩陣具有完全一致性；當(dāng)CR1.010時(shí)，就有必要調(diào)整并檢視判斷矩陣，讓其滿足CR
1.4綜合評(píng)價(jià)
在對(duì)水利工程項(xiàng)目進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估研究時(shí)，人們?yōu)榱烁臃奖愕膶?duì)水利工程風(fēng)險(xiǎn)加以管理對(duì)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)權(quán)值大小進(jìn)行了細(xì)致的劃分，并在結(jié)合AHP算法的基礎(chǔ)上列出了若干等級(jí)。依據(jù)AHP算法進(jìn)行計(jì)算所得出的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)值均在0～1開(kāi)區(qū)間內(nèi)呈正態(tài)分布，其次，結(jié)合數(shù)理統(tǒng)計(jì)假設(shè)檢驗(yàn)小概率，利用顯著性水平對(duì)正態(tài)總體參數(shù)和假設(shè)檢驗(yàn)進(jìn)行判斷，取顯著性水平分別為0.05、0.01、0.1?？紤]到水利工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)因素敏感度較低，因此本文將風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分為三級(jí)，如下：
1級(jí)：嚴(yán)重風(fēng)險(xiǎn)：0.10≤權(quán)重≤1。
2級(jí)：一般風(fēng)險(xiǎn)：0.01≤權(quán)重≤0.10。
3級(jí)：輕微風(fēng)險(xiǎn)：0≤權(quán)重≤0.01。
2.水利工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)防及控制措施
2.1全面開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)管理工作
水利工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理工作實(shí)際上就是對(duì)整個(gè)水利工程中的各要素、團(tuán)隊(duì)及風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理工作，從水利工程項(xiàng)目立項(xiàng)、勘察設(shè)計(jì)、招投標(biāo)及施工建、運(yùn)營(yíng)等環(huán)節(jié)存在的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管控。開(kāi)展水利工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理工作其目的就在于在第一時(shí)間識(shí)別、發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)、分析風(fēng)險(xiǎn)，從而控制風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生和惡化。其次，水利工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理工作還應(yīng)該做好控制風(fēng)險(xiǎn)的管理儲(chǔ)備工作，在一定程度上來(lái)講，參與到水利工程項(xiàng)目建設(shè)當(dāng)中的施工單位、分包單位、監(jiān)理單位、設(shè)計(jì)院其各團(tuán)隊(duì)人員由于利益和工作重心的影響往往會(huì)發(fā)生沖突，從而給水利工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理工作的開(kāi)展帶來(lái)一定困難，正因如此，在開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)管理工作中必須要做好各方利益主體的協(xié)調(diào)工作，然后再通過(guò)各團(tuán)隊(duì)間的密切配合、協(xié)調(diào)努力，真正做好水利工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的控制及管理工作，保障水利工程項(xiàng)目的順利施工及質(zhì)量安全。
2.2深化水利工程項(xiàng)目合同風(fēng)險(xiǎn)管理
眾所周知，不論是在任何項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理上，工程合同能夠起到非常重要的作用。同樣對(duì)于工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理者來(lái)說(shuō)，更應(yīng)該加以重視。在水利工程項(xiàng)目合同中所提到的每一條款、細(xì)則都應(yīng)該充分結(jié)合水利工程項(xiàng)目實(shí)際情況，并對(duì)其風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行細(xì)致比較、全面分析，切實(shí)落實(shí)好水利工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的分析、預(yù)防、控制及管理工作。
當(dāng)前使用的較為廣泛的措施主要由以下兩種。一是選用科學(xué)合理的合同形式進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制，而是利用工程合理索賠的方式將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)化為一定程度的利潤(rùn)。但是仍然需要注意的是，雖然在合同簽訂時(shí)考慮了大量的風(fēng)險(xiǎn)因素，但是由于風(fēng)險(xiǎn)本身的不確定性、潛在性往往很難發(fā)現(xiàn)。比如工程地質(zhì)條件出現(xiàn)變化、施工過(guò)程當(dāng)中的設(shè)計(jì)變更、這些因素都會(huì)給工程承包商帶來(lái)極大的成本壓力，以至于出現(xiàn)工期的延誤和損失。大量的調(diào)查、實(shí)踐表明，如果能夠運(yùn)用有效的管控措施進(jìn)行施工索賠，那么其索賠金額往往大于投標(biāo)報(bào)價(jià)中的利潤(rùn)部分。正因如此，水利工程項(xiàng)目管理工作人員要樹(shù)立更加牢固的風(fēng)險(xiǎn)、合同與索賠意識(shí)，深入貫徹落實(shí)水利工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理措施，這對(duì)于保證水利工程項(xiàng)目、降低風(fēng)險(xiǎn)具有非常重要的作用。
【參考文獻(xiàn)】
[1]楊雄勝.高級(jí)財(cái)務(wù)管理[J].長(zhǎng)春：東北財(cái)經(jīng)大學(xué)出版社，2001：350.
[2]龐慶華.現(xiàn)代綜合評(píng)1ol-7～法與案例精選[J].北京：清華大學(xué)出版社，2005：63-70.
[3]王進(jìn)，張百.西方企業(yè)業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)方法評(píng)析[J].財(cái)會(huì)月刊，2004（10）：50-51.
[4]劉樹(shù)梅.綜合評(píng)價(jià)活動(dòng)的發(fā)展、問(wèn)題、建議[J].統(tǒng)計(jì)研究，2002（12）：50-53.
[5]田林鋼，宋永嘉，孫淑俠.水利工程施工期業(yè)主風(fēng)險(xiǎn)的多層次模糊綜合評(píng)價(jià)研究[J].水力發(fā)電學(xué)報(bào)，2008（04）：47-49.
[6]楊維俊.水利工程項(xiàng)目在建設(shè)中的風(fēng)險(xiǎn)淺析[J].水利建設(shè)與管理，2010（12）：143-145.
[7]王忠法.水利工程項(xiàng)目的經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)分析[J].中國(guó)農(nóng)村水利水電，2009（07）：213-216.
[8]黃江濤.基于層次分析法的水利事業(yè)單位風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估研究[J].中國(guó)水利，2009（10）：45-48.
[9]盧茜.基于信息熵理論的水利工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)控制研究[D].江西理工大學(xué)，2012（01）：127-129.
從企業(yè)內(nèi)部業(yè)務(wù)出發(fā)，優(yōu)化信息安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估基本模型，設(shè)計(jì)了一個(gè)企業(yè)信息安全風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估實(shí)施模型，并深入分析了該模型的內(nèi)容，使其適用于企業(yè)依托自身力量來(lái)有效開(kāi)展自評(píng)估活動(dòng)，從而提高企業(yè)信息安全風(fēng)險(xiǎn)防護(hù)能力。
關(guān)鍵詞：
信息安全；自評(píng)估；風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估；模型設(shè)計(jì)
企業(yè)信息安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估主要有2種模式，即他評(píng)估和自評(píng)估。相比較而言，自評(píng)估展現(xiàn)出越來(lái)越多的優(yōu)點(diǎn)，比如外部依賴性小、投入費(fèi)用低、評(píng)估周期短、次生風(fēng)險(xiǎn)低和可以提高內(nèi)部安全意識(shí)等。除此之外，信息安全風(fēng)險(xiǎn)的動(dòng)態(tài)化決定信息安全評(píng)估工作應(yīng)是長(zhǎng)期持續(xù)的，大部分的內(nèi)部信息安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估內(nèi)容企業(yè)可采用自評(píng)估方式來(lái)完成。但信息安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的專業(yè)性、技術(shù)性、標(biāo)準(zhǔn)性比較高，企業(yè)難以掌握復(fù)雜的評(píng)估技術(shù)和方法。本文以企業(yè)業(yè)務(wù)為出發(fā)點(diǎn)，對(duì)信息安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估基本模型進(jìn)行優(yōu)化，設(shè)計(jì)了一個(gè)更適用于企業(yè)依托自身力量來(lái)有效開(kāi)展自評(píng)估的實(shí)施模型，以提高企業(yè)信息安全風(fēng)險(xiǎn)防護(hù)能力。
1信息安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估基本模型
對(duì)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型的研究一直是信息安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估領(lǐng)域的研究熱點(diǎn)之一。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估基本模型是一種基于資產(chǎn)、威脅和脆弱性的信息安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型。其中，資產(chǎn)的評(píng)估主要是對(duì)資產(chǎn)進(jìn)行相對(duì)估價(jià)，估價(jià)準(zhǔn)則依賴于對(duì)其影響范圍的分析；威脅評(píng)估是對(duì)資產(chǎn)所受威脅發(fā)生可能性和威脅嚴(yán)重程度的評(píng)估；脆弱性評(píng)估是對(duì)資產(chǎn)脆弱程度的評(píng)估，也是對(duì)資產(chǎn)被威脅、利用成功的可能性的評(píng)估。信息安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估基本模型的評(píng)估過(guò)程就是對(duì)資產(chǎn)信息、威脅信息和脆弱性信息進(jìn)行綜合分析評(píng)估并且生成風(fēng)險(xiǎn)信息的過(guò)程，包含確定評(píng)估范圍、資產(chǎn)識(shí)別階段、安全威脅/脆弱性評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)分析和風(fēng)險(xiǎn)管理等階段?；谛畔踩L(fēng)險(xiǎn)評(píng)估基本模型，很多學(xué)者從不同角度和目的做了優(yōu)化和完善。但是，信息安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型的研究還處于探索和完善階段，已有的研究存在一些缺陷，主要表現(xiàn)為以下3點(diǎn)：①缺乏對(duì)評(píng)估內(nèi)容的逐層細(xì)化，難以評(píng)價(jià)和量化各要素，可操作性比較差；②缺乏對(duì)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估基本要素屬性的綜合思考，難以體現(xiàn)評(píng)估要素與企業(yè)業(yè)務(wù)的關(guān)系；③大部分模型比較復(fù)雜，評(píng)估方法和流程操作起來(lái)費(fèi)時(shí)費(fèi)力，企業(yè)難以采用。
2基于基本模型的企業(yè)信息安全自評(píng)估模型
針對(duì)信息安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型的不足，本文綜合考慮企業(yè)自身的業(yè)務(wù)和內(nèi)部約束條件，在基本模型和相關(guān)研究成果的基礎(chǔ)上，提出更加簡(jiǎn)單、有效的企業(yè)信息安全風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估模型。本文認(rèn)為，企業(yè)信息安全風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估模型應(yīng)遵循自主、簡(jiǎn)單、規(guī)范性、可行性和可擴(kuò)展性的原則，基本思路是從企業(yè)業(yè)務(wù)出發(fā)，多角度研究自評(píng)估模型中資產(chǎn)、威脅、脆弱性的關(guān)系和指標(biāo)，應(yīng)用相關(guān)統(tǒng)計(jì)分析方法統(tǒng)計(jì)，運(yùn)用層次分析法（AHP）評(píng)價(jià)、量化相關(guān)要素和風(fēng)險(xiǎn)，最終構(gòu)建一個(gè)科學(xué)、合理、可操作的企業(yè)自評(píng)估模型。在此過(guò)程中，需要解決3方面的問(wèn)題：①明確評(píng)估的對(duì)象、內(nèi)容和流程；②構(gòu)建評(píng)價(jià)方法，統(tǒng)一評(píng)估和度量風(fēng)險(xiǎn)基本要素；③統(tǒng)一不同層面、角度的評(píng)估結(jié)果。
