年度營銷方案

時(shí)間：2022-07-26 17:52:07

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年度營銷方案

第1篇

營銷公司薪酬分配及費(fèi)用管理細(xì)則 10記錄文件 10.1

營銷公司銷售指標(biāo)考核評(píng)估表 10.2

三包報(bào)務(wù)對(duì)外索賠明細(xì)匯總表 10.3

市場旬報(bào) 10.4

市場分析報(bào)告 10.5

第2篇

一年伊始，又到企業(yè)制定新年度銷售目標(biāo)之際，營銷之劍揮向何方？如何讓年初的希望變?yōu)槟甑卓杉暗默F(xiàn)實(shí)？需要企業(yè)溯本清源，找到年度銷售目標(biāo)無法完成的“病因”和“病根”。問題的外衣，將問題暴露在陽光之下，讓“身患重疾”的年度銷售目標(biāo)，在發(fā)展中得到有效的醫(yī)治。本文從影響年度銷售目標(biāo)達(dá)成的因素和解決方案分別加以闡述，供廣大同仁參考。

一、“老板拍腦袋”，目標(biāo)制定不合理

很多企業(yè)銷售目標(biāo)決策規(guī)律是老板拍腦袋、高層拍胸膛、經(jīng)理拍屁股（走人）。這種“三拍決策” 在產(chǎn)品同質(zhì)化，市場透明化的今天，年度銷售目標(biāo)完成的夢(mèng)想很難如愿。時(shí)值年底，會(huì)常聽到一些企業(yè)老板喊出諸如明年銷售目標(biāo)要確保增長30％、力爭增長50％的口號(hào)，這只是一種口號(hào)，而不是目標(biāo)，只是企業(yè)老板鞭打快牛意識(shí)作用下的一廂情愿而已。

企業(yè)老板拍腦門定目標(biāo)，目標(biāo)決策成了老板的一言之堂，僅憑積淀的經(jīng)驗(yàn)和知覺本能的判斷來制定企業(yè)的年度銷售目標(biāo)，目標(biāo)的制定缺乏科學(xué)的市場調(diào)研、分析、預(yù)測的研究。銷售目標(biāo)的失真，從而直接或間接地影響到公司的資金周轉(zhuǎn)、生產(chǎn)計(jì)劃、材料采購等計(jì)劃的制定，以及績效考核體系的運(yùn)行，致使企業(yè)年度銷售目標(biāo)的達(dá)成漸行漸遠(yuǎn)。

二、營銷計(jì)劃無法落實(shí)，喊得兇、抓得松

營銷計(jì)劃是企業(yè)的戰(zhàn)術(shù)計(jì)劃，營銷戰(zhàn)略對(duì)企業(yè)而言是“做正確的事”，而營銷計(jì)劃則是“正確地做事”。很多企業(yè)在實(shí)際經(jīng)營過程中，因業(yè)務(wù)流程不合理，營銷計(jì)劃落實(shí)執(zhí)行缺乏支持系統(tǒng)（制度保障、績效考核、過程管理等），銷售人員則不能把銷售方針、政策、方案等付諸實(shí)施，致使?fàn)I銷計(jì)劃無法得到有效執(zhí)行，企業(yè)年度銷售目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)也隨之失去保障。

企業(yè)一旦忽視計(jì)劃落實(shí)的重要性，不抓落實(shí)，只是“喊得兇、抓得松”，不能把銷售目標(biāo)轉(zhuǎn)化成為工作目標(biāo)，即使是制定了科學(xué)合理的年度銷售目標(biāo)、縝密的計(jì)劃，完善的措施、正確的政策、嚴(yán)格的制度，都只能成為一紙空文。企業(yè)年度銷售目標(biāo)的完成也即將成為水中月、鏡中花，終難現(xiàn)實(shí)。

三、“殺雞取卵做市場”造成“市場自殺”

無論是銷售人員還是商，為了實(shí)現(xiàn)公司的銷量目標(biāo)，往往會(huì)采用“殺雞取卵”的方式做市場，導(dǎo)致市場出現(xiàn)“銷量增長后遺癥”，雖然銷量上去了，但市場基礎(chǔ)并不穩(wěn)固，對(duì)市場的管理和控制力并沒有得到強(qiáng)化，銷量會(huì)很容易地滑落下來。表面上看業(yè)績?cè)鲩L迅速，但許多違規(guī)降價(jià)、賠本促銷、串貨等推廣手段造成了“市場的自殺”，導(dǎo)致產(chǎn)品生命周期縮短，企業(yè)年度銷售目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)也即將隨著“市場自殺”的行為而過早的夭折。

四、薪酬設(shè)計(jì)不合理

薪酬是激發(fā)營銷人員達(dá)成目標(biāo)的原動(dòng)力，合理的薪酬制度讓人工作振奮，而不合理的薪酬制度則使人工作消極。設(shè)計(jì)公平、公正、公開、適合本企業(yè)的薪酬體系，則是企業(yè)能否實(shí)現(xiàn)銷售目標(biāo)的核心與關(guān)鍵。

薪酬體系事關(guān)營銷人員“人心向背”，眾多企業(yè)年度銷售目標(biāo)之所以“禍起蕭墻”，連連失手，其實(shí)都是難以服眾的薪酬制度“惹的貨”。因此，銷售目標(biāo)的順利達(dá)成，離不開合理、富有競爭性的薪酬考核體系。

有些企業(yè)對(duì)銷售代表的考核過于直接，那就是完成任務(wù)。一個(gè)月完不成任務(wù)，你就拿不到基本工資，連續(xù)兩個(gè)月不完成任務(wù)，就要亮黃牌警告，第三個(gè)月再完不成任務(wù)，就要直接走人。導(dǎo)致銷售人員不愿花精力去培養(yǎng)市場，造成銷售工作出現(xiàn)壓貨，拿錢，走人的惡性循環(huán)。銷售服務(wù)斷檔，銷售政策不連續(xù)，朝令夕改，出爾反爾，企業(yè)信譽(yù)下降，致使企業(yè)年度銷售目標(biāo)難以實(shí)現(xiàn)。

如何制定一個(gè)科學(xué)合理的年度銷售任務(wù)，并將其行之有效的執(zhí)行與落實(shí)，使年初制定銷售任務(wù)時(shí)豪言壯語，年終總結(jié)銷售任務(wù)時(shí)唉聲嘆氣的企業(yè)“目標(biāo)之痛”得到有效醫(yī)治，本人認(rèn)為企業(yè)需要重點(diǎn)做到以下幾方面：

一、銷售目標(biāo)制定科學(xué)合理化

企業(yè)要想做到年度銷售目標(biāo)制定的科學(xué)合理化，首先，盤點(diǎn)市場，尋找銷量增長點(diǎn)，經(jīng)過詳實(shí)的市場調(diào)研后，通過開發(fā)空白市場、鞏固提升原有的薄弱市場、新產(chǎn)品的推廣、強(qiáng)化通路管理等措施手段，尋找銷量增長點(diǎn)。其次，盤點(diǎn)自己，確認(rèn)可以實(shí)現(xiàn)的年度銷售目標(biāo)，企業(yè)要依據(jù)自身的實(shí)力和資源優(yōu)勢以及行業(yè)的發(fā)展趨勢制定銷售目標(biāo)。　年度銷售目標(biāo)除了銷量和利潤外，還需要一些輔助參數(shù)，市場占有率、產(chǎn)品覆蓋率、銷售管理狀況、人員狀況等。企業(yè)可以根據(jù)自身狀況，確定各考核因素的系數(shù)，進(jìn)行綜合考核。明確達(dá)到銷售目標(biāo)所需的資源（人力、物力、財(cái)力），并對(duì)一年內(nèi)公司資源的變化情況進(jìn)行預(yù)測（替代品的出現(xiàn)、市場規(guī)模的增長或萎縮、團(tuán)隊(duì)骨干的離職、融資環(huán)境的變化等），制定應(yīng)對(duì)市場變化的可行性舉措，確保年度銷售目標(biāo)保質(zhì)保量的完成。

二、制定可行的營銷策略

企業(yè)通過調(diào)研與分析，制定切實(shí)可行的營銷策略和方案，為銷售團(tuán)隊(duì)銷售目標(biāo)的達(dá)成提供策略和方法，是促進(jìn)年度銷售目標(biāo)得以完成的重要保障。企業(yè)有了可行方案，銷量增長300%也是可行的；沒有可行方案，銷量增長1%也可能只是一個(gè)一個(gè)愿景。年度營銷目標(biāo)不能只有指標(biāo)，沒有措施；不能只有口號(hào)，而沒有可供實(shí)施的方案。因此，企業(yè)根據(jù)目標(biāo)制定配套的實(shí)施策略和方案，才能保障年度銷售目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。

三、銷售目標(biāo)計(jì)劃分解，橫向到邊，縱向到底

根據(jù)年度銷售目標(biāo)制定銷售計(jì)劃，明確各部門的任務(wù)，明確各崗位人員的責(zé)權(quán)和薪酬制度，明確銷量增長空間在哪里，明確要達(dá)成銷售目標(biāo)需要執(zhí)行哪些任務(wù)、采取哪些行動(dòng)以及時(shí)間進(jìn)度的要求。將目標(biāo)按計(jì)劃層層分解落實(shí)，做到“千斤重?fù)?dān)人人挑，人人頭上有指標(biāo)”。

任務(wù)指標(biāo)分解要根據(jù)不同市場的實(shí)際情況來分解，勿要一刀切。只有任務(wù)指標(biāo)分解符合市場的實(shí)際情況，員工才會(huì)愿意去接受，才有信心去落實(shí)完成。避免出現(xiàn)老板拍腦袋，員工拍胸脯，最后老板拍大腿后悔，員工拍屁股走人的結(jié)局。

對(duì)各項(xiàng)關(guān)鍵業(yè)績指標(biāo)定標(biāo)準(zhǔn)、定進(jìn)度、定質(zhì)量，使目標(biāo)分解橫向到邊，縱向到底，責(zé)任到人。將銷售計(jì)劃實(shí)施步驟分解細(xì)化，細(xì)化到具體的市場、具體的終端、具體的人、具體的廣告計(jì)劃、促銷計(jì)劃、新品開發(fā)計(jì)劃、營銷政策、管理制度等。并通過各項(xiàng)分指標(biāo)的完成，確?？傮w目標(biāo)的完成。

四、加強(qiáng)過程管理，落實(shí)勝過一切

當(dāng)企業(yè)制訂一個(gè)年增長80%的銷售任務(wù)時(shí)，我們一定要確保業(yè)務(wù)員每天做的工作是為了實(shí)現(xiàn)80%的增長目標(biāo)，做對(duì)銷量增長有貢獻(xiàn)的工作。需要企業(yè)加強(qiáng)過程管理和目標(biāo)管理，狠抓工作落實(shí)。

很多沒有完成銷售目標(biāo)的企業(yè)，總是聽到業(yè)務(wù)員為自己找借口，如產(chǎn)品不如競品、價(jià)格高、促銷力度小、廣告太少等，經(jīng)理們往往無言以對(duì)。是因?yàn)殇N售經(jīng)理對(duì)業(yè)務(wù)員在市場做什么？業(yè)務(wù)員是否處于工作狀態(tài)？是否在做“對(duì)銷量增長有貢獻(xiàn)的工作”一無所知。銷售經(jīng)理缺乏對(duì)業(yè)務(wù)員的行為進(jìn)行有效的過程管理，導(dǎo)致團(tuán)隊(duì)執(zhí)行力差，沒有領(lǐng)導(dǎo)力的提高也就不會(huì)有業(yè)績的提高。

第3篇

銷售工作月計(jì)劃模板一按照市委、市政府提出的總體工作要求和局黨委XX年度工作部署，今年熱力公司將繼續(xù)優(yōu)化管網(wǎng)和設(shè)備配置，提升供熱保障能力，加強(qiáng)供熱管理，提高供熱服務(wù)質(zhì)量和水平，確保XX年度城市供熱安全、優(yōu)質(zhì)、高效、平穩(wěn)運(yùn)行。為確保以上目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)，熱力公司落實(shí)責(zé)任，強(qiáng)力推進(jìn)各項(xiàng)工作，實(shí)現(xiàn)了時(shí)間過半，任務(wù)過半，為年度任務(wù)目標(biāo)的順利完成打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)?，F(xiàn)將熱力公司上半年工作情況及下半年工作打算匯報(bào)如下：

一、上半年工作情況

1、圓滿完成XX-XX年度冬季供暖任務(wù)

在XX-XX年度供熱季供熱運(yùn)行工作中，市熱力公司堅(jiān)持以人為本，努力做好供熱服務(wù)和保障工作，目前，我市集中供熱面積達(dá)到350萬平方米，為保證城市集中供熱正常運(yùn)行，熱力公司全體員工始終把用戶滿意作為工作的出發(fā)點(diǎn)和落腳點(diǎn)，從用戶的需要出發(fā)，創(chuàng)新服務(wù)舉措，改進(jìn)工作作風(fēng)，提高工作效能，進(jìn)一步健全了社會(huì)服務(wù)承諾制度，強(qiáng)化24小時(shí)全天候服務(wù)制度，及時(shí)排除用戶供熱系統(tǒng)出現(xiàn)的供熱故障，保障供熱管網(wǎng)的安全平穩(wěn)運(yùn)行，切實(shí)為廣大用戶辦好事，服好務(wù)，受到用戶的廣泛好評(píng)。

