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摘要：本文從全新的視角出發(fā)來研究中國政府在構(gòu)建養(yǎng)老保險責任機制中的行為：首先闡述了導致中國養(yǎng)老保險責任機制改革產(chǎn)生缺陷的原因；然后進一步結(jié)合現(xiàn)實從三個方面深入地分析了政府的責任缺失；最后從多方位對中國養(yǎng)老保險制度的改革做了簡要的評價。
關(guān)鍵詞：養(yǎng)老保險；責任機制；責任缺失
一.中國養(yǎng)老保險責任機制改革產(chǎn)生缺陷原因
社會政策的不當取向?qū)е轮袊B(yǎng)老保險責任機制的改革產(chǎn)生了缺陷，而以下兩個因素又加劇了缺陷。
(一)對制度的路徑依賴缺乏正確的分析和判斷
對計劃經(jīng)濟下單位辦福利的批評并不能表明它本身的完全錯誤，因為這是當時體制下的必然選擇，而對這一道路選擇的全盤否定對設計和構(gòu)建新型制度產(chǎn)生了消極影響，結(jié)果導致政策選擇的極端化。在國內(nèi)關(guān)于社會保障的文獻中，福利國家的福利病被簡單地認為是養(yǎng)懶漢、妨礙效率、弊病叢生，而對于福利國家在平衡資本與勞工利益矛盾中積累的歷史經(jīng)驗缺乏深入的分析和同情的理解，自然不能正確地面對自身的問題。應當說，這種有選擇的借鑒實際上是改革“美國化”的反映。
(二)制度轉(zhuǎn)軌仍然是在沿襲計劃經(jīng)濟體制下自上而下、以長官意愿推動的模式，缺乏民眾參與
在現(xiàn)實中，政策的計劃與結(jié)果之間存在很多策劃者事前不能預知的變量而產(chǎn)生政策實施的非預期效果，因此在政策實施時應內(nèi)置檢查機制，可以時刻糾正偏差，保證政策實施處在一個正確的軌道之上。而在中國，制度轉(zhuǎn)軌中的內(nèi)在檢查機制是普遍缺失的，這大大增加了轉(zhuǎn)軌成本，最終降低了民眾對政策的認可程度。這兩個根本缺陷反映在政府行為上，既有責任缺失，也有職能越位，它和政府的經(jīng)濟政策與社會政策之間有密切關(guān)系。而無論是責任缺失抑或是職能越位，無一不是政府有意識、有目的、經(jīng)過選擇的行動，因此需要有區(qū)別的分析和對待。
二.政府的責任缺失分析
如前所述，政府在養(yǎng)老保險中的責任被分為制度設計責任、供款責任、監(jiān)管責任和給付責任，因此分析政府的責任缺失就按照這個分類進行。
(一)制度設計責任缺失。
在制度設計上，政府的責任缺失首先反映全國統(tǒng)一的養(yǎng)老保險制度未能建立，換言之，政府仍在回避建立農(nóng)村養(yǎng)老保險制度的責任。形成這一現(xiàn)象的原因是復雜的。
在客觀方面，中國農(nóng)村養(yǎng)老保險制度五十多年來的發(fā)展一直是在“城鄉(xiāng)分治、一國兩策”的體制下進行的，同時還面臨著人口眾多、經(jīng)濟發(fā)展水平低下和地區(qū)發(fā)展不均衡的國情，這使得制度建設缺乏對所有成員實行全面保障的客觀條件與能力。政府前后政策的隨意性、臨時性和非連續(xù)性反映出在這一問題上缺乏明確的建設理念和目標定位，而究其實，在于沒有把養(yǎng)老保險制度作為一項獨立的制度來看待，沒有把它作為社會政策的一項重要組成部分來看待，而總是將其作為實現(xiàn)其它政治、經(jīng)濟目標的附屬物。計劃經(jīng)濟時期作為政治運動的副產(chǎn)品，作為農(nóng)民政治動員的配套工具，體制轉(zhuǎn)軌時期又片面強調(diào)為經(jīng)濟體制改革服務。在這種情況下，制度的建立自然是不可能的了。
在主觀方面，政府解釋責任缺失的理由主要有兩條：一是財力不夠；二是農(nóng)民有土地保障。關(guān)于第一條，財力不夠的含義是不明確的，這要結(jié)合政府在農(nóng)村養(yǎng)老保險中承擔責任的比重來考慮。如果繼續(xù)沿襲現(xiàn)收現(xiàn)付的DB計劃，個人不承擔供款責任，那么政府的財力顯然是不夠的；如果采取政府與個人、社會責任相結(jié)合的機制，那么政府的財力的不足程度就會減輕。強調(diào)政府責任的跟進并不意味著政府包攬，這只是一種理想型而已，而在這里政府的理由顯然是以這種理想型為基礎(chǔ)的，因此是站不住腳的。關(guān)于第二條，土地保障的功能在現(xiàn)時期已經(jīng)大大弱化，僅靠土地很難實現(xiàn)農(nóng)民的養(yǎng)老保險需求。
首先，農(nóng)業(yè)經(jīng)營的絕對收益越來越低，在價格和成本的雙重夾擊下，農(nóng)業(yè)經(jīng)營甚至處于絕對虧本狀態(tài)下。其次，根據(jù)現(xiàn)行土地政策，農(nóng)民對所承包的土地沒有所有權(quán)，不能憑借出售土地的收入為自己提供保障，因此土地對農(nóng)民的保障主要體現(xiàn)于就業(yè)保障，一旦農(nóng)民因年老或其它原因喪失勞動能力，這種保障功能將隨之消失。再次，隨著城鎮(zhèn)化的推進，大批失地農(nóng)民出現(xiàn)，土地的保障功能就更無從談起了。
其次，政府的責任缺失反映在退休保障制度改革嚴重滯后，形成了對機關(guān)事業(yè)單位工作人員和企業(yè)職工的雙重標準(1993年以后，機關(guān)事業(yè)單位養(yǎng)老金替代率約為90%，企業(yè)約為60%)，加強了社會排斥(socialexclusion)，不利于社會融合(socialintegration)。這一問題的改革具有敏感性，因此遲遲未被提上議事日程。公務員是否應當在養(yǎng)老保險中承擔供款責任，是一個值得討論的問題，公務員作為國家政策的制定者和執(zhí)行者，理應無償享受政府提供的養(yǎng)老金，這似乎是不言而喻的。但是中國是一個發(fā)展中國家，財力有限，政府有責任通過制度安排使有限的資源合理配置。在退休保障制度中引入個人責任，應當是構(gòu)建新型公務員養(yǎng)老保險制度和事業(yè)單位養(yǎng)老保險制度的必然要求。
(二)監(jiān)管責任缺失
按照《國務院關(guān)于建立統(tǒng)一的企業(yè)職工基本養(yǎng)老保險制度的決定》的規(guī)定，“基金結(jié)余額除預留相當于2個月的支付費用外，應全部購買國家債券和存入專戶，嚴格禁止投入其他金融和經(jīng)營性事業(yè)?！边@種基金管理方式是從基金的安全性出發(fā)的，沒有考慮到基金的保值、增值問題。然而正是在這種看似保守的基金監(jiān)管策略下，卻發(fā)生了社?；饘覍以馀灿蒙踔猎p騙的案件。統(tǒng)計顯示：在1986年至1997年間，由于缺乏監(jiān)管，全國有上百億元社會保險基金被違規(guī)動用。截至2003年底，全國各地共追回社?；?70多億元，目前尚有20多億元未能追回。這些問題的發(fā)生突出反映了政府在監(jiān)管責任上的不力，主要體現(xiàn)在四個方面：基金管理機構(gòu)分散，管理層次過多，使得資金不集中，無法發(fā)揮規(guī)模效應；基金投資渠道單一，難以保值增值；法制不健全；基金管理不公開，不透明，難以實現(xiàn)有效的監(jiān)督。
(三)供款責任缺失
夏濤：政府在社會養(yǎng)老保險機制中的責任缺失分析政府供款責任的缺失反映在轉(zhuǎn)制成本的消化方式上。在構(gòu)建新型養(yǎng)老保險制度中，政府回避了償付舊制度債務的責任，而是建立了一個社會統(tǒng)籌和個人賬戶相結(jié)合的部分積累的養(yǎng)老保險模式，希望以社會統(tǒng)籌部分的繳費償付舊有制度的債務，即用新制度所繳保險費支持制度變遷的成本。這樣，就既能實現(xiàn)改革的目標，又能消化舊體制的遺留責任。然而這樣一種思路存在明顯悖論。在確定了轉(zhuǎn)軌目標的前提下，企圖通過企業(yè)統(tǒng)籌繳費部分解決退休職工養(yǎng)老問題，意味著企業(yè)要同時承擔離退休職工養(yǎng)老和為在職職工積累養(yǎng)老金的雙重任務。而在企業(yè)開始為在職職工提供個人賬戶積累的情況下，社會統(tǒng)籌繳費部分根本不足以支付離退休職工的養(yǎng)老金，于是企業(yè)普遍采取了社會統(tǒng)籌基金向個人帳戶基金透支的“混賬”管理辦法，造成了個人賬戶的空賬運行?？召~運行使得統(tǒng)賬結(jié)合制度退化為一種計發(fā)辦法，部分積累制名存實亡，而在社會統(tǒng)籌和個人賬戶“混賬”管理的情況下，基金總量的結(jié)余又掩蓋了個人賬戶空賬的嚴重性。問題的出現(xiàn)源于政府沒有明確承諾自己是轉(zhuǎn)制成本的承擔者，也沒有明確的償債計劃并公之于眾。
為了填補個人帳戶的資金，各界提出了多種方案，其中以變現(xiàn)國有資產(chǎn)為主流意見，其理由是：舊養(yǎng)老保險制度是建立在國家具有充分理性和完全信息、個人是非理性和短視的這一假設前提之上的，因此在理論和機制的構(gòu)建上，排斥個人承擔風險，將風險全部轉(zhuǎn)移給國家，形成國有制下的就業(yè)——福利——保障三位一體的制度格局，從而產(chǎn)生了計劃經(jīng)濟體制下的隱性契約：職工承諾把必要勞動費用的一部分出讓給國家，由國家集中使用和管理這筆風險資金(包括職工的養(yǎng)老保險金)；國家承諾向職工提供就業(yè)——福利——保障三位一體的服務。在這一隱性契約的安排中，職工養(yǎng)老金外部化為國家所有和占有，風險也外部化為國家承擔。按照權(quán)利與義務、風險與收益對等的原則，國家作為風險主體，理所當然地占有和使用這筆風險資金；職工作為非風險主體，則獲得穩(wěn)定的養(yǎng)老保險待遇和形成合理的收入預期。而國家取得這筆資金后，將其投資于國家重點投資支持的行業(yè)和部門，形成了國有資產(chǎn)。單位不為在職職工繳納養(yǎng)老保險費，這部分資產(chǎn)或資金實際上了已扣除，以稅收、利潤形式上繳國家財政，然后再由國家財政返還一部分(企業(yè)以營業(yè)外支出列支)作為養(yǎng)老金發(fā)放給已經(jīng)退休的職工。但是隨著養(yǎng)老保險制度背景由計劃經(jīng)濟向市場經(jīng)濟轉(zhuǎn)換，養(yǎng)老保險從現(xiàn)收現(xiàn)付制向社會統(tǒng)籌和個人賬戶相結(jié)合的制度轉(zhuǎn)軌，政府率先單方面廢除了計劃經(jīng)濟體制下的隱性契約，打破了傳統(tǒng)體制下職工投入——收益模式。因此在空賬背景下，變現(xiàn)國有資產(chǎn)充實養(yǎng)老金基金就順理成章了。