2.1基于AHP的信息安全風(fēng)險(xiǎn)要素度量方法
AHP（AnalyticHierarchyProcess，層次分析法）是一種定性分析與定量分析相結(jié)合的多目標(biāo)決策分析方法，其基本步驟是：①分析問(wèn)題，建立遞階結(jié)構(gòu)（評(píng)價(jià)模型）；②構(gòu)造比較判斷矩陣；③層次單排序；④一致性檢驗(yàn)；⑤層次總排序與一致性檢驗(yàn)；⑥選擇最優(yōu)的解決方案。資產(chǎn)、威脅、脆弱性作為信息安全風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估模型的3個(gè)基本要素，需要分別識(shí)別和分析，并提煉出各自的評(píng)價(jià)指標(biāo)。本文結(jié)合已有的理論和實(shí)踐成果，從自主性、簡(jiǎn)單性、可行性和科學(xué)性原則出發(fā)，基于相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)、企業(yè)環(huán)境和企業(yè)業(yè)務(wù)影響分析，提出信息資產(chǎn)的評(píng)價(jià)因素應(yīng)包含經(jīng)濟(jì)、名譽(yù)、法律法規(guī)、業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)、社會(huì)秩序、商業(yè)利益和個(gè)人利益，等等，威脅可能性評(píng)價(jià)指標(biāo)應(yīng)包含威脅攻擊力、威脅動(dòng)機(jī)、資產(chǎn)誘因和威脅頻率等，脆弱性嚴(yán)重程度賦值的評(píng)價(jià)因素應(yīng)包含可用性、機(jī)密性和完整性。根據(jù)資產(chǎn)受到損害時(shí)對(duì)其評(píng)價(jià)因素帶來(lái)的損失為資產(chǎn)價(jià)值賦值（比如從1～4取值），數(shù)值越大，表明資產(chǎn)價(jià)值越高。得到各評(píng)價(jià)因素的綜合分值后，分值最大的為該資產(chǎn)的價(jià)值，即資產(chǎn)價(jià)值為A＝max（i）。根據(jù)威脅評(píng)價(jià)指標(biāo)和脆弱性評(píng)價(jià)因素，利用AHP方法建立威脅、脆弱性評(píng)價(jià)體系，體系由目標(biāo)層、準(zhǔn)則層和指標(biāo)層（方案層）構(gòu)成。為了方便對(duì)不同威脅發(fā)生可能性概率、不同脆弱性的嚴(yán)重程度進(jìn)行類比、度量，使用統(tǒng)一的度量標(biāo)準(zhǔn)，采用相對(duì)等級(jí)的方式處理評(píng)價(jià)結(jié)果（比如從1～4取值），數(shù)值越大，威脅發(fā)生的可能性越高，帶來(lái)的損害越大。通過(guò)AHP用數(shù)量形式表達(dá)和處理個(gè)人主觀判斷結(jié)果，采用專家和團(tuán)隊(duì)評(píng)分進(jìn)一步比較各要素的重要性，并做一致性檢驗(yàn)，最終確定各要素的值。
2.2企業(yè)信息安全自評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)計(jì)算
在對(duì)資產(chǎn)價(jià)值、威脅、脆弱性分析和量化后，還要確定各要素之間的組合方式和具體的計(jì)算方法?！缎畔踩L(fēng)險(xiǎn)評(píng)估規(guī)范》（2007）對(duì)風(fēng)險(xiǎn)值的計(jì)算提出了如下函數(shù)：風(fēng)險(xiǎn)值＝R（A，T，V）＝R（L（T，V），F(xiàn)（Ia，Va））.（1）式（1）中：R為安全風(fēng)險(xiǎn)計(jì)算函數(shù)；A為資產(chǎn)；T為威脅；V為脆弱性；L為威脅利用資產(chǎn)的脆弱性導(dǎo)致安全事件的可能性；F為安全事件發(fā)生后造成的損失；Ia為安全事件所作用的資產(chǎn)價(jià)值；Va為脆弱性嚴(yán)重程度。信息安全風(fēng)險(xiǎn)值的計(jì)算方法主要有矩陣法、相乘法和預(yù)先價(jià)值矩陣查表法等，并且可以將多種方法結(jié)合使用。因?yàn)橄喑朔ú僮骱?jiǎn)單，所以，在風(fēng)險(xiǎn)分析中的應(yīng)用比較廣泛。該方法是一種定量的計(jì)算方法，主要思路是利用2個(gè)相關(guān)要素值的乘積計(jì)算出結(jié)果要素的值。按照簡(jiǎn)單性、科學(xué)性原則，對(duì)于企業(yè)自評(píng)估，本文認(rèn)為，相乘法比較適合企業(yè)使用，但不限于該方法。根據(jù)相乘法，企業(yè)信息安全風(fēng)險(xiǎn)值的計(jì)算過(guò)程是：①計(jì)算威脅利用資產(chǎn)的脆弱性導(dǎo)致安全事件的可能性，即L＝L（T，V）＝T×V；②計(jì)算安全事件發(fā)生后造成的損失，即F＝F（Ia，Va）＝Ia×Va；③計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)值，即R＝R（L，F(xiàn)）＝L×F.
2.3企業(yè)信息安全自評(píng)估模型和流程設(shè)計(jì)
企業(yè)信息安全風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估的基本目的是依據(jù)企業(yè)自身業(yè)務(wù)，識(shí)別出信息系統(tǒng)中存在的主要安全風(fēng)險(xiǎn)，并排列優(yōu)先級(jí)，為風(fēng)險(xiǎn)信息計(jì)算提供數(shù)據(jù)支撐，進(jìn)而為提出風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施提供建議?；谏鲜龇椒?，本文提出了企業(yè)信息安全風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估模型，如圖1所示。企業(yè)信息安全風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估模型的實(shí)施分為范圍確定、資產(chǎn)識(shí)別與量化、威脅分析、脆弱性分析、風(fēng)險(xiǎn)分析與計(jì)算、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)建議6個(gè)階段，每個(gè)階段的具體任務(wù)如圖2所示。本文提出的自評(píng)估模型綜合了企業(yè)自評(píng)估的約束條件、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的基本原理、關(guān)鍵環(huán)節(jié)與流程、基本要素度量等，具有以下5個(gè)特點(diǎn)：①模型提供了統(tǒng)一的資產(chǎn)、威脅、脆弱性3個(gè)基本要素的度量和評(píng)價(jià)方法，依據(jù)模型中的評(píng)價(jià)指標(biāo)可以進(jìn)行量化和排序。②模型將企業(yè)業(yè)務(wù)與風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)合起來(lái)，體現(xiàn)了IT服務(wù)企業(yè)、服務(wù)業(yè)務(wù)的理念，在一定程度上反映出了信息安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估對(duì)業(yè)務(wù)的影響程度和對(duì)企業(yè)的價(jià)值。③模型滿足信息安全的動(dòng)態(tài)性要求，適應(yīng)企業(yè)業(yè)務(wù)不斷發(fā)展和調(diào)整的需要。當(dāng)業(yè)務(wù)調(diào)整時(shí)，企業(yè)僅需分析業(yè)務(wù)信息流，識(shí)別出相關(guān)資產(chǎn)、威脅和脆弱性等。④模型滿足信息安全的持續(xù)性要求，企業(yè)可建立相關(guān)制度，將自評(píng)估設(shè)立為日常性工作。當(dāng)業(yè)務(wù)無(wú)法調(diào)整時(shí)，自評(píng)估活動(dòng)僅需識(shí)別和分析新的脆弱性和威脅信息，從而節(jié)省大量資源。⑤模型具有較強(qiáng)的適應(yīng)性，適用于不同類型的企業(yè)，企業(yè)可根據(jù)實(shí)際情況裁減和優(yōu)化，根據(jù)各自的偏好選擇風(fēng)險(xiǎn)計(jì)算方法。
3結(jié)束語(yǔ)
關(guān)鍵詞：工程投資項(xiàng)目項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
中圖分類號(hào)：K826.16 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A 文章編號(hào)：
風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是指在風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生之前或者發(fā)生之后，對(duì)這一事件對(duì)人們的生活、生命、財(cái)產(chǎn)等方面造成的損失和影響進(jìn)行量化的估計(jì)過(guò)程。而工程投資項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估則是在全面系統(tǒng)的分析目標(biāo)企業(yè)和項(xiàng)目的基礎(chǔ)上，按照國(guó)家規(guī)范的投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法對(duì)企業(yè)、項(xiàng)目的投資風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析，并同時(shí)做量化估計(jì)。
一、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的必要性
隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)建設(shè)的快速發(fā)展，建設(shè)投資的項(xiàng)目也越來(lái)越多，由于投資項(xiàng)目的施工周期長(zhǎng)以及一些不確定的技術(shù)、經(jīng)濟(jì)等方面潛在危險(xiǎn)的存在，使得我們?cè)絹?lái)越重視對(duì)投資建設(shè)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)投資。工程投資項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是加強(qiáng)建設(shè)項(xiàng)目安全，同時(shí)保障體系建設(shè)和管理的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。通過(guò)工程投資項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估能夠及時(shí)的發(fā)現(xiàn)影響工程項(xiàng)目安全的主要問(wèn)題和矛盾，同時(shí)找到解決諸多關(guān)鍵問(wèn)題的辦法。因此，對(duì)工程投資項(xiàng)目進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是十分必要的，應(yīng)該予以重視。
二、工程投資項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)
（一）投資項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的可預(yù)測(cè)性
工程投資項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的出現(xiàn)往往都是可以預(yù)測(cè)的，我們可以根據(jù)一些以往發(fā)生類似風(fēng)險(xiǎn)的統(tǒng)計(jì)資料進(jìn)行概率分析，以此來(lái)了解某一投資項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率以及此風(fēng)險(xiǎn)造成的損失，進(jìn)而可以對(duì)現(xiàn)建的工程投資項(xiàng)目進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)。
（二）投資項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的客觀存在性
工程投資項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)是不會(huì)以人們的意志而轉(zhuǎn)移的，因此，工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的存在具有一定的客觀性，我們既不能以我們的意識(shí)拒絕它的存在，同時(shí)我們也不能否認(rèn)它的存在，風(fēng)險(xiǎn)幾乎是無(wú)處不在、無(wú)時(shí)不發(fā)生，我們不能完全的避免風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生，只能在能力范圍內(nèi)改變風(fēng)險(xiǎn)的存在條件以及發(fā)展的條件，最大限度的減少風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，從而減少因?yàn)轱L(fēng)險(xiǎn)帶來(lái)的損失。
（三）投資項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的多樣性和多層次性
建筑工程由于施工周期長(zhǎng)、規(guī)模大、潛在風(fēng)險(xiǎn)因素多等特點(diǎn)使得其在投資建設(shè)中面臨著多種多樣的風(fēng)險(xiǎn)，從而導(dǎo)致一個(gè)項(xiàng)目中有眾多風(fēng)險(xiǎn)的存在，而且又由于各種風(fēng)險(xiǎn)之間的關(guān)系繁復(fù)使得風(fēng)險(xiǎn)又體現(xiàn)出多層次性的特點(diǎn)。