在XX-XX年度供熱季，我公司首次采用了主循環(huán)泵變頻控制技術(shù)，使供熱管網(wǎng)壓力、流量等主要技術(shù)參數(shù)實(shí)現(xiàn)了自動(dòng)調(diào)節(jié)和自動(dòng)控制，大大改善了供熱管網(wǎng)的穩(wěn)定性，提高了供熱安全性能，改善了供熱質(zhì)量，減少了供熱投訴，整體供熱質(zhì)量大大好于往年，受到領(lǐng)導(dǎo)和社會(huì)各界一致的好評(píng)。

2、明細(xì)本年度任務(wù)分工，排查、檢修熱力管網(wǎng)和設(shè)施

為保證本年度采暖季的安全、高效運(yùn)行，在今年3月17日采暖結(jié)束之后，公司隨即召開領(lǐng)導(dǎo)班子會(huì)議，對(duì)上一采暖季中出現(xiàn)的問題進(jìn)行全面總結(jié)，并制定今年工作任務(wù)，進(jìn)行了明確分工;同時(shí)，調(diào)集力量對(duì)全市所有熱力設(shè)施和管網(wǎng)進(jìn)行全面摸底、排查，對(duì)排查出的問題及時(shí)制定維修方案和整改方案，今年計(jì)劃對(duì)紅花西街、文化路及兩側(cè)分支干線、飛龍街兩側(cè)分支干線進(jìn)行改造升級(jí)，重點(diǎn)改造華安小區(qū)、塔前小區(qū)、市委一宿舍、長安小區(qū)(東區(qū)、西區(qū))、礦山三處、華夏小區(qū)等，目前華安小區(qū)、長安小區(qū)改造方案和工程預(yù)案已經(jīng)完成，并在上報(bào)上級(jí)部門批準(zhǔn)后實(shí)施，其他小區(qū)改造也在有序展開。

3、評(píng)審、通過我市城市供熱專項(xiàng)規(guī)劃

5月12日，公司會(huì)同省、市熱力行業(yè)主管部門的有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)和專家，對(duì)我市城市供熱專項(xiàng)規(guī)劃進(jìn)行了評(píng)審，與會(huì)領(lǐng)導(dǎo)和專家經(jīng)過對(duì)專項(xiàng)規(guī)劃的嚴(yán)格審議，一方面基本肯定了我市新一輪城市供熱專項(xiàng)規(guī)劃所確定的各項(xiàng)技術(shù)指標(biāo)，原則通過了我市近、中、長期的供熱規(guī)劃。同時(shí)，與會(huì)領(lǐng)導(dǎo)和專家也對(duì)規(guī)劃存在的不足之處提出了寶貴的意見和建議，為今后幾年我市集中供熱事業(yè)科學(xué)、持續(xù)的發(fā)展明確了方向。

4、完成了對(duì)熱源廠鍋爐設(shè)備的處置

按照市政府指示精神，為減少國有資產(chǎn)的損失，今年5月，完成對(duì)熱源廠鍋爐設(shè)備的資產(chǎn)評(píng)估和熱源廠設(shè)備處置的準(zhǔn)備工作，報(bào)市政府批準(zhǔn)，將之沖抵熱力公司所欠聚源熱電公司債務(wù)，降低公司債務(wù)總額，并減少因設(shè)備折舊而造成的國有資產(chǎn)的損失。目前，熱源廠鍋爐設(shè)備正處于拆裝中。

5、制定我市城市供熱管理辦法實(shí)施細(xì)則

為進(jìn)一步加強(qiáng)我市城市供熱經(jīng)營管理和運(yùn)行管理，明確供用熱各方的權(quán)力和義務(wù)，規(guī)范供用熱各方的行為，確保城市供熱系統(tǒng)的安全高效運(yùn)行，根據(jù)《山東省供熱管理辦法》并結(jié)合兗州的實(shí)際，在充分調(diào)查研究的基礎(chǔ)上，研究制定《兗州市城市供熱管理辦法實(shí)施細(xì)則》，以便為今后城市供熱管理打下良好的法制基礎(chǔ)。目前已完成初稿，正處于完善、修訂中，力爭在本采暖季開始之前完成法律程序并經(jīng)市政府批準(zhǔn)后得以實(shí)施。

6、強(qiáng)化民主管理，完善公司管理制度

為強(qiáng)化民主管理，提高職工參與公司管理的自覺性和積極性，增強(qiáng)公司的凝聚力和向心力。今年6月2日，公司召開第四屆職工大會(huì)二次會(huì)議，會(huì)上認(rèn)真總結(jié)了上一年城市供熱工作，分析了當(dāng)前供熱工作新面臨的形勢和任務(wù)，明確了下一步的努力方向。全體職工通過分組討論，審議并開通過了能夠適應(yīng)新形勢下的公司管理制度，為今后的工作打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

7、供熱服務(wù)大廳建設(shè)

為進(jìn)一步推動(dòng)我市城市集中供熱科學(xué)、持續(xù)、健康發(fā)展，提高管理水平，推進(jìn)窗口服務(wù)建設(shè)，市熱力公司根據(jù)我市開展“三亮、三創(chuàng)、三評(píng)，擦亮文明窗口”活動(dòng)的要求，并結(jié)合自身實(shí)際，在熱力公司院內(nèi)中心換熱站原有建筑基礎(chǔ)上，進(jìn)行供熱服務(wù)大廳改造建設(shè)?，F(xiàn)已完成工程設(shè)計(jì)、預(yù)算編制和項(xiàng)目評(píng)審，目前正處于工程招投標(biāo)中。在工程招投標(biāo)結(jié)束后，將迅即開展服務(wù)大廳的改造、建設(shè)，保證在本供暖季前正式投入使用。

二、XX年下半年的工作重點(diǎn)

XX年我們立足新起點(diǎn)、實(shí)現(xiàn)新跨越，推動(dòng)我市集中供熱事業(yè)向更高目標(biāo)邁進(jìn)的關(guān)鍵年。下一步，我們將繼續(xù)在市委市政府和住建局黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下，以“三個(gè)代表”重要思想和xx大及xx屆四中、五中全會(huì)精神為指導(dǎo)，堅(jiān)持貫徹和落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，確保年度各項(xiàng)任務(wù)目標(biāo)的順利完成。

1、太陽紙業(yè)電廠至西城區(qū)供熱主管網(wǎng)工程

上半年完成項(xiàng)目可行性研究、環(huán)境影響評(píng)估、項(xiàng)目立項(xiàng)、管網(wǎng)施工圖設(shè)計(jì)，力爭完成過鐵路頂管工程的報(bào)批、設(shè)計(jì)和批復(fù)，下半年啟動(dòng)管網(wǎng)施工，完成管網(wǎng)施工3000米，啟動(dòng)并完成供熱首站設(shè)計(jì)，完成供熱發(fā)電機(jī)組的改造，完成供熱首站施工圖審查，預(yù)算評(píng)審、施工招標(biāo)和主要設(shè)備采購等工作。

2、城區(qū)舊管網(wǎng)改造工程

對(duì)城區(qū)供熱效果不達(dá)標(biāo)的部分供熱分支管網(wǎng)進(jìn)行改造，對(duì)紅花西街、文化路及兩側(cè)分支干線、飛龍街兩側(cè)分支干線進(jìn)行改造升級(jí)，以提高供熱管網(wǎng)的技術(shù)狀況和保障能力，滿足周圍居民的供熱要求。重點(diǎn)改造華安小區(qū)、塔前小區(qū)、市委一宿舍、長安小區(qū)(東區(qū)、西區(qū))、礦山三處、華夏小區(qū)等。目前，關(guān)于華安小區(qū)和長安小區(qū)(東區(qū)、西區(qū))的改造方案及預(yù)算已上報(bào)市政府批準(zhǔn)，其他小區(qū)的改造任務(wù)也力爭于10月底前完成。

3、既有居住建筑分戶控制和分戶計(jì)量改造

加快對(duì)單管順流式供熱系統(tǒng)改造步伐，并結(jié)合供熱分戶計(jì)量改造同時(shí)進(jìn)行，建議政府出臺(tái)相應(yīng)鼓勵(lì)政策，對(duì)XX年實(shí)施室內(nèi)供熱分戶計(jì)量改造的用戶給予一定的優(yōu)惠和獎(jiǎng)勵(lì)。全年完成既有居住建筑供熱分戶計(jì)量改造20萬平方米，力爭完成30萬平方米改造任務(wù)，并按照濟(jì)寧建委和省住建廳的有關(guān)要求隨時(shí)調(diào)整既定目標(biāo)，確保完成上級(jí)下達(dá)的既有建筑供熱計(jì)量改造任務(wù)。

4、供熱擴(kuò)面改造工程

全年計(jì)劃完成供熱擴(kuò)面(包括新建和既有建筑改造)60萬平方米，新增供熱用戶約5500戶，并使所有新增用戶(新建)達(dá)到節(jié)能和供熱分戶計(jì)量標(biāo)準(zhǔn)。

5、供熱收費(fèi)計(jì)量改革

按照上級(jí)要求完成計(jì)量收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)制定，計(jì)量收費(fèi)按計(jì)劃進(jìn)度有步驟分步實(shí)施，逐步將原有收費(fèi)方式改革為服務(wù)大廳收費(fèi)制或銀行收費(fèi)，為熱用戶提供快速便利的交費(fèi)方式，提高收費(fèi)效率和收繳率。

6、適度調(diào)整供熱收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)

隨著煤炭價(jià)格的不斷上漲，供熱成本不斷增加，去年的成本已達(dá)到19元/o，今年根據(jù)供熱成本情況，熱力公司積極與物價(jià)部門協(xié)調(diào)，適度調(diào)整供熱收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，將目前的16元/o調(diào)整至19元/o，以減少因物價(jià)增長而帶來的供熱虧損，使城市供熱逐步走上健康發(fā)展的良性軌道。

7、對(duì)城區(qū)供熱管網(wǎng)和設(shè)施進(jìn)行全面維護(hù)和維修

下半年重點(diǎn)對(duì)城區(qū)熱力管網(wǎng)進(jìn)行全面檢修，尤其是架空管網(wǎng)，對(duì)腐蝕嚴(yán)重和外保溫脫落嚴(yán)重的管網(wǎng)進(jìn)行全面統(tǒng)計(jì)，并及時(shí)制定維修方案，申請(qǐng)和落實(shí)專項(xiàng)維護(hù)資金，安排專業(yè)隊(duì)伍進(jìn)行維修，確保在10月底前全面完成維修任務(wù)，使城區(qū)所有熱力管網(wǎng)處于良好的技術(shù)狀態(tài)，防止爆管等運(yùn)行事故的發(fā)生，以確保今冬城區(qū)供熱安全、高效運(yùn)行。

XX年業(yè)已過半，熱力公司全體干部職工，以科學(xué)發(fā)展觀的精神為指導(dǎo)，牢記責(zé)任觀念，強(qiáng)化服務(wù)意識(shí)，為今年工作的全面展開開了一個(gè)好頭;在下半年的工作中，熱力公司將再接再勵(lì)，為圓滿完成全年工作任務(wù)，保障城市建設(shè)，更好服務(wù)全體用戶而努力奮斗。

銷售工作月計(jì)劃模板二市場營銷部是負(fù)責(zé)對(duì)外處理公共關(guān)系和銷售業(yè)務(wù)的職能部門，是酒店提高聲譽(yù)，樹立良好公眾形象的一個(gè)重要窗口，它對(duì)總經(jīng)理室進(jìn)行經(jīng)營決策，制訂營銷方案起到參謀和助手的作用，它對(duì)酒店疏通營銷渠道，開拓市場，提高經(jīng)濟(jì)效益和社會(huì)效益起到重要促進(jìn)作用。

針對(duì)營銷部的工作職能，我們制訂了市場營銷部××年工作思路，現(xiàn)在向大家作一個(gè)匯報(bào)：

一、建立酒店?duì)I銷公關(guān)通訊聯(lián)絡(luò)網(wǎng)

今年重點(diǎn)工作之一建立完善的客戶檔案，對(duì)賓客按簽單重點(diǎn)客戶，會(huì)議接待客戶，有發(fā)展?jié)摿Φ目蛻舻冗M(jìn)行分類建檔，詳細(xì)記錄客戶的所在單位，聯(lián)系人姓名，地址，全年消費(fèi)金額及給該單位的折扣等，建立與保持同政府機(jī)關(guān)團(tuán)體，各企事業(yè)單位，商人知名人士，企業(yè)家等重要客戶的業(yè)務(wù)聯(lián)系，為了鞏固老客戶和發(fā)展新客戶，除了日常定期和不定期對(duì)客戶進(jìn)行銷售訪問外，在年終歲末或重大節(jié)假日及客戶的生日，通過電話、發(fā)送信息等平臺(tái)為客戶送去我們的祝福。今年計(jì)劃在適當(dāng)時(shí)期召開次大型客戶答謝聯(lián)絡(luò)會(huì)，以加強(qiáng)與客戶的感情交流，聽取客戶意見。