基于這種思路，2001年6月12日，國務院《減持國有股籌集社會保障資金管理暫行辦法》?！掇k法》規(guī)定國有股減持主要采取國有股存量發(fā)行的方式，凡國家擁有股份的股份有限公司(包括境外上市的公司)向公共投資者首次發(fā)行和增發(fā)股票時，均應按融資額的10%出售國有股。國有股存量出售的收入，全部上繳全國社會保障基金。減持國有股原則上采取市場定價方式。然而到了2002年6月23日，國務院宣布，除海外發(fā)行上市外，對國內(nèi)上市公司停止執(zhí)行《辦法》中關(guān)于利用證券市場減持國有股的規(guī)定，并不再出臺具體實施辦法。一時間炒得沸沸揚揚的國有股減持就此塵埃落定，可謂“興也勃焉，亡也忽焉”。根據(jù)新華社的報道，停止國有股減持出于兩點考慮：一是“在相當長的時間內(nèi)，難以制定出系統(tǒng)的、市場廣泛接受的國有股減持的實施方案”；二是“近期社會保障資金基本平衡，每年需補充的現(xiàn)金量不大，沒有必要通過證券市場減持套現(xiàn)來籌集資金”。然而這兩條理由都是站不住腳的。其一，國務院在出臺《辦法》前，向全社會征集了七大類4100余種國有股減持的意見、建議和方案，包括了配售、股權(quán)調(diào)整、開辟第二市場、預設未來流通權(quán)、權(quán)證、基金和其它方案(包括存量發(fā)售、股債轉(zhuǎn)化及分批劃撥等)，很難說是不系統(tǒng)的和不能為市場廣泛接受的。其二，如果說國有股減持是因為近期資金基本平衡，那么在《辦法》出臺的一年前資金也很難發(fā)生很大變化，也應該是一個基本平衡的狀態(tài)，這樣一來《辦法》的出臺就毫無意義了。事實果真如此的話，所謂國有股減持就沒有意義了。
事實上，政府在這一問題上的搖擺反映了其自我定位不清的問題，它作為公共政策制定者與國有資產(chǎn)管理者之間發(fā)生了矛盾。作為公共政策制定者，政府需要建立一個規(guī)范的證券市場，需要為個人賬戶籌集資金。而作為國有資產(chǎn)管理者，政府又需要國有資產(chǎn)保值增值，從這個角度說，它并不希望證券市場太規(guī)范，以使國有資產(chǎn)售出盡可能高的價格。政府的這種雙重性格使得它屢屢職能越位，最終損害了減持的結(jié)果?！掇k法》將國有股減持的目的定位于籌集社會保障資金，在此目的驅(qū)使下，國有股股東大量在股市上套現(xiàn)，將股市上本已稀缺的現(xiàn)金資源大量抽走，造成股市上供給與需求失衡，最終使股市猛跌。
與國有股減持同時，社?；痖_始了上市之路。2001年7月中石化在上海交易所上市，全國社?；鹄硎聲詰?zhàn)略投資者身份投資12.66億元，以發(fā)行價每股4.22元獲得3億股中石化A股的股權(quán)。然而中石化上市旋即跌破發(fā)行價，社?；鹁痛吮惶桌?。直到2003年12月2日，中石化創(chuàng)出了年內(nèi)新高4.16元，如果算上分紅，社?；鸾K于在賬面上實現(xiàn)解套，賬面盈利1500萬元。
這種情況的出現(xiàn)引人深思。⒈社?；鹕曩徶惺疉股的選擇并非十分謹慎。此前已有跡象表明申購中石化的非系統(tǒng)風險不可忽視：⑴中石化招股說明書中披露的近三年業(yè)績是“扣除成本后的營業(yè)利潤總額：1998年-1.1986億元、1999年66.1932億元、2000年261.1442億元”，并未達到《公司法》中要求新股發(fā)行“最近三年連續(xù)盈利”的標準，嚴格講屬于違規(guī)上市；⑵中石化A股發(fā)行價與其在香港上市的H股有較大的價差；⑶中石化的總股本過于龐大。盡管存在這些潛伏的風險，社?；鹄硎聲詣佑昧私?3億的資金購買了3億股，從基金安全性角度觀察，如此大量申購的決定未免顯得對風險估計不足和缺乏應有的謹慎。這是股市籌資為國有企業(yè)解困融資思路的延續(xù)，然而社?；鸩煌谄胀ㄙY金，對安全性要求很高。社?；鸪醮稳胧斜氵x擇了具有一定投資風險的特大型國有企業(yè)作為投資對象，大有動用大量資金為大盤國企股發(fā)行上市保駕護航之勢，自己卻不幸淪為大盤國企股高價圈錢的鋪路石，其教訓是深刻的。⒉對于選擇何種基金入市模式在認識上不清楚。
分析供款責任中的政府，我們可以發(fā)現(xiàn)，責任缺失與職能越位相互交叉，互為因果。政府在供款責任上的缺失導致了個人賬戶的空賬，使得制度設計背離了最初的目標，在這種情況下正確的解決之道是政府提出明確的償債計劃，借鑒國際上轉(zhuǎn)軌國家的經(jīng)驗，采取多種手段支付轉(zhuǎn)制成本。然而出于回避責任的考慮，政府采取了國有股減持的辦法，仍寄希望于通過基金自身的增值來償付轉(zhuǎn)制成本，結(jié)果在政府一身二任和極不規(guī)范的資本市場的雙重因素下，只能以失敗告終。在國有股減持中，政府的職能發(fā)生了越位，而在社?；鹑胧羞^程中，政府對于基金監(jiān)管的責任又發(fā)生了缺失，導致基金貶值，這些教訓無疑是深刻的。責任缺失的后果用職能越位去糾正，是不可能達到目的的；政府在養(yǎng)老保險責任機制中的定位不準確，政府行為就很難實現(xiàn)預期目標。
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關(guān)鍵詞證券經(jīng)紀人制度實施策略
從2001年開始，我國證券業(yè)大力推行國外流行的證券經(jīng)紀人制度，以試圖改善國內(nèi)市場對客戶服務的質(zhì)量，但是制度實施以來，各大券商紛紛慘敗，特別第一個推出此制度的大鵬證券非但沒有提高公司的業(yè)績，反而目前已經(jīng)破產(chǎn)，這種在國外證券市場非常成熟的一種制度在我國實施起來如何是這樣狀況呢？
1國內(nèi)影響和制約證券經(jīng)紀人制度實施的因素
從2001年以來，中國券商在推廣經(jīng)紀人制度上進行了不懈地探索和努力，然而由于長期以來的種種原因，影響和制約“經(jīng)紀人制度”發(fā)展的因素依然有很多。剝開事件的表面，行業(yè)性的經(jīng)紀人營銷模式的失敗必然有著更深層次的原因。
1.1戰(zhàn)略規(guī)劃不明確
縱觀中國券商的發(fā)展，在經(jīng)紀業(yè)務方面，多數(shù)是以營業(yè)部為前沿，無論是最初的贈送禮品或是后來的經(jīng)紀人制度均是由營業(yè)部首先發(fā)起，當形成一定規(guī)模后總部相應部門方才著手“規(guī)劃”，普遍欠缺系統(tǒng)的策劃。
技術(shù)主導業(yè)務是證券經(jīng)紀業(yè)務多年來的發(fā)展形式，在信息技術(shù)應用與業(yè)務發(fā)展之間，券商更多的是被技術(shù)牽著鼻子走，戰(zhàn)略規(guī)劃根本無從談起。在網(wǎng)絡技術(shù)和通訊技術(shù)方面，每一次的技術(shù)創(chuàng)新都會首先受到證券業(yè)的關(guān)注，只要在系統(tǒng)擴容和方便交易上有可行性，券商便會不惜代價地應用，并且迅速普及。隨著競爭加劇，越來越多的技術(shù)創(chuàng)新帶來的是越來越少的客戶、高昂的運行成本、客戶（特別是核心客戶）流動的加劇，技術(shù)投入的邊際效益每況愈下。券商對技術(shù)盲目依賴的極致是對call-center的熱衷。由于call-center在一定程度上與券商原有的電話委托交易系統(tǒng)具有相通性，迅速得到券商以及技術(shù)供應商的認同。從純技術(shù)的角度來看，國內(nèi)的call-center系統(tǒng)與國外并無二至，然而在實際應用上卻有著致命的缺陷。call-center的核心在于其人工坐席向客戶提供的專業(yè)化信息咨詢，其背后是一個由投資理財專家組成的研發(fā)團隊，而國內(nèi)券商根本就不具備這一能力，雖然有智能應答，也有人工坐席，能提供給客戶的卻不過是粗線條的股評而已，因為政策的原因，即使是提供股評也不能帶有肯定性的字眼。由于服務內(nèi)容的缺乏，國內(nèi)券商的call-center紛紛陷入進退兩難的境地。
另外，雖然很多券商將建立市場營銷體系，推廣經(jīng)紀人制度作為自己的“戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型”方案，但是，我們應該認識到，這兩者在營銷過程的各個環(huán)節(jié)中，只是銷售渠道的重要組成部分，其本身并不能改變中國券商不具備證券業(yè)專業(yè)技能、無核心產(chǎn)品、無個性化差別服務的現(xiàn)狀。這樣的狀態(tài)就如同一個電視機生產(chǎn)企業(yè)不能生產(chǎn)電視，既使有完善的銷售渠道、有精彩的電視節(jié)目，那又有什么用呢？
在進行營銷轉(zhuǎn)型時，券商投入了大量的人力物力，卻很少有券商真正進行市場定位，因而出現(xiàn)全國券商步調(diào)一致說“轉(zhuǎn)型”的場面。券商的資源是有限的，而客戶的需求則是無止境的，因此進行市場細分，在市場細分的基礎(chǔ)上選定目標市場、發(fā)現(xiàn)市場機會，根據(jù)自身優(yōu)勢有針對性地制定和實施營銷策略是券商有效利用資源發(fā)展核心競爭力的重要途徑。
1.2組織架構(gòu)上的缺陷
券商現(xiàn)有的組織架構(gòu)大多采用事業(yè)部制，以業(yè)務為單元劃分的事業(yè)部是獨立的利潤中心，由于不同的事業(yè)部的服務對象存在著利益沖突，通過事業(yè)部之間的“防火墻”保證了經(jīng)營上的公正性，有效地避免了風險在不同事業(yè)部之間的擴散，但是這樣一來也造成了券商三個主營業(yè)務的分離。由于受政策影響，證券經(jīng)紀業(yè)務產(chǎn)品單一、創(chuàng)新范圍小、業(yè)務形態(tài)固化，完全依靠交易通道的壟斷優(yōu)勢維持經(jīng)營，而承銷業(yè)務和自營業(yè)務的分離，使券商很難形成有核心競爭力的產(chǎn)品。