（四）投資項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的隨機(jī)性
在投資項(xiàng)目中，任何一種風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生都是由很多風(fēng)險(xiǎn)因素共同作用的結(jié)果， 故而， 風(fēng)險(xiǎn)的存在具有隨機(jī)性的特點(diǎn)，并且任一事物都不是永恒不變的，故而很多風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生都顯示出其雜亂無(wú)章的特點(diǎn)，由于人們的認(rèn)識(shí)能力的局限性，導(dǎo)致我們不能完全把握風(fēng)險(xiǎn)的變化，但是，我們可以通過(guò)對(duì)已經(jīng)發(fā)生的大量風(fēng)險(xiǎn)事故進(jìn)行研究統(tǒng)計(jì)，來(lái)發(fā)現(xiàn)一些風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率和損失程度，從而預(yù)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生并且最大程度的減少。
三、工程投資項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估分析流程及應(yīng)用
（一）正確識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)
1、明確風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的對(duì)象并搜集大量的風(fēng)險(xiǎn)信息對(duì)工程投資項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別的第一步就是明確風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的對(duì)象，對(duì)施工周期內(nèi)建設(shè)項(xiàng)目的各個(gè)階段進(jìn)行分析，準(zhǔn)確辨別出風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的對(duì)象。對(duì)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別對(duì)象中一些客觀存在的和潛在的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行搜集整理，建立大量的關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)的數(shù)據(jù)和信息，并且對(duì)這些數(shù)據(jù)和信息進(jìn)行分類整理。
2、對(duì)風(fēng)險(xiǎn)中一些不確定因素進(jìn)行統(tǒng)計(jì)
依據(jù)一些風(fēng)險(xiǎn)管理人員的經(jīng)驗(yàn)，正確的分析和判斷風(fēng)險(xiǎn)中的一些不確定因素。在此過(guò)程中首先應(yīng)該正確的推測(cè)風(fēng)險(xiǎn)因素是不是存在不確定性，如果是確定的，則在以后的施工中可以很好的避免，而如果是不確定的，則需要判斷其是不是客觀存在的，從而對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行正確的識(shí)別。
3、確立各種風(fēng)險(xiǎn)事件并進(jìn)行分類
通過(guò)以上對(duì)風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)的大量統(tǒng)計(jì)和對(duì)投資項(xiàng)目中一系列風(fēng)險(xiǎn)事件的確立而對(duì)工程投資項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類，從而加深對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)，了解到風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)，從而能夠全面的掌握風(fēng)險(xiǎn)，正確的進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。
4、推測(cè)各種風(fēng)險(xiǎn)發(fā)展的結(jié)果
根據(jù)實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)和以上對(duì)風(fēng)險(xiǎn)事件的分類對(duì)以后風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)展做出一定的推測(cè)，初步推測(cè)出風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的時(shí)間和可能引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)的原因以及風(fēng)險(xiǎn)出現(xiàn)的方式及發(fā)展等。
5、編制風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別報(bào)告
根據(jù)以上對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的分類以及對(duì)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)展結(jié)果的推測(cè)編寫(xiě)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別報(bào)告，使得人們能夠更為直觀的了解到風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)測(cè)、產(chǎn)生及發(fā)展的過(guò)程，從而正確的對(duì)工程項(xiàng)目投資風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估。
（二）風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)
風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)是指運(yùn)用概率統(tǒng)計(jì)的方法，在因不利事件而產(chǎn)生損失的統(tǒng)計(jì)資料分析基礎(chǔ)上，對(duì)特定的一些不利事件發(fā)生的概率及一些風(fēng)險(xiǎn)事件所造成的損失作出定量化的估計(jì)過(guò)程。風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)能夠在對(duì)項(xiàng)目環(huán)境和本身了解的基礎(chǔ)上找到能夠?qū)崿F(xiàn)項(xiàng)目目標(biāo)的可行性方案，同時(shí)將致使項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的所有不確定因素進(jìn)行綜合考慮，估計(jì)出各種不確定因素對(duì)項(xiàng)目產(chǎn)生的影響，對(duì)各種方案進(jìn)行估計(jì)和比較，從而選取對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)最小的方案來(lái)進(jìn)行工程建設(shè)。對(duì)工程項(xiàng)目投資的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估主要有以下兩種方法：
1、客觀概率估計(jì)法
對(duì)工程項(xiàng)目投資風(fēng)險(xiǎn)的客觀概率估計(jì)法是根據(jù)已有的大量的歷史數(shù)據(jù)和進(jìn)行大量的試驗(yàn)來(lái)推定客觀概率，然后再利用客觀概率對(duì)工程投資項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行估計(jì)。由于客觀概率通常只能運(yùn)用于完全的可重復(fù)事件，通常遇到大部分的現(xiàn)實(shí)事件，它是行不通的。
2、主觀概率估計(jì)法
主觀概率是依據(jù)個(gè)人的經(jīng)驗(yàn)、預(yù)感或者是直覺(jué)估算出來(lái)的概率，是個(gè)人的主觀概率。而工程投資項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的主觀概率法則是根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理人員的經(jīng)驗(yàn)和知識(shí)對(duì)類似事件進(jìn)行比對(duì)分析，從而對(duì)工程投資項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行估計(jì)。這種方法使用于工程項(xiàng)目投資風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)時(shí)，缺少足夠的風(fēng)險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)資料以及有效的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)。
（三）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)
對(duì)工程項(xiàng)目投資的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)是在之前風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和風(fēng)險(xiǎn)
估計(jì)的基礎(chǔ)上，結(jié)合各方面因素對(duì)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率、損失程度、可能性以及危害程度進(jìn)行評(píng)估，并且與國(guó)家規(guī)定的安全指標(biāo)相對(duì)比，來(lái)衡量風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的程度并且決定是否需要采取相應(yīng)的措施來(lái)降低風(fēng)險(xiǎn)。正確的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)能對(duì)工程投資項(xiàng)目進(jìn)行正確認(rèn)識(shí)，并且明確了解導(dǎo)致項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的因素且對(duì)其進(jìn)行有效控制，可以提高工程項(xiàng)目的投資效益，同時(shí)可以減少或者避免風(fēng)險(xiǎn)所帶來(lái)的損失和危害。對(duì)工程項(xiàng)目投資的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)包括以下兩方面的內(nèi)容：
1、風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生與發(fā)展
正確認(rèn)識(shí)風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生和發(fā)展，即風(fēng)險(xiǎn)是在哪一個(gè)項(xiàng)目哪一個(gè)時(shí)間段產(chǎn)生的以及所產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)是如何發(fā)展的，這對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)警有很大的作用，從而能夠更加準(zhǔn)確的對(duì)工程項(xiàng)目投資的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)價(jià)。
2、正確評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)所產(chǎn)生的影響和損失
每個(gè)風(fēng)險(xiǎn)事件所產(chǎn)生的影響和損失都是不同的，有的風(fēng)險(xiǎn)影響較小，有的風(fēng)險(xiǎn)影響則很大，由于各個(gè)風(fēng)險(xiǎn)之間相互是聯(lián)系的，一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)可能會(huì)導(dǎo)致其它風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生，風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生可能會(huì)產(chǎn)生連鎖效應(yīng)，故而，在對(duì)工程項(xiàng)目投資的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)中應(yīng)該注重對(duì)風(fēng)險(xiǎn)所產(chǎn)生的影響和損失進(jìn)行評(píng)價(jià)，使得一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)事件能夠止于此，而不會(huì)造成風(fēng)險(xiǎn)影響面的擴(kuò)展。
四、結(jié)束語(yǔ)
現(xiàn)今，隨著經(jīng)濟(jì)建設(shè)的不斷發(fā)展，工程投資項(xiàng)目也逐漸增多。而工程投資項(xiàng)目的各種不確定的風(fēng)險(xiǎn)也開(kāi)始增多，如何識(shí)別工程投資項(xiàng)目中可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，也逐漸受到工程界的關(guān)注。因此，我們應(yīng)該在工程投資項(xiàng)目中正確的認(rèn)識(shí)風(fēng)險(xiǎn)，并且對(duì)其進(jìn)行準(zhǔn)確的估計(jì)評(píng)價(jià)，從而減少或避免工程投資項(xiàng)目中的風(fēng)險(xiǎn)。
參考文獻(xiàn)：
[ 1]焦媛媛，韓文軍，杜軍 .組合投資項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)度分析及擇優(yōu)方法 .系統(tǒng)工程理論與實(shí)踐，2002（7）.
[ 2]魏星，夏恩君，李全興 .風(fēng)險(xiǎn)投資決策中的風(fēng)險(xiǎn)綜合評(píng)價(jià) [ J ] .中國(guó)軟科學(xué)，2004.