二、開拓創(chuàng)新，建立靈活的激勵(lì)營銷機(jī)制。開拓市場，爭取客源

今年?duì)I銷部將配合酒店整體新的營銷體制，重新制訂完善××年市場營銷部銷售任務(wù)計(jì)劃及業(yè)績考核管理實(shí)施細(xì)則，提高營銷代表的工資待遇，激發(fā)、調(diào)動(dòng)營銷人員的積極性。營銷代表實(shí)行工作日記志，每工作日必須完成拜訪兩戶新客戶，三戶老客戶，四個(gè)聯(lián)絡(luò)電話的二、三、四工作步驟，以月度營銷任務(wù)完成情況及工作日記志綜合考核營銷代表。督促營銷代表，通過各種方式爭取團(tuán)體和散客客戶，穩(wěn)定老客戶，發(fā)展新客戶，并在拜訪中及時(shí)了解收集賓客意見及建議，反饋給有關(guān)部門及總經(jīng)理室。

強(qiáng)調(diào)團(tuán)隊(duì)精神，將部門經(jīng)理及營銷代表的工薪發(fā)放與整個(gè)部門總?cè)蝿?wù)相結(jié)合，強(qiáng)調(diào)互相合作，互相幫助，營造一個(gè)和諧、積極的工作團(tuán)體。

三、熱情接待，服務(wù)周到

接待團(tuán)體、會(huì)議、客戶，要做到全程跟蹤服務(wù)，“全天侯”服務(wù)，注意服務(wù)形象和儀表，熱情周到，針對(duì)各類賓客進(jìn)行特殊和有針對(duì)，最大限度滿足賓客的精神和物質(zhì)需求。制作會(huì)務(wù)活動(dòng)調(diào)查表，向客戶征求意見，了解客戶的需求，及時(shí)調(diào)整營銷方案。

四、做好市場調(diào)查及促銷活動(dòng)策劃

經(jīng)常組織部門有關(guān)人員收集，了解旅游業(yè)，賓館，酒店及其相應(yīng)行業(yè)的信息，掌握其經(jīng)營管理和接待服務(wù)動(dòng)向，為酒店總經(jīng)理室提供全面，真實(shí)，及時(shí)的信息，以便制定營銷決策和靈活的推銷方案。

五、密切合作，主動(dòng)協(xié)調(diào)

與酒店其他部門接好業(yè)務(wù)結(jié)合工作，密切配合，根據(jù)賓客的需求，主動(dòng)與酒店其他部門密切聯(lián)系，互相配合，充分發(fā)揮酒店整體營銷活力，創(chuàng)造最佳效益。

第4篇

××年在分行黨委、行長室的正確領(lǐng)導(dǎo)下，××支行進(jìn)一步發(fā)揮區(qū)域優(yōu)勢，明確目標(biāo)，堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展和合規(guī)經(jīng)營相結(jié)合，正確處理好規(guī)模、質(zhì)量、效益三者關(guān)系，在上半年度取得一定成績。

截止到××年月末，我行各項(xiàng)主要業(yè)務(wù)指標(biāo)完成情況如下：

負(fù)債業(yè)務(wù)：本外幣存款余額為××××萬元，其中：人民幣存款余額為××萬元，比年初新增××萬元，完成年度計(jì)劃的××。增量結(jié)構(gòu)為：儲(chǔ)蓄存款新增××萬元，完成年度計(jì)劃××；企業(yè)存款新增××萬元，完成年度計(jì)劃××。外幣存款余額為××萬美元，比年初新增××萬元，完成年度計(jì)劃的××。

資產(chǎn)業(yè)務(wù)：本外幣各項(xiàng)貸款余額為××萬元，比年初增加××萬元，資產(chǎn)優(yōu)良率、收息率保持。消費(fèi)貸款新增××萬元，同期增幅為××，完成年度計(jì)劃××。

中間業(yè)務(wù)：國際結(jié)算量累計(jì)××萬美元，比去年同期增加××萬美元，增幅達(dá)××；結(jié)售匯合計(jì)為××萬美元，比去年同期增加××萬美元，增幅達(dá)××。

總結(jié)今年各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展和管理，我們主要采取以下工作措施：

一、突出績效考核引導(dǎo)作用，重點(diǎn)競賽活動(dòng)拉動(dòng)業(yè)務(wù)發(fā)展

⒈完善改進(jìn)績效考核整體方案，突出考核的全面引導(dǎo)作用。

今年對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)指標(biāo)考核取消了加分封頂?shù)南拗疲膭?lì)網(wǎng)點(diǎn)充分發(fā)揮優(yōu)勢，利用自身區(qū)域特點(diǎn)發(fā)展業(yè)務(wù)。同時(shí)，為配合總行經(jīng)營合規(guī)年的創(chuàng)建，在考核中強(qiáng)化了綜合管理考核力度，特別是業(yè)務(wù)主管的管理職能考核分大幅度提高，體現(xiàn)對(duì)內(nèi)控管理的重視。

⒉各季度與時(shí)俱進(jìn)，重點(diǎn)競賽活動(dòng)加速業(yè)務(wù)迅速發(fā)展。

一季度堅(jiān)持存款立行原則，根據(jù)市場規(guī)律開展存款開門紅競賽，通過采取支行每周通報(bào)、定期例會(huì)分析，網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)宣傳咨詢活動(dòng)和客戶座談等措施，使開門紅活動(dòng)扎實(shí)有效開展，在分行開門紅競賽活動(dòng)中，支行對(duì)公日均存款處于分行領(lǐng)先位置，對(duì)私存款中網(wǎng)點(diǎn)入圍率。

二季度結(jié)合支行業(yè)務(wù)發(fā)展的重點(diǎn)，開展客戶拓展、黃金寶競賽和聯(lián)動(dòng)營銷活動(dòng)，并按各層面分別實(shí)施競賽獎(jiǎng)勵(lì)方案。一是針對(duì)網(wǎng)點(diǎn)制訂了本外幣存款計(jì)劃獎(jiǎng)勵(lì)方案、標(biāo)桿管理方案，明確當(dāng)季目標(biāo)；其中突出客戶爭攬的重要性，為此支行制定了專項(xiàng)獎(jiǎng)勵(lì)方案，通過數(shù)據(jù)分析、資源投入、聯(lián)系拜訪等方式，開展?fàn)I銷，在支行本部探索深耕新區(qū)高層白領(lǐng)新渠道，與臺(tái)協(xié)共同舉辦活動(dòng)，吸引更多的外資白領(lǐng)。二是針對(duì)員工制訂了個(gè)人吸存精英獎(jiǎng)勵(lì)方案，發(fā)揮員工個(gè)人爭攬存款的積極性；三是針對(duì)業(yè)務(wù)發(fā)展部制訂了對(duì)公存款時(shí)點(diǎn)考核，以加大市場份額，改變以往時(shí)點(diǎn)低、日均高的局面。

三季度始，支行出臺(tái)了《三季度業(yè)務(wù)節(jié)節(jié)高方案》，《對(duì)公項(xiàng)目組時(shí)點(diǎn)考核方案》，突出獎(jiǎng)勵(lì)存款執(zhí)行、客戶拓展和中間業(yè)務(wù)達(dá)標(biāo)，使各部門及網(wǎng)點(diǎn)明確了三季度的工作重點(diǎn)。無論存款，還是中間業(yè)務(wù)，支行對(duì)每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)、業(yè)務(wù)發(fā)展部對(duì)項(xiàng)目組都制定了清晰的確保量和確保項(xiàng)目，并細(xì)化到每月。每周通報(bào)業(yè)務(wù)進(jìn)展，每月及時(shí)兌現(xiàn)獎(jiǎng)勵(lì)，調(diào)動(dòng)了員工的工作積極性，推動(dòng)業(yè)務(wù)長足穩(wěn)步發(fā)展。

二、充分認(rèn)識(shí)優(yōu)勢及壓力，樹立營銷新理念

由于支行一季度行長室成員調(diào)整，新的領(lǐng)導(dǎo)班子到位后，加強(qiáng)分工，明確職責(zé)，三位行長與網(wǎng)點(diǎn)建立聯(lián)系負(fù)責(zé)制。提出“用腦用心的有效營銷”、“團(tuán)隊(duì)個(gè)人相結(jié)合的有效營銷”新理念。為此倡導(dǎo)個(gè)性化營銷，充分挖掘本區(qū)域資源；柜面和目標(biāo)客戶營銷相結(jié)合，柜面以管理引導(dǎo)柜員營銷為主，變被動(dòng)服務(wù)為主動(dòng)營銷；業(yè)務(wù)拓展通過聯(lián)動(dòng)營銷等手段，利用項(xiàng)目組豐富的拓展經(jīng)驗(yàn)，增強(qiáng)對(duì)目標(biāo)客戶的營銷力度。此外，行長室十分重視產(chǎn)品的聯(lián)動(dòng)營銷，由國際結(jié)算產(chǎn)品帶動(dòng)，負(fù)債業(yè)務(wù)的增長。

三、深層發(fā)掘區(qū)域資源，確保業(yè)務(wù)源遠(yuǎn)流長：

⒈加強(qiáng)對(duì)新項(xiàng)目爭攬。累計(jì)爭攬新項(xiàng)目××個(gè)，注冊(cè)資金合計(jì)達(dá)××萬元。日資項(xiàng)目爭攬的傳統(tǒng)優(yōu)勢地位得到進(jìn)一步鞏固；歐美項(xiàng)目爭攬?zhí)げ角斑M(jìn)，如××等紛紛落戶我行。

⒉加大對(duì)他行目標(biāo)客戶的爭攬力度。三個(gè)項(xiàng)目組具體鎖定家他行客戶作為近期目標(biāo)，有針對(duì)性地進(jìn)行營銷。對(duì)已開立帳戶的他行客戶，要求增加走帳、存款比例；尚未營銷成功的，進(jìn)一步通過營銷、產(chǎn)品營銷、走訪等形式，積極爭攬。

⒊繼續(xù)強(qiáng)化與政府招商部門的溝通，確保新的優(yōu)質(zhì)項(xiàng)目源頭。首先要求客戶經(jīng)理們每星期至少跑招商部門兩次，第一時(shí)間捕捉項(xiàng)目信息，并據(jù)此展開跟蹤與營銷。其次，按項(xiàng)目組進(jìn)行具體分工，三個(gè)項(xiàng)目組對(duì)應(yīng)三個(gè)招商局，充分利用有限資源，重點(diǎn)聯(lián)絡(luò)，重點(diǎn)跟蹤；再次，點(diǎn)面結(jié)合，在全面保持與招商部門聯(lián)系的同時(shí)，有重點(diǎn)的選擇部分招商經(jīng)理，重點(diǎn)公關(guān)，使他們成為“內(nèi)線”人物。

四、做大做強(qiáng)中間業(yè)務(wù)，拓展贏利新空間

⒈國際結(jié)算：培育重大客戶，爭攬市場業(yè)務(wù)份額。根據(jù)年初制定的方案，對(duì)支行前十位大客戶實(shí)行首席客戶經(jīng)理制，業(yè)務(wù)發(fā)展部主管客戶經(jīng)理每季向首席客戶經(jīng)理匯報(bào)業(yè)務(wù)情況和公司經(jīng)營情況，共同商定下一步營銷方案，提高客戶忠誠度與貢獻(xiàn)度。我行通過與分行及××分行聯(lián)動(dòng)營銷，抓住有利時(shí)機(jī)，以網(wǎng)上銀行為營銷手段促進(jìn)了該公司在我行國際結(jié)算量的增加；對(duì)于另一結(jié)算大戶—××公司，我們以資產(chǎn)業(yè)務(wù)投入為契機(jī)，采取靈活的用款還款方式。經(jīng)過多方面營銷，目前為止，××公司國際結(jié)算量達(dá)××億美元，××結(jié)算量達(dá)××萬美元。與此同時(shí)，也關(guān)注中小公司的國際結(jié)算業(yè)務(wù)，利用各種機(jī)會(huì)進(jìn)行營銷，形成兩頭抓，兩頭都不放松的發(fā)展局面。

⒉零售貸款：在有效防范風(fēng)險(xiǎn)的前提下，結(jié)合宏觀調(diào)控對(duì)無錫房市的影響，我們注重加強(qiáng)與中介的合作，重點(diǎn)發(fā)展二手房業(yè)務(wù)，同時(shí)兼顧新樓盤開發(fā)的發(fā)展思路。經(jīng)過努力，實(shí)現(xiàn)新增××萬元，較同期增幅為××。

⒊其他中間業(yè)務(wù)：經(jīng)過積極引導(dǎo)，各網(wǎng)點(diǎn)明確了中間業(yè)務(wù)對(duì)于我們收益、功能和形象上的重要性，通過早籌備、早落實(shí)，紛紛挖掘客戶資源，積極拓展中間業(yè)務(wù)指標(biāo)，經(jīng)過上下努力，目前大部分業(yè)務(wù)進(jìn)度均已完成。另外支行積極拓展分行新業(yè)務(wù)，制定××競賽獎(jiǎng)勵(lì)方案，通過每日發(fā)送短信，及時(shí)向行長室和網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人通報(bào)黃金寶行情及相關(guān)信息，舉辦業(yè)務(wù)培訓(xùn)會(huì)和情景營銷，帶動(dòng)××新品業(yè)務(wù)的市場占有率提升。