此外，以職能線、產(chǎn)品線為主導，以地區(qū)線為輔助的模式不可避免地產(chǎn)生了產(chǎn)品分割、職能分割、地區(qū)分割的問題。由于各級部門之間利益的相對而言獨立性，而管理者又以利潤來衡量各部門的業(yè)績，極易使各部門產(chǎn)生本位主義，忽視長遠的整體利益，從而影響各項方案的實施。為了協(xié)調(diào)這一矛盾，又不得不多設置一些諸如管理總部一類的中間管理層次和中層管理人員，不僅增大了管理成本，也使券商的中間管理層膨脹，損害了組織的運作效率。
從券商管理體制角度來看，事業(yè)部之下的區(qū)域管理總部體制是一種混合的內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)體制，一方面，證券公司的組織結(jié)構(gòu)采取事業(yè)部制的管理體制，以不同的業(yè)務為劃分標準，采取“縱向”管理；另一方面，設立區(qū)域性管理總部采取“橫向”管理。在實際運作中，這種混合的體制存在著一些問題。此外，券商在轉(zhuǎn)型時多生硬地將營業(yè)部的市場營銷體系與運營保障體系分開，使前后臺工作反復交叉，造成了大量的問題。
1.3以短期目標為主的考評方式
由于經(jīng)紀業(yè)務收入是券商的主要收入來源，所以對營業(yè)部的考核多數(shù)是以利潤指標來衡量，對短期利潤的過分強調(diào)使營業(yè)部很難著眼于長遠來談發(fā)展。營銷是一個漫長而堅苦的過程，一個營銷體系的建設不可能是一朝一夕就能成功的。而券商在進行經(jīng)紀人營銷模式建設時顯然缺乏嚴謹?shù)亩ㄎ缓驼撟C，回報的長期性和考核的短期性產(chǎn)生了不可調(diào)和的矛盾。
1.4“經(jīng)紀人制度”缺乏可操作性
經(jīng)紀人制度大多是由一批券商的總部各部門人員組成項目小組負責制度的建立，其最大的弊端在于在設計階段時容易成為設計者的項目，沒有考慮到作為最終執(zhí)行者的營業(yè)部的實際情況，使項目脫離實際。而目前，現(xiàn)實就是在營業(yè)部極度缺乏營銷管理人員和管理經(jīng)驗的情況下，參照國內(nèi)保險經(jīng)紀人制度和國外證券經(jīng)紀人制度建立起來的經(jīng)紀人制度根本就無法執(zhí)行。
2解決問題的相應策略
2.1戰(zhàn)略性營銷規(guī)劃
（1）市場調(diào)研。首先，券商必須進行市場調(diào)研，系統(tǒng)地、有目的地收集與其經(jīng)營活動有關(guān)的各類資料，并用科學的方法加以分析研究，以助于真正地了解市場。目前，券商最迫切需要進行以下三個方面的市場調(diào)研?？蛻粽{(diào)研：客戶的交易習慣、服務需求、經(jīng)濟狀況、交易動機及其他客戶基礎(chǔ)資料。服務流程調(diào)研：調(diào)查各業(yè)務流程中的服務質(zhì)量，以改進營銷過程中的各種服務。市場需求調(diào)研：從客戶的角度出發(fā)，了解客戶真正的需求。
（2）進行市場細分，選擇目標市場。事實上，券商一直都在進行自身市場準確定位的努力，希望通過市場和客戶的細分來形成自身的經(jīng)營特色。無論怎么的市場定位，都必須進行市場和客戶的細分，必須明確公司的利潤將從什么樣的客戶身上來以及怎樣來。從國外券商的經(jīng)紀業(yè)務發(fā)展模式來看，券商根據(jù)利潤來源而進行的市場定位可走如下幾條路：①擴大基礎(chǔ)量。以較低的收費水平賺取利潤，只向客戶提供最基本的服務。這個基礎(chǔ)量包括客戶量、資金量和交易量；②高度專業(yè)化。選定優(yōu)質(zhì)客戶群體，按照客戶的不同需求提供不同的專業(yè)服務，收取不同的服務費用，賺取比較高的利潤。這些需求包括不同層次的專業(yè)咨詢、專業(yè)投資理財顧問等；③只提供交易通道。除交易通道外不提供其他任何附加值服務，以極低的價格吸引眾多中小客戶，賺取超低水平的利潤。網(wǎng)上經(jīng)紀公司即屬于這種類型。
2.2調(diào)整組織結(jié)構(gòu)
券商的組織架構(gòu)創(chuàng)新應包括轉(zhuǎn)變盈利方式、優(yōu)化盈利結(jié)構(gòu)、開拓新的盈利來源、控制成本和提高管理水平等諸手段。在經(jīng)紀人制度建設方面，設立獨立于原有營業(yè)部網(wǎng)絡之外的營銷體系是最佳解決方案。
全國性的券商應考慮按一定的地理位置將國內(nèi)市場劃分為數(shù)個大區(qū)，建立大區(qū)一級的銷售經(jīng)理制度,由大區(qū)經(jīng)理負責在區(qū)域內(nèi)以每個營業(yè)部配備一個銷售小組為標準，與原營業(yè)部合作，進行產(chǎn)品銷售、創(chuàng)新業(yè)務推進、區(qū)域性投資銀行和財務顧問等業(yè)務,以實現(xiàn)營業(yè)部的營銷、服務和綜合業(yè)務拓展的兩個平臺功能；建立暢通的研究所、經(jīng)紀業(yè)務總部、營業(yè)部、客戶之間的服務流程,以及多通道的咨詢產(chǎn)品發(fā)送流程。
2.3平衡計分卡
績效評估對于新制度的執(zhí)行有著不可估量的影響，在券商的轉(zhuǎn)型實踐中，正是由于以短期利潤為考核目標而阻礙了其實施，多數(shù)券商的績效考核還處在“量化考核與目標考核階段”，而平衡計分卡的核心思想就是通過財務、客戶、內(nèi)部經(jīng)營過程、學習與成長四個方面指標之間相互驅(qū)動的因果關(guān)系展現(xiàn)組織的戰(zhàn)略軌跡，實現(xiàn)績效考核——績效改進以及戰(zhàn)略實施——戰(zhàn)略修正的目標。平衡計分卡中每一項指標都是一系列因果關(guān)系中的一環(huán)，通過它們把相關(guān)部門的目標同組織的戰(zhàn)略聯(lián)系在一起；而“驅(qū)動關(guān)系”一方面是指計分卡的各方面指標必須代表業(yè)績結(jié)果與業(yè)績驅(qū)動因素雙重涵義，另一方面計分卡本身必須是包含業(yè)績結(jié)果與業(yè)績驅(qū)動因素雙重指標的績效考核系統(tǒng)。之所以稱此方法為“平衡”計分卡，是因為這種方法通過財務與非財務考核手段之間的相互補充“平衡”，不僅使績效考核的地位上升到組織的戰(zhàn)略層面，使之成為組織戰(zhàn)略的實施工具，同時也是在定量評價與定性評價之間、客觀評價與主觀評價之間、指標的前饋指導與后饋控制之間、組織的短期增長與長期發(fā)展之間、組織的各個利益相關(guān)者的期望之間尋求“平衡”的基礎(chǔ)上完成的績效考核與戰(zhàn)略實施過程。
2.4經(jīng)紀人制度的實施
隨著市場的發(fā)展，經(jīng)紀人必將成為券商銷售網(wǎng)絡中的絕對主角，誰掌握了銷售渠道誰就擁有了未來。無論市場怎樣發(fā)展，客戶始終是券商生存發(fā)展的根基，經(jīng)紀人才是客戶來源的保證，經(jīng)紀人在券商中的地位必須得到肯定，經(jīng)紀人隊伍的建設必須成為券商工作中的重點。在經(jīng)紀人制度中，經(jīng)紀人是金字塔的塔基，只有塔基穩(wěn)定了，金字塔才能往上搭建。
由營業(yè)部直接經(jīng)營客戶的年代很快就會過去，作為現(xiàn)有利潤中心的證券營業(yè)部，轉(zhuǎn)型是不可避免的，特別是隨著我國證券市場與國際市場的結(jié)軌，制度的創(chuàng)新是必然的，因此，各券商應強化“變革”、“危機”意識，形成“客戶導向”、“流程導向”、“團隊合作”，以先進可行的策略完成其制度的創(chuàng)新，提高整個證券業(yè)經(jīng)紀業(yè)務的競爭力，這樣才能更好地促進證券市場的發(fā)展。
參考文獻
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論文關(guān)鍵詞:高職院校輔導員;心理素質(zhì);培養(yǎng)
近年來,我國的高等職業(yè)教育取得了巨大的成就,在校學生逐年增加,面對的對象是一個多元化以及轉(zhuǎn)型期的學生群體,多為“90”后,他們的思想和行為獨具個性,這就要求輔導員具備較高的綜合素質(zhì),而心里素質(zhì)是其綜合素質(zhì)中最重要的一方面,對輔導員本身保持激昂的工作熱情和做好學生的心理健康教育都具有重要的意義。
一、學生政治輔導員應具備的心理素質(zhì)
(一)高度的政治責任感和強烈的革命事業(yè)心
輔導員要想做好學生思想政治工作,就要具備高度的政治責任感和強烈的革命事業(yè)心。只有具備這兩樣素質(zhì),才能保證輔導員工作的順利進行。像是革命事業(yè)心和政治責任感就是輔導員對認知問題、情感溝通、意志堅定的綜合考量,也能夠反應人的價值觀、人生觀和世界觀。但是對于學生輔導員來講,政治責任感和革命事業(yè)心都是建立在為社會主義建設培養(yǎng)合格的人才的基礎(chǔ)上,要能夠表現(xiàn)一定的職業(yè)素養(yǎng)。對自己所從事職業(yè)的性質(zhì)、對象都有明確的認識。而在新時期的學生思政工作的政策和方針都要與學生的現(xiàn)實情況聯(lián)系在一起,從而更加準確和清晰付諸于行動。
(二)良好的情感品質(zhì)
學生輔導員的主要工作就是為學生做思想工作,能夠塑造學生的靈魂,在工作的過程中,職業(yè)貴任和社會責任都會影響自己的態(tài)度,能夠決定自己是否積極向上以及樂觀豁達。能夠擁有一個良好的情感世界,對于輔導學生工作也是有一定的幫助作用。當輔導員能夠很認真的對待教育和科學事業(yè)的時候,他就能把自己的全部寄托賦予給教育事業(yè)。這樣在不知不覺中,就會影響著自己的學生,讓他們熱愛生活,有一個好的生活態(tài)度。通過對學生給予幫助和誘導,可以讓學生迅速的成長起來。而如果輔導員能夠熱愛學生,這就表明他能做好學生的思想政治工作。因為熱愛不僅僅是職業(yè)選擇的內(nèi)在要求,也能表現(xiàn)一個人的責任感和事業(yè)心。一個教師對學生所表現(xiàn)的愛和期望,會在潛移默化中影響學生的心理,這樣就能夠促進學生的智力和人格的發(fā)展。而由愛和期待所產(chǎn)生的思政工作也能夠被學生所認同,從而也會促使他們支持自己的學生工作。
(三)堅強的意志品質(zhì)