關(guān)鍵詞 加油站 雷擊風(fēng)險(xiǎn) 評(píng)估
引言 哈密地區(qū)位于新疆東部，東天山橫貫全境。每年夏季沿天山山區(qū)雷電活動(dòng)頻繁，常使工農(nóng)業(yè)設(shè)備設(shè)施遭受雷擊，導(dǎo)致設(shè)備損毀、人員傷亡和財(cái)產(chǎn)損失；雷電波侵入致使電氣設(shè)備、家電及照明設(shè)施異常和家電、通信及電氣設(shè)備損壞。隨著經(jīng)濟(jì)的飛速發(fā)展，哈密地區(qū)加油站數(shù)量也相應(yīng)增多，由于加油站類屬于一級(jí)雷擊防護(hù)場(chǎng)所，預(yù)防雷擊造成的經(jīng)濟(jì)損失和人員人身傷害非常重要。本文就哈密境內(nèi)某一加油站為實(shí)例，分析并計(jì)算加油站遭受雷擊的風(fēng)險(xiǎn)概率，并提出防雷裝置設(shè)計(jì)、施工建議。
一、 概況
1、加油站概況
加油站位于哈密區(qū)域的一個(gè)工業(yè)園區(qū)附近，站區(qū)四周空曠，地形地貌特殊，是戈壁砂石地況，地質(zhì)結(jié)構(gòu)復(fù)雜，土壤電阻率甚高。加油站由鋼架罩棚、加油機(jī)、儲(chǔ)油罐、油泵、站房、輔助用房等輔助設(shè)施組成。
2、當(dāng)?shù)貧夂蚋艣r及雷電資料
加油站坐落在天山南坡，北高、南低形成沖積扇地形地勢(shì)；南為“盆地”、荒漠戈壁，北為崇山峻嶺，構(gòu)成特殊的地質(zhì)地貌，氣候復(fù)雜、多變。雷暴（含閃電）最早出現(xiàn)在4月19日，最晚止于10月9日，雷暴集中在每年4～10月。雷電活動(dòng)一日內(nèi)隨時(shí)間分布呈“一峰、一谷”變化，午后開(kāi)始逐漸加強(qiáng)，峰值出現(xiàn)在17-18 時(shí)，午夜之后逐漸減弱，谷值出現(xiàn)在10-11時(shí)，至17-18時(shí)為最大值，隨后逐漸減弱。
4、若油罐埋地，應(yīng)與露出地面的工藝管道相互做電氣連接并接地。
5、加油站內(nèi)的站房和罩棚等建構(gòu)筑物需作直擊雷防護(hù)，可加裝避雷針或采用避雷帶（網(wǎng)）保護(hù)。儲(chǔ)油罐區(qū)、呼吸閥宜裝設(shè)獨(dú)立接閃針。
6、加油站的信息系統(tǒng)應(yīng)采用鎧裝電纜或?qū)Ь€穿鋼管配線。配線電纜金屬外皮兩端、保護(hù)鋼管兩端均應(yīng)接地。
7、加油站信息系統(tǒng)的配電線路首、末端與電子器件連接時(shí)，應(yīng)當(dāng)裝設(shè)與電子器件耐壓水平相適應(yīng)的過(guò)電壓（電涌）保護(hù)器。
8、供配電系統(tǒng)宜采用380/220V TN-S系統(tǒng)，供電系統(tǒng)的電纜金屬外皮或電纜金屬保護(hù)管兩端均應(yīng)接地，在供配電系統(tǒng)的電源端應(yīng)安裝和設(shè)備耐壓水平相適應(yīng)的過(guò)電壓（電涌）保護(hù)器，亦即浪涌保護(hù)器
地上或管溝敷設(shè)的氣管道的始、末端和分支處應(yīng)設(shè)防靜電和防感應(yīng)雷的聯(lián)合接地裝置，其接地電阻不應(yīng)大于30Ω。
9、加油站的油罐車卸車場(chǎng)地，應(yīng)設(shè)罐車卸車時(shí)用的防雷電接地裝置，并宜設(shè)置能檢測(cè)跨接線及監(jiān)視接地裝置狀態(tài)的靜電接地儀。
10、在爆炸危險(xiǎn)區(qū)域內(nèi)的輸油管路上的彎頭、閥門(mén)、金屬法蘭盤(pán)等連接處的過(guò)渡電阻大于0.03Ω時(shí)，連接處應(yīng)用金屬線跨接，連接處應(yīng)壓接接線端子。當(dāng)法蘭的連接螺栓不少于5根時(shí)，在非腐蝕環(huán)境下，可不跨接，但須構(gòu)成電器通路。
11、防靜電接地裝置的接地電阻不應(yīng)大于10Ω。
參考文獻(xiàn)：
[1] 中國(guó)石油化工集團(tuán)公司， 中國(guó)石油天然氣集團(tuán)公司，中華人民共和國(guó)建設(shè)部. 汽車加油加氣站設(shè)計(jì)與施工規(guī)范[M]. 北京： 中國(guó)計(jì)劃出版社， 2006.
[2]國(guó)家標(biāo)準(zhǔn).GB50057-2010（2011版）建筑物防雷設(shè)計(jì)規(guī)范.
關(guān)鍵詞：消化科；跌倒；風(fēng)險(xiǎn)因素；護(hù)理干預(yù)；措施
據(jù)有關(guān)臨床統(tǒng)計(jì)資料表明，目前，在消化科患者護(hù)理過(guò)程中一個(gè)重要的安全因素便是跌倒，輕者增加患者的疼痛及不適感，重者導(dǎo)致患者骨折、傷口開(kāi)裂等等，對(duì)患者的恢復(fù)和預(yù)后造成了很大的影響。因此，掌握消化科患者跌倒風(fēng)險(xiǎn)因素并實(shí)施通過(guò)相應(yīng)的護(hù)理干預(yù)具有非常重要的意義[1]。
1 資料與方法
1.1一般資料 收集我院2011年10月～2013年10月發(fā)生跌倒的22例消化科患者，本組患者中有10例為男性，12例為女性，年齡39歲～79歲，平均（57.36±6.72）歲。
1.2方法 收集患者的臨床資料，主要包括患者的病情、跌倒時(shí)間和地點(diǎn)、后果等，總結(jié)跌倒風(fēng)險(xiǎn)因素，并以此提出相應(yīng)的護(hù)理干預(yù)措施。
2 結(jié)果
導(dǎo)致患者發(fā)生摔倒的因素主要包括環(huán)境因素、疾病因素等等，其中慢性胃炎口服鎮(zhèn)靜催眠藥物2例，消化道出血9例，慢性胃炎合并骨質(zhì)疏松癥2例，晚期消化道腫瘤患者4例，胃腸鏡檢查前5例，發(fā)生跌倒例數(shù)最多的是胃腸鏡檢查前和消化道出血患者，跌倒地點(diǎn)為：走廊2例、衛(wèi)生間8例，病房?jī)?nèi)12例，有13例患者于日間跌倒，另外9例為夜間發(fā)生跌倒；有11例發(fā)生骨折，4例無(wú)損傷，3例皮外傷，4例頭皮血腫，導(dǎo)致患者跌倒最主要的原因是缺乏安全意識(shí)以及環(huán)境因素。
3 討論
3.1跌倒原因 通過(guò)本次研究發(fā)現(xiàn)，導(dǎo)致患者跌倒的原因主要包括環(huán)境因素、疾病因素等等，發(fā)生率最高的為消化道出血和胃腸鏡檢查前患者，分析其原因主要是由于患者缺乏對(duì)病情的認(rèn)識(shí)，沒(méi)有注意到可能跌倒以及跌倒后的嚴(yán)重后果，而胃腸鏡檢查前患者往往產(chǎn)生緊張、焦慮等不良心理，加上腸道準(zhǔn)備需要多次來(lái)往衛(wèi)生間，容易發(fā)生跌倒[2-3]；另外是晚期腫瘤等疾病患者會(huì)因?yàn)榧膊?dǎo)致患者活動(dòng)無(wú)耐力，導(dǎo)致了發(fā)生跌倒后就容易出現(xiàn)骨折等嚴(yán)重后果[4]；環(huán)境因素也是導(dǎo)致患者跌倒的重要因素，比如通道燈光暗淡、有障礙物、路面光滑、沒(méi)有扶欄等[5]。
3.2跌倒護(hù)理干預(yù) 通過(guò)對(duì)跌倒的原因分析后，筆者認(rèn)為對(duì)患者的護(hù)理干預(yù)應(yīng)從以下幾個(gè)方面入手：①加強(qiáng)患者的健康教育，提高患者對(duì)跌倒相關(guān)知識(shí)的認(rèn)識(shí)和重視度，讓患者了解到可能導(dǎo)致跌倒的各種因素、跌倒可能引起的后果等等，提高患者對(duì)預(yù)防跌倒知識(shí)的認(rèn)識(shí)和重視。同時(shí)要做好患者家屬的健康教育，使患者家屬掌握正確的防跌倒技巧，加強(qiáng)對(duì)患者的看護(hù)，盡量避免跌倒發(fā)生[6]；②加強(qiáng)對(duì)患者的心理護(hù)理，護(hù)理人員及時(shí)與患者溝通交流，解除患者緊張、焦慮等不良心理，同時(shí)解除患者認(rèn)為自己不會(huì)發(fā)生跌倒的僥幸心理；③做好對(duì)跌倒因素的評(píng)估，護(hù)理人員要掌握跌倒因素的評(píng)估方法，在患者入院時(shí)、胃腸鏡檢查前及治療后及時(shí)進(jìn)行評(píng)估，做好跌倒預(yù)防的工作，比如對(duì)患者進(jìn)行健康教育、在燈光昏暗或者容易跌倒的地方安置警示牌等等，尤其是對(duì)于消化道出血、胃腸鏡檢查前以及高齡患者[7]；④醫(yī)院及科室要加強(qiáng)對(duì)跌倒預(yù)防的管理，完善設(shè)備設(shè)施，比如在衛(wèi)生間、光滑的地面鋪設(shè)防滑墊或安置警示牌，設(shè)置床欄、扶手等等；另外是對(duì)護(hù)理流程進(jìn)行改進(jìn)，將跌倒高?；颊呒{入交接班內(nèi)容，及時(shí)掌握患者的安全防護(hù)措施實(shí)施情況，盡可能的降低跌倒發(fā)生率[8]。
綜上所述，消化科患者很容易因?yàn)楦鞣N因素發(fā)生跌倒，從而引起骨折、皮血腫等嚴(yán)重后果，對(duì)患者的治療效果和康復(fù)都造成了嚴(yán)重的影響，而導(dǎo)致跌倒的原因眾多，因此護(hù)理人員要掌握跌倒風(fēng)險(xiǎn)因素，采取有效的護(hù)理措施，降低跌倒發(fā)生率，確?；颊叩慕】怠?/p>
參考文獻(xiàn)：
[1]陳紅霞.骨科住院患者意外跌倒風(fēng)險(xiǎn)因素評(píng)估及護(hù)理對(duì)策[J].河北醫(yī)學(xué)，2011，03：410-412.
[2]王玉民.消化科患者跌倒風(fēng)險(xiǎn)因素評(píng)估及護(hù)理干預(yù)措施[J].齊齊哈爾醫(yī)學(xué)院學(xué)報(bào)，2011，19：3241-3242.