五、狠抓內(nèi)控合規(guī)管理，營造愛行愛崗企業(yè)文化

⒈制定××員工全面管理規(guī)劃，加強(qiáng)員工整體性管理。將員工管理和成長進(jìn)行細(xì)分，規(guī)劃個(gè)人發(fā)展生涯，打造支行和諧奮進(jìn)的企業(yè)文化氛圍。

⒉強(qiáng)化業(yè)務(wù)主管“內(nèi)當(dāng)家”作用。從責(zé)權(quán)利方面對(duì)業(yè)務(wù)主管提出更高要求。同時(shí)今年開始實(shí)行定期獨(dú)立匯報(bào)制，加強(qiáng)對(duì)業(yè)務(wù)主管的雙線管理，由內(nèi)控監(jiān)督員每月向綜合管理部匯報(bào)制和每季向分管行長匯報(bào)，從而掌控網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)部管理現(xiàn)狀。

⒊以專項(xiàng)活動(dòng)嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)重點(diǎn)。一季度開展各條線部門××年問題的對(duì)照梳理，由各業(yè)務(wù)主管對(duì)照問題匯總，查找本部門存在的問題并加以整改；二季度“人人挖遺漏，處處防風(fēng)險(xiǎn)”的百條風(fēng)險(xiǎn)建議活動(dòng)，組織對(duì)公、對(duì)私、國際結(jié)算業(yè)務(wù)人員座談操作中制度未覆蓋的風(fēng)險(xiǎn)，組織評(píng)選“慧眼獎(jiǎng)”，涌現(xiàn)有一些有價(jià)值的防風(fēng)險(xiǎn)建議。三季度業(yè)務(wù)主管案例大會(huì)演，對(duì)實(shí)際工作中發(fā)生的具體案例進(jìn)行生動(dòng)形象的剖析，以點(diǎn)促面，進(jìn)一步加強(qiáng)“合規(guī)文化”建設(shè)，切實(shí)強(qiáng)化員工工作責(zé)任意識(shí)、制度執(zhí)行意識(shí)和內(nèi)控主動(dòng)意識(shí)。；四季度舉辦業(yè)務(wù)主管座談會(huì)，對(duì)××年風(fēng)險(xiǎn)性業(yè)務(wù)差錯(cuò)進(jìn)行逐一分析討論。

⒋提高員工素質(zhì)，加強(qiáng)企業(yè)文化建設(shè)。

第5篇

在每年年末的時(shí)候，趙烈我還是要寫出一份年終總結(jié)的，這是對(duì)我過去一年的工作總結(jié)，也是對(duì)我來年工作的一種激勵(lì)，這已經(jīng)成為了我的一種習(xí)慣。

21世紀(jì)人是最重要的生產(chǎn)力，支行十分重視對(duì)員工的培養(yǎng)，注重打造學(xué)習(xí)型的團(tuán)隊(duì)和個(gè)人。為此，自年初開始，支行按網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、業(yè)務(wù)主管、員工和客戶經(jīng)理4個(gè)層面每周培訓(xùn)一次。在全轄開展勵(lì)志活動(dòng)，一是發(fā)放勵(lì)志書籍，二是勵(lì)志作品和口號(hào)的征集評(píng)選活動(dòng)。以此來加強(qiáng)精神文明建設(shè)，弘揚(yáng)愛崗敬業(yè)的精神風(fēng)貌，提高團(tuán)隊(duì)的凝聚力和向心力。

不過對(duì)我來說，寫出年終總結(jié)也是一件比較容易的事情，我已經(jīng)寫過很多了，下面就是我在過去一年的年終總結(jié)：

200*年,在分行黨委、行長室的正確領(lǐng)導(dǎo)下，**支行進(jìn)一步發(fā)揮區(qū)域優(yōu)勢，明確目標(biāo)，堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展和合規(guī)經(jīng)營相結(jié)合，正確處理好規(guī)模、質(zhì)量、效益三者關(guān)系，在年度取得一定成績。

截止到200*年12月末，我行各項(xiàng)主要業(yè)務(wù)指標(biāo)完成情況如下：

中間業(yè)務(wù)：國際結(jié)算量累計(jì)**萬美元，比去年同期增加**萬美元，增幅達(dá)**%;結(jié)售匯合計(jì)為**萬美元，比去年同期增加**萬美元，增幅達(dá)**%。

負(fù)債業(yè)務(wù)：本外幣存款余額為****萬元，其中：人民幣存款余額為***萬元，比年初新增***萬元，完成年度計(jì)劃的**%。增量結(jié)構(gòu)為：儲(chǔ)蓄存款新增**萬元，完成年度計(jì)劃**%;企業(yè)存款新增**萬元，完成年度計(jì)劃**%。外幣存款余額為**萬美元，比年初新增**萬元，完成年度計(jì)劃的**%。

資產(chǎn)業(yè)務(wù)：本外幣各項(xiàng)貸款余額為**萬元，比年初增加**萬元，資產(chǎn)優(yōu)良率、收息率保持100%。消費(fèi)貸款新增**萬元，同期增幅為**%，完成年度計(jì)劃**%。

總結(jié)今年各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展和管理，我們主要采取以下工作措施：

一、狠抓內(nèi)控合規(guī)管理，營造愛行愛崗企業(yè)文化

1、以專項(xiàng)活動(dòng)嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)重點(diǎn)。一季度開展各條線部門200*年問題的對(duì)照梳理，由各業(yè)務(wù)主管對(duì)照問題匯總，查找本部門存在的問題并加以整改;二季度“人人挖遺漏，處處防風(fēng)險(xiǎn)”的百條風(fēng)險(xiǎn)建議活動(dòng)，組織對(duì)公、對(duì)私、國際結(jié)算業(yè)務(wù)人員座談操作中制度未覆蓋的風(fēng)險(xiǎn)，組織評(píng)選“慧眼獎(jiǎng)”，涌現(xiàn)有一些有價(jià)值的防風(fēng)險(xiǎn)建議。

2、制定***員工全面管理規(guī)劃，加強(qiáng)員工整體性管理。將員工管理和成長進(jìn)行細(xì)分，規(guī)劃個(gè)人發(fā)展生涯，打造支行和諧奮進(jìn)的企業(yè)文化氛圍。

3、強(qiáng)化業(yè)務(wù)主管“內(nèi)當(dāng)家”作用。從責(zé)權(quán)利方面對(duì)業(yè)務(wù)主管提出更高要求。同時(shí)今年開始實(shí)行定期獨(dú)立匯報(bào)制，加強(qiáng)對(duì)業(yè)務(wù)主管的雙線管理，由內(nèi)控監(jiān)督員每月向綜合管理部匯報(bào)制和每季向分管行長匯報(bào)，從而掌控網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)部管理現(xiàn)狀。

二、突出績效考核引導(dǎo)作用，重點(diǎn)競賽活動(dòng)拉動(dòng)業(yè)務(wù)發(fā)展

1、各季度與時(shí)俱進(jìn)，重點(diǎn)競賽活動(dòng)加速業(yè)務(wù)迅速發(fā)展。

一季度堅(jiān)持存款立行原則，根據(jù)市場規(guī)律開展存款開門紅競賽，通過采取支行每周通報(bào)、定期例會(huì)分析，網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)宣傳咨詢活動(dòng)和vip客戶座談等措施，使開門紅活動(dòng)扎實(shí)有效開展，在分行開門紅競賽活動(dòng)中，支行對(duì)公日均存款處于分行領(lǐng)先位置，對(duì)私存款中網(wǎng)點(diǎn)入圍率40%。

2、完善改進(jìn)績效考核整體方案，突出考核的全面引導(dǎo)作用。

今年對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)指標(biāo)考核取消了加分封頂?shù)南拗?，鼓?lì)網(wǎng)點(diǎn)充分發(fā)揮優(yōu)勢，利用自身區(qū)域特點(diǎn)發(fā)展業(yè)務(wù)。同時(shí)，為配合總行經(jīng)營合規(guī)年的創(chuàng)建，在考核中強(qiáng)化了綜合管理考核力度，特別是業(yè)務(wù)主管的管理職能考核分大幅度提高，體現(xiàn)對(duì)內(nèi)控管理的重視。

三、做大做強(qiáng)中間業(yè)務(wù)，拓展贏利新空間

第6篇

一、主要業(yè)務(wù)指標(biāo)計(jì)劃完成情況

（一）負(fù)債業(yè)務(wù)

截至12月30日，全行各項(xiàng)存款余額161131萬元，比年初增加39793萬元，完成年度計(jì)劃的248.7%。其中，單位存款余額33989萬元，較年初增長6148萬元，完成年度計(jì)劃的123%；個(gè)人存款余額127141萬元，較年初增加33645萬元，完成年度計(jì)劃的305.9%。

（二）資產(chǎn)業(yè)務(wù)

截至12月31日，全行法人客戶人民幣貸款余額14067萬元，凈增流動(dòng)資金貸款4180萬元，辦理借新還舊9537萬元，累計(jì)發(fā)放信用證貸款120.02萬美元，累計(jì)辦理全額質(zhì)押承兌2289萬元。

全行非住房個(gè)人貸款余額792萬元, 較年初增加210萬元，其中：個(gè)人生產(chǎn)經(jīng)營貸款余額314萬元，累放344萬元；個(gè)人綜合消費(fèi)貸款余額50萬元，累放25萬元；個(gè)人汽車消費(fèi)貸款余額96萬元，累放38萬元；個(gè)人質(zhì)押貸款余額121萬元，累放 855萬元；農(nóng)戶小額貸款累放86筆234萬元，余額78筆211萬元。

全行個(gè)人住房貸款余額2061萬元，累計(jì)發(fā)放620.5萬元，清收不良貸款81.8萬元。

（三）中間業(yè)務(wù)

截至11月末，全行實(shí)現(xiàn)銀行卡業(yè)務(wù)收入382.4萬元，完成年度計(jì)劃的78% ；新增貸記卡發(fā)卡3308張，完成年度計(jì)劃的119%，其中惠農(nóng)卡2604張，完成年度計(jì)劃的104.2%，激活率84.5%;辦理轉(zhuǎn)賬電話173部，完成年度計(jì)劃的108.1%；個(gè)人網(wǎng)銀和企業(yè)網(wǎng)銀客戶新增3739戶、8戶，分別完成年度計(jì)劃的304%和44.4%；新增電話銀行客戶318戶，完成年度計(jì)劃的106%；新增銀聯(lián)特約商戶23戶，完成年度計(jì)劃的135.3%；開放式基金新開戶293戶，實(shí)現(xiàn)基金銷售收入30.4萬元，分別完成年度計(jì)劃的24.4%和15.2%。

截至11月末，實(shí)現(xiàn)新單保額2649萬元，完成全年計(jì)劃的125%，保險(xiǎn)費(fèi)收入79萬元，完成全年計(jì)劃的100%；實(shí)現(xiàn)國際結(jié)算量1063萬美元，國際結(jié)算業(yè)務(wù)收入9.1萬元，結(jié)售匯業(yè)務(wù)量968萬美元，結(jié)售匯收入11萬元，分別完成年度計(jì)劃的42.5%、91%、56.9%和44%；實(shí)現(xiàn)常年財(cái)務(wù)顧問收入13.5萬元，完成年度計(jì)劃的90%。三方存管新增開戶368戶，完成年度計(jì)劃的55.8%。

二、主要工作措施

（一）加大業(yè)務(wù)宣傳力度，努力擴(kuò)大社會(huì)影響力。元月份，訂制了3萬張“福”字、4000份四聯(lián)、5000份年畫和1300個(gè)布兜，在春節(jié)前后組織客戶經(jīng)理和各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)外勤人員，采取上門走訪、送“福”進(jìn)家、座談?wù){(diào)研、短信拜年等多種形式，集中開展了宣傳活動(dòng)，并在各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)懸掛了“金鑰匙春天行動(dòng) 帶給您財(cái)富春天”宣傳橫幅，利用電視媒體自春節(jié)至元宵節(jié)廣做字幕廣告和拜年廣告，多種形式提升了我行社會(huì)影響力。

（二）細(xì)化營銷措施，夯實(shí)負(fù)債基礎(chǔ)

1、加強(qiáng)春天行動(dòng)的組織領(lǐng)導(dǎo)。制定了《“伴你成長金鑰匙春天行動(dòng)”綜合營銷實(shí)施方案》，對(duì)活動(dòng)計(jì)劃進(jìn)行了分解落實(shí)，匹配了5萬元績效工資和10萬元費(fèi)用，細(xì)化和明確了各項(xiàng)獎(jiǎng)懲措施，力促活動(dòng)深入扎實(shí)開展，取得了明顯成效。3月末，各項(xiàng)存款較年初增長5763萬元。