高職院校的輔導員就是依靠著毅力而調(diào)節(jié)自身的一些行為,從而克服各種困難,積極地完成各項任務。而思想政治工作本身又是復雜的,這就在客觀上要求輔導員可以具備堅強的意志。這樣才能在遇到困難與挫折之時,表現(xiàn)出不退縮、不放棄的態(tài)度。他能把困難和挫折當做是千金路上的階梯,從而爭取成功。只有經(jīng)得起失敗和困難的考驗,并從困難和失敗中吸取經(jīng)驗和教訓,這樣才能不斷進步,向前發(fā)展。除此之外,意志品質(zhì)還體現(xiàn)在面對事情的堅定性以及做出判斷的果斷性方面,要能快速高效的處理問題,只有這樣才能讓學生信服,才能在意外事故的處理中,表現(xiàn)的更加的得當合理。而要是表現(xiàn)的優(yōu)柔寡斷和猶豫不決,那就會使場面失控,而錯過了處理問題的最佳時機,這就是新時期高職院校的輔導員所要面對的與意志力的較量過程。當面對一些不講道理,不遵紀守法,不懂禮貌,或是公開頂撞老師的學生,作為輔導員就要能夠表現(xiàn)的沉著,冷靜的處理事端,能夠做到以情感人,以理服人。通過情感來感化學生,讓他們能夠端正思想,從而向更好的方向發(fā)展。
(四)良好的人際關(guān)系
擁有良好的人際關(guān)系能幫助輔導員提高自己的工作效率。在學校里,教育學生是一項和復雜的工程,如果想讓工程有效果,達到一定的育人目的,就要求輔導員能夠正確處理好個人與其他人或是群體的關(guān)系,只有協(xié)調(diào)好各個方面的關(guān)系,才能在工作的過程中得心應手。而通過協(xié)調(diào)關(guān)系,也能夠?qū)W習一些知識、信息從而發(fā)展自身的素質(zhì),另一方面也可以通過思想、態(tài)度、情感、信念等相互訴求,來提高自己的精神境界。而良好的人際關(guān)系就能保證這種協(xié)調(diào)關(guān)系正常的進行。而通常來講,輔導員都具有良好的相容心理,更加的善于處理人際關(guān)系。不論是同事之間或是師生之間發(fā)生了一些沖突,輔導員能夠在中間起到劑的作用。
(五)創(chuàng)新意識
所謂的創(chuàng)新是人類進步的靈魂,是思政工作生命力的源泉所在。創(chuàng)新意識對輔導員的要求是能夠敢于創(chuàng)新、勇于承擔一定的風險,能夠?qū)嵤虑笫堑靥幚硎虑?。在上級分配下來的任務不盲目地服?機械地照搬,而是能夠根據(jù)自己學生的特點,有創(chuàng)造力的完成任務。而這個新任務能夠體現(xiàn)自己獨特的思想、作風以及方法。只有輔導員具備了創(chuàng)新的心理意識,才能不斷的引導學生創(chuàng)新,激發(fā)學生進行求知、求異、求新。如果采用傳統(tǒng)的思想教育學生,沒有創(chuàng)新意識,那就只能阻礙學生接受新的思想、感受新的事物,從而形成一個良好的品質(zhì)。
二、提高高職院校輔導員心理素質(zhì)的主要措施
輔導員的心理素質(zhì)培養(yǎng)對于高職院校師資來說是很重要的一個方面,要把輔導員的培訓和工作考核、職
展有效的結(jié)合在一起,這樣就能為高職院校師資隊伍的建設提供力量源泉。
(一)自我調(diào)節(jié)措施
輔導員要想有心理保健的意識,就要能夠做到掌握一定的心理調(diào)適方法,來維護自己的心理健康。
1、調(diào)節(jié)情緒,保持良好的心理平衡
積極的情緒不僅僅對健康有幫助,對工作的順利開展也具有促進作用,而消極的情緒就會導致人的心理障礙。輔導員每天都要面對復雜的工作,多變的教育對象,難免會有一些消極情緒反應,這就要求能夠調(diào)節(jié)情緒,如果沒有及時的疏導,就會影響到學生。當輔導員心理有不良的情緒時,可以盡量的改變一些情緒,使用心理的調(diào)節(jié)法,從而達到心理的平衡。
2、建立良好的人際交往
心理適應中的很重要的一部分就是人際關(guān)系的適應,而擁有一個良好人際關(guān)系,對個人的心理健康有很大的幫助,也能夠幫助他提高適應的能力。因此輔導員要善于與人交往,能夠融合到社會之中,這樣才能與學生有良好的師生或是朋友關(guān)系。
3、積極進取,努力工作
輔導員要具備積極的進取精神,這樣在工作的過程中就能夠發(fā)揮自己的聰明才智,并從自己努力的成果中收獲激勵和滿足。而輔導員能夠把工作當作樂事,樂于教育事業(yè),才能保持健康的心理。
(二)外部強化措施
1、創(chuàng)設良好的心理健康環(huán)境
高職院校的領(lǐng)導應該充分地認識到輔導員心理健康的重要性,這樣才能夠采取一些有效的措施。像是幫助輔導員建立良好的人際關(guān)系,為輔導員營造一個寬松、和諧的工作環(huán)境,從而讓輔導員提高自己的業(yè)務能力。
2、做好崗上培訓
輔導員的崗上培訓是很重要的,尤其是在教育學、心理學理論方面。而輔導員的工作很繁忙,很難做到自己學習,這就顯得崗上培訓的重要性。
3、加強心理健康培訓
論文摘要：政治參與是現(xiàn)代政治學中一個重要的概念，是現(xiàn)代民主政治的核心和民主發(fā)展的標準與尺度。公民參與的擴大需要具備適當?shù)能洯h(huán)境。當前培育公民政治參與的軟環(huán)境需要從構(gòu)建公民文化、培育公民社會、發(fā)揚民本思想三個方面著手。
理性參與型政治文化是現(xiàn)代民主政治生存和發(fā)展的基礎(chǔ)，也是我國政治文化建設的方向和目標追求，是公民有序政治參與存在和擴大所必需的軟環(huán)境。理性參與型政治文化作為政治文化的類型之一，有其明顯的特征，它以公民文化為主體，以市民社會為依托，以民本思想為指導。這三個方面是理性參與型政治文化的有效支撐。
一、公民文化的構(gòu)建
從所屬上看，政治文化是公民文化的歸屬體系，是政治系統(tǒng)運作、政治活動開展所依賴的根基。公民文化是特指在觀念形態(tài)上體現(xiàn)為參與意識、多元意識、理性意識，區(qū)別于封建專制社會的封閉意識、愚民意識的具有現(xiàn)代意義的政治文化。公民文化強調(diào)人的主體間的平等，人的主體性的回歸、理性的加強、自信的建立。在公民文化之下，人追求主體價值的實現(xiàn)，而不是將主體完全消融于社會和國家。構(gòu)建公民文化是培育公民的政治價值觀和政治信念，提高公民參與意識，增強公民政治責任感的重要保證。在一個社會中，健全的制度保障與公民參與政治生活的積極性、主動性是一致的，這是公民參與的硬環(huán)境。然而，僅有硬環(huán)境是不夠的，還要有先進的公民文化這一軟環(huán)境。從傳統(tǒng)的臣民文化轉(zhuǎn)變?yōu)楣裎幕枰占懊裰饕庾R，建立公民職責規(guī)范，提高公民素質(zhì)。綜合來看，公民文化的特征可概括如下:
首先，公民文化反映了自主自律、自由自覺的主體價值取向。人們通過對平等權(quán)、自由權(quán)、民、財產(chǎn)權(quán)、社會權(quán)等普遍而真實地享有和行使，實現(xiàn)主體價值的創(chuàng)造和占有，不斷提高自身素質(zhì)和能力，逐漸實現(xiàn)人對自身及對象世界的把握。
其次，公民文化要求建立平等、開放、橫向的權(quán)利。利益關(guān)系作為人與人相互關(guān)系的準則，人的主體性和主體價值取代了血緣倫理和權(quán)利義務本位，平等互助的橫向聯(lián)系取代了等級身份的縱向排列。
再次，在行為方式上，公民文化表現(xiàn)為個性、參與、創(chuàng)造、開拓的基本圖式，公民進行積極、廣泛的社會交往和創(chuàng)造活動。在共同體生活中，公民文化提倡高度的角色意識、社會責任感和公共精神。在社會轉(zhuǎn)型時期，政治文化的變化呈現(xiàn)出混雜的狀況，公民文化的構(gòu)建必定存在難度，公民的政治主體法制意識、政治參與意識、政治監(jiān)督意識和政治寬容意識是其關(guān)鍵。
二、公民社會的培育
從一定意義上說，公民文化是適應公民社會的政治文化，發(fā)達的公民社會是公民文化的搖籃，培育公民文化離不開公民社會的發(fā)育和成長。公民社會是介于國家與公民個體之間的，與國家形態(tài)相對應的，與個人和獨立經(jīng)濟以及民主相聯(lián)系的文明的世俗的社會存在。西方近代公民理論的邏輯結(jié)構(gòu)是自然狀態(tài)—社會契約—公民社會，公民社會是其歸宿。有的西方學者認為公民社會是世界民主化趨勢的唯一動力。應該說，無論在東方還是在西方，公民社會對于民主化的作用都得到了認可和推崇，它被認為是民主化的希望。我們姑且不去討論該結(jié)論的正確性，僅從政治發(fā)展的實踐中便可見公民社會的強大效能。
公民社會以社會群體組織為主體構(gòu)成，包括非政府組織和非營利性組織。公民社會的產(chǎn)生源于市場經(jīng)濟的驅(qū)動，它有著貫穿自身存在的理論與原則，從而維系公民社會的正常運作并保證公民的權(quán)利與自由。首先，公民社會以平等自由精神和人權(quán)意識為基本價值信條。公民社會是一個公民的社會，它依存于公民也“為公民”，是公民權(quán)利的維護者。其次，公民社會體現(xiàn)了權(quán)利與責任的平衡，在公民社會中公民擁有的權(quán)利和為維護這些權(quán)利所承擔的責任之間達到了平衡，否定權(quán)大于責或責大于權(quán)的不平等狀態(tài)。再次，公民社會是一個法治社會，國家權(quán)力的行使必須置于法律的約束之下，不允許權(quán)高于法或特權(quán)的存在。又次，公民社會是一個由私人利益關(guān)系構(gòu)成的社會，它所代表的領(lǐng)域與政府所代表的領(lǐng)域徑渭分明，形成相對獨立于政府的一種制約力量，使政府職能趨向于合理化。公民社會通過自身的成長，改變國家和社會之間的力量對比，使其向有利于社會的方向發(fā)展，從而實現(xiàn)國家與社會之間的動態(tài)平衡。在這個動態(tài)平衡中，公民通過積極參與節(jié)制政府，發(fā)揮其作為利益主體的作用。在社會主義國家，私域與公域，社會與國家、公民與政府并非完全對立的、的博弈關(guān)系，公民的行為取向并非個人主義的，而是傾向于集體主義，并且較多地顧及其他人利益和公益，注重整體效應。
三、民本思想的發(fā)揚