[3]張吉蕓.門(mén)診老年手術(shù)患者跌倒的風(fēng)險(xiǎn)因素分析及護(hù)理干預(yù)[A].中華護(hù)理學(xué)會(huì).中華護(hù)理學(xué)會(huì)全國(guó)門(mén)、急診護(hù)理學(xué)術(shù)交流暨專題講座會(huì)議論文匯編[C].中華護(hù)理學(xué)會(huì)：，2010：3.
[4]張景蘭，陳宏，王燕.老年人跌倒危險(xiǎn)因素評(píng)估及護(hù)理干預(yù)研究進(jìn)展[J].中國(guó)護(hù)理管理，2012，08：57-60.
[5]汪利輝，李葉萍，劉剛.高齡患者跌倒風(fēng)險(xiǎn)因素分析及圍術(shù)期護(hù)理干預(yù)[J].基層醫(yī)學(xué)論壇，2013，18：2313-2315.
[6]鄭繼榮，祝睿.患者跌倒風(fēng)險(xiǎn)因素評(píng)估及護(hù)理對(duì)策[J].大家健康（學(xué)術(shù)版），2013，16：185-186.
[關(guān)鍵詞] 利率風(fēng)險(xiǎn) 凈存續(xù)期分析 商業(yè)銀行
一、引言
利率風(fēng)險(xiǎn)是商業(yè)銀行面對(duì)的重要風(fēng)險(xiǎn)之一，依據(jù)其成因不同，可分為四種：（1）成熟期不相匹配的風(fēng)險(xiǎn)，即由銀行資產(chǎn)（主要是銀行貸款）、負(fù)債（主要是有息存款）及表外項(xiàng)目之間成熟期差異帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)；（2）收益曲線風(fēng)險(xiǎn)：即長(zhǎng)短期利率倒掛產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)；（3）基本點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)，即資產(chǎn)與負(fù)債的成熟期匹配，但利率調(diào)整的幅度不同帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)；（4）內(nèi)含選擇風(fēng)險(xiǎn)，即由于商業(yè)銀行在存貸款條款中給予客戶的選擇權(quán)所帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)，如提前償還貸款或提前取出定期存款等。
風(fēng)險(xiǎn)的來(lái)源多種多樣，為了有效對(duì)利率風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理，不僅需要具備識(shí)別各種風(fēng)險(xiǎn)的能力，還必須進(jìn)一步從數(shù)量上對(duì)這些利率風(fēng)險(xiǎn)加以評(píng)估，衡量出利率風(fēng)險(xiǎn)的大小。上世紀(jì)70年代之前，商業(yè)銀行基本上沒(méi)有建立必要的利率風(fēng)險(xiǎn)管理制度，但70年代初出現(xiàn)的利率不斷上升的趨勢(shì)導(dǎo)致美國(guó)金融機(jī)構(gòu)第一次面臨競(jìng)爭(zhēng)性的市場(chǎng)環(huán)境，70年代末和80年代初，大批商業(yè)銀行倒閉，其中多數(shù)是由于銀行對(duì)利率風(fēng)險(xiǎn)缺乏有效的管理，因此利率風(fēng)險(xiǎn)管理理論受到了高度的重視，迎來(lái)了其發(fā)展期，這段時(shí)期的理論研究側(cè)重于利率變動(dòng)對(duì)銀行利差的影響。90年代以來(lái)，由于銀行的資產(chǎn)負(fù)債表日益被當(dāng)作在市場(chǎng)上買賣銀行發(fā)行的有息證券組合的參考，投資者需要計(jì)算銀行資產(chǎn)和負(fù)債的市場(chǎng)價(jià)值以確定其實(shí)際資本凈值，90年代初又出現(xiàn)了大批銀行因信貸問(wèn)題而倒閉，金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)也需要確定倒閉銀行的清算價(jià)值（即實(shí)際資本凈值），這種趨勢(shì)使得銀行對(duì)資產(chǎn)負(fù)債表的觀念發(fā)生了根本性的變化，商業(yè)銀行的資本凈值受到越來(lái)越多的關(guān)注，而利率變動(dòng)對(duì)資本凈值的影響（即利率風(fēng)險(xiǎn)）也被列入商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的重要內(nèi)容。
就目前而言，商業(yè)銀行利率風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法主要有缺口分析、凈存續(xù)期分析、凈現(xiàn)值分析、動(dòng)態(tài)模擬分析四種，本文主要對(duì)凈存續(xù)期分析進(jìn)行介紹。
二、存續(xù)期的含義及其計(jì)算方式
凈存續(xù)期分析（net duration analysis）是用來(lái)衡量利率變動(dòng)對(duì)銀行市場(chǎng)價(jià)值影響的重要方法之一，其核心概念就是存續(xù)期。所謂存續(xù)期，是指以現(xiàn)金流量的對(duì)應(yīng)現(xiàn)值作為權(quán)數(shù)計(jì)算的加權(quán)平均成熟期，同以資產(chǎn)和負(fù)債的名義成熟期或重新定價(jià)時(shí)間編制的缺口分析報(bào)告相比，存續(xù)期是一種能夠更為全面且更為精確的衡量資產(chǎn)或負(fù)債利率敏感程度的方法，它不但將資產(chǎn)或負(fù)債的成熟期因素考慮在內(nèi)，而且還將所有現(xiàn)金流量的到達(dá)時(shí)間包含在分析模型中。
下面用一個(gè)簡(jiǎn)單的例子來(lái)具體說(shuō)明一下。假定某銀行在年初向其存款戶發(fā)行面額為100美元、年利率為15%的一年期定期存單，而后銀行又將這100美元存款以15%的年利率貸給一家公司，期限也是一年，但銀行要求該筆貸款的一半（50美元）必須在6個(gè)月之后先予歸還，其余的一半（50美元）則在到期日償還，并且半年付息一次。
這樣，該銀行在半年時(shí)收到的現(xiàn)金流量（用CF1/2表示）等于50美元的貸款本金加上7.50美元（100×15%÷2）的貸款利息，合計(jì)57.50美元；一年到期時(shí)的現(xiàn)金流量（用CF1表示）等于50美元的本金加上3.75美元（50×15%÷2）的利息，合計(jì)53.75美元。則
CF1/2 + CF1 = 57.50 + 53.75 =111.25 美元
我們知道，按照貨幣的時(shí)間價(jià)值，銀行在年末收到的現(xiàn)金流量在價(jià)值上應(yīng)該少與它在年中收到同等金額的現(xiàn)金流量，已知貸款的年利率為15%，上述兩筆現(xiàn)金流量的現(xiàn)值（分別用PV1/2和PV1表示）等于：
在計(jì)算存續(xù)期時(shí)，我們是按照每一筆現(xiàn)金流量在其到達(dá)時(shí)點(diǎn)所具有的現(xiàn)值，來(lái)確定不同現(xiàn)金流量所占權(quán)數(shù)的大小，在本例中所提到的T=1/2年和T=1年兩個(gè)時(shí)點(diǎn)上，以現(xiàn)值衡量的現(xiàn)金流量權(quán)數(shù)（分別用X1/2和X1表示）等于：
也就是說(shuō)，銀行在6個(gè)月期滿時(shí)（T=1/2年）從其貸款中收到53.49%的現(xiàn)金流量，并在一年期滿時(shí)（T=1年）收到46.51%的現(xiàn)金流量。
現(xiàn)在用上述兩筆現(xiàn)金流量的現(xiàn)值作為權(quán)數(shù)，計(jì)算該筆銀行貸款的平均生命周期，即存續(xù)期（用DL表示）：
DL =X1/2×（1/2）+ X1 ×（1）
= 0.5349 ×（1/2）+ 0.4651 ×（1）
= 0.7326 年
以上結(jié)果表明，盡管貸款的成熟期是1年，但從這筆貸款的現(xiàn)金流量實(shí)際發(fā)生的時(shí)間來(lái)看，它的存續(xù)期只有0.7326年，貸款的存續(xù)期之所以會(huì)短于它的成熟期，是因?yàn)榘船F(xiàn)值計(jì)算的這筆一年期貸款的現(xiàn)金流量在貸款發(fā)生僅6個(gè)月時(shí)就已經(jīng)收回了53.49%。
依照相同方法，可以計(jì)算出例中存款的存續(xù)期（用DD表示）為1，也就是說(shuō)盡管貸款和存款的成熟期相同，但由于還本付息方式上的差異，卻產(chǎn)生了存續(xù)期缺口：
DL－DD = 0.7326 － 1 = -0.2674年
只有當(dāng)那些與貸款或存款有關(guān)的現(xiàn)金流量都是在貸款期或存款期結(jié)束時(shí)才由銀行一次性收回或付出，其間沒(méi)有任何現(xiàn)金流量發(fā)生，這種貸款或存款的存續(xù)期才會(huì)等于它們的成熟期。所以，銀行的資產(chǎn)結(jié)構(gòu)和負(fù)債結(jié)構(gòu)之間即使成熟期相同，但若存在著存續(xù)期的不相匹配，其資本凈值也將會(huì)因?yàn)槭袌?chǎng)利率的變動(dòng)而受到影響。
綜上所述，可得出計(jì)算商業(yè)銀行某項(xiàng)資產(chǎn)存續(xù)期的一般公式：
注：D為以年份數(shù)評(píng)估的存續(xù)期；CFT 為銀行因貸款或證券投資而在T時(shí)期結(jié)束時(shí)收到的現(xiàn)金流量；N為銀行收到現(xiàn)金流量的最后一個(gè)時(shí)期；DFT 為貼現(xiàn)要素-1/（1+Y）T，其中Y是指收益率或當(dāng)前市場(chǎng)的利率水平；PVT 為在T時(shí)期結(jié)束時(shí)的現(xiàn)金流量的現(xiàn)值，等于CFT×DFT 。