2、努力扭轉(zhuǎn)單位存款增長乏力局面。一是重點(diǎn)維護(hù)好一棉、華建、電力公司等重點(diǎn)法人客戶和財(cái)政集中支付中心、勞動(dòng)保險(xiǎn)處、醫(yī)療保險(xiǎn)處、土管局、國稅局等機(jī)構(gòu)大戶，做好企業(yè)流動(dòng)資金、國庫資金、醫(yī)保資金、住房公積金、稅務(wù)代保管資金、安監(jiān)局安全保證金等各類資金的歸集工作，同時(shí)對(duì)縣委縣府機(jī)關(guān)單位及廣電局、公安局、衛(wèi)生局、交通局、計(jì)生局等在他行開立基本帳戶的單位加大公關(guān)力度，最大限度地將資金歸集到我行。二是積極開辦全額質(zhì)押承兌業(yè)務(wù)，增加派生單位存款。全年累計(jì)辦理全額質(zhì)押銀行承兌匯票 2289萬元，增加派生存款2289萬元。三是結(jié)合縣委（府）招商引資進(jìn)度，及時(shí)做好分析研究，積極與招商局、經(jīng)貿(mào)委等單位聯(lián)系，捕捉信息，跟蹤公關(guān)，年內(nèi)新拓展客戶16家，增加對(duì)公存款 960萬元。12月30日全行對(duì)公存款余額達(dá)33989萬元，較年初增加6148萬元，完成年度計(jì)劃的123%。

3、進(jìn)一步細(xì)化個(gè)人存款營銷措施

一是依托“迎奧運(yùn)文明規(guī)范服務(wù)系列活動(dòng)”和我行“文明服務(wù)優(yōu)勝單位”評(píng)選活動(dòng)，堅(jiān)持每月組織優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)檢查，按月通報(bào)，嚴(yán)格兌現(xiàn)獎(jiǎng)懲，促進(jìn)了柜臺(tái)服務(wù)質(zhì)量不斷提高，增強(qiáng)了門市吸儲(chǔ)蓄能力。

二是督導(dǎo)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)建立個(gè)人優(yōu)質(zhì)客戶臺(tái)帳，建檔率達(dá)到了90%以上。通過上門走訪，征求客戶意見，及時(shí)改進(jìn)服務(wù)，積極做好維護(hù)工作。同時(shí)對(duì)他行客戶上門重點(diǎn)營銷，積極宣傳推介我行網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢和產(chǎn)品優(yōu)勢，有針對(duì)性地為客戶制定服務(wù)方案。

三是建立了分層次責(zé)任營銷機(jī)制。網(wǎng)點(diǎn)主任和客戶經(jīng)理實(shí)行責(zé)任營銷，行長和中層領(lǐng)導(dǎo)實(shí)行包戶營銷，有效提高了負(fù)債業(yè)務(wù)營銷實(shí)效。在此基礎(chǔ)上建立了負(fù)債業(yè)務(wù)營銷進(jìn)度每周統(tǒng)計(jì)、按旬通報(bào)制度，對(duì)進(jìn)度緩慢的網(wǎng)點(diǎn)采取電話督促、實(shí)地蹲點(diǎn)幫促相結(jié)合的辦法，促進(jìn)了業(yè)務(wù)全面開展。12月30日個(gè)人存款余額達(dá)127141萬元，較年初增加33645萬元，完成年度計(jì)劃的305.9%。

（三）穩(wěn)步加快有效信貸投放步伐。今年以來，本著規(guī)范操作、加大有效信貸投入的原則，我部立足維護(hù)優(yōu)質(zhì)存量客戶、放眼拓展增量客戶，將信貸投放的重點(diǎn)放在aa級(jí)以上法人客戶、小企業(yè)貸款、住房貸款、銀行承兌匯票及個(gè)人類貸款等方面。（1）

1、加大對(duì)優(yōu)質(zhì)法人客戶信貸投入，支持其合理流動(dòng)資金需求。在對(duì)aa級(jí)以上法人客戶全年流動(dòng)資金需求調(diào)查摸底的基礎(chǔ)上，建立了《企業(yè)資金需求檔案》，加強(qiáng)了對(duì)企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營的關(guān)注，作為營銷重點(diǎn)，全年累計(jì)為2家企業(yè)發(fā)放流動(dòng)資金貸款1500萬元，辦理借新還舊9537萬元，辦理全額質(zhì)押承兌2289萬元。

2、加大對(duì)小企業(yè)客戶群體支持力度。對(duì)全縣符合小企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的50 多個(gè)客戶進(jìn)行了調(diào)查，摸清了企業(yè)的經(jīng)營狀況和資金需求，年內(nèi)累計(jì)為17家企業(yè)辦理小企業(yè)貸款2680萬元。

3、以住房按揭貸款作為新的利潤增長點(diǎn)，先后與臨朐縣興隆置業(yè)有限公司和青島天一集團(tuán)櫻珠山房地產(chǎn)開發(fā)有限公司簽定了《住房按揭協(xié)議》，按揭貸款金額2300萬元。同時(shí)，對(duì)去年簽定《住房按揭協(xié)議》3處樓盤，繼續(xù)組織對(duì)剩余待售房產(chǎn)的營銷工作。全年累計(jì)發(fā)放個(gè)人住房貸款620.5萬元，清收不良貸款81.8萬元。

4、以公務(wù)員、私營企業(yè)主等星級(jí)客戶為個(gè)人資產(chǎn)業(yè)務(wù)營銷主體，積極營銷個(gè)人綜合消費(fèi)貸款、個(gè)人汽車消費(fèi)貸款、個(gè)人生產(chǎn)經(jīng)營貸款等產(chǎn)品，進(jìn)一步簡化手續(xù)，提高效率，以資產(chǎn)業(yè)務(wù)的有效發(fā)展為依托，充分發(fā)揮資產(chǎn)業(yè)務(wù)的輻射、拉動(dòng)和衍生效益，全年累計(jì)發(fā)放非住房個(gè)人貸款（含小額農(nóng)戶）1496萬元。

5、以收入穩(wěn)定、信用度高的農(nóng)戶為營銷主體，加快小額農(nóng)戶貸款投放，全年累計(jì)發(fā)放小額農(nóng)戶貸款86組234萬元。同時(shí)按照“整體推進(jìn)，穩(wěn)步營銷，加快投放，防范風(fēng)險(xiǎn)”的原則，制訂了《臨朐縣支行三農(nóng)綜合服務(wù)方案》，確定了至2012年全行服務(wù)“三農(nóng)”總體目標(biāo)。

6、加強(qiáng)貸款管理，做好不良資產(chǎn)剝離工作

在積極營銷信貸業(yè)務(wù)的同時(shí)，嚴(yán)格按信貸新規(guī)則運(yùn)行程序操作，嚴(yán)把調(diào)查關(guān)。堅(jiān)持例會(huì)制度，認(rèn)真學(xué)習(xí)上級(jí)行新精神，對(duì)執(zhí)行中存在的問題及時(shí)糾改，進(jìn)一步規(guī)范貸款操作，切實(shí)防范貸款風(fēng)險(xiǎn)。

為加快不良資產(chǎn)處置進(jìn)度，確保股份制改革順利進(jìn)行，我部集中人員加班加點(diǎn)，配合有關(guān)部室在上級(jí)行規(guī)定時(shí)限內(nèi)完成了剝離任務(wù)，共計(jì)剝離不良資產(chǎn)4899筆金額38459萬元。

（四）強(qiáng)化中間業(yè)務(wù)產(chǎn)品營銷

1、銀行卡業(yè)務(wù)方面。一是在發(fā)揮柜面主銷渠道效能的基礎(chǔ)上，先后開展了“批發(fā)市場銀行卡業(yè)務(wù)綜合營銷活動(dòng)”、“金穗卡刷卡消費(fèi)有獎(jiǎng)活動(dòng)”和“慶祝金穗卡發(fā)卡量超3億張”主題營銷宣傳活動(dòng)，組織了代收代付業(yè)務(wù)“以卡換折”集中營銷活動(dòng)，有效促進(jìn)了營銷進(jìn)度。二是積極發(fā)揮典型推動(dòng)效應(yīng)，對(duì)5月末營銷業(yè)績突出的冶源辦事處，支行專門召開了銀行卡業(yè)務(wù)工作現(xiàn)場會(huì)，對(duì)其先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)和做法進(jìn)行了總結(jié)推廣，助推了全行銀行卡業(yè)務(wù)的發(fā)展。截至11月末，全行共發(fā)行借記卡20977張，貸記卡3308張，分別完成年度計(jì)劃的140%和119%。三是省行惠農(nóng)卡發(fā)行視頻動(dòng)員大會(huì)召開后，我部對(duì)惠農(nóng)卡的發(fā)行做了具體安排部署。分層做好匯報(bào)，加強(qiáng)產(chǎn)品宣傳，做好思想動(dòng)員，搞好業(yè)務(wù)培訓(xùn)，明確業(yè)務(wù)分工，強(qiáng)化溝通協(xié)調(diào)，精心選擇網(wǎng)點(diǎn)，穩(wěn)妥搞好試點(diǎn)，為惠農(nóng)卡的全面推廣積累了經(jīng)驗(yàn)。截至11月末共發(fā)行惠農(nóng)卡 2604張，完成年度計(jì)劃的104.2%，激活率84.5%。四是嚴(yán)控貸記卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。針對(duì)當(dāng)前貸記卡發(fā)卡量迅速膨脹的實(shí)際，明確了“誰營銷、誰受益、誰負(fù)責(zé)”的原則，責(zé)權(quán)利相結(jié)合，發(fā)卡受益，協(xié)助催收責(zé)無旁貸。同時(shí)，在全年考核辦法中明確規(guī)定了拖欠5期以上受理人負(fù)責(zé)協(xié)助清收，從而較好的控制了貸記卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

2、電子銀行業(yè)務(wù)方面。堅(jiān)持瞄準(zhǔn)系統(tǒng)性、集團(tuán)性、信貸、結(jié)算大戶以及中小優(yōu)質(zhì)企業(yè)、個(gè)人高端客戶，大力宣傳推介電話銀行、網(wǎng)上銀行、轉(zhuǎn)賬電話等業(yè)務(wù)，督導(dǎo)客戶經(jīng)理深入專業(yè)市場和零售商業(yè)集中區(qū)強(qiáng)化對(duì)客戶的現(xiàn)場營銷和維護(hù)輔導(dǎo)，推動(dòng)了電子銀行業(yè)務(wù)的快速發(fā)展，至11月末全行企業(yè)網(wǎng)銀注冊(cè)客戶總量48戶，個(gè)人注冊(cè)客戶總量5116戶；轉(zhuǎn)賬電話總量245部，實(shí)現(xiàn)電子銀行業(yè)務(wù)收入31.4萬元。

第7篇

食品促銷活動(dòng)方案一一、項(xiàng)目背景

中國人愛吃餃子，除了它多樣的口味外，更主要的原因，是餃子在幾千年的發(fā)展過程中，已經(jīng)成為一種帶有吉祥寓意的食品。

比如說，餃子的皮是圓的，中國人祈求團(tuán)圓、圓滿，這個(gè)很適合中國人的需要。餃子的形狀是扁圓的，它和古代象征財(cái)富的元寶的樣子很相似。尤其是在過年的時(shí)候，辭舊迎新之際，一家人團(tuán)圓吃餃子，那么就寓意在新的一年頭，可以增加財(cái)富，可以過上更好的日子。那么，更重要的是因?yàn)轱溩铀前W的，餡里頭可以包進(jìn)去各種各樣的吉祥的。比如說，人們結(jié)婚的時(shí)候，餃子餡里頭可以包上花生和栗子，就寓意早生貴子。

小小的餃子承載了那么多吉祥的寓意，使它和中國傳統(tǒng)風(fēng)俗有了千絲萬縷的聯(lián)系。自古以來，民間就有許多吃餃子的習(xí)俗，像除夕吃餃子、破五吃餃子、冬至吃餃子，關(guān)于餃子的由來也有許多的傳說。

雖然只是傳說故事，但冬至吃餃子已經(jīng)成為中國北方寒冷地區(qū)老百姓的習(xí)俗。冬至之后是數(shù)九寒天，一年中最冷的日子要來了。老人們常說，這一天不吃餃子，就要凍壞耳朵。熱騰騰的餃子，驅(qū)走了冬的寒氣，也給人們心中增添了一份溫暖。

二、指導(dǎo)思想

將這種美味食品，提升為衛(wèi)生、方便、美味、快捷，人見人愛。這將給市場帶來新的亮點(diǎn)和賣點(diǎn)。因?yàn)樗皇撬^超前的產(chǎn)品，而且以它古老的傳統(tǒng)和習(xí)俗、風(fēng)味而更貼近消費(fèi)者。一旦進(jìn)入市場更易于被人們接受。這將使它具有旺盛不衰的生命力。

經(jīng)過多年的研發(fā)，不斷的求索。利用現(xiàn)代食品工程高新技術(shù)終于研發(fā)出最新型科技產(chǎn)品—即食泡菜。它繼承百年的傳統(tǒng)泡菜工藝和配方，用專門設(shè)計(jì)的泡菜機(jī)械設(shè)備制成，不僅取代了一些極其繁瑣程序，同時(shí)還可以隨意按泡菜時(shí)間的先后順序生產(chǎn)所需品種。而且無須借助其它撈取工具，避免了污染，從而延長了保存的時(shí)間;更為特別的是由于其快速的泡制方法和傳統(tǒng)工藝秘方，其泡制的菜肴具有消食健胃、降壓、活血、美容、防癌的功效。因此，一經(jīng)上市定會(huì)受到了消費(fèi)者的青睞，特別是中老年和工作繁忙的人士更會(huì)是百吃不厭。如今即食泡菜已不是單純的節(jié)令食品，而成為一年四季隨時(shí)可吃的佳肴，定會(huì)受到許多消費(fèi)者的青睞。確實(shí)是中小投資者小本創(chuàng)業(yè)的好項(xiàng)目。小泡菜大文章。依靠做泡菜發(fā)財(cái)?shù)娜苏媸遣簧?，比如身為天津商學(xué)院一位教授下海做泡菜生意僅僅兩年時(shí)間，就足足賺了400萬元。如今這位已年屆64歲的教授又將投資1300萬元，打造一個(gè)真正意義上的工業(yè)化泡菜工廠。