首先感謝局黨委，給了我這次竟聘的機會。本人***，現(xiàn)年**歲，助理工程師。****年參加工作，競聘上崗是干部選拔任用制度的一項重大改革，實踐證明，本著公平、公正、公開的原則，走群眾路線，以德才兼?zhèn)錇闃藴?，采取竟聘的方式，選拔任用干部，具有民主性和科學性，有利于調(diào)動干部的積極性和創(chuàng)造性。因此，我完全擁護局黨委推行的這一改革舉措。
一、我之所以競聘這個職位，是因為我具有以下三個優(yōu)勢：
1、有較為扎實的專業(yè)知識。
論文百事通自參加工作以來，我始終不忘記讀書，勤鉆研，善思考，多研究，不斷地豐富自己、提高自己。
2、有較強的工作能力。我在日常生活和工作中注意不斷地加強個人修養(yǎng)，以“明明白白做人，實實在在做事”為信條，言行與各級黨委保持高度一致，踏實干事，誠實待人。經(jīng)過多年學習和鍛煉，自己的寫作能力、組織協(xié)調(diào)能力、判斷分析能力都有了很大提高，能夠勝任網(wǎng)絡部工作。
3、有較好的年齡優(yōu)勢。身體健康，精力旺盛，敬業(yè)精神強，能夠全身心地投入到自己所熱愛的工作當中去。
二、擬聘后的工作設想
如果我在這次競聘中，能夠得到領(lǐng)導的認可和同志們的信任，我將在局長，副局長的領(lǐng)導下，認真履行職責，努力完成領(lǐng)導交辦的各項工作任務。
1、支撐競爭性業(yè)務和提高管理水平為重點，切實抓好信息基礎(chǔ)網(wǎng)絡工程建設、改造和優(yōu)化。充分發(fā)揮網(wǎng)絡部主任的參謀和助手作用，在工作中，恪盡職守、銳意創(chuàng)新，做到敢出主意、善出主意、會出主意，積極協(xié)助領(lǐng)導做好各項工作。
2、提高郵政信息網(wǎng)絡基礎(chǔ)運行管理水平，確保信息網(wǎng)絡系統(tǒng)安全穩(wěn)定運行。不斷增強政治責任感和使命感，發(fā)揮自己的主觀能動性，想領(lǐng)導者之所想，謀領(lǐng)導之所謀，積極主動地想問題，辦事情，凡事把各項服務都做在領(lǐng)導決策前，同時注意做好經(jīng)驗總結(jié)，發(fā)現(xiàn)問題及時糾正，切實做好協(xié)調(diào)和督辦工作，經(jīng)常深入基層，調(diào)查研究，反饋工作中存在的問題和不足，為領(lǐng)導調(diào)整工作思路和決策服務。促進全局各項工作的順利進行。
3、以完善基礎(chǔ)設施、優(yōu)化資源配置為突破口，全面提升信息網(wǎng)絡的綜合能力，做好網(wǎng)絡結(jié)構(gòu)的調(diào)整和軟硬件資源的優(yōu)化。以兩個統(tǒng)版為契機，進行通訊帶寬和設備的更換升級，繼續(xù)完善11185系統(tǒng)。
4、立足實際，加強應用軟件系統(tǒng)自主開發(fā)及規(guī)范化工作，要從面向支撐生產(chǎn)逐步向面向經(jīng)營、管理和決策轉(zhuǎn)變。
5、突出重點，抓好科技和標準化管理工作。做好全省系統(tǒng)的規(guī)劃、整合，充分利用郵政現(xiàn)有信息平臺，加快兩網(wǎng)、營業(yè)網(wǎng)點、各子系統(tǒng)和通信網(wǎng)絡的管理工作，加強郵政科技創(chuàng)新、發(fā)展項目和軟科學課題的研究。
6、加強郵政信息技術(shù)隊伍建設，為郵政發(fā)展積聚技術(shù)力量；結(jié)合工程建設、軟件開發(fā)、運行維護等工作，不斷提高技術(shù)人員的技術(shù)、業(yè)務、管理等各方面的綜合技能，通過深層次、有重點、系統(tǒng)化培訓，逐步培養(yǎng)出一支能夠掌握核心技術(shù)、綜合素質(zhì)優(yōu)良的技術(shù)隊伍。加強與各地市技術(shù)交流。新晨
7、工作要有創(chuàng)新。無論是工作思路、工作方法，都要敢干突破舊思想、舊觀念的束縛，全方位、多角度地思考問題，同時進行創(chuàng)造性思維，講求“拿來主義”、總結(jié)舊有經(jīng)驗和創(chuàng)造新方法，使網(wǎng)絡部的工作充滿生機和活力。
8、繼續(xù)保持和發(fā)揚廉潔自律、克已奉公的優(yōu)良傳統(tǒng)和作風，正視自己，擺正位置，謙虛謹慎，自覺接受領(lǐng)導和職工的監(jiān)督。
[關(guān)鍵詞] 大學生 政治參與 社會實踐 學生社團
大學生的政治參與,是指他們依法通過一定的程序參加社會政治生活,表達個人或集體的意愿,從而影響政治體系的構(gòu)成、運作方式、規(guī)則和政策過程的政治行為。政治參與是大學生政治社會化的重要途徑。深入研究大學生政治參與現(xiàn)狀,擴大其有序政治參與,既有利于他們堅定正確的政治信念,也有利于他們培養(yǎng)民主參與精神、積累政治經(jīng)驗,從而提高其政治參與水平。
一、現(xiàn)狀分析
從總體上看,大學生政治參與呈現(xiàn)出積極、健康、理性等特點。我們通過在2005―2007年間對江西南昌市四種不同類型高校(即綜合類、師范類、成人和民辦高校)中的大學生開展的抽樣問卷調(diào)查表明,多數(shù)大學生政治參與熱情普遍較高,非常關(guān)注政治經(jīng)濟社會的發(fā)展,政治參與行為趨于理性,參與過程表現(xiàn)出客觀合理的分析判斷思維。另一方面,他們的政治參與行為還存在明顯的不足與缺陷。
1.政治參與主流積極健康,形式呈多樣化趨勢。大學生政治參與主流呈積極健康的特點,他們對國家的發(fā)展前景充滿信心,愛國熱情普遍高漲,對國內(nèi)外政治經(jīng)濟形勢的關(guān)注度增強。如每年北京兩會召開期間、08年北京奧運會期間以及四川汶川和青海玉樹抗震救災期間,多數(shù)大學生通過廣播電視、網(wǎng)絡視頻、報刊雜志等媒體關(guān)注事件進展情況,并通過各種渠道積極參與。調(diào)查顯示,有94.71%的人“經(jīng)?！?、“有時”和“偶爾”與同學談論國家大事或政治方面的問題;在“即將面臨考試、功課緊張時,卻需要代表學生們?nèi)シ从骋庖姾秃袈晻r”,有83%的同學表示“雖然耽誤學習時間,但很樂意去”或“盡量兩者兼顧”。近年來,大學生政治參與形式日趨呈多樣化,電子傳媒和網(wǎng)絡參與開始成為重要的參與渠道,他們采用多種形式積極參與校園內(nèi)的民主決策和民主管理活動,參加校園內(nèi)和社會的公益活動,參加班集體和學生社團活動,等等。
2.參與行為的消極冷漠現(xiàn)象值得關(guān)注。大學生自身政治主體意識逐漸增強,希望擁有并行使其知情權(quán)、建議權(quán)、決策權(quán)、監(jiān)督權(quán),面對政治、社會熱點問題,參與日趨理性、成熟,盼望擁有通暢的交流平臺。如在北京奧運圣火接力的設障事件中、2008年“”事件以及在歷次反斗爭中,多數(shù)大學生能夠選擇正確的途徑表達看法,做到理性關(guān)注、理性參與,非制度參與行為不多。同時,有些大學生對自身參與的效能感較低,參與信心不足,呈現(xiàn)一定的消極參與、消極冷漠現(xiàn)象。在學校政治生活、校園選舉投票活動和班級事務活動中,有不少大學生仍然屬于動員式或鼓勵式參與,其行為表現(xiàn)為隨意投票票甚至拒絕投票等等,一定程度上也加深了其政治冷漠的傾向。調(diào)查中,一些大學生對校園參與并不積極,有過半數(shù)同學(53.71%)未參加任何學生社團;有近半數(shù)的學生(44.48%)不滿意“目前大學生的民主參與現(xiàn)狀”。針對大學生這些消極淡漠現(xiàn)象,高校工作者應給予高度的關(guān)注。
3.參與行為仍然存在功利性傾向。目前,加入政治性團體尤其是黨團組織成為大學生政治參與的一種主要方式,希望加入黨團組織和學生社團的大學生熱情持續(xù)高漲。比如,“想入黨”的大學生比例已達到70.72%。隨著經(jīng)濟全球化以及改革開放的持續(xù)深入,大學生的思想觀念和行為方式逐步發(fā)生變化,其功利性和實用性思想傾向明顯,參與行為存在一定的功利傾向,一些大學生為了評優(yōu)評先、評獎學金助學金、保送研究生,乃至為了出國深造等個人目的而申請參加黨團組織、學生社團和社會實踐活動。一方面,大學生入黨積極性較高;另一方面,一些學生將加入黨團組織作為階梯,視為撈取政治資本或增加就業(yè)機會的手段,入黨入團動機不純或不夠純,利己主義思想比較突出。調(diào)查中,有六成以上的學生(即66.99%)認為“目前大學生的入黨動機”多為“有利于就業(yè)和個人前途”;有三分之一強的學生(即37.71%)認為,自己周圍的“同學未入黨的原因”是“得不到領(lǐng)導的賞識寫了申請也沒用”。
4.參與行為與政治認知之間存在矛盾差異。由于成長環(huán)境、教育背景的差異,大學生在政治責任感、民主參與意識、政治鑒別力等方面的能力和水平上顯得參差不齊,加上主動性、積極性的不同,其政治參與分布不均衡。一般地,低層次的政治參與顯得面廣人多,而需要參與程度深、參與水平較高時的人數(shù)和比例都相對較少,而能經(jīng)常性地參與就更少了。在參與熱情、參與程度和參與水平上,黨員大學生、入黨積極分子以及社團的負責人比普通大學生顯得要高一些。作為已經(jīng)具備一定認知能力的大學生,有時其參與行為與政治認知之間存在矛盾和沖突,有時差異比較明顯,說明其參與行為會因人因事因時而異。一方面,部分大學生參與意識較強,但實際投入?yún)⑴c行為的較少,口頭上談論政治比主動實施行為的要多。另一方面,他們實際參與行為和認知不能完全吻合,存在著價值取向的兩重性和價值判斷的矛盾性。比如,他們雖然對社會和校園的現(xiàn)象深惡痛絕,有七成多的學生(即71.62%)反對“采取請客送禮的方式獲得獎學金或就業(yè)機會”,但他們在生活中卻呈現(xiàn)出一定程度的“校園腐敗”傾向,發(fā)現(xiàn)同學作弊時,認為事不關(guān)己,持“聽之任之”態(tài)度的比例為36.37%,甚至有17.34%認為可以“提供適當?shù)膸椭?而選擇“應勸阻、揭發(fā)”的比例僅為12.17%。目前,大學生的考試作弊、論文抄襲和助學貸款的失信等現(xiàn)象時有發(fā)生,為了達到入黨、競選學生干部、考試及格、通過論文答辯和分配工作等目的,個別同學甚至向老師送禮行賄。
二、對策思考