三、凈存續(xù)期分析理論模型及作用過(guò)程
以上介紹的是銀行資產(chǎn)和負(fù)債存續(xù)期的計(jì)算方法，下面要將存續(xù)期與銀行某一種資產(chǎn)或負(fù)債甚至起整個(gè)資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)對(duì)利率的敏感程度聯(lián)系在一起進(jìn)行分析。
（一）單個(gè)金融產(chǎn)品的凈存續(xù)期分析
存續(xù)期是對(duì)某一種資產(chǎn)或負(fù)債的利率敏感程度或稱利率彈性的直接衡量，即一種資產(chǎn)或負(fù)債的存續(xù)期數(shù)值越大，該資產(chǎn)或負(fù)債的價(jià)格對(duì)利率變動(dòng)的敏感程度就越高。為說(shuō)明此點(diǎn)，可以債券為例：
首先，債券現(xiàn)值計(jì)算公式為
式中，P為債券的當(dāng)前價(jià)值，C為債券年利息，Y為到期收益率，N為債券到期的年限，F(xiàn)為債券面值。
該公式表明，債券的當(dāng)前價(jià)值等于其利息和本金的現(xiàn)值之和，且債券的價(jià)格將隨其收益率（Y）的提高而下降。為衡量這種價(jià)格的變動(dòng)幅度，可取等式（2）中債券價(jià)格（P）對(duì)收益率（Y）的微分，可得：
另外，根據(jù)等式（1）可得：
由等式（4）可以看出，其分母正是我們上面提到的債權(quán)價(jià)格公式（2），故式（4）可變?yōu)椋?/p>
兩邊同時(shí)乘以P，得：
觀察等式（6），等號(hào)右邊正是等式（3）方括號(hào)中的內(nèi)容，則等式（6）同時(shí)乘以［－1 / （1+Y）］后可變?yōu)椋?/p>
將等式（7）變形可得：
等式（8）即說(shuō)明存續(xù)期的數(shù)值代表了債券價(jià)格對(duì)利率變動(dòng)的敏感性，等式（9）可以反映出，收益率的任何微小變化，都將使債券價(jià)格發(fā)生反比例的變動(dòng)，而且其變動(dòng)的程度將取決于這種債券存續(xù)期的長(zhǎng)短，即存續(xù)期越長(zhǎng)，它的變動(dòng)幅度越大。
（二）銀行資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)的凈存續(xù)期分析
以上結(jié)論同樣適用于對(duì)一家銀行的全部金融產(chǎn)品組合進(jìn)行分析。
以上面的分析可知，一家銀行資產(chǎn)結(jié)構(gòu)或負(fù)債結(jié)構(gòu)的存續(xù)期等于該銀行的各單項(xiàng)資產(chǎn)或負(fù)債的市場(chǎng)價(jià)值作為權(quán)數(shù)計(jì)算的這些資產(chǎn)或負(fù)債的加權(quán)平均存續(xù)期，其一般公式可以分別表示為：
式中，DA為銀行全部資產(chǎn)結(jié)構(gòu)的存續(xù)期；DL為銀行全部負(fù)債結(jié)構(gòu)的存續(xù)期；X1，X2，…… ，XN為每一種資產(chǎn)或負(fù)債的市場(chǎng)價(jià)值在其所在銀行的整個(gè)資產(chǎn)組合或整個(gè)負(fù)債組合的市場(chǎng)價(jià)值中各自所占的比例，X1J + X2J + …… + XNJ= 1（其中J = A ， L）。
這樣，銀行的資產(chǎn)負(fù)債管理便可以使用算得存續(xù)期數(shù)據(jù)以及前述有關(guān)價(jià)格變動(dòng)的計(jì)算公式，得出銀行的資產(chǎn)負(fù)債價(jià)值會(huì)因市場(chǎng)利率的變動(dòng)發(fā)生什么樣的變化。由于資產(chǎn)（A）等于負(fù)債（L）與資本凈值（E）之和，所以資產(chǎn)的任何變動(dòng)（A）等于負(fù)債的變動(dòng)（L）與資本凈值的變動(dòng)（E）之和。用公式表示為：
A=L+E
并且：A = L + E
也即：E = A-L（10）
注：由于存續(xù)期的概念涉及的是銀行資產(chǎn)或負(fù)債的市場(chǎng)價(jià)值而非賬面價(jià)值，這里所說(shuō)的資產(chǎn)和負(fù)債均是指按市場(chǎng)價(jià)值計(jì)算的資產(chǎn)和負(fù)債。
等式（10）表明當(dāng)市場(chǎng)利率變動(dòng)時(shí)，商業(yè)銀行資產(chǎn)凈值的變化等于資產(chǎn)價(jià)值變化與負(fù)債價(jià)值變化的差額，因此，為了說(shuō)明銀行資產(chǎn)凈值的變化（E）與存續(xù)期之間的關(guān)系，只需確定資產(chǎn)總值的變動(dòng)（A）和負(fù)債總值的變動(dòng)（L）同它們各自存續(xù)期之間的關(guān)系即可。根據(jù)前述等式（9），將原式中債券價(jià)格變動(dòng)的百分比（P / P）換成資產(chǎn)價(jià)值變動(dòng)的百分比（A / A）和負(fù)債價(jià)值變動(dòng)的百分比（L / L），可得：
將公式變形，可得：
根據(jù)等式（10）、（11）、（12），可得：
假設(shè)銀行資產(chǎn)和負(fù)債的市場(chǎng)利率水平相同，且它們預(yù)期的利率變動(dòng)幅度也相同，即YA = YL = Y 且 YA = YL = Y ，則等式（13）可簡(jiǎn)化為：
為方便理解，可對(duì)等式（14）中的DAA和DLL同時(shí)乘以A再除以A，可變形為：
等式可進(jìn)一步簡(jiǎn)化為：
注：等式中的K=L/A用于衡量銀行的杠桿比率，根據(jù)K的數(shù)值我們可以知道，除了股東資本之外，銀行究竟用了多少負(fù)債來(lái)為他的整個(gè)資產(chǎn)組合提供資金。
通過(guò)等式（16），我們可以看到，利率變化對(duì)一家銀行的資本凈值所產(chǎn)生的影響可以具體分成三種：
1．經(jīng)杠桿率調(diào)整后的存續(xù)期缺口，也稱為凈存續(xù)期，即等式中的［ DA－DLK］，這個(gè)指標(biāo)反映了銀行資產(chǎn)結(jié)構(gòu)存續(xù)期與負(fù)債結(jié)構(gòu)存續(xù)期之間不相匹配的程度。由等式（16）可以看出，經(jīng)杠桿率調(diào)整后的凈存續(xù)期的絕對(duì)值越大，銀行面臨的利率風(fēng)險(xiǎn)也越大。當(dāng)DA＞DLK，銀行的凈存續(xù)期為正數(shù)，也即資產(chǎn)存續(xù)期比經(jīng)杠桿率調(diào)整后的負(fù)債存續(xù)期長(zhǎng)，利率下降（即Y為負(fù)值）將會(huì)增加銀行的資本凈值；反之，利率提高將會(huì)減少銀行的資本凈值。當(dāng)DA＜DLK，也可同理推算。若DA = DLK，則說(shuō)明銀行已具備利率風(fēng)險(xiǎn)的免疫力，無(wú)論利率發(fā)生什么樣的變化，銀行的資產(chǎn)凈值均保持不變。
2．銀行的規(guī)模，即等式中的A，它代表銀行的資產(chǎn)規(guī)模。銀行的規(guī)模越大，利率變動(dòng)對(duì)其資本凈值所構(gòu)成的風(fēng)險(xiǎn)也就越大。
3．利率變動(dòng)的幅度，即式中的Y / （1+Y）。利率的變動(dòng)幅度越大，銀行承受的風(fēng)險(xiǎn)也越大。
上述分析結(jié)果表明，銀行的市場(chǎng)價(jià)值對(duì)利率的敏感程度主要取決于三個(gè)因素：存續(xù)期缺口、資產(chǎn)規(guī)模及市場(chǎng)利率的變動(dòng)幅度。其中，利率變動(dòng)取決于央行，對(duì)銀行來(lái)說(shuō)基本上是一個(gè)外生變量，但存續(xù)期缺口的大小及資產(chǎn)規(guī)模卻可以由銀行自行加以控制。但銀行資產(chǎn)規(guī)模的降低會(huì)使銀行的收益下降，一般情況下不予采用，所以，通過(guò)研究制定合理適當(dāng)?shù)拇尜J款政策，對(duì)DA、DL和K三個(gè)指標(biāo)實(shí)施調(diào)整，使凈存續(xù)期縮小，甚至變?yōu)?是控制銀行利率風(fēng)險(xiǎn)的最佳方式。
綜上所述，本文以凈存續(xù)期替代成熟期等概念作為分析對(duì)象，使模型能更為準(zhǔn)確的衡量銀行的資本凈值的利率敏感程度，也為銀行管理者和投資者測(cè)度銀行市場(chǎng)價(jià)值提供了更為便利、直觀的方法。雖然它還存在未考慮利率隨成熟期期限不同而存在差異、只能測(cè)度利率的小幅變動(dòng)效應(yīng)（因?yàn)榇蠓儎?dòng)的利率常常會(huì)改變銀行的經(jīng)營(yíng)政策）、只考慮了固定利率等缺陷，但它公式化的表述使其具有更為快捷簡(jiǎn)便的能力，這是其他模型所不具備，對(duì)于使用者做出快速判斷甚為有利。
參考文獻(xiàn)：
［1］田鋼，姜孔祝，黃紹華.商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理.黃河出版社，1998，11.
［2］楊有振.商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理，中國(guó)金融出版社，2003，6.
［3］葛奇.美國(guó)商業(yè)銀行利率風(fēng)險(xiǎn)管理.中國(guó)經(jīng)濟(jì)出版社，1999，1.
［4］歐陽(yáng)國(guó)良，唐國(guó)華，胡宗義，現(xiàn)代商業(yè)銀行學(xué).湖南師范大學(xué)出版社，1998，3.
［5］曹龍騏.商業(yè)銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)與管理.華南理工大學(xué)出版社，2003，2.
［6］魏剛.上市公司主營(yíng)業(yè)務(wù)利潤(rùn)實(shí)證分析.中國(guó)工業(yè)經(jīng)濟(jì)，1999，7.