此項(xiàng)目研發(fā)，不但考慮了廣大消費(fèi)者的利益，而且也考慮了生產(chǎn)上的可行性。固定資產(chǎn)投資較低，回報(bào)率較高，發(fā)展前景較好。每斤即食泡菜的售價(jià)7元-10元，而成本不過百分之三十。又如，日營業(yè)額在20xx元左右的餐廳，日銷售泡菜近3公斤。還如，一些中、大型城市及周邊地區(qū)按4萬多家餐飲企業(yè)年需用泡菜20萬噸計(jì)算，(自做的每年產(chǎn)量約5萬噸)可以看出每年則需從市場購買(市場年缺口)達(dá)15萬噸。僅這一缺口就可看出市場的潛力所在。

此項(xiàng)目技術(shù)可以制成多種口味和品種的即食泡菜來。而且可制成在常溫下保質(zhì)期六個(gè)月的產(chǎn)品。不斷給市場制造出新亮點(diǎn)和新賣點(diǎn)，給生產(chǎn)和經(jīng)營企業(yè)帶來豐厚的利潤回報(bào)，也給消費(fèi)者帶來不少的驚喜和口福。

三、資金投入

1、固定資產(chǎn)(此投資為先期小規(guī)模投入)：人民幣9萬元左右[不包括廠房和壓力鍋爐(2T)及交通工具]。

2、流動(dòng)資金3萬元。

3、前期籌建金1萬元。

4、包裝物3萬元。

5、市場推廣(營銷費(fèi)用)2萬元。

6、不可預(yù)見費(fèi)2萬元。

四、主要任務(wù)和步驟

(一)籌備組建企業(yè)，從籌備到試產(chǎn)3-6個(gè)月。

(二)可分期、分批投入資金、人員等。由小擴(kuò)大逐步發(fā)展。原則：銷售逐步增加，資金逐步投入，廠房逐步擴(kuò)大，設(shè)備逐步增加，人員逐步增加。

(三)做市場應(yīng)注意的問題(建議)

1、可采用多渠道并舉(包括電子商務(wù))的營銷方式，并做好促銷工作。力求盡快達(dá)到盈虧平衡點(diǎn)。盡快整合好進(jìn)入主流渠道的各方面資源及配送體系。

2、盡快進(jìn)入龍頭店，帶動(dòng)二級(jí)店，并協(xié)調(diào)好商。并不斷逐步擴(kuò)展形成銷售網(wǎng)絡(luò)，并細(xì)分好渠道和市場。

3、逐步推廣市場，擴(kuò)大市場份額(占有率)。

4、逐步樹立品牌和企業(yè)形象。

5、進(jìn)一步把市場細(xì)分做透，擴(kuò)展和延深，并適時(shí)推出新產(chǎn)品。

五、效益分析

(一)年產(chǎn)量：約150噸。

(二)年產(chǎn)值：約210萬元(按售價(jià)每斤7元計(jì))。

(三)年純利潤：約人民幣100萬元。

(四)純利率：約50。

六、項(xiàng)目所需其它條件

人員：10人

廠房：100平方米以上

水：T/h

電：20KW

七、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測

此項(xiàng)目屬于現(xiàn)代食品工程高新技術(shù)。特點(diǎn)：研發(fā)期長，技術(shù)含量較高，自我保護(hù)期長。尤使之較難仿造、偽造和假冒，從而能夠保持強(qiáng)有力的競爭力。

結(jié)論：固定資產(chǎn)投入較小，風(fēng)險(xiǎn)較小、回報(bào)率較大、市場前景廣闊。競爭對(duì)手少，見效較快，并易形成壟斷的技術(shù)、壟斷的市場、壟斷的利潤，這種利好的局面。

八、產(chǎn)品發(fā)展設(shè)想

1、一個(gè)企業(yè)能盡快創(chuàng)業(yè)和發(fā)展，并立于不敗之地，離不開四個(gè)要素。即：營銷、資金、技術(shù)、團(tuán)隊(duì)使之形成一個(gè)企業(yè)創(chuàng)業(yè)和發(fā)展的平臺(tái)及保證。具備了資源的同時(shí)要突出一個(gè)“快”字，快速占領(lǐng)市場，可避免一些不必要的競爭和消耗。

2、以上所述產(chǎn)品系面對(duì)中檔消費(fèi)群體。面對(duì)目前國內(nèi)城市的市場狀況，把其產(chǎn)品定位在精裝、高質(zhì)、中等價(jià)格，不失為明智之舉。

3、宜采用多個(gè)雞蛋放在多個(gè)籃子中的策略。使其產(chǎn)品品種、規(guī)格、口味等呈多樣化，從而形成強(qiáng)有力的市場沖擊力，并可獲得豐厚利潤回報(bào)。

食品促銷活動(dòng)方案二1、推出“優(yōu)質(zhì)服務(wù)月”活動(dòng)，提供月餅免費(fèi)包裝服務(wù)、月餅(禮籃)免費(fèi)送貨服務(wù)、月餅(禮籃)電話訂購服務(wù)、禮籃贈(zèng)送服務(wù)、代辦月餅(禮籃)郵寄服務(wù)等，通過加強(qiáng)質(zhì)檢和服務(wù)在競爭中取得優(yōu)勢。

促銷商品要求

1、月餅要求：

1)月餅品種要集中體現(xiàn)在當(dāng)?shù)卮蟊娤矏鄣钠放?、有不同的風(fēng)味、品牌月餅商開發(fā)的新品種，價(jià)位分高中低三個(gè)檔次，滿足不同階層顧客的消費(fèi)需求;

2)要求月餅供應(yīng)商派遣促銷小姐，并提供月餅試吃活動(dòng)。

3)8月25日前完成月餅禮籃一條街。

2、禮籃要求：

1)本次促銷以銷售自選禮籃為主，門店自行設(shè)定好名稱和品項(xiàng)組合的捆綁式禮籃包裝，并重點(diǎn)陳列。

2)指定禮籃推出高檔(1000元以上)，中檔(300—800元)，低檔(80—198元)。采購部指定禮籃數(shù)8種左右。

3)空禮籃建議售價(jià)10元，采購部準(zhǔn)備3款包裝空禮籃。

4)自選禮籃商品價(jià)值200元以上可免費(fèi)贈(zèng)送10元禮籃。

3、煙酒要求：

1)主推的煙酒，采購部須要求供應(yīng)商提供空盒(每店一個(gè))。

2)主推禮品必須突出陳列，亦可陳列于“月餅、禮籃”一條街當(dāng)中。

3)煙酒促銷商品：長城紅、人頭馬、紅塔山、555、中華、玉溪、芙蓉王,好日子等品牌商品.

4、沖飲、保健品、茶葉

1)沖飲、保健品、茶葉同樣是送禮佳品，也要有較多特價(jià)支持及大量陳列。品種數(shù)不少于20個(gè)，快訊做兩個(gè)版面。

2)建議促銷商品：萬基、康富來、喜悅等品牌商品。

5、糖果、餅干、水奶

1)糖果、餅干、水奶在中秋時(shí)期銷售也將有較大幅度的需求量。也需要在此類商品中選出20款商品做促銷。

1)糖果、餅干促銷商品可選嘉頓糖果、徐福記、金莎朱古力、德芙巧克力、伊利牛奶、蒙牛牛奶等品牌商品

2、南北干貨，多選禮品裝多推介

3、糧油，建議：金龍魚、金象米，XX自有品牌米。

4、日用、家雜、調(diào)味品正常特價(jià)

5、水果要求：

1)季節(jié)水果特價(jià)銷售，突出量感，如蘋果、梨、新奇士橙、柿子、紅提。

2)做水果禮籃商品推介，選擇外型較為美觀的水果，主要為：橙、西蘭果、青蘋果、李、黑美人西瓜、香蕉等。(以上水果可不做特價(jià)或做少量特價(jià))

3)生鮮部提前和供應(yīng)商做好溝通工作，，要求供應(yīng)商提供外型與質(zhì)量最好的水果，以保證水果禮籃包裝的質(zhì)量。

4)門店要加強(qiáng)禮籃水果的驗(yàn)收。生鮮部負(fù)責(zé)準(zhǔn)備水果禮袋和水果禮盒。

10、其他生鮮商品要求：

1)中秋兩檔期快訊都要有1—2個(gè)品種做為“犧牲商品”虧損銷售，以吸引客流。每個(gè)品種促銷時(shí)間3天

2)三鳥、水產(chǎn)需有特價(jià)支持。

促銷活動(dòng)

氣氛裝飾及企業(yè)文化部份

月餅一條街

促銷時(shí)間：9.1——9.8

活動(dòng)內(nèi)容：

各店組織月餅一條街，進(jìn)行氣氛布置。

操作指引：

月餅一條街位置由店內(nèi)自選。

制作大型噴繪畫多幅，置于大門口及買場須裝飾地方。

各門店月餅一條街入口處放置拱門一個(gè)，拱門的設(shè)計(jì)與制作由企劃部負(fù)責(zé)。

月餅一條街上空懸掛中秋pop，兩邊鋼絲上懸掛燈籠，。每個(gè)堆頭上空用彩帶拉成交*彩結(jié)。

氣球若干，組成圖案，吊在天花上。(或有企劃部擬定多種方案予以參考)

特別說明：店主管根據(jù)現(xiàn)場面積大小，組織月餅一條街或堆頭陳列。

團(tuán)購送現(xiàn)金

促銷時(shí)間：8.1——9.8

活動(dòng)內(nèi)容：

活動(dòng)期間，團(tuán)購客戶，可按購買金額送現(xiàn)金。

操作指引：

團(tuán)購客戶贈(zèng)送現(xiàn)金金額比例由采購部提供，并由采購部出操作指引。

散裝月餅和盒裝月餅均可贈(zèng)送。

顧客憑電腦小票到服務(wù)臺(tái)領(lǐng)取現(xiàn)金。

服務(wù)臺(tái)設(shè)立登記本進(jìn)行登記，具體操作辦法由財(cái)務(wù)部出。

收銀員在顧客付款時(shí)，必須進(jìn)行提醒。

食品促銷活動(dòng)方案三一、市場分析。

綠福園食品新市場銷售工作計(jì)劃書制定的依據(jù)，便是過去一年市場形勢及市場現(xiàn)狀的分析，即企業(yè)的優(yōu)劣勢分析以及競爭威脅和存在的機(jī)會(huì)，通過分析，從中了解市場競爭的格局及態(tài)勢，并結(jié)合企業(yè)的缺陷和機(jī)會(huì)，整合和優(yōu)化資源配置，使其利用最大化。比如，通過市場分析，清晰地知道市場現(xiàn)狀和未來趨勢：產(chǎn)品(檔次)向上走，渠道向下移(通路精耕和深度分銷)，寡頭競爭初露端倪，營銷組合策略將成為下一輪競爭的熱點(diǎn)等等。

二、營銷思路。

營銷思路是根據(jù)市場分析而做出的指導(dǎo)全年銷售計(jì)劃的“精神”綱領(lǐng)，是營銷工作的方向和“靈魂”，也是我司銷售中需要經(jīng)常灌輸和貫徹的營銷操作理念。針對(duì)這一點(diǎn)，制定具體的營銷思路，其中涵蓋了如下幾方面的內(nèi)容：

1、樹立全員營銷觀念，真正體現(xiàn)“營銷生活化，生活營銷化”。

2、實(shí)施深度分銷，樹立決戰(zhàn)在終端的思想，有計(jì)劃、有重點(diǎn)地指導(dǎo)經(jīng)銷商直接運(yùn)作末端市場。

3、綜合利用產(chǎn)品、價(jià)格、通路、促銷、傳播、服務(wù)等營銷組合策略，形成強(qiáng)大的營銷合力。

4、在市場操作層面，體現(xiàn)“兩高一差”，即要堅(jiān)持“運(yùn)作差異化，高價(jià)位、高促銷”的原則，揚(yáng)長避短，體現(xiàn)獨(dú)有的操作特色等等。

營銷思路的確定，充分結(jié)合了企業(yè)的實(shí)際，不僅翔實(shí)、有可操作性，而且還與時(shí)俱進(jìn)，體現(xiàn)了創(chuàng)新的營銷精神，因此，在以往的年度銷售計(jì)劃中，都曾發(fā)揮了很好的指引效果。

三、銷售目標(biāo)。

銷售目標(biāo)是一切營銷工作的出發(fā)點(diǎn)和落腳點(diǎn)，因此，科學(xué)、合理的銷售目標(biāo)制定也是年度銷售計(jì)劃的最重要和最核心的部分。