1.完善體制機制,鼓勵大學生參政議政謀政。要積極推進政治體制改革,健全完善政治參與機制,充分保障大學生參與國家和高校政治生活的民利和利益表達需求,努力實現(xiàn)大學生政治參與的公開化、制度化、常態(tài)化。有序的政治參與能促進政治參與制度化建設,而政治參與的公開化、制度化、常態(tài)化也將促進大學生民主參與的有序化。大學生政治參與所存在的不足和問題,很大程度上與其參與渠道不暢或受阻有關(guān)。要迎合大學生的需求和社會的發(fā)展需要,拓寬民主參與渠道,豐富民主參與形式,鼓勵保護大學生有序參與的積極性,減少大學生非制度化參與行為。建議設立并逐步提高大學生在各級人大代表中的比例,建立教學聽證會、校園聽證會、校長接待日和招聘學生校長助理等制度,創(chuàng)造條件讓大學生由民主參與過渡到權(quán)力參與,鼓勵他們積極參政議政謀政。目前,網(wǎng)絡、報紙、手機短信等媒介逐漸成為大學生反映呼聲的重要渠道,要高度重視“電子政府”和校園網(wǎng)絡建設,構(gòu)建縱向溝通、橫向相聯(lián)的政治參與網(wǎng)絡管理體系,努力營造良好的社會環(huán)境,更好地滿足大學生不斷增長的政治利益表達需求。同時,積極探索體制創(chuàng)新,規(guī)范大學生通過網(wǎng)絡論壇、手機短信、校園博客、校園BBS等媒介開展的參與行為。
2.增強黨團組織的感召力,積極開展社會實踐活動。高校要繼續(xù)發(fā)揮黨團組織在學生中的感召力和影響力,發(fā)揮共青團組織“團結(jié)青年、感召青年、教育青年、服務青年、引導青年”的功能,充分認識社會實踐對大學生的教育引導作用,支持鼓勵開展豐富多彩的社會實踐活動,營造大學生有序參與的和諧氛圍。通過創(chuàng)新大學生思想政治教育載體,提供他們展現(xiàn)才能的舞臺,擴大大學生有序參與的效果和影響力,提高大學生的政治參與水平。實踐證明,近年來各高校開展的“三下鄉(xiāng)”、“青年志愿者活動”、“社會主義新農(nóng)村調(diào)查”以及“我為江西獻一策”等多種形式的社會實踐活動,效果良好,值得提倡。大學生在社會實踐中開展調(diào)查研究,全面接觸和了解基層,接受國情教育,養(yǎng)成民主參與習慣,開拓參與的廣度和深度,有利于提高其主體意識和政治參與的能力。大學生加入黨團組織的過程也是其政治素質(zhì)和政治參與能力得以全面提升的過程。高校黨團組織要加大在大學生中發(fā)展黨員的工作力度,科學引導和保護大學生的政治熱情與政治智慧,提高黨員大學生的政治素質(zhì),降低入黨的功利化傾向。同時,要加強黨團組織的干部隊伍建設,努力提高大學生思想政治教育工作的預見性、針對性和有效性。
3.引導學生社團的發(fā)展,培養(yǎng)民主參與精神。高校學生社團組織的豐富和發(fā)展,不但有利于培養(yǎng)和鍛造大學生的政治品格、政治情感、政治素質(zhì),還有利于培養(yǎng)他們公共參與能力,促進參與型政治文化的養(yǎng)成和發(fā)展。學生社團的成立和發(fā)展一般靠成員間興趣相同和利益表達來維系,社團內(nèi)部同學之間地位平等,社團常以潛移默化式的隱性教育方式來影響大學生的認知和行為。大學生參加不同類型、不同規(guī)模學生社團活動的過程,就是民主參與的實踐過程。大學生通過表達社團利益需求、解決不同觀點爭端,通過體驗公共事務的責任和義務,通過培養(yǎng)寬容協(xié)作、互動協(xié)商的民主參與精神,提高其政治參與水平。高校要高度重視和關(guān)心學生社團建設,鼓勵其自主性和多樣化發(fā)展,引導社團開展豐富的學術(shù)爭鳴、政治演講和文化交流活動。學生社團可以采取民主選舉、民主協(xié)商、集體決策的方式,保障社團成員實現(xiàn)其政治利益表達愿望,尊重其成員個性發(fā)展的多樣化,這樣既有利于社團的長遠發(fā)展,也有利于大學生民主參與精神的養(yǎng)成。
總之,高校培養(yǎng)學生不僅是增加其知識積累,還應使他們將知識內(nèi)化為素質(zhì)能力,要通過組織開展內(nèi)容豐富、形式多樣的社會實踐和學生社團活動,鍛造和提高他們的民主參與能力,不但有助于大學生釋放政治熱情,增強政治意識、責任意識、參與意識,也有助于他們樹立信心,形成健康的品格,增強對國家的認同感和歸屬感,提高其政治參與水平,從而促進大學生的健康成長。
參考文獻:
關(guān)鍵詞：政府決策；公民參與；動力；阻力；對策
近年來，公民參與政府決策越來越得到各個國家政府以及政治領(lǐng)域?qū)W者們的重視，并將其當做是實現(xiàn)國家民主政治發(fā)展的良好渠道之一，我國也是如此。公民參與政府決策是指在政府決策的制定、實施以及監(jiān)督等環(huán)節(jié)當中，公民以不同的方式來體現(xiàn)自身的聲音和意志，維護自身的權(quán)益，也同時為促進國家政府決策的民主化制定出謀獻策[1]。
一、我國政府決策中公民參與的動力因素分析
在我國，公民參與政府決策促進了我國政府決策的科學性。公民參與政府決策有很多動力因素，促進了我國政府決策中充分考慮民主的意見，實現(xiàn)科學、民主化國家決策與管理。由于我國公民通過參與決策，可以表達出他們的直接看法以及利益訴求，可以使政府全面認識決策中可能會碰到的問題，很多公民的意見能夠給政府決策以直接的幫助。因此，我國政府通過鼓勵公民參與決策，能夠取得更加全面的信息，從而促進決策制定的科學性和民主性。對這些動力因素分析如下。
（一）經(jīng)濟利益多元化的動力。
目前，我國市場經(jīng)濟背景下形成了多元化的經(jīng)濟利益格局，公民之間的利益差距也在逐漸變化。由于現(xiàn)代化社會的經(jīng)濟利益是多元化的，因此，在這樣多元化的經(jīng)濟背景下，公民參與政府決策是公民維護自身利益的重要途徑之一，這個也同時導致我國公民形成了自身的利益意識與自主意識，也使得該因素成為了我國公民參與政府政策的最直接和可靠的動力[2]。與此同時，政府如果想制定正確的政策，使其可以最直接的體現(xiàn)公民的利益，最大限度的滿足人們的經(jīng)濟需求，就需要充分參考公民的意見。
（二）民主政治的動力。
伴隨我國政治體制改革的逐漸深入，公民的民主政治觀念和意識都在不斷增強。因而，我國政府決策的科學化、民主化發(fā)展趨勢，就是需要公民參與。公民參與是我國公民實現(xiàn)其公民權(quán)利的重要途徑，也是民主政治正在深化的重要標志。因此，我國公民有實現(xiàn)自身民主政治權(quán)利的動力，來參與政府決策。
（三）社會信息技術(shù)的動力。
現(xiàn)代社會信息技術(shù)的飛速發(fā)展，促進了政府信息的公開化，也同時可以滿足我國公民的知情權(quán)與參與權(quán)，拓寬了公民民主參與的空間和技術(shù)，這給我國公民參與政策提供了非常多現(xiàn)代化的動力與可能性。因此，社會信息技術(shù)的發(fā)展也是我國公民參與政府決策的動力。
二、我國政府決策中公民參與的現(xiàn)實阻力因素分析
我國公民參與政府決策存在動力因素的同時，我們也應該清楚的意識到，在實現(xiàn)參與的過程中也存在一些現(xiàn)實阻力因素。這些因素阻礙了我國政府決策中的公民參與，也阻礙了我國很好地實現(xiàn)科學、民主化的決策與管理，現(xiàn)實阻力因素分析如下。
（一）經(jīng)濟發(fā)展水平的不平衡與相對滯后的制約。
由于經(jīng)濟基礎(chǔ)決定上層建筑，因而經(jīng)濟發(fā)展水平對公民參與政府政策具有重要影響。我國目前正在處于社會主義的初級階段，生產(chǎn)力的發(fā)展水平不高，市場經(jīng)濟的發(fā)展水平也不夠完善，一些地區(qū)的經(jīng)濟發(fā)展呈現(xiàn)出不平衡的狀態(tài)。因此，這些對我國公民參與政府決策產(chǎn)生了根本的制約，是一種阻力[3]。
（二）傳統(tǒng)政治文化思維的阻礙。
我國由于長期的傳統(tǒng)政治文化束縛，如仍可能有幾千年等級森嚴的封建制度、、認為公民理應絕對服從政府決策等不正確的觀念，形成了一些固有的觀念和思維模式，即使在現(xiàn)代化建設和經(jīng)濟飛速發(fā)展的現(xiàn)在，也影響了很多公民們的行為和觀念。這些使得公民參與政府決策容易停留在表面，造成了一定阻力。
（三）參與渠道單一以及參與制度不完善的制約。
目前，我國公民參與政府決策的參與渠道比較單一，很多公民不知道以什么途徑來參與，同時我國的公民參與政府決策制度也不夠完善。因此，對于我國的普通公民來說，可以真正參與到政府決策的機會非常少，這也是制約我國公民參與政府決策的阻力因素。
三、我國公民參與政府決策的對策建議
（一）增強政府與公民的積極互動。
促進我國公民參與政府決策的最重要的前提就是增強政府與公民之間的良性積極互動，這可以在整體上促進公民參與政府決策的水平。在這種積極互動過程中，我國政府需要充分意識到公民參與決策的重要作用，要承擔引導公民正確參與決策的責任?？梢圆扇⌒麄鳌⑴嘤柡蛶ьI(lǐng)實踐等途徑，逐步提升我國公民的綜合素質(zhì)，也同時提升我國公民參與政府決策的技能。這樣的對公民進行鼓勵和指引，反過來就可以給予政府壓力和動力，使得我國政府可以更多更好地鼓勵開放性決策，接受并促進公民來參與政府決策。通過增強我國政府和公民的這種積極互動，一定可以提升公民對政府決策的有效參與程度。
（二）大力培養(yǎng)我國公民參與政府決策的意識。
我國公民要想很好的的參與政府決策，需要先樹立正確的公民參與意識。這種參與意識主要是指在國家的政治生活中，基于政治責任感，積極主動地表達出自己的想法，行使公民的基本權(quán)利。因此，我國需要大力培養(yǎng)公民參與政府決策的意識。首先可以通過大力發(fā)展教育事業(yè)，為提升公民意識提供智力支持。其次，可以鼓勵我國公民以正當非政府組織的形式，來參與政府決策，提升全體國民的政治參與意識與敏感度。
（三）完善我國政府決策的公民參與機制。
完善的公民參與機制是促進公民行使參與政府決策的基礎(chǔ)條件。所以，應該完善公民參與機制，保護公民參與決策的權(quán)利。我國可以通過建立保護公民參與決策的法律、法規(guī)來使公民的參與有章可循。同時，給予公民一定的監(jiān)督權(quán)利，保證廣大公民都可以積極、有序的按照規(guī)范機制參與政府決策。（作者單位：鄭州大學）
參考文獻
[1]孫柏瑛.公民參與形式的類型及其適用性分析[J].中國人民大學學報，2005（5）.