關(guān)鍵詞 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估；故障樹(shù)；最小割集算法；風(fēng)險(xiǎn)緩解
中圖分類號(hào) TB486 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼 A 文章編號(hào) 1673-9671-（2013）011-0128-03
上海區(qū)管自動(dòng)化系統(tǒng)是支持空中交通管制的專用電子系統(tǒng)。通過(guò)該系統(tǒng)，空中交通管制員能夠?qū)θA東高空空域內(nèi)的航空器進(jìn)行有序的航行活動(dòng)管理。隨著航班量和系統(tǒng)運(yùn)行年限的增長(zhǎng)，自動(dòng)化系統(tǒng)的故障率不斷上升，如果不及時(shí)處理，將直接危險(xiǎn)飛行安全。針對(duì)該問(wèn)題，設(shè)備維護(hù)人員定期對(duì)自動(dòng)化系統(tǒng)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，及時(shí)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)源，并確定應(yīng)對(duì)策略。
許多風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法采用專家分析法的方式，該類方法是基于經(jīng)驗(yàn)的，缺乏可靠的依據(jù)。而本文采用的故障樹(shù)分析法可以對(duì)系統(tǒng)故障進(jìn)行建模，然后通過(guò)歷史數(shù)據(jù)進(jìn)行分析，計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率，并找出系統(tǒng)的故障模式，這樣得出的結(jié)果更接近實(shí)際運(yùn)行情況。
1 故障樹(shù)分析法簡(jiǎn)述
1.1 概述
故障樹(shù)分析法（FauIt Tree Analysis，F(xiàn)TA）是一種演繹分析法，該方法采用樹(shù)狀結(jié)構(gòu)，以系統(tǒng)不希望發(fā)生的頂事件作為目標(biāo)，從頂事件逐級(jí)向下分析，直至所要求的分析深度，最深層原因事件被稱為底事件。該方法主要可分為定性分析法和定量分析法。
1.2 定性分析
故障樹(shù)的定性分析是通過(guò)求故障樹(shù)的最小割集，得到頂事件的全部故障模式，以發(fā)現(xiàn)目標(biāo)系統(tǒng)的最薄弱環(huán)節(jié)或關(guān)鍵部位，集中力量對(duì)最小割集所發(fā)現(xiàn)的關(guān)鍵部位進(jìn)行強(qiáng)化，找出控制事故的可行方案。在故障樹(shù)分析法中，割集是指故障樹(shù)中一些底事件的集合，而最小割集是指在某個(gè)割集中任意去掉一個(gè)底事件，余下的底事件集合無(wú)法構(gòu)成割集，那么這類割集被稱為最小割集。常用的方法是Fussel-Vesely算法（下行法）。
1.3 定量分析
故障樹(shù)的定量分析就是在給定各底事件發(fā)生概率的基礎(chǔ)上，計(jì)算頂事件和中間事件的發(fā)生概率、底事件重要度等參數(shù)。在具體計(jì)算時(shí)時(shí)，可分析的變量有很多，這里，我們只給出本文應(yīng)用的內(nèi)容，即如何通過(guò)最小割集算法，計(jì)算頂事件的發(fā)生概率，基本步驟如下：
2 上海區(qū)管自動(dòng)化系統(tǒng)簡(jiǎn)介
上海區(qū)域管制中心的自動(dòng)化系統(tǒng)為雙冗余結(jié)構(gòu)，系統(tǒng)具備多雷達(dá)處理、飛行計(jì)劃處理、告警處理、旁路雷達(dá)處理、記錄、回放等功能，目前已為上海區(qū)管/終端扇區(qū)、虹橋/浦東塔臺(tái)以及合肥地區(qū)的業(yè)務(wù)運(yùn)行提供保障。
3 基于故障樹(shù)分析法的上海區(qū)管自動(dòng)化系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估應(yīng)用
整個(gè)評(píng)估流程的詳細(xì)步驟如下：1）故障樹(shù)建模：繪制故障樹(shù)，并在故障樹(shù)中確定底事件概率；2）定性分析：通過(guò)故障樹(shù)的最小割集，得到頂事件的全部故障模式，并定性分析底事件；3）定量分析：先確定底事件發(fā)生概率，通過(guò)最小割集算法推導(dǎo)最小割集發(fā)生概率，最后計(jì)算頂事件發(fā)生概率；4）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)和緩解：確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，制定風(fēng)險(xiǎn)減緩措施。
3.1 故障樹(shù)建模
上海區(qū)管自動(dòng)化系統(tǒng)故障種類有很多，本文選取最典型故障作為頂事件構(gòu)建故障樹(shù)（圖1），所有“底事件”（表1），以此為頂事件展開(kāi)后的節(jié)點(diǎn)能夠覆蓋常用設(shè)備（元件）故障類型。
進(jìn)一步，為了計(jì)算，需要確定故障率數(shù)據(jù)。從理論上講，故障發(fā)生概率應(yīng)為任一瞬間發(fā)生的可能性，是一無(wú)量綱值。但從工程實(shí)踐出發(fā)，我們采用計(jì)算頻率的辦法來(lái)代替概率的計(jì)算，即計(jì)算平均無(wú)故障時(shí)間（MTBF）的倒數(shù)。
由于歷史數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)的是總故障次數(shù)，因此計(jì)算的底事件概率是對(duì)樣本數(shù)求均值后的結(jié)果。另外對(duì)于x5事件，由于無(wú)法計(jì)算數(shù)據(jù)，因此我們給定一個(gè)經(jīng)驗(yàn)值為0.05。
3.2 定性分析
故障樹(shù)的定性分析就是要研究系統(tǒng)故障模式（最小割集）。通過(guò)首先Fussel-Vesely算法我們可以求得故障樹(shù)的全部最小割集：{x1，x5}，{x1，x6}，{x1，x7}，{x1，x8}，{x1，x9}，{x2，x5}，{x2，x6}，{x2，x7}，{x2，x8}，{x2，x9}，{x3，x5}，{x3，x6}，{x3，x7}，{x3，x8}，{x3，x9}，{x4，x5}，{x4，x6}，{x4，x7}，{x4，x8}，{x4，x9}，{x10}，{x11}。這22個(gè)最小割集代表了22種故障模式。其中，“x10”和“x11”是一階最小割集事件，屬于結(jié)構(gòu)重要性最高的。該類事件一旦產(chǎn)生，將直接引起頂事件的發(fā)生，而其他底事件都處于二階最小割集中。
3.3 定量分析
定量分析主要是根據(jù)最小割集算法計(jì)算頂事件（包括中間事件）的發(fā)生概率。3.2節(jié)已經(jīng)求出了全部最小割集，接下來(lái)由公式（1）就可求得每個(gè)最小割集的概率P（yi），其中，yi={x1，x2，…，xm}為第i個(gè)最小割集yi，Pi為底事件xi的發(fā)生概率，計(jì)算出最小割集概率值：y1～y22。
另一個(gè)影響單席位正常使用的重要故障是顯示設(shè)備無(wú)法提供使用。包括BARCO，EIZO顯示器，故障率僅次于單席位主系統(tǒng)軟/硬件故障。
3.4 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)和緩解
風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的主要目的不是根據(jù)故障樹(shù)分析法確定風(fēng)險(xiǎn)故障概率值的大小，而是通過(guò)計(jì)算概率值確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。本文根據(jù)計(jì)算的整體概率范圍制定了一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分表，如表4。
從表4可知，該風(fēng)險(xiǎn)處于第4等級(jí)，屬于風(fēng)險(xiǎn)程度比較高的，因此必須對(duì)其采取風(fēng)險(xiǎn)緩解措施，根據(jù)前面故障樹(shù)分析法的分析，可從底事件著手，采取相對(duì)的緩解措施：如對(duì)于DS-10硬件故障除了及時(shí)維修外，也可以先期更換電源和風(fēng)扇來(lái)預(yù)防故障發(fā)生，對(duì)軟件故障可采用安裝補(bǔ)丁等方法來(lái)降低故障率。
4 結(jié)束語(yǔ)
本文以上海區(qū)管自動(dòng)化系統(tǒng)最常見(jiàn)的單席位故障為案例，構(gòu)建相應(yīng)的故障樹(shù)，通過(guò)對(duì)實(shí)際的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的整理，對(duì)故障樹(shù)進(jìn)行定性和定量的分析，最后量化地計(jì)算出相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)值，并提出相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)緩解措施。
今后，對(duì)該評(píng)估法的進(jìn)一步研究可以考慮這樣幾個(gè)方面：1）擴(kuò)大樹(shù)的廣度和深度，將其應(yīng)用于更多的故障類型；2）可與過(guò)去使用的專家分析評(píng)估法及其他的主流評(píng)估方法進(jìn)行對(duì)比，評(píng)價(jià)方法的性能。
參考文獻(xiàn)
[1]陳文峰等.歐洲貓-X系統(tǒng)管制操作手冊(cè)[Z].上海：民航華東空管局，2004.
關(guān)鍵詞：事故樹(shù)分析 炸藥壓制 爆炸事故 評(píng)價(jià)
引言
現(xiàn)代化戰(zhàn)爭(zhēng)對(duì)彈藥的需要，一是精確打擊，二是高效毀傷。生產(chǎn)各種導(dǎo)彈、火箭彈、破甲彈、子彈戰(zhàn)斗部及各類引信的傳爆藥柱等的裝藥都是采用炸藥直接壓制成型技術(shù)，也就是把顆粒狀的松散炸藥倒入模具或彈體，通過(guò)大噸位壓機(jī)和自動(dòng)化設(shè)備及相應(yīng)的壓制過(guò)程控制技術(shù)，將太安、黑索今、奧克托金、TNT等炸藥加壓 成為一定形狀和一定強(qiáng)度的藥柱，以保證藥柱密度及密度均勻性，提高彈藥威力，實(shí)現(xiàn)達(dá)到高效毀傷的目的。