1、根據(jù)上一年度的銷售數(shù)額，按照一定增長比例，比如20%或30%，確定當(dāng)前年度的銷售數(shù)量。

2、銷售目標(biāo)不僅體現(xiàn)在具體的每一個(gè)月度，而且還責(zé)任到人，量化到人，并細(xì)分到具體市場。

3、權(quán)衡銷售目標(biāo)與利潤目標(biāo)的關(guān)系，做一個(gè)經(jīng)營型的營銷人才，具體表現(xiàn)就是合理產(chǎn)品結(jié)構(gòu)，將產(chǎn)品銷售目標(biāo)具體細(xì)分到各層次產(chǎn)品。比如，根據(jù)企業(yè)產(chǎn)品ABC分類，將產(chǎn)品結(jié)構(gòu)比例定位在A(高價(jià)、形象利潤產(chǎn)品)：B(平價(jià)、微利上量產(chǎn)品)：C(低價(jià)：戰(zhàn)略性炮灰產(chǎn)品)=2：3：1，從而更好地控制產(chǎn)品銷量和利潤的關(guān)系。銷售目標(biāo)的確認(rèn)，使其銷售目標(biāo)的跟蹤有了基礎(chǔ)，從而有利于銷售目標(biāo)的順利達(dá)成。

四、營銷策略。

營銷策略是營銷戰(zhàn)略的戰(zhàn)術(shù)分解，是順利實(shí)現(xiàn)企業(yè)銷售目標(biāo)的有力保障。根據(jù)行業(yè)運(yùn)作形勢，結(jié)合市場運(yùn)做經(jīng)驗(yàn)，制定如下的營銷策略：

1、產(chǎn)品策略，堅(jiān)持差異化，走特色發(fā)展之路，產(chǎn)品進(jìn)入市場，要充分體現(xiàn)集群特點(diǎn)，發(fā)揮產(chǎn)品核心競爭力，形成一個(gè)強(qiáng)大的產(chǎn)品組合戰(zhàn)斗群，避免單兵作戰(zhàn)。

2、價(jià)格策略，高質(zhì)、高價(jià)，產(chǎn)品價(jià)格向行業(yè)標(biāo)兵看齊，同時(shí)，強(qiáng)調(diào)產(chǎn)品運(yùn)輸半徑，以600公里為限，實(shí)行“一套價(jià)格體系，兩種返利模式”，即價(jià)格相同，但返利標(biāo)準(zhǔn)根據(jù)距離遠(yuǎn)近不同而有所不同的定價(jià)策略。

3、通路策略，創(chuàng)新性地提出分品項(xiàng)、分渠道運(yùn)作思想，除精耕細(xì)作，做好傳統(tǒng)通路外，集中物力、財(cái)力、人力、運(yùn)力等企業(yè)資源，大力開拓一些特殊通路，實(shí)施全方位、立體式的突破。

4、促銷策略，在“高價(jià)位、高促銷”的基礎(chǔ)上，開創(chuàng)性地提出了“連環(huán)促銷”的營銷理念，它具有如下幾個(gè)特征：

一、促銷體現(xiàn)“聯(lián)動(dòng)”，牽一發(fā)而動(dòng)全身，其目的是大力度地牽制經(jīng)銷商，充分利用其資金、網(wǎng)絡(luò)等一切可以利用的資源，有效擠壓競爭對(duì)手。

二、連環(huán)的促銷方式至少兩個(gè)以上，以充分吸引分銷商和終端消費(fèi)者的眼球。

三、促銷品的選擇原則求新、求奇、求異，即要與競品不同，通過富有吸引力的促銷品，實(shí)現(xiàn)市場“動(dòng)銷”，以及促銷激活通路、通路激活促銷之目的。

5、服務(wù)策略，細(xì)節(jié)決定成敗，在“人無我有，人有我優(yōu)，人優(yōu)我新，人新我轉(zhuǎn)”的思路下，在服務(wù)細(xì)節(jié)上狠下工夫。提出“5S”溫情服務(wù)承諾，并建立起“貼身式”、“保姆式”的服務(wù)觀念，在售前、售中、售后服務(wù)上，務(wù)求熱情、真誠、一站式等等。通過營銷策略的制定，為其目標(biāo)的順利實(shí)現(xiàn)做了一個(gè)良好的開端。

五、團(tuán)隊(duì)管理。

在這個(gè)模塊，主要鎖定兩個(gè)方面的內(nèi)容：

1、人員規(guī)劃，即根據(jù)年度銷售工作計(jì)劃，合理人員配置，制定人員招聘和培養(yǎng)計(jì)劃，都有一個(gè)具體的規(guī)劃明細(xì)。

2、團(tuán)隊(duì)管理，明確提出打造“XX”團(tuán)隊(duì)的口號(hào)，并根據(jù)這個(gè)目標(biāo)，采取了如下幾項(xiàng)措施：

一、健全和完善規(guī)章制度，從企業(yè)的“典章”、條例這些“母法”，到營銷管理制度這些“子法”，都進(jìn)行了修訂和補(bǔ)充。比如，制定《營銷人員日常行為規(guī)范及管理規(guī)定》、《營銷人員“三個(gè)一”日監(jiān)控制度》、《營銷人員市場作業(yè)流程》、《營銷員管理手冊(cè)》等等。

二、強(qiáng)化培訓(xùn)，提升團(tuán)隊(duì)整體素質(zhì)和戰(zhàn)斗力。比如，制定全年的培訓(xùn)計(jì)劃，培訓(xùn)分為企業(yè)內(nèi)訓(xùn)和外訓(xùn)兩種，內(nèi)訓(xùn)又分為潛能激發(fā)、技能提升、操作實(shí)務(wù)等。外訓(xùn)則是選派優(yōu)秀的營銷人員到一些大企業(yè)或大專院校、培訓(xùn)機(jī)構(gòu)接受培訓(xùn)等等。

三、嚴(yán)格獎(jiǎng)懲，建立良好的激勵(lì)考核機(jī)制。通過定期晉升、破格提拔、鼓勵(lì)競爭上崗、評(píng)選營銷標(biāo)兵等形式，激發(fā)營銷人員的內(nèi)在活力。

旨在通過這一系列的團(tuán)隊(duì)整合，目地是強(qiáng)化團(tuán)隊(duì)合力，真正打造一支凝聚力、向心力、戰(zhàn)斗力、爆發(fā)力、威懾力較強(qiáng)的“鐵血團(tuán)隊(duì)”。

六、費(fèi)用預(yù)算。銷售計(jì)劃的最后一項(xiàng)，就是銷售費(fèi)用的預(yù)算。即在銷售目標(biāo)達(dá)成后，企業(yè)投入費(fèi)用的產(chǎn)出比。比如，銷售目標(biāo)5個(gè)億，其中，工資費(fèi)用：500萬，差旅費(fèi)用：300萬，管理費(fèi)用：100萬，培訓(xùn)、招待以及其他雜費(fèi)等費(fèi)用100萬，合計(jì)1000萬元，費(fèi)用占比2%，通過費(fèi)用預(yù)算，可以合理地進(jìn)行費(fèi)用控制和調(diào)配，使企業(yè)的資源“好鋼用在刀刃上”，以求企業(yè)的資金利用率達(dá)到最大化，從而不偏離市場發(fā)展軌道。

作銷售計(jì)劃時(shí)，充分利用表格這套工具，比如，銷售目標(biāo)的分解、人員規(guī)劃、培訓(xùn)綱目、費(fèi)用預(yù)算等等，都通過表格的形式予以體現(xiàn)，不僅一目了然，而且還具有對(duì)比性、參照性，使以上內(nèi)容更加直觀和易于理解。

年度銷售計(jì)劃的制定，達(dá)到如下目的：

1、明確了公司營銷計(jì)劃及其發(fā)展方向，通過營銷計(jì)劃的制定，不僅理清銷售思路，而且還為具體操作市場指明方向，實(shí)現(xiàn)了年度銷售計(jì)劃從主觀型到理性化的轉(zhuǎn)變。

2、實(shí)現(xiàn)了數(shù)字化、制度化、流程化等等基礎(chǔ)性營銷管理。不僅量化了全年的銷售目標(biāo)，而且還通過銷售目標(biāo)的合理分解，并細(xì)化到人員和月度，為每月營銷企劃方案的制定做了技術(shù)性的支撐。

第8篇

【關(guān)鍵詞】業(yè)財(cái)融合；財(cái)務(wù)職能；企業(yè)管理

【中圖分類號(hào)】 F275；F810.2 【文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼】 A 【文章編號(hào)】 1004-5937（2016）22-0034-03

一、業(yè)財(cái)融合的重要性

財(cái)務(wù)管理是企業(yè)管理的重要組成部分，和生產(chǎn)管理、營銷管理等職能活動(dòng)一起為實(shí)現(xiàn)企業(yè)價(jià)值最大化形成支撐。只有財(cái)務(wù)部門與業(yè)務(wù)部門密切合作，才能發(fā)揮企業(yè)整體力量，實(shí)現(xiàn)價(jià)值最大化目標(biāo)。特別是在經(jīng)濟(jì)進(jìn)入新常態(tài)、企業(yè)經(jīng)營環(huán)境日益復(fù)雜、商業(yè)模式不斷更新的情況下，業(yè)財(cái)融合的作用更加重要。

（一）有利于發(fā)揮財(cái)務(wù)戰(zhàn)略支撐作用

財(cái)務(wù)部門掌握企業(yè)所有的收入、支出、資金運(yùn)作等數(shù)據(jù)，產(chǎn)出的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)可以消除經(jīng)營活動(dòng)中的模糊性，集中反映和傳達(dá)價(jià)值增值的信息，為公司戰(zhàn)略決策提供支撐。但是財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)產(chǎn)生的根源是業(yè)務(wù)活動(dòng)，只有和業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)結(jié)合分析，才能充分發(fā)揮財(cái)務(wù)部門的運(yùn)營評(píng)價(jià)職能，反映企業(yè)價(jià)值創(chuàng)造的全貌。

（二）有利于增強(qiáng)企業(yè)戰(zhàn)略執(zhí)行力

企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)，大到投資并購，小到費(fèi)用報(bào)銷，都涉及資金流入流出，需要經(jīng)過財(cái)務(wù)部門的審批。如果財(cái)務(wù)部門與業(yè)務(wù)部門不能形成良好的溝通機(jī)制，部門之間的摩擦可能影響企業(yè)正常的生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)，削弱企業(yè)的執(zhí)行力[ 1 ]。

（三）有利于貫徹價(jià)值管理理念

推動(dòng)業(yè)務(wù)鏈與價(jià)值鏈全面融合，將業(yè)財(cái)融合界面從核算工作界面向全面的價(jià)值管理界面轉(zhuǎn)變，可以強(qiáng)化企業(yè)內(nèi)部對(duì)價(jià)值管理的共識(shí)，強(qiáng)化財(cái)務(wù)對(duì)于日常經(jīng)營的專業(yè)性指導(dǎo)，將效益、效率等價(jià)值管理理念融入業(yè)務(wù)管理活動(dòng)。

二、業(yè)財(cái)融合存在的問題

在企業(yè)管理實(shí)踐中，財(cái)務(wù)部門與業(yè)務(wù)部門的關(guān)系往往比較緊張，財(cái)務(wù)與業(yè)務(wù)并未能充分融合。主要原因在于：

（一）業(yè)務(wù)管理與財(cái)務(wù)管理的目標(biāo)和思路存在差異

從工作目標(biāo)來看，財(cái)務(wù)部門傾向于穩(wěn)健，認(rèn)為業(yè)務(wù)活動(dòng)要量力而行，有多少錢辦多少事；業(yè)務(wù)部門認(rèn)為財(cái)務(wù)工作應(yīng)服從于企業(yè)發(fā)展目標(biāo)，先定業(yè)務(wù)需求，財(cái)務(wù)的任務(wù)是根據(jù)業(yè)務(wù)需求籌集資金。從工作思路來看，財(cái)務(wù)部門認(rèn)為，財(cái)務(wù)活動(dòng)受會(huì)計(jì)法、稅法等國家財(cái)經(jīng)法規(guī)以及企業(yè)內(nèi)部管理制度的剛性約束，業(yè)務(wù)部門不講制度，不守規(guī)矩，造成了企業(yè)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)；業(yè)務(wù)部門認(rèn)為，為了實(shí)現(xiàn)企業(yè)的發(fā)展，需要靈活變通，部分財(cái)務(wù)制度、流程、考核方式未能充分考慮業(yè)務(wù)實(shí)際經(jīng)營的特性，導(dǎo)致一些特殊業(yè)務(wù)情況在實(shí)際操作中缺少制度規(guī)范依據(jù)，財(cái)務(wù)部門設(shè)置的冗長繁瑣程序，耗費(fèi)了業(yè)務(wù)部門大量的時(shí)間精力，制約了企業(yè)發(fā)展[ 2 ]。