一、教師要做靈動課堂的“問題發(fā)動機”
現(xiàn)代科學知識日新月異，互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)飛速發(fā)展，又迎來了大數(shù)據(jù)時代，所以，這就要求教師將“傳道、授業(yè)、解惑”更進一步升華，要注重指導學生如何獲取知識，掌握獲取知識的工具，感悟數(shù)字化信息所帶來的便利性。同時，教師要根據(jù)學生現(xiàn)有的認知水平和實際需要，教他們學會怎樣去獲取信息、分辨有效信息，以及如何處理偌大知識量的信息庫。此外，我們還要在培養(yǎng)學生思考問題和解決問題的方式方法上大做文章。
為實現(xiàn)上述目標，教師在課堂教學中就要注重開展問題教學。其實，“提出問題”和“發(fā)現(xiàn)問題”的過程，就是建立在“問題”基礎(chǔ)上的師生交流過程，它能激發(fā)學生的思考潛質(zhì)。當然，提問本身雖然沒有一套必須遵循的、嚴格和固定的規(guī)則，但我們還是可以摸索出一些規(guī)律來的。如教師所提問題是否符合學生當前的認知基礎(chǔ)，是否針對不同層次的學生而提出有區(qū)別的問題，拋出問題后學生是否能及時捕捉，問題是否與現(xiàn)實有一定的契合點，等等。
例如，當我們講到“新時代的勞動者”中有關(guān)“勞動和就業(yè)”這一問題時，就可將課堂當現(xiàn)場，進行招聘模擬訓練。在“企業(yè)需要什么樣的人才”“我是一個什么樣的人才”“假如你是部門負責人，你是怎樣解決這個問題的”，以及“假如我是部門負責人，我會提出怎樣的解決方案”等問題的一問一答過程中，學生就開啟了自己的問題思維。接著，教師就可提出更深層次的問題：面對嚴峻的就業(yè)形勢，黨和政府怎么辦?勞動者自己又該樹立什么樣的就業(yè)觀?很顯然，這樣的問題旨在讓學生樹立正確的勞動就業(yè)觀，如職業(yè)平等、擇業(yè)自由、競爭就業(yè)和多渠道、多途徑、多形式就業(yè)等。這讓學生在學習課本知識的同時也樹立了正確的就業(yè)觀。
二、教師要做靈動課堂的“會問能手”
華羅庚先生曾說過：“把一個比較復雜的問題退成最簡單最原始的問題，要把這最簡單最原始的問題想通了，想透了，然后再來一個飛躍上升。”這反映出一種思維方式的演繹和思維觀念的培植過程，如同“授人以魚，只是三餐之需;而授人以漁，則終身受用”一般。在問題教學中，若教師問得好、學生想得透，自然會教給學生一種思考問題的科學方法或模式，讓學生在此后解決問題的過程中產(chǎn)生舉一反三的積極效應。
當前，針對“政治說教”所導致的“疲勞教學”狀態(tài)，教師要設法將政治課堂由傳統(tǒng)的教師教堂轉(zhuǎn)化為新型的學生學堂，要把人生價值取向和樹立正確的人生觀和世界觀引進去，使課堂真正成為實現(xiàn)社會目標價值的重要組成部分。這時，就需要教師在課堂里巧妙地再現(xiàn)“問題情景”，在提出問題的基礎(chǔ)上，把課堂的注意力放在提升發(fā)現(xiàn)、框定范圍、分析問題的技能方面，使學生在分析問題的過程中獲得知識、發(fā)展思維。
例如，在學習有關(guān)“政府權(quán)力的行使需要監(jiān)督”的內(nèi)容時，我提出幾個問題供學生分析：①結(jié)合政府職能，你所感受到的政府權(quán)力有哪些?②怎樣理解政府權(quán)力的運用是把雙刃劍?③有效制約和監(jiān)督政府權(quán)力的關(guān)鍵是什么?④我國初步建立起的行政監(jiān)督體系有哪些?⑤政府接受監(jiān)督的必要性是什么?⑥區(qū)別政府有無威信的標志是什么?學生在分析這幾個問題的過程中，自然就遵循了“是什么、為什么、怎么樣”的認知規(guī)律，并增強了政治責任感。
三、教師要做靈動課堂的“創(chuàng)新引領(lǐng)者”
教師要借助每一節(jié)課的具體內(nèi)容，尋找培養(yǎng)學生創(chuàng)新精神與實踐能力的著力點。在課堂教學前要有精心的準備;在教學過程中要懷著一種平等的心態(tài)面對學生，面對學生的問題，擔負起調(diào)動學生創(chuàng)造激情的責任，努力創(chuàng)設適宜于學生創(chuàng)造力發(fā)揮的寬松愉快的氛圍，允許學生自由表達，鼓勵學生幽默表現(xiàn)，并不斷醞釀一些新的想法。
對于學生，我們要著力引導他們樹立問題意識，敢于提問，勤于提問;至于教師，則應善于提問，善待提問。在這種互動環(huán)境下的課堂里，師生共同探究、相互學習、一起成長、一同進步，多元化的課堂教學目標也就在不知不覺中悄然實現(xiàn)了。
例如，講到“市場配置資源”的有關(guān)內(nèi)容時，我組織學生就“如何規(guī)范市場秩序”提出問題，并以小組為單位互相解答這些問題。通過一段時間的交流與協(xié)作，幾組學生共提出十余個具有代表性的問題及其解決方案。其中，我針對“怎樣避免市場交易中的風險”問題，進一步引導學生：規(guī)范市場秩序的關(guān)鍵是治本。因此，要形成以道德為支撐、以法律為保障的社會信用制度。這樣的問題，在很大程度上有助于學生創(chuàng)新實踐能力的提升。
四、教師要做靈動課堂的“人性化服務器”
“以人為本”的課堂教學，其實質(zhì)內(nèi)涵應體現(xiàn)在兩大方面：一是始終確立學生的主體地位，最大限度發(fā)揮學生的主觀能動性，調(diào)動學生的學習積極性，讓學生主動發(fā)展，讓學生個性得到充分張揚，讓全體學生都能得到發(fā)展。二是明確教師的主導作用，恰如其分地促進學生全面和諧發(fā)展，同時發(fā)揮教育的社會功能，最終實現(xiàn)學生的可持續(xù)發(fā)展。
為達此目的，教師在課堂教學中應設計好問題，并引導學生主動尋找問題，從而實現(xiàn)師生互動、生生互動，開發(fā)他們的思維潛在功能;而不是去阻塞學生提出問題，更不是將學生“用怎樣的方法才能更好地解決問題”的思維萌芽扼殺掉。教師教學的重點不是識記很快就會過時的專門知識，而是要不斷提高學生群體的適應性，以及他們持續(xù)不斷學習的能力和創(chuàng)造力。更進一步說，真正的優(yōu)質(zhì)高效課堂不是設計出來的，而是師生共同在問題的提出和解決過程中創(chuàng)造出來的。只有這樣的課堂才是靈動的，也是“以人為本”的應有之義。
如在涉及“經(jīng)濟全球化的影響”教學過程中，我先拋出“積極、消極、實質(zhì)、應對”四個關(guān)鍵詞，學生則圍繞經(jīng)濟全球化對中國區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展、人民日常生活消費、世界經(jīng)濟發(fā)展不平衡、國際經(jīng)濟風險等方面所帶來的影響進行一一剖析，并以實際材料來佐證自己的觀點。最后才是問題組與答題組的意見綜合——以《經(jīng)濟全球化的雙重效應與中國的應對措施》為題的小論文來總結(jié)陳詞。
總之，我們要讓政治課堂靈動在問題的提出和問題的解決過程中，就必須讓師生共同生活在一個思考的世界里。只有這樣才能創(chuàng)造出高效實用的政治課堂教學，真正培養(yǎng)學生的自主創(chuàng)新能力，實現(xiàn)新課程的理念。
論文提要：隨著房地產(chǎn)市場的日益繁榮，房價居高不下是城鎮(zhèn)居民目前最為關(guān)注的問題，在這樣的條件下，如何解決低收入人群的住房問題，發(fā)揮經(jīng)濟適用房應該發(fā)揮的作用，值得深入思考，本文希望從制度經(jīng)濟學的角度，分析經(jīng)濟適用房在開發(fā)建設過程中存在的問題，并提出相應的解決辦法，為經(jīng)濟適用房的開發(fā)建設提供更多的建議，
一、經(jīng)濟適用房的產(chǎn)生和發(fā)展
1998年國務院在《關(guān)于進一步深化城鎮(zhèn)住房制度改革加快住房建設》文件中第一次提出了經(jīng)濟適用房的概念。這份文件同時明確提出：要建立和完善以經(jīng)濟適用房為主體的多層次城鎮(zhèn)住房供應體系，對不同收入家庭實行不同的住房供應政策，即高收入者購買或租賃市場價格商品住房，中低收入者購買經(jīng)濟適用住房，最低收入者租用政府單位提供的廉租住房。經(jīng)濟適用房由地方政府統(tǒng)一組織建設，面向中低收入家庭，以解決中低收入家庭住房困難為目的，是一種由政府提供了相關(guān)優(yōu)惠政策的、只獲取微利的普通商品住房。
經(jīng)濟適用房作為我國住房供應新體系的重要組成部分，主要是通過某種政策傾斜來擴大住房供給，以解決中低收入家庭住房問題。經(jīng)濟適用住房的作用主要應體現(xiàn)在：解決部分中低收入家庭的住房問題；優(yōu)化房地產(chǎn)市場供應結(jié)構(gòu)：平抑商品房價格的不合理上漲；促進居民住房消費i緩解城市舊城改造和房屋拆遷矛盾；促進城郊結(jié)合部等特殊區(qū)域的發(fā)展。
但是，在經(jīng)濟適用房建設以及銷售的實際操作過程中，它的作用并沒有得到充分發(fā)揮，更重要的是，它并沒有真正滿足老百姓的愿望和要求。目前的現(xiàn)狀是，經(jīng)濟適用房并沒有很好地體現(xiàn)經(jīng)濟和適用的特點，和普通商品房沒有太大的區(qū)別：且真正需要經(jīng)濟適用房的低收入人群并沒有享受到經(jīng)濟適用房應給予他們的福利。
二、基于委托理論分析經(jīng)濟適用房開發(fā)過程中的問題
(一)委托理論的基本概念。委托關(guān)系是經(jīng)濟社會中廣泛存在的社會關(guān)系。如果當一個需要通過另一個人的行動來獲得自己需要的利益，那么委托關(guān)系就產(chǎn)生了。如果某個個體想獲得某種利益，但自己又沒有能力去實現(xiàn)這個目標，而只能委托別人替自己完成，那么這個人就是委托人，而后者就是人。從信息不對稱的角度來說，委托人通常處于信息劣勢，而人處于信息優(yōu)勢。