現(xiàn)階段我國(guó)軍工企業(yè)采用壓裝法裝藥比較普遍，幾乎所有傳爆藥柱、小口徑彈藥都采用壓裝法裝藥，在生產(chǎn)過(guò)程中發(fā)生的爆炸事故也比較多。盡管多數(shù)炸藥壓制生產(chǎn)線通過(guò)技術(shù)改造基本實(shí)現(xiàn)了本質(zhì)安全自動(dòng)控制技術(shù)，但是由于全自動(dòng)炸藥壓制生產(chǎn)線存在調(diào)試時(shí)間長(zhǎng)，設(shè)備維護(hù)技術(shù)難度高，產(chǎn)品生產(chǎn)良品率較低等方面的因素，致使炸藥壓制半自動(dòng)化生產(chǎn)線仍然大量存在。因此，本文采用事故樹(shù)分析理論對(duì)半自動(dòng)炸藥藥柱壓制工藝過(guò)程爆炸事故進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析評(píng)價(jià)，為軍工企業(yè)在類似炸藥壓制工藝過(guò)程中防范爆炸事故提供參考。
1 炸藥壓制工藝簡(jiǎn)述
炸藥壓制工藝流程按以下工藝流程示意圖的步驟進(jìn)行生產(chǎn)：
圖1 炸藥壓制工藝流程示意圖
2 事故樹(shù)分析方法簡(jiǎn)介
事故樹(shù)分析（Accident Tree Analysis，簡(jiǎn)稱ATA）方法也稱故障樹(shù)分析（簡(jiǎn)稱FTA），是安全系統(tǒng)工程中常用的一種演繹推理分析方法，這種方法將系統(tǒng)可能發(fā)生的某種事故與導(dǎo)致事故發(fā)生的各種原因之間的邏輯關(guān)系用一種稱為事故樹(shù)的樹(shù)形圖表示，通過(guò)對(duì)事故樹(shù)的定性與定量分析，找出事故發(fā)生的主要原因，為制定相應(yīng)的安全對(duì)策措施提供可靠依據(jù)，以達(dá)到預(yù)測(cè)與預(yù)防事故發(fā)生的目的。
3 炸藥壓制工藝爆炸事故樹(shù)編制分析
第一步：確定頂上事件。
頂上事件就是所要分析的事故類型，對(duì)炸藥壓制工藝過(guò)程可能出現(xiàn)的事故類型主要就是爆炸事故。
第二步：調(diào)查、分析造成頂上事件發(fā)生的各種原因。
將造成頂上事件的所有直接原因事件和各種因素找出來(lái)，導(dǎo)致事故發(fā)生的原因事件主要表現(xiàn)在物質(zhì)因素，設(shè)備設(shè)施因素，人的因素、工藝技術(shù)缺陷或環(huán)境因素等方面。經(jīng)過(guò)調(diào)查、分析、研究，炸藥壓制工藝過(guò)程可能出現(xiàn)爆炸事故的現(xiàn)象主要有兩種可能：一是炸藥壓制過(guò)程中作業(yè)現(xiàn)場(chǎng)違章采用人工退模，人工拔沖頭，操作人員在作業(yè)時(shí)的劇烈磕碰、沖擊、撞擊，由于炸藥的感度較高，導(dǎo)致作業(yè)現(xiàn)場(chǎng)發(fā)生爆炸事故，將造成重大人員傷亡。另一方面是在抗暴間室發(fā)生爆炸，同時(shí)，抗爆門(mén)聯(lián)鎖裝置未處于關(guān)閉狀態(tài)，同樣能造成重大人員傷亡。
發(fā)生爆炸事故的主要原因有：
（1）物質(zhì)不安全因素：炸藥的感度（摩擦感度、沖擊感度、熱感度）高，另外，炸藥中混入堅(jiān)硬雜質(zhì)，如沙子、玻璃渣或金屬屑等，在炸藥壓制過(guò)程中極易形成熱點(diǎn)效應(yīng)導(dǎo)致爆炸事故。此外，炸藥的安定性也是一個(gè)不容忽視的因素。
（2）設(shè)備設(shè)施故障因素：一是模具設(shè)計(jì)、制造存在缺陷，會(huì)導(dǎo)致沖頭與模具配合不好，或模具與沖頭之間間隙過(guò)大，壓制過(guò)程出現(xiàn)啃?，F(xiàn)象，致使模具發(fā)生劇烈的塑性應(yīng)變和摩擦，從而導(dǎo)致炸藥爆炸。二是傳送模具的拖車運(yùn)行故障，不能準(zhǔn)確平穩(wěn)地將模具送至壓制部位，致使模具與沖頭發(fā)生傾斜，導(dǎo)致炸藥壓制過(guò)程出現(xiàn)爆炸。三是壓機(jī)的運(yùn)行速度不均勻，在炸藥壓制時(shí)沖擊沖頭，形成局部高壓，導(dǎo)致炸藥爆炸。四是因設(shè)備機(jī)械故障或電氣故障，導(dǎo)致防爆門(mén)聯(lián)鎖裝置失靈，將抗爆間的爆炸傳遞至人員作業(yè)場(chǎng)所，發(fā)生重大人員傷亡事故。
（3）人的不安全因素：主要表現(xiàn)在人的誤操作和違章作業(yè)。體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面，一是稱量炸藥不準(zhǔn)確，存在超量現(xiàn)象。二是往模具中倒入雙份炸藥或漏散，導(dǎo)致超量。三是模具中裝入兩個(gè)藥型罩。四是模具清擦不干凈，模具內(nèi)留有浮藥，導(dǎo)致藥量超量。五是沖頭放置位置不準(zhǔn)確，發(fā)生傾斜，導(dǎo)致炸藥壓制時(shí)沖頭與模具發(fā)生互啃現(xiàn)象。
第三步：將各事件進(jìn)行編號(hào)。
炸藥壓制工藝過(guò)程爆炸事故為T(mén)；炸藥壓制過(guò)程抗爆間室發(fā)生爆炸事故，且抗爆間的抗爆門(mén)處于開(kāi)啟狀態(tài)為A1；作業(yè)現(xiàn)場(chǎng)采用人工退模、拔沖頭時(shí)發(fā)生爆炸事故為A2，采用人工退模、拔沖頭時(shí)劇烈磕碰、撞擊導(dǎo)致作業(yè)現(xiàn)場(chǎng)爆炸為X13，炸藥感度高為X4；防爆門(mén)聯(lián)鎖裝置失靈為A3，機(jī)械故障導(dǎo)致聯(lián)鎖裝置失靈為X1，電氣故障導(dǎo)致聯(lián)鎖裝置失靈為X2；抗爆間炸藥壓制過(guò)程爆炸為A4；物質(zhì)因素為A5，炸藥中混入雜質(zhì)為X3；設(shè)備設(shè)施因素為A6，模具設(shè)計(jì)、制造缺陷X5，傳送拖車故障為X6，壓機(jī)運(yùn)行速度異常為X7；人的因素為A7，炸藥稱量超量為X8，倒入雙份炸藥為X9，裝兩個(gè)藥型罩為X10，模具清擦不干凈、模具內(nèi)有浮藥為X11，沖頭放置傾斜為X12。
第四步：繪制事故樹(shù)圖。
第五步：定性和定量分析。
為便于對(duì)炸藥壓制工藝過(guò)程爆炸事故進(jìn)行定性和定量分析，對(duì)事故樹(shù)的結(jié)構(gòu)進(jìn)行化簡(jiǎn)，求出最小割集或最小徑集，確定各基本事件的結(jié)構(gòu)重要度排序。
基本事件X4對(duì)頂上事件影響最大，其次是基本事件X3，最小是基本事件X8～12。
4 基本事件風(fēng)險(xiǎn)分析與預(yù)防事故的安全對(duì)策措施
4.1 基本事件風(fēng)險(xiǎn)分析
由以上定性定量分析不難得知：炸藥存在的感度高以及炸藥中混入砂石、玻璃渣或金屬屑等堅(jiān)硬雜質(zhì)是導(dǎo)致炸藥壓制工藝過(guò)中爆炸事故發(fā)生的最直接原因，此時(shí)，如果抗爆間室的抗爆門(mén)又處于故障開(kāi)啟狀態(tài)，將造成作業(yè)現(xiàn)場(chǎng)出現(xiàn)重大人員傷亡事故。其次是作業(yè)場(chǎng)所違章采用人工退模、人工拔沖頭時(shí)的劇烈磕碰、沖擊、撞擊發(fā)生爆炸，也將造成重大人員傷亡。此外，還有設(shè)備設(shè)施設(shè)計(jì)制造缺陷以及人不安全行為也是導(dǎo)致爆炸事故的直接原因。
4.2 預(yù)防事故的安全對(duì)策措施
1、預(yù)防物質(zhì)不安全因素的對(duì)策措施：
（1）企業(yè)在炸藥壓制生產(chǎn)過(guò)程中，對(duì)炸藥的采購(gòu)應(yīng)選擇質(zhì)量有保障、性能優(yōu)良、安全可靠的炸藥。
（2）炸藥壓制前應(yīng)進(jìn)行篩選、檢驗(yàn)，將炸藥中混入的砂石、玻璃渣或金屬屑等堅(jiān)硬雜質(zhì)予以清除。
2、預(yù)防設(shè)備設(shè)施故障因素對(duì)策措施：
（1）炸藥壓制前應(yīng)進(jìn)行生產(chǎn)工藝試驗(yàn)，檢查壓機(jī)和模具運(yùn)行狀態(tài)良好。
（2）壓藥模具的結(jié)構(gòu)應(yīng)設(shè)計(jì)合理且保證加工質(zhì)量，保證壓藥和退模安全。
（3）定期對(duì)機(jī)械與電氣控制系統(tǒng)進(jìn)行檢測(cè)和維護(hù)，確保設(shè)備按照預(yù)定程序或指令運(yùn)行。
3、預(yù)防人的不安全行為因素對(duì)策措施：
（1）炸藥稱量應(yīng)準(zhǔn)確，嚴(yán)禁超量。
（2）嚴(yán)禁往模具內(nèi)倒入雙份藥或漏散，以防個(gè)別模具裝藥過(guò)多。
（3）在模具內(nèi)嚴(yán)禁放置雙藥型罩，放置沖頭防止傾斜。
4、工藝技術(shù)方面對(duì)策措施：
（1）炸藥保溫應(yīng)嚴(yán)格控制工藝溫度，預(yù)防形成熱點(diǎn)效應(yīng)。炸藥嚴(yán)禁接觸明火、高溫表面或靜電火花。
（2）嚴(yán)禁在作業(yè)現(xiàn)場(chǎng)采用人工退模，壓藥和退模、拔沖頭必須采取人機(jī)隔離操作。
（3）在進(jìn)入壓藥間的防爆口設(shè)置限位高度，模具內(nèi)如果裝藥超量，將不允許通過(guò)。
（4）應(yīng)預(yù)防沖頭傾斜導(dǎo)致沖頭、藥型罩與模具之間發(fā)生互啃現(xiàn)象，使炸藥形成熱點(diǎn)效應(yīng)。
5 結(jié)束語(yǔ)
事故樹(shù)分析過(guò)程是采用安全系統(tǒng)工程分析方法，系統(tǒng)地查找事故發(fā)生原因的過(guò)程，運(yùn)用該方法查找企業(yè)各生產(chǎn)系統(tǒng)中存在的主要安全風(fēng)險(xiǎn)類型和安全風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的原因，為提出的相應(yīng)的安全防范對(duì)策措施提供技術(shù)依據(jù)。本文針對(duì)我國(guó)現(xiàn)階段軍工企業(yè)半自動(dòng)炸藥壓制工藝過(guò)程可能存在的爆炸事故進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析評(píng)價(jià)，分析、辨識(shí)了導(dǎo)致爆炸事故發(fā)生的各種因素，定性定量評(píng)價(jià)原因事件的危害程度，提出了相應(yīng)的安全對(duì)策措施，為軍工企業(yè)類似生產(chǎn)工藝的安全管理提供參考。
因此，運(yùn)用事故樹(shù)分析理論方法評(píng)價(jià)半自動(dòng)炸藥壓制工藝過(guò)程爆炸事故具有系統(tǒng)性和科學(xué)性，建議相關(guān)軍工企業(yè)采用此種方法開(kāi)展安全風(fēng)險(xiǎn)分析評(píng)價(jià)，促進(jìn)企業(yè)的安全生產(chǎn)。
參考文獻(xiàn)：
[1] 劉鐵民，張興凱，劉功智。安全評(píng)價(jià)方法應(yīng)用指南[M]?；こ霭嫔?，安全科學(xué)與工程出版中心，2005。
[2] 國(guó)家安全生產(chǎn)監(jiān)督管理總局。安全評(píng)價(jià)（第3版）[M]。煤炭工業(yè)出版社，2005。
[3] 陳國(guó)光，董素榮。彈藥制造工藝學(xué)[M]。北京理工大學(xué)出版社，2004。