（二）業(yè)務(wù)部門無法提供價(jià)值管理需要的信息

價(jià)值管理信息是經(jīng)過加工并對(duì)生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)產(chǎn)生影響的數(shù)據(jù)。信息的使用價(jià)值必須經(jīng)過轉(zhuǎn)換才能實(shí)現(xiàn)，轉(zhuǎn)換及時(shí)的信息才能實(shí)現(xiàn)其價(jià)值。當(dāng)價(jià)值管理理念未能貫徹到業(yè)務(wù)部門日常活動(dòng)中，業(yè)務(wù)部門就不能提供價(jià)值管理信息。財(cái)務(wù)需要站在公司整體的角度，去平衡公司資金在不同專業(yè)之間的投入方案，但企業(yè)管理實(shí)踐中，業(yè)務(wù)部門往往僅從自身專業(yè)的發(fā)展出發(fā)進(jìn)行規(guī)劃。

（三）財(cái)務(wù)部門無法掌握業(yè)務(wù)活動(dòng)的具體狀況

客觀上，業(yè)務(wù)部門不愿意財(cái)務(wù)部門對(duì)本部門的活動(dòng)發(fā)表意見，財(cái)務(wù)人員也缺乏相應(yīng)的知識(shí)儲(chǔ)備，不能對(duì)業(yè)務(wù)活動(dòng)有深入了解。主觀上，財(cái)務(wù)部門更多地強(qiáng)調(diào)對(duì)業(yè)務(wù)部門的管理和監(jiān)督，忽視了對(duì)業(yè)務(wù)部門的服務(wù)和指導(dǎo)，導(dǎo)致對(duì)業(yè)務(wù)活動(dòng)的理解和支持不足。以營銷活動(dòng)為例，財(cái)務(wù)部門往往不了解營銷部門基于客戶維度的營銷成本結(jié)構(gòu)，無法有效分析評(píng)價(jià)不同收款方式的效益以及代收方式對(duì)各地收款成本的影響，也無法采取相應(yīng)的管理措施更有效地利用代收方式來提升公司整體經(jīng)營績效[ 3 ]。

（四）績效考核評(píng)價(jià)不能反映業(yè)務(wù)經(jīng)營狀況

業(yè)務(wù)管理方式方面，未形成有效的業(yè)務(wù)管理維度，績效指標(biāo)考核以財(cái)務(wù)指標(biāo)為主，缺少針對(duì)業(yè)務(wù)活動(dòng)的效率評(píng)價(jià)指標(biāo)。業(yè)務(wù)信息記錄方式方面，現(xiàn)有預(yù)算及核算方式均未按業(yè)務(wù)管理維度歸集相應(yīng)的業(yè)務(wù)信息，數(shù)據(jù)維度、口徑及顆粒度不能滿足管理精細(xì)化的需求。部門信息集成方面，各系統(tǒng)間數(shù)據(jù)的交換尚未實(shí)現(xiàn)自動(dòng)化，關(guān)鍵數(shù)據(jù)完整性較差。企業(yè)管理方面，各級(jí)管理責(zé)任主體結(jié)構(gòu)不清晰，責(zé)權(quán)利不完全匹配。

三、財(cái)務(wù)部門在業(yè)財(cái)融合中的措施分析

從業(yè)務(wù)視角出發(fā)，根據(jù)所需技能和前瞻性高低的要求，財(cái)務(wù)工作在業(yè)財(cái)融合中的管理定位可分以下大類：“業(yè)務(wù)反映”職能對(duì)應(yīng)業(yè)務(wù)處理和記錄；“績效評(píng)價(jià)”職能對(duì)應(yīng)業(yè)務(wù)評(píng)價(jià)分析；“監(jiān)管控制”職能對(duì)應(yīng)管理規(guī)則制定和規(guī)則執(zhí)行與監(jiān)督；“資源調(diào)控”職能對(duì)應(yīng)業(yè)務(wù)決策支持。詳見圖1。

上述財(cái)務(wù)職能定位中，業(yè)務(wù)決策支持是業(yè)財(cái)融合中的財(cái)務(wù)工作重點(diǎn)。各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)下財(cái)務(wù)部門可采取的措施如下：

（一）戰(zhàn)略規(guī)劃環(huán)節(jié)

一是制定總體戰(zhàn)略規(guī)劃。協(xié)助對(duì)公司資源能力進(jìn)行評(píng)估和分析，如在價(jià)值鏈分析、SWOT分析中提供經(jīng)營結(jié)果、成本等的歷史數(shù)據(jù)和趨勢預(yù)測值等；建立恰當(dāng)?shù)呢?cái)務(wù)模型，協(xié)助管理層對(duì)公司擬采取的不同戰(zhàn)略的經(jīng)營結(jié)果進(jìn)行預(yù)測分析，以平衡長短期規(guī)劃；根據(jù)長短期規(guī)劃，制定財(cái)務(wù)子規(guī)劃，如長短期融資計(jì)劃、財(cái)務(wù)服務(wù)水平提升措施等，確保與公司其他規(guī)劃的有效銜接。

二是制定投資方案。采用恰當(dāng)?shù)臏y算方法，協(xié)助業(yè)務(wù)部門對(duì)發(fā)展規(guī)劃方案進(jìn)行分析，明確不同投資方案下的資金來源、資金成本及經(jīng)營結(jié)果預(yù)測。根據(jù)國家法規(guī)及監(jiān)管要求，明確項(xiàng)目分類依據(jù)標(biāo)準(zhǔn)，按項(xiàng)目類型明確投資項(xiàng)目排序時(shí)應(yīng)考慮的財(cái)務(wù)指標(biāo)，量化各財(cái)務(wù)指標(biāo)的最低限值，明確投資項(xiàng)目排序模型和方法，協(xié)助完成投資項(xiàng)目的評(píng)審機(jī)制。

三是制定年度經(jīng)營計(jì)劃。協(xié)助管理層確定公司年度經(jīng)營目標(biāo)，確保年度經(jīng)營目標(biāo)與公司戰(zhàn)略規(guī)劃一致；協(xié)助管理層將年度經(jīng)營目標(biāo)分解到各業(yè)務(wù)部門，作為其業(yè)務(wù)計(jì)劃的編制基礎(chǔ)；在整體經(jīng)營框架下，協(xié)助業(yè)務(wù)部門根據(jù)業(yè)務(wù)計(jì)劃確認(rèn)資源分配計(jì)劃，實(shí)現(xiàn)預(yù)算與業(yè)務(wù)計(jì)劃的有效勾稽及進(jìn)度一致；定期為各業(yè)務(wù)部門提供預(yù)算執(zhí)行實(shí)際結(jié)果與預(yù)算目標(biāo)的差異數(shù)據(jù)（總量及進(jìn)度），以作為業(yè)務(wù)部門對(duì)自身經(jīng)營策略執(zhí)行的評(píng)價(jià)分析基礎(chǔ)，最終為管理者提供相應(yīng)的經(jīng)營分析和需關(guān)注的業(yè)務(wù)管理要點(diǎn)；協(xié)助管理層完成未來6―18個(gè)月的經(jīng)營預(yù)測，評(píng)估重大業(yè)務(wù)假設(shè)的變動(dòng)以及對(duì)公司經(jīng)營結(jié)果的影響，為公司經(jīng)營目標(biāo)、業(yè)務(wù)計(jì)劃及資源配置計(jì)劃的調(diào)整提供依據(jù)；基于年度投資計(jì)劃編制整體現(xiàn)金流預(yù)測，評(píng)估公司資金來源能否支持年度整體投資規(guī)模，并據(jù)此制定或調(diào)整年度投融資方案。

（二）物資采購環(huán)節(jié)

一是做好資金支持。根據(jù)物資部門明確的采購計(jì)劃進(jìn)度與項(xiàng)目計(jì)劃進(jìn)度進(jìn)行對(duì)比，識(shí)別現(xiàn)金流的調(diào)整需求；協(xié)助項(xiàng)目管理部門對(duì)項(xiàng)目成本是否符合標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行評(píng)估分析。

二是明確變更流程。明確項(xiàng)目變更時(shí)的管理規(guī)范、流程、授權(quán)審批制度等，包括對(duì)預(yù)算調(diào)整、現(xiàn)金流量預(yù)測調(diào)整等，以更好地為預(yù)算管理、資金管理提供相關(guān)信息。

三是明確物資的處置規(guī)則。確保物資處置符合會(huì)計(jì)準(zhǔn)則及公司物資管理規(guī)范，降低物資處置中的潛在風(fēng)險(xiǎn)。

（三）產(chǎn)品銷售環(huán)節(jié)

一是為市場拓展提供量化支撐。確定業(yè)務(wù)采用的經(jīng)營分析模型的合理性，協(xié)助業(yè)務(wù)部門對(duì)潛在市場機(jī)會(huì)（新產(chǎn)品、新服務(wù)）的投入產(chǎn)出進(jìn)行量化分析；建立恰當(dāng)?shù)呢?cái)務(wù)模型，評(píng)價(jià)現(xiàn)有產(chǎn)品方案的商業(yè)可行性及未來方向，協(xié)助制定可提供的方案；分析不同客戶群的利潤貢獻(xiàn)度，協(xié)助制定客戶化產(chǎn)品及服務(wù)方案。

二是協(xié)助制定市場拓展具體方案。根據(jù)公司現(xiàn)有資源和預(yù)期實(shí)現(xiàn)效果，協(xié)助管理層決定市場投入水平；按客戶類型制定風(fēng)險(xiǎn)與信用政策，將相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)控制固化在營銷系統(tǒng)中；協(xié)助公司制定銷售激勵(lì)計(jì)劃與傭金政策，確保其合規(guī)性。

三是協(xié)助進(jìn)行營銷過程管控。協(xié)助營銷部門在營銷系統(tǒng)中建立異常賬單識(shí)別規(guī)則，定期出具異常賬單報(bào)告，并提交營銷部門進(jìn)行分析；協(xié)助營銷部門建立恰當(dāng)?shù)呢?cái)務(wù)模型，協(xié)助營銷部門進(jìn)行相應(yīng)的成本效益分析；分析營銷計(jì)劃對(duì)財(cái)務(wù)的影響，確定營銷預(yù)算目標(biāo)的合理性，確保公司經(jīng)營目標(biāo)的達(dá)成。

（四）績效評(píng)價(jià)環(huán)節(jié)

績效考評(píng)的核心是確定、分解并執(zhí)行關(guān)鍵考核指標(biāo)（KPI）。財(cái)務(wù)部門需要協(xié)助管理層細(xì)化各維度下用財(cái)務(wù)信息評(píng)價(jià)的KPI，完成對(duì)當(dāng)年KPI整體目標(biāo)的確定以及多維度的分解；向各業(yè)務(wù)部門提供由財(cái)務(wù)信息反映的KPI實(shí)際值，協(xié)助提交相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行評(píng)價(jià)分析；識(shí)別實(shí)際執(zhí)行中的KPI異動(dòng)現(xiàn)象，提交相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行分析。根據(jù)評(píng)價(jià)指標(biāo)與管理決策間的相關(guān)性，可將評(píng)價(jià)指標(biāo)分為全相關(guān)、部分相關(guān)和不相關(guān)三類，從而確定財(cái)務(wù)部門的參與方式。

一是全相關(guān)績效指標(biāo)。財(cái)務(wù)部門要保證績效指標(biāo)計(jì)算的準(zhǔn)確性及相關(guān)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)錄入的準(zhǔn)確性；優(yōu)化指標(biāo)設(shè)計(jì)，強(qiáng)調(diào)績效指標(biāo)與管理決策間的相關(guān)性；優(yōu)化目標(biāo)值確定方法，強(qiáng)調(diào)目標(biāo)值對(duì)實(shí)際業(yè)務(wù)活動(dòng)的引導(dǎo)職能。

二是部分相關(guān)績效指標(biāo)。財(cái)務(wù)部要保持密切關(guān)注，除了不負(fù)責(zé)績效指標(biāo)計(jì)算的準(zhǔn)確性之外，其他工作與全相關(guān)績效指標(biāo)相同。

三是不相關(guān)績效指標(biāo)。財(cái)務(wù)部需要與相關(guān)指標(biāo)的責(zé)任部門保持聯(lián)系暢通；當(dāng)績效指標(biāo)發(fā)生變動(dòng)時(shí)，衡量是否需要財(cái)務(wù)參與配合。

（五）基礎(chǔ)管理要求

一是明確公司各業(yè)務(wù)的財(cái)務(wù)處理規(guī)則（包括預(yù)算編制、物資領(lǐng)用、在建工程轉(zhuǎn)固、決算等環(huán)節(jié)），確保各類業(yè)務(wù)的處理符合會(huì)計(jì)準(zhǔn)則及管理要求。

二是協(xié)助業(yè)務(wù)管理部門制定業(yè)務(wù)計(jì)劃編制模板，明確模板中需要提報(bào)的財(cái)務(wù)信息，包括經(jīng)濟(jì)假設(shè)的細(xì)化信息，如現(xiàn)金流預(yù)測、稅務(wù)籌劃、利息分配等，為決策提供信息基礎(chǔ)。

三是與業(yè)務(wù)管理部門共同制定一套完整的管理規(guī)則（各部門職責(zé)、授權(quán)審批制度、端到端的流程操作等），以確保符合會(huì)計(jì)準(zhǔn)則、監(jiān)管要求及公司管理需求。

【參考文獻(xiàn)】

[1] 劉剛.企業(yè)財(cái)務(wù)管理中的業(yè)財(cái)融合問題芻議[J].會(huì)計(jì)師，2014（6）：30-31.