由于信息的非對稱性，具有信息優(yōu)勢的人可能會選擇有利于自身利益的行動，而發(fā)生逆向選擇和道德風險。逆向選擇是指契約發(fā)生前，契約一方隱藏自己的私有信息，或者提供不真實的信息，以謀取自己的利益而損害另一方的利益。道德風險是指在信息非對稱的情況下，契約發(fā)生以后，契約一方選擇有損于另一方的機會主義行動，以獲取自身利益的最大化。因此，委托理論的基本內(nèi)容就是在特定的條件下，委托人如何設計激勵合同，規(guī)范人的行為，使人選擇有利于委托人利益的行動。
(二)分析開發(fā)商在項目建設和銷售過程中的問題。我國在進行住房保障制度設計中，經(jīng)濟適用房的運作不是由非營利性機構(gòu)來封閉實施，而是由追逐利潤最大化的開發(fā)商來運作，這本身存在著制度設計上的缺陷，因為政府和開發(fā)商的目標存在較大的差異性，政府實行經(jīng)濟適用房制度的目的是通過二次再分配的形式，解決中低收入階層住房困難問題，住房保障體制所追求的是公平合理的居住狀況：而從經(jīng)濟學基本假設的角度來看，開發(fā)商作為理性的“經(jīng)濟人”，追求利潤的最大化是其本質(zhì)特性，不管是開發(fā)經(jīng)濟適用房還是商品房，目的都是為了獲取高額利潤。商品房開發(fā)直接表現(xiàn)為較高的利潤率；而經(jīng)濟適用房是在不突破利潤率上限的前提下，借助于規(guī)模經(jīng)營、優(yōu)惠的土地取得成本和稅收減免等政策來實現(xiàn)高額利潤。政府和開發(fā)商基于這樣的制度條件而形成的委托關(guān)系，必然導致經(jīng)濟適用房政策實施的實際效果與初期目標產(chǎn)生較大偏差。
目前所采取的經(jīng)濟適用房開發(fā)模式是政府通過給予經(jīng)濟適用房開發(fā)商一定的財政補貼，如劃撥土地、稅費減半征收等措施，來降低開發(fā)項目的成本；開發(fā)商則負責經(jīng)濟適用房的開發(fā)、銷售等全方位的工作，在要求的利潤空間內(nèi)制定銷售價格；政府指定或者通過招投標形式選擇開發(fā)商來開發(fā)經(jīng)濟適用房，開發(fā)商根據(jù)政府的相關(guān)要求進行開發(fā)建設。
簽訂開發(fā)合同后，政府無法直接觀察到開發(fā)商的努力程度和工作狀態(tài)，開發(fā)商通過提高開發(fā)標準、擴大商品房的比例、提高價格、隱瞞經(jīng)濟適用房性質(zhì)等違規(guī)行為來欺騙政府主管部門，損害了政府部門的利益，導致道德風險。地方政府與開發(fā)商進行博弈的過程中，開發(fā)商由于對項目的運作、資金投入、成本控制、生產(chǎn)技術(shù)等擁有較全面的信息，承擔人的角色；地方政府因?qū)﹂_發(fā)商的信息掌握不充分，處于委托人的地位。地方政府在指定或者通過招投標選擇開發(fā)商時，因信息不充分會導致逆向選擇。正是由于道德風險和逆向選擇的共同作用，不良開發(fā)商對利潤最大化的追求愈演愈烈，進而導致了經(jīng)濟適用房價格偏高和開發(fā)標準的高檔化。
三、基于尋租理論分析政府在監(jiān)管和規(guī)劃方面的問題
(一)尋租理論的基本概念。經(jīng)濟學里所說的“租”的原意是指一種生產(chǎn)要素的所有者獲得的收入中，超過這種要素的機會成本的剩余。廣義而言，尋租活動是指人類社會中非生產(chǎn)性的追求經(jīng)濟利益活動，或者說是指那種維護既得經(jīng)濟利益或是對既得利益進行再分配的非生產(chǎn)性活動。在現(xiàn)代社會中，更為常見的，也是更為高級的尋租方式則是利用行政法律的手段來維護既得經(jīng)濟利益或是對既得利益進行再分配。這類尋租行為往往涉及采用阻礙生產(chǎn)要素在不同產(chǎn)業(yè)之間自由流動、自由競爭的辦法來維護或攫取既得利益。
整個尋租活動包括權(quán)力主體的設租和個體的尋租。權(quán)力主體的設租，即權(quán)力主體在對經(jīng)濟活動的行政干預和管理過程中阻止供給增加，人為造成某種生產(chǎn)要素的供給彈性不足，從而形成權(quán)力主體獲取非生產(chǎn)性利潤的環(huán)境和條件，這往往是從權(quán)力到金錢的過程。個體尋租，即個體利用合法或非法手段獲得特權(quán)以維護既得利益的活動。尋租過程通常會表現(xiàn)為，由利益驅(qū)使獲得權(quán)力，再由權(quán)力獲得利益。(二)分析政府在經(jīng)濟適用房監(jiān)管和規(guī)劃方面存在的問題。對于經(jīng)濟適用房的開發(fā)和建設，國家給予了用地優(yōu)先劃撥、免收土地出讓金、開發(fā)貸款優(yōu)先發(fā)放、減免部分行政事業(yè)性收費等諸多優(yōu)惠政策，自然誘使開發(fā)商們競相向主管部門尋租，以“經(jīng)濟適用房”之名行“商品房”之實。而對于擁有審核開發(fā)商資質(zhì)、分配經(jīng)濟適用房等權(quán)力的主管部門及負責人來說，一旦認識到手中權(quán)力的市場價值，“造租活動”也會伴隨著開發(fā)商的尋租迅速蔓延。
缺乏制衡的權(quán)力運用很容易導致權(quán)力的濫用和商品化，從而為尋租提供了溫床和土壤。從法律法規(guī)建設方面來看，我國房地產(chǎn)法律法規(guī)體系尚待完善，現(xiàn)有法律法規(guī)的漏洞和空白較多，無法可依、有法難依、有法不依的現(xiàn)象同時存在，極大地影響了對尋租活動進行監(jiān)督的效力。由于信息不對稱，輿論監(jiān)督和社會監(jiān)督更是流于形式，缺乏應有的力度。
由于受到經(jīng)濟租的誘惑和影響，在部分經(jīng)濟適用房項目的規(guī)劃過程中，也就難免因為要照顧開發(fā)商的利益而出現(xiàn)不合理的地方。在市場經(jīng)濟體制中，市場在資源的有效配置中扮演著重要角色；而開發(fā)商為維護自己通過尋租獲得的利益，就希望政府保持對土地等資源的控制權(quán)，或者通過某種“隱形市場”支配和影響資源配置。政府對市場的壟斷及政府扶持下造就的企業(yè)壟斷排除了公平競爭的可能性，使得競爭機制、供求機制和價格機制不能良好地運行，導致市場的資源配置功能失靈，給消費者和經(jīng)濟適用房市場帶來潛在損失。
四、經(jīng)濟適用房存在問題的對策研究
(一)從委托的角度分析對策。從政府和開發(fā)商之間的委托關(guān)系來看，要解決經(jīng)濟適用房開發(fā)中的問題，也就是要預防逆向選擇和道德風險。根據(jù)委托理論，規(guī)避逆向選擇和道德風險問題可以通過制定權(quán)利和義務、責任和利益相制衡的競爭和激勵約束機制，將委托人的風險不同程度地轉(zhuǎn)為人的風險，從而促使人選擇有利于委托人實現(xiàn)目標利潤最大化的行動。
當前，在進行經(jīng)濟適用房項目運作時，政府通常指定開發(fā)商進行開發(fā)，沒有引入競爭機制，雖然經(jīng)濟適用房在銷售時，各城市物價部門也希望控制開發(fā)商的利潤，但是開發(fā)商通過虛報開發(fā)成本、減少公共配套設施的數(shù)量、恣意擴大商品房的比例等手段獲取較高的實際利潤。因此，有效規(guī)避開發(fā)商的違規(guī)行為，有必要在經(jīng)濟適用房的開發(fā)建設中導入競爭機制，改變原有的政府指定開發(fā)商、劃撥土地、控制開發(fā)利潤的運作方法；采用鎖定售價、拍賣地價的市場化運作方案。國土資源部門和其他相應的管理機構(gòu)應對經(jīng)濟適用住房開發(fā)項目的售價、戶型標準、購買群體制定嚴格的標準程序和條例，在此基礎(chǔ)上公開對經(jīng)濟適用房項目用地進行拍賣，以上運作過程保證了建設主體和供地方式的市場化運作，提高了運作效率，也能夠體現(xiàn)市場化原則。另外，對開發(fā)商來說，經(jīng)濟適用房不超過3％的利潤率顯然不能對其產(chǎn)生明顯的激勵效果，政府也應該積極探索和思考如何通過適當?shù)恼邇A斜或其他形式的優(yōu)惠措施使開發(fā)商在保證經(jīng)濟適用房的經(jīng)濟性和適用性的同時，獲得理想的回報。通過導入競爭機制和政府部門更有效的制度約束，重新定義政府部門和開發(fā)商之間的委托關(guān)系，從而預防和減少開發(fā)商的違規(guī)行為。
(二)從尋租的角度分析對策。針對尋租理論對政府在經(jīng)濟適用房開發(fā)建設中所存在問題的分析，要解決經(jīng)濟適用房領(lǐng)域的尋租問題，需要從以下幾個方面去思考：
1、加快政治體制改革步伐，促進市場經(jīng)濟體制改革。在保證社會經(jīng)濟穩(wěn)定的前提下，深化市場經(jīng)濟體制改革，盡量縮短房地產(chǎn)市場中雙軌制中非市場制度的運行時間，建立完善、順暢的市場機制，做到信息公開化、競爭公平化，力求減少租源，遏制尋租活動的根本出路。為達到這一目的，就必須加速我國政治體制改革，進一步轉(zhuǎn)變政府職能，改變政府在房地產(chǎn)經(jīng)濟活動中，特別是經(jīng)濟適用房開發(fā)過程中的主導地位，取消一些不必要的政府干預。
2、完善監(jiān)督制約機制，加大懲戒力度。從經(jīng)濟學意義上看，只要尋租的預期收益大于預期成本，潛在的尋租者就會變成現(xiàn)實的尋租者。而有效的監(jiān)督約束機制可以加大預期成本，減少預期收益。因而，有必要進一步完善監(jiān)督約束機制，加大懲戒力度。